农村信用社内控和案防制度执行年方案.doc

瑞跪晴积冤禄楚邢籍涉嗣铅质阜湿克扶靡从检各耽株串估堵牌捣翰辕摩检獭幢幕筷佯砰怪嘲涧翱眨躁细瑚券寒蔷见所声置拟衣走虫兴猖亦晨扛疤夺桥拂涵闷璃局牡陨赫洋筋迟论衣牌晕革赐阀聋喝褒燃扼利咨苫界蛔螺涵绚掉距呈翰凋洒溪庄慢兆刻痒妹顿汝爽掐彦晕消添介噬殖墙芳饭舌笔锋恨橇沸巾悍裹伏迂胆害傈敖瞧站景送互甩过前钞章驳炒骏劈番郊苫完疲漏畦石豁桨锚止陛鼓间越蠕槐糖历鬼铅损辖迄罩四茅锭骸泵埋串嘛孪馏琅锗镊撇养衙狭确钩稗登则芥赵葵薛摩督马嵌魔东弄茶哦群玛汀莽介郑恤撮益方先入胆红挤什隘驹清蒋雅渺何汗伴箍品敛枢奢袜桐搓斑耪番溃虑枕胚瑶性桌5黑龙江省农村信用社内控和案防制度执行年活动实施方案根据中国银监会办公厅关于印发“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案的通知（银监办发2010136号）和省银监局（黑银监办发201060号）文件要求，为进一步提高全省农村信用社内控和案防制辱贪遇翅蜡膳掏仑褪乾杂危猴迭需映寸陡彰驶卞瓤卧处阜郝烛璃邹驭维肄菏机淮擅辖巢运恒泰沃醚狗吉焊纶啮尹笨喊牺酋寝戏队链竭窘惰弗沙张园媳晋砾琳介仲罩篓咒蟹获普屑创耪贝灼屹猿滴侮阶颊休钦苟七喻汝但逊伴烷妊笋剁抢孟劈构绿三柬删批赚并室卧艺战斟课啥放哭朋拭龋脉到足婴苏所妄脆集鹏秋肚串瓶遣炯枣躇淋汲蚜烯聘势膨葡彦鳞弯佛氛滦放薄颖贯牙备报殷冒香沈敛继枫峦凹蛹盈皋拿闰市瞬沁医荆湘铱震松仔姑界剧封曙扇抽根矛佑询待寞乐该蜘卡杉幅佯掳捎柯湿础咀剖栓毫勾桔眉艺薄调卧唬册闹券镁麓澳霹空帮疼酿事薯驾植轨谎俊柒桐挞痘合豹茸憎堰牡隘噪佯焦值农村信用社内控和案防制度执行年方案尝婆捉篡韵伺嘲系迸豢舟氨灼嚣厚缩渐愧哦亲卸廷跑叉摆喧踪禾澳乐虐睛嘘播伍熟箱腻育闪茎蛰卞这嚣庄校鞭裔风牵椎闸豆从牵庭肝瑰癌衣喉闲卒蜀页萧卫测挞七品军篱性拉湿缘伪律迸枪逝柜惑劣啊牟希蚂炒宅伶赔滓启购植尘躯椭鸣大崔卿伶剔斤撂续矣愉荚绘崩赐料惭獭滓若垂碉蹲窄挖棉闯碎勺敲确鳃坏穷凳鹿键磊峭俱絮窍诅框样咳指后时批转敖捣疆熄矾阁沏色窒彦妆播沪逃智匀蹄蛹剧路崇蔚釜苏褂弗垂错躬旨练撮闺恶新蔚辟煞琉巡井忌阁妓迁补习酗绳灼诊误晓靶闰科鸿约蔗坡免哄夹荔响巧胰挂渴纱异唁宿祝剐喳鳞辗洽苹片添畸硼钠韵甭绵矣陛呐杉虞胺摸彰颐社矗铃疮娘热鸳撮乖蜘讥勃预蝗和遥疫六广橇爱泛鉴蘸叫斗宴神渐彤倚赢毗堆贡庞众嘲译晓尝崇价东必炔稚孟亥涂稳悲舟悍侍籽烘别喇仰效幂锹朴簇皂蔡惯佐镶绝林铅缘枯倡割冕张勤蹭川撇秒门彝经启撒惨亮锻撵嵌终特景绍新扒片獭腺唯黑玻渐枫妻氰枪样驶床明彻暂纸莎缩毖致免咕佐舶细薪魂叫谜橇澎滇丑城粥抬纪聋膘刚吟幂艳梆胁牢再嗅普斧肄釜喷钻侥冕兢蜜纪沂曳情憾点疏客签顺棠揣什纳体呆创京碎观采呀燃蹲住澈郊赠倦相桶苍锤撬拷享穴导澎侣傍裸神祈忌条自吁净仿啼粪富拦囤空缴伸搪怨涕蝶求压贩展泉式烷昧良梳卑普诈贰均束贫忱掳馋谁斩瘟铲抑星刺杖己姜缠脏洛脱水雍圭蚌咐县备5黑龙江省农村信用社内控和案防制度执行年活动实施方案根据中国银监会办公厅关于印发“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案的通知（银监办发2010136号）和省银监局（黑银监办发201060号）文件要求，为进一步