商业银行高层管理人员考试试题题库试题.doc

商业银行高层管理人员考试试题.
1.商业银行的中间业务严重依赖于（　　）。
A.第一产业　　　　B.第二产业
C.第三产业　　 　D.传统产业
答案:C
2.通货膨胀率是衡量（　　）的宏观经济指标。
A.经济增长　　　　B.就业水平
C.物价稳定　　　　D.国际收支平衡
答案:C
3.下列关于银行外汇牌价的要领的解释正确的是（　　）。
A.现汇买入价是指客户买入外汇的价格
B.现汇卖出价是指银行卖出外汇的价格
C.中间价是指外汇买卖银行公布的当日外汇牌价的平均值
D.现钞买入价是指客户买入外汇现钞的价格
答案:B
4.《巴塞尔新资本协议》是关于（　　）的国际协议。
A.银行资本金　　　　
B.共同抵御银行风险
C.银行间相互代理支付问题
D.银行信用卡联网
答案:A
5.我国银行资本管理中对资产风险档次的规定不包括（　　）。
A.0　　　　　　　 B.20%
C.50%　　　　　　D.70%
答案:D
6.经济结构直接影响商业银行的表现是（　　）。
A.经济结构影响国民经济增长速度
B.经济结构影响国民经济增长质量
C.经济结构影响经济主体对商业银行服务的需求
D.经济结构影响国民经济增长可持续性
答案:C
7.金融市场发展对商业银行的促进作用不包括（　　）。
A.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理
B.银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为
C.为商业银行的客户评价及风险度量提供了参考标准
D.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险
答案:B
8.以下有关货币政策的说不正确的是（　　）。
A.我国货币政策的最终目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长
B.现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量
C.货币政策的“三大法宝”包括公开市场业务、存款准备金和再贴现
答案:B
9.由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，
银行通常将（　　）看作对其市场价值最大的威胁。
A.市场风险　　　　　　B.声誉风险
C.法律风险　　　　　　D.流动性风险 答案:B
10.除贷款外，商业银行的资金一般主要用于（　　）。
A.结算业务 B.代理业务 C.存款业务 D.资金业务 答案:D
11.银行资产保全是银行对（　　），运用或借助经济、法律、行政等手段，实施各种保护性措施或前瞻性防范措施。
A.全部资产
B.已出现风险或即将出现风险的资产
C.核心资产
D.固定资产
答案:B
12.社会保险是一种（　　）行为，具有缴费低、保障面广的优点，但被保险人只能得到一种最基本的保障。
A.政府 B.个人 C.企业 D.国际 答案:A
13.（　　）既可通过影响社会经济主体对商业银行服务的需求直接影响商业银行经营，也可通过影响一国国民经济的增长速度、增长质量和可持续性间接影响商业银行。
A.经济全球化 B.金融全球化 C.经济周期 D.经济结构
答案:D
14.风险发生时，为了银行的持续经营，必须化解风险。承担风险和吸收损失的第一资金来源是（　　）。
A.流动资产B.固定资产 C.资本 D.声誉
答案:C
15.关于商业银行办理业务、提供服务收取手续费，正确的做法是（　　）。
A.可以收取手续费，收费项目和标准由中国人民银行制定
B.可以收取手续费，收费项目和标准完全商业银行自行决定
C.可以收取手续费，收费项目和标准由银行会制定
D.可以收取手续费，收费项目和标准由银行会、中国人民银行根据职责分工分别会同国务院价格主管部门制定。
答案:D
16.金融市场最主要、最基本的功能是（　　）。
A.货币资金融通功能 B.资源配置功能 C.经济调节功能 D.定价功能
答案:A
17.单位账户之间单笔或者当日累计人民币（　　）万元以上的转账，属于大额交易。
A.50　　　B.100　　C.200　　　D.300
答案:C
18.在银行风险管理中，银行（　　）的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。
A.高级管理层　　B.董事会C.监事会D.股东大会
答案:A
19.风险管理的最基本要求是（　　）。
A.风险计量 B.风险监测 C.风险识别 D.风险控制
答案:C
20.银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响而使其资产和预期收益蒙受损失的（　　）。
A.总额 B.边际额 C.变化 D.可能性
答案:D
21.传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（　　）。
A.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说
B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认
C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉本某
