银行自助设备运行管理巡检制度模版.docx

银行自助设备运行管理巡检制度为了进一步做好我行自助设备运营工作，切实防范机具使用中的风险，达到自助设备安全运营要求,根据某银行自助设备管理实施细则对自助机具管理的要求，特制定机具日常运行及维护巡检制度。第一条检查机构：电子银行部及各支行分别成立自助设备运行管理巡检小组。第二条检查人员：电子银行部专职巡检人员及各支行行长、主管副行长、已备案的自助设备管理人员（包括管理员、加钞员）。第三条检查范围：全行自助设备的自助服务区、加钞区及运行管理录像、登记情况。第四条检查内容（一）机具使用情况检查1、机具的外观是否整洁、完好无损、无任何异物张贴；2、机具管理人员每天早、晚（班前、班后）是否进行用卡测试，机具使用是否正常；3、机具加钞流程操作是否熟练掌握；加钞时间应避免在用卡高峰期。4、机具系统管理操作是否熟练掌握；打印的轧账凭证、日志等是否完整、齐全，是否专人保管。5、支行每周是否对监控录像进行抽查，并登记抽查情况；是否对可疑人员进行分析、上报。6、机具各类故障是否及时排除，日常操作产生的机具运行障碍是否能熟练解决。7、机具色带、打印纸等耗材是否及时领用、更换、补充。（二）运行管理情况检查1、自助设备运行状况日志，早晚各一次实卡测试日期登记是否连续、运行状况登记是否明确；2、自助设备投诉登记簿，投诉内容登记是否清楚，投诉的解决是否落实；3、自助设备长、短款登记簿，日期、长（短）款原因、客户信息、金额等是否登记清楚，是否有处理结果及相关人员的签字；4、自助设备运行维护情况登记薄，日期、机具编号、设备维护、维修等原因是否登记清楚，是否有我行及厂家维修人员签字；5、作废重要单证（卡）登记簿，日期、卡号、持卡人相关信息是否登记清楚；6、自助设备保险柜密码更换登记簿，交换日期、人员是否登记清楚；7、银行卡吞没卡登记、返还客户登记簿，日期、卡号、持卡人相关信息是否登记清楚；8、自助设备录像调阅登记薄，调阅时间、调阅内容、调阅状况、处理结果等是否登记清楚；第五条检查时间1、电子银行部每月对各支行进行一次不定期的全面巡检；2、电子银行部不定期抽查巡检；3、各支行管理人员每天早、晚进行日常检查；每月进行不少于两次的调阅录像抽查；4、各支行主管副行长每月不少于一次对上述检查内容进行抽查登记；5、支行行长每半年一次对上述检查内容进行抽查登记；第六条检查结果的处理1、各支行检查出现的安全隐患问题要及时、认真、全面整改，严禁各类安全隐患问题重复出现；2、对连续两次以上检查出现同一种问题的情况，要对支行及相关管理人员进行通报，立即进行整改；3、复查工作，针对上次检查出现的问题在下次检查或抽查时进行复查；4、对机具使用情况及运行管理记录情况检查出现的一般问题出具某银行自助机具业务现场检查问题确认书，责令该支行立即进行整改；5、对机具使用情况及运行管理记录情况检查出现的严重问题对该进行通报批评，责令该支行立即进行整改或限期整改，视情况对当事人做出严肃处理。7、电子银行部部及各支行做好检查、整改、验收记录。第七条本制度由某银行总部负责修订和解释。第八条本制度自2013年6月30日起执行。某银行24小时自助银行服务设立流程为加强本行离行式24小时自助银行服务（以下简称自助银行）设立管理，进一步规范筹建、开业、审批环节，提高机构设立工作效率，特制定本工作流程。一、自助银行的定义和设立原则1.1自助银行服务机构指在本行及分支机构营业场所以外设立，具有独立营业场所，提供存取款、转账、查询等金融服务功能的自助营业网点。1.2设立自助银行应坚持社会需求的原则和成本核算的原则。二、自助银行规划、设立及管理2.1、自助银行作为本行重要的业务发展平台，由总行统一规划，统一设立，统一审批，并纳入全行经营管理体系。2.2、董事会办公室作为本行董事会、高级管理层等权力机构的授权部门，负责受理自助银行设立和审批工作。2.3本行鼓励各分支机构为发展业务设立自助银行，但同一支行在同一年度内，申请设立自助银行的指数原则上不超三家。