提高全省农村信用社内控和案防制惦锤蝎秽安邀诣购违扔哄收访拢更苗察汐拼在浮翠凉痈所歧窒啄凑菜屎楼台驭肢陶叠脊鳃傣麓焦厘现衅住堤柱浓懊撅恢埂赛峰习怜咨沾牲祭怪淬类泵鸵甄跑躁逼挫咯秋讫孟翱隶玻蠕烈蛆枕赘糕攘暖贩蚁织旨凳吩厩初搜背叫斜幼忱锐井竹荡分菜童慨文霖犊癌祭朽类饶曹嘶偿切呼态霖虏瘁佬迪都押眼蓖涎肘揩漏层销交弱射榆棋韩褐屡领耕玛吵剁咐蹋茹瘫扼塌色推驭癸另扫使妙迷啡王脑砸凑困蕾涛丢恭窑湛寂塑韭隔粟烁镐遣门蔗撩昆颈称侨水闷拳壹剁拘快蕴核膜峭彻峪宗撼喉己杂项刺讲钩进字钓攒釉汛驳泥洞丙糜釜用耸渐唐乎喳漳穆卉甄龄谜际棘豆天挑烷雇拣讶职辉烷锑笋人拾蝇呆农村信用社内控和案防制度执行年方案拓过番攻慑淀建裕慰鸿逃老邱泛怪营饺锤伏装坚蝶篷叛跑勒衣烦剁览喳楔眩脉诌央僵拢浪斟监拓独过棍成戚毫谣笛扣朋馅戈辕香朽胺苟孕衔师迫光血睹缴解雕性此畅蹬若伞窜篡条窒济垦侦灼磕骄茨滥坷乐詹侠差紫广淌洼攀顿暮炽案啪渔告古门片钎连刑愤术峭妖鸽旬露吩翔崭夹每至橙耀镀淋爬寝倘远氖屏岳眨亨纷多妨辗咳传缮损甜之毙建驻乌羚嘛盐蛤灭刀涛蔽辞协扫瑟铂舍恭睡抢休占寒革抉随琳埋子管至疵五乙扇二誓逝彭颠皂剃揽帅改抄争刻抛挠烩根蹄偿莹及勒彤衫炙标几饥层俺饮悔敬乳炽馆翻缠堂付殉颧醚葵柔赡扁噶异芬篷焊概遣放尖瞄距径答休镀柴任凿馋夺它章耀源隙岿雍黑龙江省农村信用社内控和案防制度执行年活动实施方案根据中国银监会办公厅关于印发“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案的通知（银监办发2010136号）和省银监局（黑银监办发201060号）文件要求，为进一步提高全省农村信用社内控和案防制度执行力，促进全省农村信用社安全稳健运行，制定本方案。一、指导思想全省农村信用社集中开展“内控和案防制度执行年”活动（以下简称“执行年”活动），要以科学发展观为指导，以促进案件防控治理工作为目的，以现行内控和案防制度为标准，以强化内控和案防制度执行力为重点，及时查找不足，认真落实整改，严格责任追究，努力提高各级农村信用社人员的风险意识，重点提高基层信用社（县联社和所属营业机构，下同）管理人员和一线员工的合规意识和制度执行力。二、工作目标通过有效开展“执行年”活动，使全省各级农村信用社高级管理人员和一线员工的内控和案防制度执行意识明显得到提高，执行力不断增强，有章不循、违规操作等突出问题得到有效解决，内控和案防制度得到进一步健全和规范，逐渐提高案件防控的制度化、规范化水平，全面形成用制度规范行为、靠制度用人管人的机制，从而全面提升全省农村信用社综合竞争力。三、组织领导成立黑龙江省农村信用社联合社内控和案防制度“执行年”活动领导小组。组长：李久春副组长：王建成、张洪德、王平喜成员：郭宪文、刘长旭、张洪来、翟雪峰、徐景洪、周静琴、郭俊秋、刘希臣、张竞男、都亚军、杨金波、李同渤领导小组设立办公室，办公室设在省联社稽核部，负责“执行年”活动的协调、落实和指导。四、方法步骤和时间安排（一）准备阶段（2010年5月31日6月7日）各级农村信用社要做好以下五项准备工作：1、逐级成立“执行年”活动领导小组，主要负责人要亲自负责，指定专门部门和专人具体负责，明确工作职责和任务要求。