银行分行合规经理管理实施细则(试行)模版.docx

银行分行合规经理管理实施细则（试行）模版
银行分行合规经理管理实施细则（试行）
第一章  总则
第一条 为规范银行分行合规管理行为，充分发挥合规经理在防范和化解合规风险方面的作用，保障银行经营安全和合规稳定，特制定本实施细则。
第二条 本实施细则适用于银行分行内的合规经理（以下简称合规经理）行为规范和管理。
第三条 银行分行应设立合规经理岗位，并由总部或区域行资信部或合规风险管理部门通过推荐、考核等方式确定合适人选，报送总部或区域行进行备案。
第四条 合规经理应独立于分行业务部门，直接向分行经理汇报工作。
第五条 合规经理应遵循银行所规定的行为准则，诚信、勤勉工作，保守商业机密和客户隐私。合规经理行为应符合银行合规管理的法律法规和银行分行的合规管理制度和规章制度的要求。
第六条 银行分行应给予合规经理职务正当的权力和责任，并为其提供必要的培训和培养机会，完善考核评价体系。
第二章 合规经理的职责
第七条 合规经理应当具有高度识别风险的能力，针对性较强，能够严格依照法律法规和银行规定，对银行分行内的合规风险进行监控、防范和管控，及时发现并采取必要的管理措施以化解合规风险。
第八条 合规经理应负责银行分行合规管理的宣传和培训，指导和推进分行合规管理的制度和流程的落实，并对银行分行各项合规管理工作的操作执行和合规制度应用的准确性和妥善性进行审核、检查和评估。
第九条 合规经理应当结合实际情况，借助银行所公布的信息资源库，详细了解当地经济状况、行业特征、政策法规政策和监管政策等，并根据分行业务特点，梳理出分行面临的合规风险，向分行治理风险委员会提交本行合规风险监测报告或其他形式的管理建议。
第十条 合规经理应及时向总部或地区行资信部或合规风险管理部门及时报告合规风险事件和合规风险点，并在总部和地区行和内部审计部门的会计和审计检查中配合，将问题发现与改进情况记录和报告上报总部和地区行及银监局。
第十一条 合规经理应带头遵守法律法规，始终保持清醒的头脑，应对突发风险事件，制定应急预案，并组织协调、统筹应对，发挥合规经理的应急管理职能，做到灵活合理应对合规事件。
第三章 合规经理的权利与义务
第十二条 合规经理可以凭借其职务，在银行分行内要求获取必要的信息，包括但不限于客户联系信息、产品销售信息、经销商、代理商的信息、组织架构信息等，以确保分行内的合规管理得以健全、顺畅。
第十三条 合规经理可以依据需要，与分行内的各部门进行直接沟通，包括但不限于分行业务部门、风险管理部门、审计及内部控制部门等，以获取或询问与合规风险相关的信息。
第十四条 合规经理应保证其职业素养和客观公正，不利用其职务信息、职权或职务关系谋取或者接受任何个人利益或境外津贴等相关收入，不参与任何违反法律法规规定或银行规定的活动和利益决策。
第十五条 合规经理应当保守银行分行和客户的商业机密和个人隐私，不得擅自泄露、传播以及利用相关信息为自己谋取利益。
第十六条 合规经理应当严格执法，及时制止违反法律法规和银行规定的行为，对违反规定的行为进行纠正和整改，并按照银行规定对相关责任人进行责任追究。
第十七条 合规经理应该根据相关规定和银行制度，及时做好与银行分行的其他部门交流，收集和反馈有关合规方面的信息和情况，并积极探寻各种渠道，获取行业内对新兴业务和风险的较为敏锐的认知和分析。
第四章 考核评价
第十八条 合规经理在分行、总部每年的考核评价中应当充分重视分行内合规管理的工作，并根据银行制定的考核标准，按照实际工作情况，准确记录绩效，并梳理问题，提出改进措施。
第十九条 合规经理应当积极向总部或地区行资信部或合规风险管理部门反映合规风险和相关情况，充分发挥合规风险监测的职能，对分行内合规管理工作予以协调和指导。
第二十条 合规经理的职业背景、行业知识和专业水平、业务能力及在合规管理方面的绩效工作等方面的考核，应该体现在绩效考核和晋升评估中。总部或地区行和分行应当在职称评定、薪酬、晋升、惩处等工作中充分考虑其合规管理业绩。
第五章 附 则
第二十一条 管理制度应能够不定期进行修订和完善。
第二十二条 本实施细则自发布之日起启用，如有需要对其需要修改的，可经银行总部或地方行审批后进行。本实施细则经银行分行制定后施行，需分行经理签字批准并实现。
3 / 3