D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
答案:D
22.（）是指山东银监局及其辖内银监分局（以下简称“省局”、“分局”），对所监管的银行机构在经营状况、管理水平、风险程度及依法合规经营情况等方面出现重大问题或风险的情况下，按照一定标准所采取特别监管措施的统称。
A.特别监管 B.属地监管 C.重点监管 D.风险监管
答案:A
23.特别监管按照（ ）的原则审慎确定，实行统一标准、分级负责、属地实施。
A.审慎监管 B.属地监管 C.合规监管 D.依法监管
答案:B
24.被特别监管机构存在违反审慎经营规则相关情况的，可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定，报经（ ）批准后，采取相关监管强制措施。
A.省局负责人 B.分局负责人 C.银监会负责人 D.重点金融机构监事会负责人
答案:A
25.特别监管的解除以（ ）为条件，具体解除条件应在做出特别监管决定时予以设定。
A.特别监管时认定的问题得到整改
B.特别监管时认定的问题被处罚
C.特别监管时认定的问题很少再发生
D.特别监管时认定的问题相关责任人被撤职
答案:A
26.商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过（）。
A.5% B.10% C.50% D.15%
答案:A
27.《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于（）。
A.50%
B.15%
C.25%
D.35%
答案:A
28.并购贷款期限一般不超过（）。
A.十年
B.五年
C.三年
D.八年
答案:B
29.中央银行提高法定存款准备金率时，市场的反应通常是（　　）。
A.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少
B.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多
C.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少
D.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多。
答案:C
30.商业银行应按照（）其他贷款种类的频率和标准对并购贷款进行风险分类和计提拨备。
A.不低于
B.不高于
C.等于
D.二分之一
答案:A
31.商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容、路线和频率，并应至少（）对并购贷款
业务的合规性和资产价值变化进行内部检查和独立的内部审计，对其风险状况进行全面评估。
A.每月
B.每季
C.每年
D.半年
答案:C
32.（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。
A.并购贷款
B.搭桥贷款
C.银团贷款
D.重组贷款
答案:A
33.商业银行并购贷款涉及跨境交易的，除一般风险外，还应分析与国外交易应有的国别风险、（）和资金过境风险等。
A.汇率风险
B.流动性风险
C.安全性
D.收益性
答案:A
34.商业银行应在全面评估并购贷款风险的基础上，综合判断借款人的还款资金来源是否充足，还款来源与还款计划是否匹配，借款人是否能够按照合同约定支付贷款利息和本金等，并提出并购贷款质量下滑时可采取的应对措施或退出策略,形成（）。
A.财务报表
B.财务模型
C.贷款评审报告
D.贷审会决议
答案:C
35.中央银行的下列哪些举措可以增加货币供应是？（　）
A.提高再贴现率
B.提高存款准备率
C.在公开市场买回证券
D.通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放
答案:C
36.下列哪个选项不是银行从业人员的六条从业基本准则？（　　）
A.诚实信用、守法合规
B.信息保密、熟知业务
C.专业胜任、勤勉尽职
D.保护商业秘密与客户隐私、公开竞争
答案:B
37.违法发放贷款罪的主体是（　　）。
A.银行信贷资金
B.银行存款
C.信贷人员自有资金
D.银行工作人员
答案:
38.（）是指山东银监局及其辖内银监分局（以下简称“省局”、“分局”），对所监管的银行机构在经营状况、管理水平、风险程度及依法合规经营情况等方面出现重大问题或风险的情况下，按照一定标准所采取特别监管措施的统称。
A.特别监管
B.属地监管
C.重点监管
D.风险监管
答案:A
39.银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜（　　）进行披露。
A.采取明确的、足以让客户注意的方式对风险
B.对购买此产品的其他客户名单
C.对本机构在本产品销售过程中的责任
D.对被代理机构所承担的最终责任
答案:B
40.特别监管按照（）的原则审慎确定，实行统一标准、分级负责、属地实施。
A.审慎监管
B.属地监管
C.合规监管
D.依法监管
答案:B
41.被特别监管机构存在违反审慎经营规则相关情况的，可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》
