C银行借记卡管理办法试卷模版.doc

借记卡业务管理办法
一、填空题
1、《**银行借记卡业务管理办法》中规定：借记卡是具备( 　）、（　 　 ）、（ )的银行卡产品。　 　 　　 　 　 　 　 　 　 　　　 　 　　 　 　 　 　　 　 　　 　 　　 　　 　
2、《**银行借记卡业务管理办法》中所称借记卡,是指**银行发行( 　 )、(　 )的各类磁条卡、智能卡(以下简称ＩC卡)和磁条/ＩC复合卡。
３、《**银行借记卡业务管理办法》中所称借记卡,按适用客户群体划分，可分为（ 　）、( 　)、( )、( 　　)。
4、《**银行借记卡业务管理办法》规定：IC卡和磁条/ＩC复合卡设定有效期为（ )年。
５、ＩC卡和磁条/IＣ复合卡在磁条卡基础上增设( ）,余额上限为( ）人民币。
6、《**银行借记卡业务管理办法》规定:持卡人可凭卡在（ )、(　　　）、（ )等交易场所办理有关（所有)交易。
７、《**银行借记卡业务管理办法》规定:个人代理他人办理借记卡的,须提供合法的(　 ）,并提供代理人和被代理人的（ 　 )。
8、《**银行借记卡业务管理办法》规定:**银行借记卡( 　 )。单位和个人代理开立的借记卡,在被代理人持（ )到柜面办理身份确认前,该银行卡（ ）。
９、《**银行借记卡业务管理办法》规定：境内取款每天每卡的最高限额为(　　 ）元,境外取款每卡每年累计不得超过等值（ 　）万元人民币,每天累计不得超过等值（ 　 　）万元人民币。
10、持卡人持我行借记卡可在本行自助柜员机转账，每天每卡转出最高限额为(　 ）。
11、借记卡挂失分为（　　　 ）和（ 　 )。
12、正式挂失包括 (　 　 ）、（ )以及( 　　　 　 ）三种情形。
13、借记卡挂失补发新卡须由持卡人本人凭（ 　)及（ 　 )(客户联)到原办理挂失申请的营业网点办理。
14、借记卡的（ 　)、（ )和(　 　）由总行银行卡部统一管理。
１5、更换新卡分为( 　 ）和（　 　 ）。
1６、个人代理他人办理借记卡的，柜员在办理业务前须核实代理行为是否符合(　　 　 )及（ 　　　 )。
二、单选题
1、借记卡按()划分,可以分为个人卡和单位卡。
A、发行对象 B、客户群体　C、与其他单位合作方式 Ｄ、卡片交易介质
２、借记卡卡号的第9-11位是指()
A、卡类型代码 B、地区代码 C、卡顺序号　Ｄ、卡ＢIN号
3、居住在中国境内（)以下的中国公民,应由其监护人代理开立借记卡，并出具监护人的有效身份证件以及借记卡使用人的有效身份证件。
A、１6岁 B、16周岁 Ｃ、18岁　Ｄ、１8周岁
4、 为加强借记卡空白卡的管理,分行预购借记卡空白卡应按(）正式向总行银行卡部提交《XＸ分行X季度空白银行卡领用计划表》。
A、 月　B、季 C、半年　D、年
5、 持卡人持我行借记卡可在本行自助柜员机转账，每天每卡转出最高限额为（）。
Ａ、2万元　B、５万元 Ｃ、3万　D、1０万
6、 IC卡和磁条/ＩC复合卡办理挂失手续后，卡片电子现金余额（）追回。
A、 可以 B、不可以
7、 借记卡在一天内累计（）次交易密码错误,系统将锁定该卡。
Ａ、3次 B、5次 C、8次
8、 银行卡卡号总共有（）位。
A、16 Ｂ、17　 Ｃ、18 D、１9
9、IC卡和磁条/IC复合卡设定有效期限为(）年。
Ａ、５ B、10　 C、15 D、20
１０、我行借记卡的制卡采用（）制卡模式,各分级借记卡均由(）统一安排外包制卡。
A、分级 总行 B、分级　 分行运营部
C、集中　 总行　 　D、集中　 分行运营部
11、IC卡和磁条/IC复合卡办理挂失时，持卡人必须在办理口头挂失申请之（)起(）内,到**银行营业网点班里书面挂失手续。
A、当天　 五日 B、次日 五日
C、当天　 七日 D、次日 七日
12、 《**银行借记卡业务管理办法》中规定:总行管理指由(　　 ）负责全行的借记卡业务的运作和管理。
A 总行科技信息部 　Ｂ 总行新业务发展部　
Ｃ 总行个人业务部 D 总行公司业务部
13、 单位和个人代理开立的借记卡，在被代理人持本人有效身份证件到柜面办理身份确认前，该银行卡只收不付。
Ａ　只收不付 　 B 不收不付
Ｃ 不收只付　 Ｄ 可收可付

