银行人民币对公一户通业务协议书模版.docx

银行人民币对公一户通业务协议书甲方：某银行支行乙方：为满足客户在对资金进行统一管理的前提下，实现按资金来源、性质进行分户核算的需求，推动银企双方的共同发展和长远合作，根据有关法律法规，甲乙双方本着自愿、平等和互利的原则，经充分协商，就乙方使用甲方人民币对公一户通业务产品的相关事宜达成如下协议，并承诺严格遵守本协议中的各项条款，履行各自的义务。第一条某银行人民币对公一户通（以下简称一户通），是甲方向乙方提供的可以在一个结算主账户下，按资金来源、性质、期限设立分户，实现对该账户下资金的分类管理。如无特别说明，下列用语在本协议中的含义为：主账户：甲方为乙方开立的人民币单位银行结算账户，需按照相关规定向人民银行报批或报备，按规定预留印鉴、购买单证。本协议生效后，由甲方根据乙方的申请签约形成，用于汇总登记各分账户的资金往来和利息，余额等于所有分账户余额之和。分账户：主账户签约后，在业务系统中根据客户资料按序号开立二级分账户，统一使用主账户预留印鉴，与主账户共用单证，具体核算资金收付按二级账户序号代为收付。第二条乙方申请使用一户通服务，应同时具备以下条件：一、在甲方开立单位人民币结算账户，账号必须为13位长度且状态正常,临时存款账户等特殊种类账户不能办理一户通业务；二、资信状况良好，且在金融机构无不良信用记录。第三条乙方申请其在甲方开立的账户户名：，账号：签约为一户通主账户，签约后该账户自动变更为乙方的一户通主账户，账号不变，签约前的历史明细账继续保留在主账户。第四条乙方的主要权利和义务一、一户通业务产品使用期限内，乙方按照甲方要求提供相关资料并经甲方审核通过后，有权多次申请设置二级分账户。二、乙方应按照甲方要求提供相关资料，并保证其所提供资料的真实、有效、完整和合法。三、一户通业务产品使用期限内，乙方所提供的材料如果有变更，应及时书面通知甲方并按甲方要求办理变更手续。四、乙方申请开通一户通服务，以及办理一户通主账户的签约、分账户的开立、解约、销户等业务时，应按照要求向甲方提交盖有公章的对公一户通业务申请书。五、乙方主账户下所有二级分账户销户后，且主账户的账户状态正常，甲方才能根据乙方申请为其办理一户通主账户的解约。解约后乙方就同一账户再次申请使用一户通服务的，甲方不予受理。第五条甲方的主要权利和义务一、甲方对乙方提供的申请资料和企业信息资料等应严格保密，但国家法律法规另有规定的除外。二、出现以下任一情况时，甲方有权单方终止一户通服务，且不承担任何责任：（1）乙方违反国家法律法规和规章规定，利用一户通业务产品进行违法犯罪活动。（2）因火灾、洪水、地震、通讯故障、电力供应暂停、计算机系统等通常无法避免的事故或其他不可抗力因素致使甲方服务中断和停止。（3）若甲方执行收费，乙方提出异议的。（4）其他甲方认为应终止本产品服务的情况。第六条一户通的使用和管理一、乙方申请在一户通主账户下设置二级分账户，应向甲方提交盖有公章的对公一户通业务申请书，甲方审核无误后为其办理。二、乙方只能使用一户通主账户购买单证，二级分账户不能购买单证。乙方使用一户通办理对外支付结算，统一使用主账户的预留印鉴，共用主账户购买的单证。三、乙方使用一户通账户办理对外支付结算时，支付结算凭证的相应栏位需填写完整的主账户户名和相应的分账户账号（由13位主账户账号序号组成），此时甲方根据相应的活期分账户余额为乙方办理对外支付。四、乙方一户通主账户不单独计息，各分账户按约定计息，系统自动增加主账户和分账户余额。五、乙方一户通主账户对账单不体现分账户余额，分账户只出具对账清单，不出具对账单，满页账按主账户、分账户分别出具。六、甲方按规定为乙方一户通主账户出具资金证明，所有二级分账户不再出具资金证明。七、甲乙双方负有履行司法协助义务及行政执法义务。甲方有义务依法执行有权机关关于查询、冻结、扣划的规定，乙方承诺不因甲方履行上述义务而终止本协议。乙方账户被有权机关冻结、扣划时，甲方应履行司法协助义务及行政执法协助义务，按有权机关要求办理相关手续。有权机关未指定冻结、扣划某分账户时，甲乙双方约定按分账户开立序号依次冻结、扣划相应金额。第七条本业务暂不收费，如执行收费，将通过营业网点、网站主页等途径进行公示通知。第八条本协议项下业务办理过程中使用的对公一户通业务申请书等文件或材料均作为本合同的附件，是本合同的有效组成部分。本协议自双方签字并加盖公章之日起生效。提示：签约客户已对本合同各条款作全面、准确的理解，对本合同内容不存在误解或疑义。甲方（公章）：乙方（公章）：