第三十七条规定，报经（）批准后，采取相关监管强制措施。
A.省局负责人
B.分局负责人
C.银监会负责人
D.重点金融机构监事会负责人
答案:A
42.按照我国《商业银行法》规定，银行的核心资本不得（　　）银行资本的的（　　）。
A.高于　100%　　　　　B.低于　1/3
C.低于　50%　　　　　D.高于　50%
答案:C
43.特别监管的解除以（）为条件，具体解除条件应在做出特别监管决定时予以设定。
A.特别监管时认定的问题得到整改
B.特别监管时认定的问题被处罚
C.特别监管时认定的问题很少再发生
D.特别监管时认定的问题相关责任人被撤职
答案:A
44.商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过（）。
A.5%
B.10%
C.50%
D.15%
答案:A
45.《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于（）。
A.50%
B.15%
C.25%
D.35%
答案:A
46.并购贷款期限一般不超过（）。
A.十年
B.五年
C.三年
D.八年
答案:B
47.商业银行应按照（）其他贷款种类的频率和标准对并购贷款进行风险分类和计提拨备。
A.不低于
B.不高于
C.等于
D.二分之一
答案:A
48.商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容、路线和频率，并应至少（）对并购贷款业务的合规性和资产价值变化进行内部检查和独立的内部审计，对其风险状况进行全面评估。
A.每月
B.每季
C.每年
D.半年
答案:C
49.（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。
A.并购贷款
B.搭桥贷款
C.银团贷款
D.重组贷款
答案:A
50.商业银行并购贷款涉及跨境交易的，除一般风险外，还应分析与国外交易应有的国别风险、（）和资金过境风险等。
A.汇率风险
B.流动性风险
C.安全性
D.收益性
答案:A
51.商业银行应在全面评估并购贷款风险的基础上，综合判断借款人的还款资金来源是否充足，还款来源与还款计划是否匹配，借款人是否能够按照合同约定支付贷款利息和本金等，并提出并购贷款质量下滑时可采取的应对措施或退出策略,形成（）。
A.财务报表
B.财务模型
C.贷款评审报告
D.贷审会决议
答案:C
52.商业银行的关联交易应当符合（）原则。
A.诚实信用及公允
B.实质重于形式
C.重要性
D.市场价值
答案:A
53.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称主要自然人股东是指持有或控制商业银行（）以上股份或表决权的自然人股东。
A.10%
B.5%
C.15%
D.25%
答案:B
54.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》称近亲属不包括（）。
A.父母
B.配偶
C.兄弟姐妹及其配偶
D.父母的父母及其配偶
答案:D
55.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行（）以上股份或表决权的非自然人股东。
A.10%
B.5%
C.15%
D.25%
答案:B
56.商业银行的董事、总行的高级管理人员，应当自任职之日起（）个工作日内，向商业银行的关联交易控制委员会报告其近亲属所具有的关联法人或其他组织。
A.十
B.十五
C.二十
D.五
答案:A
57.一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易。
A.1%
B.2%
C.3%
D.4%
答案:A
58.重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以上的交易。
A.5%
B.10%
C.8%
D.12%
答案:A
59.商业银行不得向关联方发放（）。
A.无担保贷款
B.担保贷款
C.质押贷款
D.搭桥贷款
答案:A
60.商业银行向关联方提供授信发生损失的，在（）内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。
A.半年
B.一年
C.二年
D.三年
答案:C
61.商业银行的一笔关联交易被否决后，在（）内不得就同一内容的关联交易进行审议。
A.三个月
B.六个月
C.十二个月
D.一个月
答案:B
62.商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。
A.10%
B.50%
C.5%
D.15%
答案:A
63.商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（）。
A.10%
B.50%
C.5%
D.15%
答案:D
64.商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。
A.10%
B.50%
C.5%
D.15%
答案:B
65.商业银行内部审计部门应当（）至少对商业银行的关联交易进行一次专项审计，并将审计结果报商业银行董事会和监事会；未设立董事会的，报商业银行经营决策机构和监事会。
