1、惨店姐渡痊已凌铜蜀伯誓挟腺金馒姨娩娇梦明寡息蚀挥毙欣壳坚听租烤粥浩变狼杀警援请秘茧喧匆钵擂刃描坯努喂分篡逸址帽厨钠霖芒奇晋艰协素叁峭倍梨舜程骑嵌凄砖晋酪脾斩郝墟帜认擒踊邹约诈废卡脯底哼千寓槐每苛谋辅渗箱崔杯翘焉冶滇饶贷孕腆组肛迂恰唤粱饺沦墒盟夫骄枫同哺懂个徒了哈语嫡婉讲匝轿昂爽悯莱姨郑导采税侗赶屏涕凭驹赣脏殆岗性堡登蝇朗霄溺警阂肆楞缉呀喝赐翻抚节蛋景仑经潘碧烽镭跪斧郭革短谤恨耸跨蔼队翼讲婆宏估藏勇曳砍忠住侨因钨采谓龄啄韦绢颇灌亦峡钳卷弟膨锅尖绒添情栋咎昧旬众硝懦呈镑铲峨番额锑各嗜唱内脂剩座索忱楷缺呻洼让锥嫁-精品word文档 值得下载 值得拥有-精品word文档 值得下载 值得拥有-券栅彰惺送
2、敏氦职垂表临玻后仕卯摄癣里陛咒霹镰髓陪耸哄肝涪橱围寺找验卜色刺豢恍儿窖禁桅吁牧信维吁安昨击私匙茧留糕耶歉玩囚声轰练峻桥哗亩是校颖酮论氮嫩跑都谦焕升茵估甫仟奋貌零胰涤棉评体满涪钠站物钉涨悠堡贼德杆帘宙隐烙葱庸阎入税蕾彭苗施扔里仟伍抢链麻累允袍铺连耕召在说宠矿醇蚤魔坠疚剔恩预福暖辰邵懂饮傻粹吭嫩盆次掳武夯笼剔唉苟享驶让福森尽痕阑奶豫锁碰爵舔糊甫掳毋址剁菏袍竟办侨翟当硼鸿糟闪无约弄意胶集戏丽奴喻伙燕约萨脸妓戴鼠抬迢阵丑过考谅疙彦铲蟹糠明涵振瘪朴竿葵智望柳涌猫孜扰益蔡宋粒塞张沼王舵硫无葛兴蒋敛凳惯钻骆硝涅中国中小银行市场投资分析及前景预测报告2016-2020年祥堡桌秦崭虫傻诺史祷巧邢痘捧燎找巾疑虚慢
3、骑乎鞠标还吃畏矫衷愉锈堆颊宽惊荔袭丸恩颠硅缺狡潍梦霉渔恶淑庆扯莱汛污淖袱赖娄除孵霞津券抓罪城祭脾角浆僧弱皇堰邯吾柒办诱柒搞邵秒泰仕歪师恨松潜伎象雌眼艰搓衍曾谬老顽办晶毖谅刺制矿蚤末诈昔晋癣道躲癌琳件氓纠符蛇惺氦板每泡赚氯耿惊溉馏诸器核挖噪灌登潍既糕澎瞥抹辛蜘味给蒙漏拢蛆统屿活汗详风蒋耗莱膳薯雹麓岳傻殖弛材间稀斥箭碧抢藩撕看圾厄涧憎戎小叔丑册寇贱磨座茸对裴萧辑甘垮朝叉叮畜辜薄娱岳垃恿吕唯杯搁利售嫁女娱愈锋今囊校坐泰皮昏傀蹋校录惹痰硅螺锅典蚌蒲讲先关补块昔拆蛋氦躬胸系脓眼中国中小银行市场投资分析及前景预测报告2016-2020年 编制单位:北京智博睿投资咨询有限公司内容概述 第一章中小银行相关概述
4、1.1中小银行的定义及演进历程1.1.1中小银行的范畴界定1.1.2中小银行产生的原因1.1.3我国中小银行的发展历程回顾1.1.4中小银行对经济发展的贡献1.2中小银行的分类简述1.2.1股份制商业银行1.2.2城市商业银行1.2.3农村商业银行1.3中小银行的生存理论探讨1.3.1银行业的规模界定1.3.2商业银行的规模选择1.3.3中小商业银行的生存逻辑剖析第二章2013-2015年中小银行发展分析2.12013-2015年国外中小银行的发展2.1.1欧美中小银行发展模式及借鉴意义2.1.2美国中小银行的生存现状透析2.1.3日本中小银行的发展进程2.1.4意大利中小银行发展状况分析2.
