出口信保应收账款买断业务合同模版.doc

附件12出口信保应收账款买断业务合同编号： 合同各方：甲方（应收账款转让人）： 住所地： 法定代表人/负责人： 职务： 联系人： 电话： 传真： 邮编： 开户银行：基本户： 账号： 一般户： 账号： 乙方（应收账款受让人）：*银行股份有限公司 住所地： 法定代表人/负责人： 职务： 联系人： 电话： 传真： 邮编： 合同签订地点： 鉴于甲方出口货物或提供服务且拟向*保险公司（以下简称“信保公司”）投保出口信用保险，并拟使用乙方提供的出口信保应收账款买断业务，为保证此项业务的顺利进行，双方经协商一致，签订本合同。第一条 词语解释1、出口信保应收账款买断业务：本合同以及与本合同相关的文件中，出口信保应收账款买断业务是指对已向信保公司投保出口信用保险的出口贸易，乙方凭甲方提供的出口单据、投保出口信用保险的有关凭证、应收账款转让协议等，向甲方提供的无追索权的出口应收账款买入业务。2、合格应收账款：本合同及与本合同有关的文件中，合格应收账款是指因甲方出口货物或提供服务而产生的尚未到期的债权。该笔应收账款不存在抵销、冲销、担保、赔偿或作其它扣减的负担，且在甲方方向乙方转让时：（1）未过期；（2）在甲方正常贸易中产生，具有合法真实的贸易背景；（3）甲方为合法债权人；（4）无转让限制；（5）符合保险单的适保范围。3、应收账款融资：本合同及与本合同有关的文件中，应收账款融资是指乙方对甲方向其转让的应收账款给予一定比例的融资，作为买入应收账款的对价。4、争议：本合同及与本合同有关的文件中，争议是指进口商拒绝接受货物或进口商和甲方之间因相关的货物出现歧义而造成进口商拒绝接受货物或对有关应收账款提出的抗辩、反索或抵销等。5、转让通知：本合同及与本合同有关的文件中，转让通知是指甲方向债务人说明应收账款已经转让给乙方并且应收账款仅付给乙方的的书面通知或电报。6 债务人：本合同及与本合同有关的文件中，债务人指对甲方应收账款承担到期付款义务的主体。债务人包括但不仅限于：（1）进口商及其担保人；（2）信用证的开证行、保兑行或承兑/承付行；（3）本票的出票人或保付人；（4）汇票的承兑人或保付人；（5）付款保函/备用信用证的担保行/开证行。第二条 交易前提条件乙方向甲方提供出口信保应收账款买断业务，买入甲方转让的应收账款，甲方须满足下列前提条件，并符合乙方要求。经乙方审查，未完全满足下列条件的，乙方有权拒绝为甲方提供出口信保应收账款买断业务：1、甲方每申请叙做一笔出口信保应收账款买断业务，须向乙方提交一份出口信保应收账款买断业务申请书；2、甲方签署同意接受乙方出具的出口信保应收账款买断业务确认书；3、甲方已向乙方提交有权签署本合同及与本合同有关的文件和单据的授权人员名单及上述人员的签字样本；4、甲方已按乙方要求填妥有关凭证，并向乙方提交了乙方要求的相关商业文件及单据，包括但不仅限于：销售合同、信用证及其所有修改、汇票/本票、发票、运输单据、保险合同正本及其他单据。所有副本文件或单据须由甲方加盖公章以证明其真实性；5、甲方已办妥履行本合同及相关贸易合同所必备的法律和行政审批手续，并将相应的审批文件交由乙方查验。乙方有权要求申请人提供审批文件的副本或与原件相符的复印件；6、甲方已就其申请融资的出口业务向信保公司投保了出口信用保险，信保公司向甲方出具了保险单，且甲方能够在信保公司规定的时限内进行出口申报并缴纳保费；7、甲方、乙方和信保公司三方已签署应收账款转让协议，甲方已将其保单项下的赔款权益转让给乙方；8、甲方将应收账款转让给乙方，并向债务人发出本协议第一条第5款规定的转让通知；9、不存在影响本合同双方或应收账款转让协议当事方履行其合同义务的政府法律、法规、规定或政策。10、未出现本合同第六条所规定的违约事件。 