银行国内信用证发送报文管理办法.doc

银行国内信用证发送报文管理办法 第一章 总则第一条 为规范我行国内信用证报文的发送，提高报文发送的准确性和及时性，特制定本办法。第二条 本办法所称国内信用证报文是指通过SWIFT系统发送的国内信用证项下的代付报文、开证确认报文、承兑报文、撤证以及修改报文等。第三条 本办法所称收报行是指已经与我行建立SWIFT密押关系的代理行。第四条 本办法适用于通过总行国际业务中心发送SWIFT报文的各经营机构。第二章 职责分工第五条 各经营机构作为报文的委托发送部门，主要职责为：（一）负责了解客户、审查贸易背景、履行反洗钱职责；（二）负责提供收报行信息，并与收报行确定报文格式和内容；（三）负责出具信息完整、内容准确、符合收报行要求的委托指示；（四）负责及时、无误地递交委托书原件；（五）因委托指示有误等原因造成的发送报文不符，由经营机构负责与收报行联系修改事宜。若申请代付报文的修改采用重新发送一份完整的正确报文的形式，经营机构负责与收报行沟通协商，避免重发、漏发。第六条 总行国际业务中心作为报文对外发送部门，主要职责为：（一）负责联系与收报行建立密押；（二）负责按委托指示向收报行发送报文；（三）负责审核经营机构委托材料表面一致性；（四）负责报文档案的管理。第三章 其他相关规定第七条 各经营机构应向总行国际业务中心提交的材料：（一）由经办、复核、授权三人签字并加盖公章、骑缝章的委托书；（二）与纸质委托书内容一致的WORD版本。材料齐全后，各经营机构需与总行国际业务中心经办人员联系报文的发送。对于无法当即提交材料的异地、偏远经营机构，可先通过邮件发送已签字盖章的委托书扫描件及WORD版本，并电话通知总行国际业务中心经办人员发送报文，且最晚于报文发送后的两周内提交委托书原件。第八条 经营机构指定专人与国际业务中心衔接，负责材料的提交及对账。第九条 经营机构对委托书的内容需由经办、复核、授权三人审核，并在委托书上签字，由于经营机构的原因造成的发送报文不符，由经营机构承担责任。第十条 经营机构出具的委托书内容如有表面不符，需重新提交更正后的材料，因此造成的发送报文延误，按照我行相关规定由经营机构承担相应责任。第十一条 经营机构于发报当日上午11：30前出具有效委托指示的，国际业务中心于上午12:00前将报文发出；于当日上午11:30至16：:30出具的，国际业务中心在16:30前发出报文。晚于16:30出具的，于第二个工作日上午发出报文。第四章 附则第十二条 本办法由银行制定，由总行国际业务中心负责解释、修订和维护。第十三条 本办法自下发之日起施行。