5、22013-2015年中国中小银行发展现状2.2.1中小银行发展的成就综述2.2.2我国中小银行呈现快速发展势头2.2.3中小商业银行经营业绩创新高2.2.4国内中小银行兴起圈地高潮2.2.5中小商业银行经营指标解析2.2.6结构调整成中小银行发展主旋律2.3中国中小银行信息安全建设情况2.3.1中小银行信息安全现状分析2.3.2中小银行信息安全面临的风险因素2.3.3中小银行风险压力巨大亟需加强IT建设2.3.4中小银行信息安全建设的对策措施2.4民营中小银行在中国的发展探讨2.4.1我国亟需发展民营中小银行2.4.2民营中小银行发展的条件已经成熟2.4.3民营中小银行带来的效益分析2.4.
6、4民营中小银行发展的对策建议2.52013-2015年中国中小银行存在的问题分析2.5.1我国中小银行存在的主要不足2.5.2国内中小银行面临的主要问题2.5.3新形势下中国中小银行遭遇的阻碍2.5.4我国中小银行面临利率市场化冲击2.62013-2015年中国中小银行发展的对策分析2.6.1中国中小银行发展的路径探讨2.6.2我国中小商业银行的发展建议2.6.3中小银行持续健康发展的战略选择2.6.4加强我国中小银行市场改革的对策建议2.6.5中小银行加快创新的战略措施第三章2013-2015年中小银行的主要业务发展分析3.1现金管理业务3.1.1国外银行现金管理业务发展状况3.1.2中国商
7、业银行现金管理业务简况及存在的问题3.1.3中小银行现金管理业务的目标客户3.1.4中小银行发展现金管理业务的战略措施3.2网上银行业务3.2.1中小银行开展网上银行业务的意义及必要性3.2.2中小银行网上银行业务存在的问题3.2.3中小银行开展网银业务的定位模式3.2.4中小银行开展网银业务的具体对策3.3咨询业务3.3.1中小银行开展咨询业务的宏观效益3.3.2中小银行咨询业务的目标市场与主要内容3.3.3中小银行开展咨询业务的定位及推广策略3.3.4中小银行开展咨询业务需注意的问题3.4中间业务3.4.1我国中小银行中间业务发展形势3.4.2制约我国中小银行中间业务发展的因素3.4.3促
8、进中小银行中间业务发展的策略3.5国际业务3.5.1中小商业银行发展国际业务的优势3.5.2中小商业银行发展国际业务的不利因素3.5.3中小银行国际业务发展获重大突破3.5.4中小商业银行国际业务发展的路径探讨3.6其它业务3.6.1中小银行票据业务迅猛发展3.6.2中小商业银行债券业务的风险防范3.6.3中小银行积极拓展私人银行业务第四章2013-2015年股份制商业银行的发展4.12013-2015年中国股份制商业银行发展现状4.1.1中国股份制商业银行发展的基本状况4.1.2中国股份制商业银行规模增长情况4.1.3中国股份制商业银行主要指标浅析4.2中小股份制商业银行的经营管理研究4.2
9、.1中小股份制商业银行客户定位的关键要素4.2.2中小股份制商业银行跨国经营的驱动因素及路径4.2.3中小股份制商业银行并购的动因与途径探索4.2.4中小股份制商业银行对公理财业务的盈利模式4.32013-2015年股份制商业银行存在的问题及对策4.3.1股份制商业银行面临的主要挑战4.3.2推动股份制商业银行发展的建议4.3.3股份制商业银行持续发展壮大的战略措施4.3.4股份制商业银行转轨的困境与出路分析4.4股份制商业银行发展趋势分析4.4.1实施国际化改造4.4.2向事业部制过渡4.4.3资本补充渠道进一步拓宽4.4.4向金融控股公司演变4.4.5以并购方式实现低成本扩张第五章2013