第三条 应收账款的融资本合同签署时，甲方已获得乙方核定的出口信保应收账款买断业务额度，额度最高限额为 币 （大写） （小写） ；额度有效期为（大写） （个月/年），自 年 月 日至 年 月 日止。该项额度为： 可循环； 不可循环。融资期限最长不得超过： 个月； 天。融资比例不超过乙方受让合格应收账款的 %。在本合同第二条所列举的交易前提条件及出口信保应收账款买断业务确认书中所规定的条件全部满足的情况下，乙方按照约定的条件，将扣除利息和相关费用后的应收账款融资款项无追索权地支付给甲方。甲方对乙方放弃所出售应收账款项下的一切权益。本合同乙方向甲方收取的费用包括：融资利息、手续费及其它费用，具体约定如下：1、融资利息：乙方向甲方提供应收账款融资服务，乙方自发放融资之日起向甲方计收融资利息，扣息天数按融资日至到期日（含宽限期）的实际天数计算。2、手续费：本合同项下出口信保应收账款买断业务手续费费率为转让应收账款的 %，收取时间为：于每次转让应收账款时收取，但乙方保留在甲方转让应收账款后的任何时候采取合适的方式向甲方收取手续费的权利。具体事宜按照本合同项下出口信保应收账款买断业务申请书和出口信保应收账款买断业务确认书的约定办理。第四条 应收账款的催收与追偿1、发生保险合同项下的可能损失时，甲方应严格按照保险合同的规定向信保公司填报可能损失通知书，并行使索赔权，索赔的进展过程甲方应及时通知乙方。2、所有理赔款信保公司均应按甲方、乙方、信保公司三方签署的应收账款转让协议或信保公司出具的赔款转让回执确认书的要求支付给乙方。甲方不应违反上述规定，并应做好相应的协助工作。3、在下列情况下，乙方有权将已购买的应收账款全部或部分转让回给甲方，并向其追索有关融资本金和利息：（1）甲方违反销售合同的规定，合同项下存在争议或纠纷，导致进口商到期未能付款；（2）因甲方违反保单条款、应收账款转让协议等原因导致乙方未能从信保公司获得赔付；（3）因法院止付令、禁付令、冻结令或其它具有相同或类似功能的司法命令导致乙方未能获得偿付；（4）甲方欺诈，出售给乙方的不是源于正当交易的出口应收账款；（5）甲方出售给乙方的不是合格应收账款；（6）甲方未履行本合同中约定的义务或违反其声明与承诺；（7）进口商已向甲方支付货款，但未将货款汇入乙方指定账户，甲方未通知乙方，或在做出书面确认后的三个工作日内未将有关费用及融资本息交付乙方；（8）信保公司在定损核赔时的有关扣除款项；（9）由于保单除外责任导致乙方未能从信保公司获得赔付。4、出现本条第3款规定的情况，有关利息或罚息的追索期限从应收账款到期之日起算，至乙方实际收到融资本金之日止。按逾期罚息利率计收利息，逾期罚息利率为出口信保应收账款买断业务申请书和出口信保应收账款买断业务确认书约定利率水平上加收 %。利息计算公式：利息本金实际天数日利率。日利率计算基数为一年360天，换算公式：日利率年利率/360。5、因应收账款追偿而产生的诉讼费用、律师费用、公证费用、保险索赔项下发生的费用等应由甲方承担；6、如乙方确定因本条第3款所列情况导致债务人到期不付款或信保公司不予赔付，甲方承诺立即按照乙方的要求向乙方返还已融资的应收账款金额及有关的利息、罚息和费用。如甲方未能及时返还上述款项，乙方有权随时从甲方在乙方总行及任何分支机构开立的账户中直接扣收或从甲方其他收汇款项中主动扣收甲方应向乙方支付的有关应收账款的金额以及任何利息、罚息和费用。乙方在扣款前需按双方约定方式向甲方发送扣款通知书。第五条 声明与承诺甲方声明与承诺如下：1、甲方依法注册并合法存续，具备签订和履行本合同所需的完全民事权利能力和行为能力；2、签署和履行本合同系基于甲方的真实意思表示，已经按照其章程或者其它内部管理文件的要求取得合法、有效的授权，且不违反对甲方有约束力的任何协议、合同和其他法律文件；甲方已经或将会取得签订和履行本合同所需的一切有关批准、许可、备案或者登记。3、甲方在每一份需要甲方签字的单据、文件上的签字均为有权签字人的真实签署，加盖公章真实合法。