农商银行反洗钱工作考核办法.doc

ⅩⅩ省农商银行反洗钱工作考核办法（试行）

第一章 总 则

第一条 为有效实施反洗钱法律法规，提升履行反洗钱责任和义务的自觉性，合理评价反洗钱管理工作，根据国家反洗钱法律法规和人民银行反洗钱管理制度的相关要求，并结合ⅩⅩ省农村信用社实际，特制订本办法。
第二条 本办法考核各市联社、各办事处，各县级行社反洗钱工作考核办法由各市联社、办事处自行制订。
第三条 反洗钱工作考核以省联社考核及外部检查结果为考核依据，以“日常监测、现场检查、定期通报、全年总评”为考核原则，采取现场和非现场相结合，以非现场为主的方式，考核结果纳入对各市联社、办事处相关业务主管领导、部门负责人考核及评级当中。

第二章 考核内容及权重

第四条　对各市联社、办事处相关业务主管部门反洗钱工作的考核项目及权重为：基础管理情况20％、报告质量50％、反洗钱检查20％、宣传与培训10%。
具体项目包括：
（一）基础管理情况：
1.反洗钱工作小组履职情况；
2.反洗钱岗位设置及人员管理情况；
3.指导辖内机构开展客户尽职调查情况；
4.指导辖内机构开展客户风险评价分类情况；
5.指导辖内机构账户资料及交易记录保存情况；
6.省联社反洗钱相关工作要求的落实情况。
（二）报告质量
1.大额和可疑交易报告报送情况；
2.反洗钱重点可疑交易报告报送情况；
3.非现场监管报表报送情况；
4.反洗钱简报的报送情况；
（三）检查开展情况
1.对辖内各县级行社反洗钱工作开展情况进行检查情况；
2.对检查中发现问题的整改及落实情况。
（四）反洗钱宣传与培训情况；
1.反洗钱宣传、培训计划
2.反洗钱宣传与培训的组织情况。
第五条　为了鼓励各市联社、办事处积极、主动开展反洗钱工作，对下列情况但不限于酌情加分：
（一）辖内各县级行社在反洗钱外部检查中未发现问题的；
（二）积极开展反洗钱调查研究，反洗钱文章被公开刊物发表或有关部门刊发的；
（三）在省联社或人民银行举办的反洗钱知识竞赛或考试中获得前三名的；
（四）提供重要线索，使得洗钱案件得以侦破的。

第三章 考核依据及程序

第六条　对各市联社、办事处反洗钱工作的考核，由省联社反洗钱办公室每季度依据其日常履职情况进行非现场考核评价。省联社反洗钱办公室原则上每年至少牵头组织一次反洗钱专项检查，检查覆盖面应至少达到30%。
第七条 对各市联社、办事处的考核评价应在季度结束后10个工作日内完成。考核评价结果定期予以通报。
第八条　各市联社、办事处相关业务主管部门和审计部门根据省联社反洗钱有关规定，履行反洗钱检查监督职责。检查监督结果纳入机构专业考核和审计评价当中，同时向省联社反洗钱办公室反馈。
第九条 对各县级行社发生因违反反洗钱法律法规而受到总行和人民银行通报处罚的情况，实行对该县级行社年度考核一票否决，取消该县级行社及相关业务主管部门各类评先参评资格。

第四章　责任追究

第十条 对发生符合《ⅩⅩ省农村信用社员工违规行为处理规定》的行为，对有关责任人进行相应处罚。
第十一条　对于发生因违反反洗钱法律法规或者未能有效履职反洗钱职责而受到人民银行通报处罚的情况，依据干部履职问责有关规定，对相关任职干部进行履职问责。

第五章 附 则

第十二条 本办法由省联社会计部负责解释。
第十三条 本办法自月1日起施行。
附：ⅩⅩ省农村信用社反洗钱工作考评表
　　　　其中专业理论知识内容包括：保安理论知识、消防业务知识、职业道德、法律常识、保安礼仪、救护知识。作技能训练内容包括：岗位操作指引、勤务技能、消防技能、军事技能。
二．培训的及要求培训目的
安全生产目标责任书
为了进一步落实安全生产责任制，做到“责、权、利”相结合，根据我公司2015年度安全生产目标的内容，现与财务部签订如下安全生产目标：
一、目标值：
1、全年人身死亡事故为零，重伤事故为零，轻伤人数为零。
2、现金安全保管，不发生盗窃事故。
3、每月足额提取安全生产费用，保障安全生产投入资金的到位。
4、安全培训合格率为100%。
二、本单位安全工作上必须做到以下内容：
1、对本单位的安全生产负直接领导责任，必须模范遵守公司的各项安全管理制度，不发布与公司安全管理制度相抵触的指令，严格履行本人的安全职责，确保安全责任制在本单位全面落实，并全力支持安全工作。
2、保证公司各项安全管理制度和管理办法在本单位内全面实施，并自觉接受公司安全部门的监督和管理。
3、在确保安全的前提下组织生产，始终把安全工作放在首位，当“安全与交货期、质量”发生矛盾时，坚持安全第一的原则。
4、参加生产碰头会时，首先汇报本单位的安全生产情况和安全问题落实情况；在安排本单位生产任务时，必须安排安全工作内容，并写入记录。
5、在公司及政府的安全检查中杜绝各类违章现象。
6、组织本部门积极参加安全检查，做到有检查、有整改，记录全。
7、以身作则，不违章指挥、不违章操作。对发现的各类违章现象负有查禁的责任，同时要予以查处。
8、虚心接受员工提出的问题，杜绝不接受或盲目指挥；
9、发生事故，应立即报告主管领导，按照“四不放过”的原则召开事故分析会，提出整改措施和对责任者的处理意见，并填写事故登记表，严禁隐瞒不报或降低对责任者的处罚标准。
10、必须按规定对单位员工进行培训和新员工上岗教育；
11、严格执行公司安全生产十六项禁令，保证本单位所有人员不违章作业。
三、 安全奖惩：
1、对于全年实现安全目标的按照公司生产现场管理规定和工作说明书进行考核奖励；对于未实现安全目标的按照公司规定进行处罚。
2、每月接受主管领导指派人员对安全生产责任状的落

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