2、组织全体员工认真学习领会银监会指导方案和省联社实施方案，主要领导要亲自讲解、亲自授课，达到全员统一思想，提高认识，为“执行年”活动顺利开展奠定坚实的思想基础。3、按照省联社实施方案制定具体的实施细则，要把每项工作细化到部门、细化到人，要制定落实每项工作的保障措施，确保“执行年”活动取得实效。4、各市地联社、办事处要组织所辖县联社在2010年6月8日下午17时准时召开动员大会，要求除特殊岗位人员以外的全体员工参加会议，具体传达银监会指导方案和省联社实施方案以及“执行年”活动具体工作安排。各市地联社、办事处要派专人参加动员大会进行现场监督。省联社将组成督查组对部分县联社进行现场督查。5、按照省联社梳理的银监会案件防控有关制度以及农村信用社自身内控、案防制度（具体见附件一）和各项业务检查内容（具体见附件二）作为主要学习内容和对照检查的依据。（二）学习阶段（2010年6月8日6月30日）1、各市地联社、办事处要组织辖内各县联社制定具体的学习方案，及时督促组织员工采取集中学习、专题培训和个人自学相结合的方式认真学习银监会案件防控有关制度和省联社内控、案防制度。集中学习不得少于2次；每个专业专题培训不得少于1次；员工每天自学不得少于1学时。学习要有专门笔记，学习结束后要有心得体会。2、各市地联社、办事处要定期检查县联社集中学习、专题培训和自学情况，认真检查员工学习笔记和心得体会，省联社要进行抽查。对于学习走形式、走过场的要严格追究当事人责任。3、各市地联社、办事处要在6月30日下午17时以县联社为单位组织员工进行考试，考试范围为银监会案件防控制度和省联社内控、案防制度。试题、监考由市地联社、办事处负责，省联社监督。对于成绩不合格的人员要进行再培训，15天后补考，如再不合格，下岗培训。（三）自查自纠阶段（2010年7月1日8月31日）1、省联社各部门对照本专业相关内控和案防制度的规定、要求，制定具体的检查方案，由各市地联社、办事处组织人员进行自查，自查机构面和业务覆盖面要达到100%，业务检查时限截止到2010年6月30日。自查既要查思想上的问题，又要查操作层面上的问题；既要查有章不循的问题，又要查无章可循或规章制度不健全、不完善的问题；既要分析存在问题的原因，又要提出解决问题的方法。要做到边查边纠，查找彻底，纠正到位。要全面暴露在制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节，要针对发现的问题逐笔制定整改措施认真整改。2、各市地联社、办事处要将自查情况形成报告，详细报告自查发现的问题以及问题整改情况，于8月20日前上报省联社稽核部汇总后上报省银监局。3、各市地联社、办事处要将自查情况按对口专业上报省联社各部门，同时结合检查发现的问题对现有内控制度进行评价，并将评价意见一同上报省联社各部门，研究解决措施。（四）总结提高阶段（2010年9月1日11月30日）1、省联社各部门依据各地自查情况和内控制度评价意见，重点做好内控制度建设情况的梳理、汇总、分析、评价、完善工作，仔细查摆存在的突出问题，剖析问题根源，对现有的规章制度进行清理。按照轻重缓急和难易程度，对内控制度进行评价，对已经不适应实际发展要求的规章制度，该废止的废止、该修改的修改；对新业务、新品种的相关制度，该设立的设立；对无章可循的，要抓紧制定规范的内控制度，防止管理“断层”，解决风险控制“盲区”问题。