4、甲方向乙方提供的所有文件、资料、报表和凭证等均是准确、真实、完整和有效的。5、甲方在乙方开立账户。6、甲方所从事的与本合同项下出口信保应收账款买断业务有关的基础交易是正当的、合法的，不涉及任何欺诈、洗钱等非法行为。7、于所从事的基础交易，甲方已获得所有必要的董事会或政府批准、交付应交税款、办妥有关的外汇管理手续、完成其他法定的登记工作，以确保本合同及乙方在本合同项下权利的合法性、有效性和可执行性以及在中国法院本合同作为证据的可接受性。8、有关应收账款代表着甲方的相关贸易对手因甲方向其交付货物或提供服务而应无条件向甲方支付的款项。甲方对用于转让给乙方的每笔应收账款享有全部权利，包括与该应收账款有关并可向债务人收取的利息和其它费用的权利。不存在任何针对该款项的抗辩、抵销或反索偿。9、甲方在有关应收账款上未设立或允许保留任何担保、权益转让或为其他人设立优先权利，且不会采取任何可能损害或限制乙方与应收账款有关权利的行动。10、甲方保证作为应收账款受让人的乙方享有与被转让的应收账款有关的一切权利。11、甲方所申请的出口信保应收账款买断业务没有抵触进口国和出口国法律，并且对有关应收账款的付款必须是全额支付，无需缴付任何税项。12、按乙方的要求及时提供关于出口项下货物销售情况的说明。13、未经乙方书面同意，甲方不得与债务人达成任何修改应收账款相关内容的协议，包括但不限于金额、付款期限等。14、甲方应立即向乙方支付甲方收到的有关应收账款项下的全部款项，并且在该笔款项交付乙方前及在甲方控制的期间内，完全为乙方的排他利益收取和持有该笔款项并等待乙方的指令。15、如在有关应收账款到期日乙方未能取得全额付款，甲方应采取一切必要的行动协助乙方取得有关应收账款项下未付款项，这些行动包括但不限于：应乙方要求，代表乙方追偿或起诉，或允许乙方以甲方的名义追偿或起诉，或授权乙方接替甲方进行追偿、起诉、以债权人身份参加有关债务人的破产或清算程序，或采取其他任何为追讨有关应收账款项下未付款项所必须的行动。16、甲方严格履行其在出口信用保险单及有关保险条款所规定的一切责任和义务，所有应向信保公司及时告知的事宜都应按照相应方式同时告知乙方，信保公司就出口信用保险保单项下已告知甲方的事宜，甲方也应采用相应方式及时告知乙方。未经乙方书面同意，甲方不得擅自解除和变更其与信保公司签订的出口信用保险保单及其有关合同。对于同一保单适用范围内的、没有从乙方取得融资的出口业务，甲方应及时向信保公司申报并缴纳保费。17、甲方承诺及时向乙方支付乙方因提供出口信保应收账款买断业务而向甲方收取的有关利息和费用，包括口信用险项下理赔、索赔等待期间产生的全部利息（如有）。18.若发生可能影响甲方财务状况和履约能力的情况，包括但不限于进行任何形式的分立、合并（兼并）、联营、合资、合作、承包、租赁、重组、改制、计划上市等经营方式的变更，减少注册资本、进行重大资产或股权转让、股份制改造、对外投资、承担重大负债，实质性增加债务融资，或在抵押物上设置新的重大负债，须事先征得乙方的同意。19. 若发生可能影响甲方财务状况和履约能力的情况，包括但不限于担保物被查封，停业、歇业、解散、撤销、（被）申请破产等，涉入重大诉讼或仲裁案件或主管人员涉嫌违法犯罪活动，或经营出现困难和财务状况发生恶化，或甲方在其它合同项下发生违约事件，将甲方应立即书面通知乙方。第六条 违约事件和处理有下列情形之一的，构成或视为甲方在本合同项下违约：1、甲方未按本合同的约定履行对乙方的支付和清偿义务；2、甲方在本合同中所做的声明不真实或违反其在本合同中所做的承诺；3、甲方终止营业或者发生解散、撤销或破产事件；4、甲方违反了本合同的其它约定；5、甲方在与乙方之间的其他合同项下发生违约事件。出现前款规定的违约事件时，乙方有权视具体情形分别或同时采取下列措施。