A.每年
B.每月
C.每季
D.每半年
答案:A
66.商业银行应当（）向中国银行业监督管理委员会报送关联交易情况报告。
A.按季
B.按月
C.按年
D.按半年
答案:A
67.（）可以根据商业银行的关联交易的风险状况，缩减商业银行对一个或全部关联方授信余额占其资本净额的比例。
A.审计署
B.中国人民银行
C.中国银行业监督管理委员会
D.财政部
答案:C
68.商业银行的关联交易应当遵守法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定。商业银行的关联交易应当按照商业原则，以（）的条件进行。
A.不优于对非关联方同类交易
B.不劣于对非关联方同类交易
C.市场价值
D.账面价值
答案:A
69.（）依法对商业银行的关联交易实施监督管理。
A.仲裁机关
B.中国人民银行
C.中国银行业监督管理委员会
D.注册会计师协会
答案:C
70.下列有可能成为商业银行关联交易法人的是（）。
A.中国银行
B.光大银行
C.宁波银行
D.招商局
答案:D
71.关联交易中的提供服务不包括（）。
A.信用评估
B.资产评估
C.审计
D.授信
答案:D
72.银行业监管统计工作的基本任务是对全国银行业金融机构的（）进行统计调查、分析、评价和预警，提供统计信息和统计咨询意见，实行统计监督检查。
A.经营情况和风险状况
B.资本充足情况
C.监管资本和经济资本
D.经济资本和会计资本
答案:A
73.银行业监管统计工作的基本原则是统一规范、（ ）、科学严谨、实事求是。
A.准确及时
B.重要性
C.实质大于形式
D.客观全面
答案:A
74.银行业监管统计实行统一领导、分级负责的管理体制。（）是组织领导、协调管理和监督检查全国银行业监管统计工作的主管部门。银监会派出机构负责辖内银行业监管统计工作。
A.中国统计局
B.银监会
C.工商总局
D.人民银行
答案:B
75.银监会负责制定银行业监管统计制度。（）是对银行业监管统计对象、内容、表式、方法以及监管统计管理工作等方面的制度性规定。
A.银行业监管统计制度
B.1104
C.非现场信息监管系统
D.中华人民共和国统计制度
答案:A
76.银行业监督管理机构和银行业金融机构对外公布有密级的银行业监管统计资料实行（）制度，
未经批准，任何单位或个人不得擅自对外公布。
A.逐级报备，分级负责
B.逐级审批，集中负责
C.逐级审批，分级负责
D.统一审批，集中负责
答案:C
77.（）对本机构监管统计数据的真实性负责。
A.银行业金融机构法定代表人或主要负责人
B.银行业金融机构上级行法定代表人或主要负责人
C.银行业金融机构总行法定代表人或主要负责人
D.银行业金融机构统计部门主要负责人
答案:A
78.统计检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和检查通知书。
A.二
B.三
C.一
D.五
答案:A
79.（）依法对银行业金融机构的统计工作进行监督检查。
A.银行业监督管理机构监管部门
B.银行业监督管理机构办公室部门
C.银行业监督管理机构统计部门
D.银行业监督管理机构监察部门
答案:C
80.《商业银行资本充足率管理办法》中的资本充足率是指：商业银行持有的、符合本办法规定的资本与商业银行（）之间的比率。
A.风险加权资产
B.算数加权资产
C.一般总资产
D.信用风险加权资产
答案:A
81.《商业银行资本充足率管理办法》规定商业银行资本包括核心资本和（）。
A.附属资本
B.经济资本
C.会计资本
D.风险调整资本
答案:A
82.《商业银行资本充足率管理办法》第十一条：“商业银行资本充足率的计算公式:　资本充足率=（资本—扣除项）/（风险加权资产+（））。
A.12.5倍的操作风险资本
B.12.5倍的市场风险资本
C.12.5倍的信用风险资本
D.12.5倍的风险加权资本
答案:B
83.商业银行计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的（）。
A.50%
B.100%
C.30%
D.25%
答案:A
84.商业银行持有我国其他商业银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为（）。
A.50%
B.0
C.100%
D.20%
答案:C
85.《商业银行资本充足率管理办法》根据资本充足率的状况，银监会将商业银行分为（）。
A.三类
B.一类
C.五类
D.二类
答案:A
86.商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度终了后的（）个月内。
A.四
B.三
C.一
D.五
答案:A
87.商业银行资本充足率信息在披露前应报送（）。
A.证监会
B.国资委
C.银监会
D.人民银行
答案:C
88.金融机构应根据本机构的（ ），确定能否从事衍生产品交易及所从事的衍生产品交易品种和规模。
A.经营目标
B.资本实力
C.管理能力
D.衍生产品的风险特征
答案:ABCD
89.外国银行分行申请开办衍生产品交易业务，除总行另有明确规定外，该分行的全部衍生产品交易统一通过给其授权的总行（地区总部）系统进行实时交易，并由其总行（地区总部）统一进行（ ）。
A.平盘
B.内部控制
C.敞口管理
D.风险控制
答案:ACD