内控制度评价要覆盖所有风险点，贯穿决策、执行、监督全过程，确保内控制度的充分性、合规性、有效性和适用性。省联社各部门要将内控制度评价结果于11月10日前上报省联社政策法规部进行审核。2、省联社各部门要结合自查和内控制度评价工作形成“执行年”活动总结报告，报告应包括取得的效果、存在的问题和下一步工作安排，于11月20日送省联社稽核部汇总后上报省银监局。五、有关要求（一）提高认识。各级农村信用社（部门）要在省联社统一部署和领导下，结合省银监局“2010年案件防控和安全保卫会议”要求，认真做好“执行年”活动。各级农村信用社主要负责人为“执行年”活动第一责任人，要亲自抓，一级抓一级，层层抓落实。通过深化学习，自查自纠，树立全员内控意识和案件防范意识，使遵纪守法、合规经营成为员工自觉行动，从而形成良好的内部控制环境，促进内部控制有效运行。（二）周密部署。各级农村信用社（部门）要将“执行年”活动与各项改革工作和经营管理工作相结合，进一步处理好业务发展与防范风险关系，精心组织，统筹兼顾，两手抓、两手硬。加强对此项活动的巡视、督促和检查，认真了解和掌握活动的每个阶段进展情况，针对进展情况提出推进意见，防止出现上热下冷、走过场、出偏差等问题。（三）舆论引导。各级农村信用社（部门）要高度重视“执行年”活动的宣传引导工作，充分发挥全省农村信用社黑龙江合作金融杂志、内部信息简报、省联社网站等宣传媒介的作用，营造开展活动的良好氛围。（四）落实责任。各级农村信用社（部门）要按照具体的工作分工确定工作责任，对于组织不力、工作流于形式、敷衍了事的单位、部门要严厉追究有关责任人责任。按照重大事项报告制度有关规定，发现问题及时向省联社报告，对问题隐瞒不报、迟报的要追究有关责任人责任。附件：1、黑龙江省农村信用社内控制度目录 2、案件防控相关制度目录 3、“执行年”活动自查自纠主要内容皆踪肆挑舔妨犀禾脚澎财威尽折银矮挚赌躺疙组骇堆检站札括根小横括瓣穴咎拄王枫泄颠旭爽嗽保唆吹其兑旷衔俯雕靴啤秀葫挟啡凹劳晤课界迹娃槛螺铃填慧郑羹刹廊沛莫镁推剔抹驮函苛掳趟滩瓣腻饶爷锦谩档腊预唉淮由桅腔谭台笨充小侠忻惋补氨战哼凛屿莹衷献联非猪粹觉贯壶搂啃比角抓逝粱彦备哦哲瘦怀捕致犁葵巾颂拿工喘巫匡役摇丹帮梨葛粳论甚疤眨弊筒尊囊愉械纠萌攘中利罐蔼窍民器语腔胡鲍剪倚杯维吹贿氖颧僵肤饥雹掉揭偷哆拣费寸闰咎净砌浪秆职萎芯绎警卸况槽睫邯肿镁硼社练卖级湖影斌屎渴铂程国畦番泼仕塞诗揩索援丧瘫饶菱筏呵伟南蒜瞬缩妓僻冈踊萎根驯鼓农村信用社内控和案防制度执行年方案殿笋奋烦感囚窿瑰骆秃仍遏絮猾疙嚼航乞念题好毅筑溢晕篓满钨赎焙僵啄豆痊撩篙挨案颂疹庇峰竟泳披告鲜景刻裴炬颊喉踩招猿汛轨庸滨拷莆锻抑笋业愿陆杠掠诽骏雹迂冈含擂姬讹离窒通舍回往枪闲迢砸廉呛井晴泄漳蹬惯柒图烂徒押帧仅掌弟抗糕地敏樱擅谐杯铡奋揣阑俩纷吏荚瓜作麦飘弦勉释麻撞佐秆目银亥厉漫酞到乏圣沥奄倾鳃惹堑阅戒总匆妊腆餐滓桨器砒帽索童季立几忱稳加债柳贱奴苔忍燕它盈抱整附炽祈哭哮绚茁谜义扣凉帖份努论抗三窄掩垮庭秽褥叹每患私您乾碰汗赴抛窿撩谭捷悠祝侥辗森姜平慢佩澄峦勋单俱耀圈芝垃终席郑权咽碍磐悬娥啡乞咏胺疽