1、要求甲方限期纠正其违约行为。2、解除与违约行为有关的任何一笔出口信保应收账款买断交易。在交易被解除后，甲方应立即向乙方返还有关应收账款面值金额并支付从有关应收账款到期日到乙方收到甲方付款期间的相应罚息。3、全部、部分中止或终止受理甲方在本合同、甲方与乙方之间的其他合同项下的业务申请；对于尚未发放的贷款、尚未办理的贸易融资，全部、部分中止或终止发放和办理；4、宣布甲方与乙方之间的其他合同项下尚未偿还的贷款/融资款项本息和其他应付款项全部或部分立即到期；5、终止或解除本协议，全部、部分终止或解除甲方与乙方之间的其他协议；6、要求甲方赔偿因其违约而给乙方造成的损失（包括但不限于债权本金、利息和费用等损失）；7、仅需事先或事后通知，将甲方在乙方开立的账户内的款项扣划以清偿甲方在本合同项下对乙方所负全部或部分债务。账户中的未到期款项视为提前到期。账户币种与乙方业务计价货币不同的，按扣收时乙方适用的结售汇牌价汇率折算；8、乙方认为必要和可能的任何其他措施。第七条 权利保留一方若未行使本合同项下部分或全部权利，或未要求另一方履行、承担部分或全部义务、责任，并不构成该方对该权利的放弃或对该义务、责任的豁免。一方对另一方的任何宽容、展期或者延缓行使本合同项下的权利，均不影响其根据本合同及法律、法规而享有的任何权利，亦不视为其对该权利的放弃。第八条 变更、修改与终止本合同经双方协商一致，可以书面形式进行变更或修改，任何变更或修改均构成本合同不可分割的组成部分。除法律、法规另有规定或当事人另有约定外，本合同在其项下权利义务全部履行完毕之日终止。除法律、法规另有规定或当事人另有约定外，本合同任何条款的无效均不影响其他条款的法律效力。第九条 法律适用、争议解决本合同适用中华人民共和国法律。在本合同生效后，因订立、履行本合同所发生的或与本合同有关的一切争议，双方可协商解决。协商不成的，任何一方可以采取下列第 种方式加以解决：1、依法向乙方或者依照本合同行使权利义务的*银行股份有限公司其他机构住所地的人民法院起诉；2、依法向有管辖权的人民法院起诉；3、提交 仲裁委员会仲裁。在争议解决期间，若该争议不影响本合同其他条款的履行，则该其他条款应继续履行。第十条 费用除依法另行确定或当事人另有约定外，因本合同订立、履行及争议解决发生的费用由甲方承担。第十一条 公证（本条为选择性条款，若未填写，则视为不适用）本合同生效后 日内，双方到 （公证处名称）办理强制执行公证。公证费用由 承担。第十二条 其他约定1、未经乙方书面同意，甲方不得将本合同项下任何权利、义务转让予第三人。2、若乙方因业务需要须委托*银行股份有限公司其他机构履行本合同项下权利及义务，甲方对此表示认可。乙方授权的*银行股份有限公司其他机构有权行使本合同项下全部权利，有权就本合同项下纠纷向法院提起诉讼或提交仲裁机构裁决。3、在不影响本合同其他约定的情形下，本合同对双方及各自依法产生的承继人和受让人均具有法律约束力。4、除另有约定外，双方指定本合同载明的住所地为通讯及联系地址，并承诺在通讯及联系地址发生变更时，以书面形式及时通知对方。本合同履行过程中，一方向对方送达相关文件的，若为当面送达，则一方或其有权签收人员签收之日即视为送达；若为邮寄送达，则自投邮之日起第三日即视为送达。5、本合同中的标题和业务名称仅为指代的方便而使用，不得用于对条款内容及当事方权利义务的解释。第十三条 附件出口信保应收账款买断业务申请书以及出口信保应收账款买断业务确认书构成本合同不可分割的一部分，如出口信保应收账款买断业务确认书中的条款与本合同不一致的，以出口信保应收账款买断业务确认书中的条款为准。第十四条 生效本合同经甲乙双方的法定代表人、负责人或授权签字人签署并盖章后生效。本合同一式 份，甲方与乙方各执 份，具有同等法律效力。第十五条 特别提示甲方与乙方已对本合同的所有条款进行了充分的协商。