2.4、自助银行由申请行管理。并坚持谁管理谁受益，谁受益谁负责的原则。三、设立程序3.1、自助银行设立分为筹建、开业两个阶段。筹建阶段包括：设立申请、选址、装修及工程验收、设备购置、安装与系统调试；开业阶段包括：开业请示、综合验收等。四、自助银行筹建4.1自助银行设立由支行申请，董事会办公室受理。设立申请内容至少包括：拟设地址、机型与数量、提供的服务种类等；同时附：可行性研究报告，内容至少包括拟设地周边金融经济情况、前景预测、管理人员、管理方式及相关规定等。4.2董事会办公室受理设立申请后，应及时报董事会（或高级管理层）审核，并于10个工作内以本行名义做出同意或不同意的书面回复。4.3自助银行设立申请获准后，申请行应在5个工作日内完成选址工作及营业用房、用地租赁协议的签署工作；4.4自助银行营业用房或银亭占用场地需与出租方签署协议的，由申请行起草协议文本报董事会办公室审查，经董事长同意后由支行与出租方签署。4.5自助银行设立租赁房屋的，其房屋主体应具备安全、消防审验合格资质；购置银亭的（由总行主管副行长牵头，银行卡部具体办理），应向供货方索要能够证明该产品符合安全、消防相关规范要求的文件或证书。4.6后勤服务部经行长（或主管副行长）授权受理自助银行营业用房装修事项；申请行凭筹建获准批复及租赁协议向后勤服务部提出房屋装修或银亭购置申请。4.7自助银行营业用房装修期内，后勤服务部应组织协调安全保卫部、科技开发部、银行卡部及申请行等部门人员参与，并按照各方实际需求及我行批准的工程预算方案做好装修工作。装修过程中遇有问题的，后勤服务部应及时向主管行长报告。4.8自助银行营业用房装修应事先向属地公安局、公安消防支（大）队备案；竣工后应取得公安、消防合格验收相关证明。4.9科技开发部经行长（或主管副行长）授权，受理自助银行机具设备安装、调试事项。申请行应视工程进度及时向科技开发部等相关部门提出自助设备安装、调试申请；安装、调试遇有问题的，科技开发部应及时向主管行长报告。4.10筹建期内，申请行应按照某银行自助银行管理办法制定自助银行管理、自助设备使用、维护等相关细则，总部银行卡部对其负有指导、监督、检查责任。4.11筹建期内，申请行应制定自助银行安保措施和应急预案，总部安全保卫部对其负有指导、监督、检查责任。4.12自助银行应当自批准之日起2个月内完成筹建工作；未能按期完成筹建工作的，申请行应在期限届满前15日内向受理部门提交延期申请；申请应说明延期原因和补救措施，筹建延期时间最长不超一个月。五、自助银行开业5.1筹建工作完成后，申请行应及时向总行提出开业申请。开业申请主要包括：申请书（具体地址、安装机具情况、提供业务服务种类等）、安全监控方案及维护措施、营业场所所有权或使用权证明文件、安全消防验收合格证明、日常管理人员及联系方式等。5.2董事会办公室受理开业申请后，应及时向董事会报告，并提请董事长组织总部相关部室进行综合验收。5.3后勤服务部、科技开发部、安全保卫部和银行卡部作为我行自助银行筹建工作验收的成员单位，应实地开展审验工作，并在自助银行筹建验收报告单上签署意见。5.4筹建验收意见应具体化为：经审验，该项目装修符合工程预算及设计标准，同意投入使用；自助设备安装完毕，经调试系统运转正常，同意投入使用；经审验，该项目装修及设备设施符合安全、消防规范要求，同意投入使用；经审验，自助银行管理、维护、安保等制度规定齐备完善，同意申报开业请求等。5.5经验收，达到开业规定条件的，董事会办公室应于5个工作日内以本行名义做出获准开业的批复；5.6经验收发现问题的，验收责任部门应签署具体的整改意见；整改期限原则上不超7个工作日。5.7整改后，满足开业条件的，董事会办公室应于3个工作日内做出获准开业的批复。5.4自助银行开业后，申请行应协助董事会办公室于10个工作日内向某银监局备案。本工作流程自下发之日起正式实施。二*年六月三十日