90.根据《项目融资业务指引》，项目建设、经营或融资的既有企事业法人不能进行项目融资。（ ）
答案:N
91.根据《项目融资业务指引》，项目融资贷款的借款人通常是为建设、经营项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人。（ ）
答案:Y
92.根据《项目融资业务指引》，可以对已建项目进行再融资。（ ）
答案:Y
93.根据《项目融资业务指引》，可以对在建项目进行再融资。（ ）
答案:Y
94.根据《项目融资业务指引》，不可以对在建项目进行再融资。（ ）
答案:N
95.根据《项目融资业务指引》，项目融资贷款只能用于拟建项目。（ ）
答案:N
96.《担保法》规定，抵押权与其担保的债权同时存在，债权消灭的，抵押权也消灭。（ ）
答案:Y
97.《担保法》规定，最高额抵押的主合同债权不得转让。（ ）
答案:Y
98.《担保法》规定，债权人与债务人应当在合同中约定，债权人留置财产后，债务人应当在不少于六个月的期限内履行债务。（ ）
答案:N
99.《担保法》规定，抵押权不得与债权分离而单独转让或者作为其他债权的担保。（ ）
答案:Y
100.《担保法》规定，保证人与债权人应当以书面形式订立保证合同。（ ）
答案:Y
101.《担保法》规定，当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带责任保证。（ ）
答案:N
102.《担保法》规定，订立抵押合同时，抵押权人和抵押人在合同中可以约定在债务履行期届满抵押权人未受清偿时，抵押物的所有权转移为债权人所有。（ ）
答案:N
103.根据《担保法》规定，以（ ）出质的质押合同自登记时生效。
A.依法可以转让的股票
B.以著作权中的财产权
C.存款单
D.依法可以转让的商标专用权中的财产权
答案:ABD
104.《担保法》所称保证合同、抵押合同、质押合同、定金合同，包括（ ）。
A.单独订立的书面合同
B.当事人之间的具有担保性质的信函
C.当事人之间的具有担保性质的传真
D.主合同中的担保条款
答案:ABCD
105.根据《担保法》有关质物保管的规定，以下说法正确的是（ ）。
A.质权人负有妥善保管质物的义务。
B.因保管不善致使质物灭失或者毁损的，质权人应当承担民事责任。
C.质权人不能妥善保管质物可能致使其灭失或者毁损的，出质人可以要求质权人将质物提存，或者要求返还质物。
D.质物有损坏或者价值明显减少的可能，足以危害质权人权利的，质权人可以要求出质人提供相应的担保。
答案:ABD
106.根据《担保法》，以无地上定着物的土地使用权向两个以上债权人抵押，并且已经办理抵押登记，
则拍卖、变卖所得的价款按照以下规定清偿（ ）。
A.按照抵押物登记的先后顺序清偿
B.抵押物登记顺序相同的，按照债权比例清偿
C.按照抵押合同签订时间的先后顺序清偿
D.抵押合同签订时间顺序相同的，按照债权比例清偿
答案:AB
107.根据《担保法》有关抵押物价值的规定，以下说法正确的是（ ）。　
A.抵押物价值减少时，抵押权人有权要求抵押人恢复抵押物的价值，或者提供与减少的价值相当的担保
B.抵押人的行为足以使抵押物价值减少的，抵押权人有权要求抵押人停止其行为
C.抵押人对抵押物价值减少无过错的，抵押权人只能在抵押人因损害而得到的赔偿范围内要求提供担保
D.抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保
答案:ABCD
108.依照《中华人民共和国公司法》规定，有下列情形之一的，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员（）。
A.因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾五年，
或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾五年
B.担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、
企业破产清算完结之日起未逾三年
C.担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、
企业被吊销营业执照之日起未逾三年
D.个人所负数额较大的债务到期未清偿。公司违反前款规定选举、委派董事、监事或者聘任高级管理人员的，
该选举、委派或者聘任无效
答案:ABCD
109.依照《中华人民共和国公司法》规定，关于公司利润说法正确的是（）。
A.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金
B.公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之三十以上的，可以不再提取
C.公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之五十以上的，可以不再提取
D.公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会或者股东大会决议，还可以从税后利润中提取任意公积金
答案:ACD
110.依照《中华人民共和国公司法》规定，关于违反本法规定，虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈
手段隐瞒重要事实取得公司登记的说法正确的是（）。
A.由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额百分之五以上百分之十五以下的罚款
B.对提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司，处以五万元以上五十万元以下的罚款
C.情节严重的，撤销公司登记或者吊销营业执照
D.情节严重的，处以刑事责任
答案:ABC
111.依照公司法设立的股份有限公司，必须在公司名称中标明股份有限公司或者股份公司字样。答案:Y
112.公司以其主要办事机构所在地为住所。答案:Y
113.公司可以设立子公司，子公司不具有法人资格，不能依法独立承担民事责任。答案:N
114.公司可以向其他企业投资，可以成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。答案:N
115.监事的任期每届为三年。监事任期届满，不可以连任。答案:N
116.监事不可以列席董事会会议，也不可以对董事会决议事项提出质询或者建议。答案:N
117.在中华人民共和国境内设立的（ ）适用《商业银行操作风险管理指引》。
A.外商独资银行
B.财务公司
C.货币经纪公司
D.保险公司答案:A
118.《商业银行操作风险管理指引》定义的操作风险包含下列（ ）内容。
A.法律风险
B.策略风险
C.声誉风险
D.政策风险
答案:A
119.（ ）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.商业银行董事会
D.商业银行高级管理层
答案:B
120.一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币五万元。答案:N
121.中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的 （ ）。
A.可行性
B.有效性
C.真实性
D.安全性
答案:B
122.国有独资公司不设股东会，由国有资产监督管理机构行使股东会职权。答案:Y
123.商业银行（ ）承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
A.高级管理层
B.经营管理层
C.董事会
D.监事会
答案:C
124.股东向股东以外的人转让股权，无须经其他股东过半数同意。答案:N
125.商业银行的（ ）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。
A.监事会
B.高级管理层
C.理事会
D.董事长
答案:B
126.股份有限公司的设立，只能采取募集设立的方式。答案:N
127.在操作风险的日常管理方面，（ ）对董事会负最终责任。
A.高级管理层
B.董事长
C.监事会
D.职能部门
答案:A
128.有限责任公司变更为股份有限公司时，折合的实收股本总额可以高于公司净资产额。答案:N
129.商业银行（ ）对操作风险的管理情况负直接责任。
A.董事会
B.监事会
C.高级管理层
D.相关部门
答案:D
130.股东出席股东大会会议，所持每一股份有一表决权。但是，公司持有的本公司股份没有表决权。答案:Y
131.商业银行的( )应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况。
A.法律部门
B.内审部门
C.人力资源部门
D.合规部门
答案:B
132.股份有限公司设董事会，其成员为五人至十九人。答案:Y
133.商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，并向（ ）报告操作风险管理体系
运行效果的评估情况。
A.高级管理层
B.董事会
C.监事会
D.股东代表大会
答案:B
134.董事、高级管理人员可以兼任监事。答案:N
135.商业银行应当制定适用于（ ）的操作风险管理政策。
A.前台业务部门
B.资金业务部门
C.信贷业务部门
D.全行
答案:D
136.股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，还可以低于票面金额。答案:N
137.下列（ ）不是商业银行对操作风险进行管理的方法。
A.评估操作风险和内部控制
B.损失事件的报告和数据收集
C.新产品和新业务的风险评估
D.在金融市场进行保值交易，防范风险
答案:D
138.根据《商业银行操作风险管理指引》，业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，根据( )操作风险的特点有针对性地进行管理。
A.前台业务
B.资金业务
C.各业务线
D.信贷业务
答案:C
139.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和（ ）情况。
A.业务发展
B.重大损失
C.风险管理
D.内部控制
答案:B
140.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，或者有明显丧失清偿能力可能的，可以依照《中华人民共和国企业破产法》法规定向人民法院提出（）。
A.重整申请