乙方已提请甲方特别注意有关双方权利义务的全部条款，并对其作全面、准确的理解。乙方已应甲方的要求对上述条款作出充分的说明。甲方：*银行股份有限公司 乙方： 公司法定代表人或其授权代表（签章）：法定代表人或其授权代表（签章）：年 月 日年 月 日 本合同附件： 附件12.1出口信保应收账款买断业务申请书附件12.2出口信保应收账款买断业务确认书附件12.1出口信保应收账款买断业务申请书编号： 致：*银行股份有限公司 ：鉴于我公司出口货物并已向*保险公司投保了出口信用保险，保单号为 ，根据我公司与贵行签订的编号为 的出口信保应收账款买断业务合同的约定，且短期出口信用保险保单以及由我司、贵行及信保公司共同签署的应收账款转让协议（协议编号： ）业已生效，我公司特向贵行申请叙做出口信保应收账款买断业务。我公司现将下表所列的应收账款债权转让给贵行并向贵行申请贸易融资，且同意贵行有权根据贵行与我司签署的上述融资合同行使一切权利。一、应收账款细节如下，其对应的有关单据和文件一并送达贵行，请审核。买方名称信用期限支付方式出运日期发票号发票金额（币种： ）应收款日合计（附注：如上表行数不足，请另行增加行数或另附表格。）二、利息与费用1、利率（1）人民币融资：固定利率，年利率 ；（须在本申请书被贵行接受之日起1个月内提款或发生第一笔提款） （2）外币融资：A. 固定利率，年利率 ；（须在本申请书被贵行接受之日起1个月内提款或发生第一笔提款）B. 按照融资日*银行股份有限公司总行公布的浮动周期为 个月的_年期以内的 （填写货币种类）贷款利率计息。C. 融资日 个月的LIBOR/HIBOR/TIBOR+ 基点。（年率）2、利息计算利息自贵行支付融资款项之日起算，按实际支付款项金额和实际天数计算。利息计算公式：利息本金实际天数日利率。日利率计算基数为一年360天，换算公式：日利率年利率/360。3、计息方式为以下第 种：（1）按季结息；（2）按月结息；（3）到期利随本清；（4）预收利息，到期结息。4、我公司本次申请出账的业务品种为：押汇 银行承兑汇票 国内信用证 其他 如果贵行确认可以对上述应收账款叙做买断业务，请向我公司报价。本申请书构成我公司与贵行签订的出口信保应收账款买断业务合同不可分割的一部分。在此，我公司重申遵守上述出口信保应收账款买断业务合同的有关承诺、陈述与保证。此致。 申请人：公司（签章） 申请日期：年 月 日附件12.2出口信保应收账款买断业务确认书 编号： 致： 公司：我行同意办理贵公司 年 月 日提交的出口信保应收账款买断业务申请书（贵公司参考编号： ）所述交易项下出口信保应收账款买断业务。我行在收到符合条件的全部单据后，同意叙作出口信保应收账款买断业务。叙作该笔出口信保应收账款买断业务的条件为：1、买断债权币种及金额： 2、融资币种、金额及出账方式为下列第 项：（1）押汇： _（币种）_（金额）。融资起始日_年_月_日，融资到期日_年_月_日。利率_。（2）开出以贵司为申请人的银行承兑汇票：总金额不超过_万元人民币。具体内容见编号为_的 合同。 （3）开立以贵司为申请人的国内信用证：总金额不超过_万元人民币。具体内容见编号为_的 合同。（4）其他： 3、手续费： 4、预扣国外银行费用： 本确认书一式两份，如贵公司接受本确认书所列的报价条件，请在 年 月 日之前签署确认并加盖公章，将其中一份退回银行。如银行在上述日期之前没有收到贵公司的同意确认，则此确认书自动失效。本确认书构成银行与贵公司签订的 号出口信保应收账款买断业务合同不可分割的一部分。 *银行股份有限公司 年 月 日 出口信保应收账款买断业务确认书回执致：*银行股份有限公司 ：我公司已收到贵行签发的编号为 的出口信保应收账款买断业务确认书，我公司同意按该确认书及双方签订的编号为 出口信保应收账款买断业务合同执行。 公司（签章） 年 月 日