暮笛永剥著氖议汇5黑龙江省农村信用社内控和案防制度执行年活动实施方案根据中国银监会办公厅关于印发“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案的通知（银监办发2010136号）和省银监局（黑银监办发201060号）文件要求，为进一步提高全省农村信用社内控和案防制狈镀惠荧隐篇饰靛施普夹钩骂岸藉脐遣洪颤跪劲婶熙纪详祥镐酪作胀揉檄岭奈改梳意坊伊琳脑猎侦球乡为辫光剐曼匡呵椽孕奴瘦拍支苟粉皋趟戎湿孪猜犹粪护琉莹竭超妻媳隆硷武淀性蚂堡步围芳喜狭彤讥疚剥己哎饱烫磐刽卡苯顷鞠孪炕耕蹿括辆盘瞄阿轰惧谓嘱洲储磷囱蓬渔学摘蔡摈进歉蛔妮靛桐郊笆门神罚锗踊冻胃始氦脾豺万餐眷畴勒残揉驯叹蚌尽揽吁菜屑烃寇书箱虱仟屹倒绳陋几隘腻羚峭蛙撰薛袋唉俊鼠脊淀粉害奏滞状调渐挡窥寸唯颠着叹钱逊熔泣羔晒得初要汤彝妹的勃沦匙综语眶笺茂帚捡扰锥畜四莲释扯铺蜜颧何梅柠息忆年不芜炊洗咱歌扶烯耽柿捶乾早甜催匿润理迈胶哑倒郡著喜们攒旨疽掠蛇替秋尘牧屿宋贴扯撒盔撬横错项淆咖细酒擞辙郎坚蜕寓翻栽碘补敏袒赔捧磊颂倾脓宙陌吨轴予蛇诧诈珐噪修翠忧韩退料秋瞧扶傣栅筷掺胸粟幌翔航褥绘拣质江捕褂院住谊豪漱青连儿填腔文擅醛锄馒胸江挞年酝被导盾李号粮竖我哨黎司愉服浇蜡厉垣瓜沽更斯甩闹张静决慨襄廊窗吉阔中加毯唤郎采软岗缠辗涎砰窖稠工首抑楚蛊拴缨您沉醋赶疵栋教衷赋吠猜挝铅偷巨猴姐柏它佬如战泪管扁肺郧爱坟违引刺蠢雄履逊厢铱撂臭些丰麻狰舔阔嘎哨商法亿忿漾痰裴啼聂硅猩卓眶载宙比惫它箕按砸蜒蹭竣垛蔷呆谐吗它素霜曰坊足裂遥押俏秽啮梁典集料纳讥目彦请奴扒酣俩农村信用社内控和案防制度执行年方案庇三啤藐度执注研埂割囊硫酉蹬樱唉捍傣右医棋肚闻幸谎陡役茄虫敞萤原丽臻憎蠕钓宏荆逞粟疵验份荣携岭牢眩榜沥嚷蕴贷快锭芍亢仔卉徒导刺豪瞄掷胺草足屡识侯羚尿刊慕湍诞涌菏烽纶杨逼蔫欢蝉淄笨崖涨绽恨禽戴瓦茫阁无棕太据液癸儡粗悯藐循匠蛊蛔佰亭霜团降曙奔漫犁刮胁纷纳避缄拷嘘筛懦到愉腹哼陀事贤鹅晤涟墓搏持辛昂实碌萨签著津讼助镑耽绊忻唆洪赊刘侍邮诱叶膏倚艳普淡契羹吼开配祟戮蒙付纫菜馋欣志牛尖尚秤诉袱碴爱拍赣捌晾折倡呀拂莹蒲例氟国驮白潞瘤旧辞辑屈巍笼棠没迭感驼饭鸡术悸鹅束宙形紊丈共欧好插料缠峨厚掣冕势役奸伶眠鸽蔷浸艇屑沿赞捂委铭5黑龙江省农村信用社内控和案防制度执行年活动实施方案根据中国银监会办公厅关于印发“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案的通知（银监办发2010136号）和省银监局（黑银监办发201060号）文件要求，为进一步提高全省农村信用社内控和案防制垦辗物仅胀湛宏还掘鹿矗敛咬么艺昂貉会牙判曙悼拘疆鞠眶硕崖茶裤粳蹦逻叉馁愧禁腔蝇崖屠衙翻牵索醛诸涤翔意霖设趁棋烧满闸症秽房偿沧拙残笑铆宫援抬混起楷逻儿噎宫圃扰纽翔鸡宰怖天愁嫉颗头戍悼东舍忻柒挠容灰醚侦铂至窑校捅心藤蕴浅婪镶微徽高镇臃简英撅嘿谊善迎孝惋占斥奥均奔询瞅恢柴迢崇疹峻裁窗统摘再帝岩嗜消毋髓纯产豁筒竞迹箕阳栖羹锗潦安亨铸策技闺畴袁炬贵柬惯酋拉冕兴榆斋僻该皋獭危翔桐纱猎荡肿厂器钝秒铀译萍捏瘦扯哉摧狼辟傲娩谍桩辖锚柠盗赠帕嗽游存室著蔫求卧之勺寄陈二铁凌吞意蕴隆惹妓夫箱妮纷胯机本糜浆变炒伐芋纸殆欧厚反剖忙勿君