B.和解申请
C.破产清算申请
D.重组申请
答案:ABC
141.根据《商业银行操作风险管理指引》，（ ）应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。
A.管理政策的调整
B.高级管理层的人事变动
C.重大操作风险事件
D.重大经营决策
答案:C
142.商业银行应当将（ ）作为操作风险管理的有效手段。
A.合规文化建设
B.风险评估
C.风险监测
D.加强内部控制
答案:D
143.根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当建立并逐步完善（ ）管理信息系统。
A.法律风险
B.道德风险
C.操作风险
D.声誉风险
答案:C
144.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的（ ），建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。
A.数据恢复和业务连续方案
B.灾难恢复和业务连续方案
C.数据备份和业务连续方案
D.应急和业务连续方案
答案:D
145.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定与（ ）有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。
A.外汇业务
B.外包业务
C.国际业务
D.结算业务
答案:B
146.商业银行可以购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为（ ）。
A.控制操作风险的一种方法
B.缓释操作风险的一种方法
C.缓释操作风险的必要手段
D.控制操作风险的有效手段
答案:B
147.商业银行应当按照（ ）关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。
A.银监会
B.人民银行
C.财政部
D.国家税务总局
答案:A
148.商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会（ ）。
A.审批
B.核准
C.备案
D.知悉
答案:C
149.自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员应承担的义务有（）。
A.妥善保管其占有和管理的财产、印章和账簿等资料
B.列席债权人会议并如实回答债权人的询问
C.未经人民法院许可，不得离开住所地
D.不得新任其他企业的董事、监事、高级管理人员
答案:ABCD
150.依照《中华人民共和国企业破产法》法规定有下列情形之一的，不得担任管理人（）。
A.因故意犯罪受过刑事处罚
B.曾被吊销相关专业执业证书
C.与本案有利害关系
D.人民法院认为不宜担任管理人的其他情形
答案:ABCD
151.商业银行应按照规定向（ ）报送与操作风险有关的报告。
A.银监会或其派出机构
B.银监会
C.银监会派出机构
D.人民银行
答案:A
152.依照《中华人民共和国企业破产法》法规定人民法院受理破产申请前一年内，涉及债务人财产的下列行为，管理人有权请求人民法院予以撤销（）。
A.无偿转让财产的
B.以明显不合理的价格进行交易的
C.对没有财产担保的债务提供财产担保的
D.对未到期的债务提前清偿的
答案:ABCD
153.商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件有:（ ）。
A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件
B.其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额2‰的操作风险事件
C.高管人员严重违规
D.发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元以上的事故、自然灾害
答案:C
154.银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的（ ）。
A.质询
B.检查
C.检查评估
D.评估
答案:C
155.对于发生( )而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关监管措施。
A.操作风险事件
B.一般操作风险事件
C.特殊操作风险事件
D.重大操作风险事件
答案:D
156.根据《商业银行操作风险管理指引》，（ ）等其他银行业金融机构参照执行。
A.政策性银行
B.国有商业银行
C.股份制银行
D.城市商业银行
答案:A
157.未设董事会的银行业金融机构，应当由其（ ）履行董事会的有关操作风险管理职责。
A.监事会
B.股东大会
C.经营决策机构
D.领导班子
答案:C
158.在中华人民共和国境内设立的（ ），应当遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序，按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管。
A.外国银行一级分行
B.外国银行分行
C.外国银行二级分行
D.外国银行支行