三、多选题
１、借记卡按适用客户群体划分，可分为( 　）
A、普卡 　B、金卡 C、坐享其应卡 D、白金卡　Ｅ、私人银行卡
2、借记卡实行( )级管理
A、总行管理 B、分行管理　C、支行管理 D、**银行卡部管理
3、银行卡部职责(　 ）
A、负责向人民银行、银监局、中国银联申报关于开展银行卡发卡及收单业务的备案工作。
B、负责拟定借记卡发展的总体战略，提出业务发展规划及年度计划；制订借记卡的*场调查、营销推广策略、负责借记卡业务的全国性、区域性、示范性项目的组织和推广。
C、负责与中国人民银行、银监会和中国银联、各商业银行及关于组织的联系及沟通协调工作。
D、负责受理我行借记卡持卡人的银行卡咨询。
4、 《**银行借记卡业务管理办法》规定：各营业网点应配备专用机具，配备专（兼）职操作人员,为持卡人提供优质高效率的服务,其主要职责是( )
A、 宣传借记卡业务,发展持卡人
B、 受理申请并发卡
C、 受理持卡人存款、取款、圈存、圈提、转账、账务查询业务及日常账务处理
D、 受理借记卡挂失、换卡及补卡业务
E、 成品卡借记卡的申领、登记、保管、止付卡、损毁卡、登记上送及ATM吞没卡处理。
5、 依据有关《**银行借记卡业务管理办法》规定，借记卡的交易功能包括（　 )
A、 柜台存取现金 B、本外币定活期储蓄 Ｃ、ＡTM取现 D、ＡDＭ存现 Ｅ、购物消费 F、转账结算等功能
6、 我行借记卡可在（ 　）渠道使用
A、 网上银行 B、电话银行 Ｃ、手机银行　
7、 我行借记卡支持预授权功能,预授权包括( ）交易
A、 预授权　Ｂ、预授权撤销 C、预授权履行　D、预授权履行撤销
８、借记卡挂失分为（ )
A、 临时挂失 Ｂ、正式挂失　 C、口头挂失
9、 开展借记卡业务必须有专门的借记卡业务管理机构和稳定的具备银行卡专业知识的队伍，人员配备必须包括(　 )
A、 业务管理 B、会计核算　C、技术人员 D、操作人员
10、 依据有关《**银行借记卡业务管理办法》规定,分行的职责有（ 　）
A、 贯彻执行借记卡业务规章制度，拟定辖内实施细则，组织和管理辖内借记卡业务
B、 负责拟定辖内银行卡发卡业务检查计划并按计划对辖内网点进行监督、检查
C、 负责对经营中暴露的风险、重大事件等问题的及时上报
D、 负责借记卡业务经营关于信息的收集整理和反馈。负责按季统计辖内各支行成品借记卡需求数量，汇总后及时向总行报送。

三、 判断题
1、 **银行借记卡不需担保且可以透支，持卡人可以先使用后存款。 （ ）
2、 借记卡按与其他单位合作方式划分,可分为联合卡、认同卡。（ )
3、 磁条卡不设有效期。 　（ ）
4、 我行借记卡采用实名制开户,以个人结算账户为主账户。该账户为Ⅰ类银行账户,可以关联多个账户，支取时凭卡或密码办理。（　)
5、 ＩC卡和磁条／ＩC复合卡在磁条卡基础上增设电子现金账户,余额上限为10００元人民币,该账户记付利息。 （ ）
6、 发卡机构应校验其身份信息,对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户医院进行核实。　 ( )
7、 借记卡卡号由银行标识（BＩＮ)、卡类型代码、地区代码,卡顺序号及校验位组建,共有17位。　( ）
8、 磁条卡、ＩC卡和磁条/IC复合卡设定有效期为1０年。　（ )
9、 代办借记卡时,如被代理人已在我行留存有效联系方式的应通过代理人提供的被代理人联系方式进行核实。 （ ）
10、 借记卡空白卡应视为重要空白凭证管理。 （ )
11、 C卡和磁条/IC复合卡办理挂失手续后,卡片电子现金余额可以追回。 ( )
12、 更换新卡时,借记卡的原始发卡机构保持不变。　（ ）
13、 借记卡业务实行一级管理，即总行卡不负责全行的借记卡业务的运行和管理。 （ ）
14、 借记卡在一天累计五次交易密码错误,系统将该卡锁定。如持卡人未办理密码重房地产务,系统将在第二天解除对该卡的锁定。（ )
15、 持卡人电话号码,通讯办公地址等信息发生变更，应及时持借记卡和本人有效身份证件到网点办理变更。　(　)
16、 磁条卡换卡时需依据有关芯片是否可读，分别进行处理。　（ )
17、 持卡人持我行借记卡可在本行自助柜员机存款、转账及修改密码等交易，ATM转账交易每天每卡转出最高限额为2万元。（ ）
18、 磁条卡销户时,可直接办理销户。 ( ）
19、 更换新卡原则上不允许代办。　（ ）
20、 单日只能为同一被代理人累计办理三张借记卡。 　（ ）