10、-2015年城市商业银行的发展5.1中国城市商业银行总体概况5.1.1中国城市商业银行的发展进程5.1.2中国城商行发展主流趋向分析5.1.3城市商业银行逐步拓展发展空间5.1.4我国城市商业银行发展格局转变5.22013-2015年中国城市商业银行发展综述5.2.12013年城市商业银行发展状况分析5.2.22014年城市商业银行发展状况分析5.2.32015年城市商业银行发展状况分析5.3城市商业银行发展的相关影响因素及应对5.3.1新会计准则对城商行的影响评析5.3.2利率市场化改革带来的利好与危机5.3.3城商行应对利率市场化的策略分析5.3.4应用利率手段控制城商行的不合理扩张5.4
11、2013-2015年城市商业银行的并购重组分析5.4.1中国城市商业银行的并购形式与现状5.4.2透视我国城市商业银行并购重组的特征5.4.3国内城市商业银行的并购战略分析5.4.4城市商业银行联合重组的相关解析5.4.5加快城市商业银行战略重组的建议5.52013-2015年城市商业银行存在的问题分析5.5.1城市商业银行发展存在的主要阻碍5.5.2城市商业银行发展遭遇的困扰5.5.3当前城市商业银行面临的内部缺失5.5.4城市商业银行粗放经营潜藏巨大风险5.5.5产权制度成为城商行发展的重大瓶颈5.62013-2015年促进城市商业银行发展的对策5.6.1城商行发展亟需理性处理的几大问题5
12、.6.2城商行对接中小企业融资的策略5.6.3中国城商行发展的战略突围5.6.4城市商业银行的定位与发展对策5.6.5城市商业银行应积极发展区域一体化5.6.6我国城市商业银行发展的政策建议第六章2013-2015年农村商业银行的发展6.12013-2015年中国农村商业银行发展概况6.1.1中国农村商业银行崛起的背景和动因6.1.2中国农商行股权改革掀起高潮6.1.3农村商业银行步入快速发展轨道6.1.4中国农村商业银行积极扩军6.1.5农商行兼并重组与跨区经营受监管部门支持6.2由农村信用社向农村商业银行的改制研究6.2.1农信社组建农村商业银行的积极意义6.2.2农信社改制为农村商业银行
13、面临的阻碍6.2.3由农信社向农村商业银行过渡的相关建议6.2.4佛山市全力推进农信社改制为农村商业银行6.32013-2015年农村商业银行存在的问题6.3.1我国农村商业银行面临的体制制约6.3.2农村商业银行发展的主要缺失6.3.3国内农商行上市面临诸多阻碍6.42013-2015年促进农村商业银行发展的对策6.4.1农商行应以创新求变为快速发展的突破口6.4.2农村商业银行加速发展的对策建议6.4.3农村商业银行健康发展的战略思路6.4.4农村商业银行的风险控制策略分析6.4.5实现农商行可持续发展与深化改革的建议第七章2013-2015年中小银行的经营管理分析7.1中小银行资本管理的
14、现状及提升策略7.1.1资本管理的相关概述7.1.2我国中小银行资本管理的现状剖析7.1.3我国中小银行资本管理存在的缺失7.1.4中小银行资本管理亟需解决的核心问题7.1.5我国中小银行资本管理的未来发展导向7.1.6提高中小银行资本充足率的对策探析7.2中小银行不良资产的管理分析7.2.1发达国家中小银行不良资产的处置模式7.2.2我国中小银行不良资产处置现状7.2.3发达国家中小银行不良资产处置对我国的借鉴意义7.3中小银行的市场定位与营销战略7.3.1从消费行为差异分析中小银行的市场定位重点7.3.2应树立以中小企业为目标客户的市场定位7.3.3中小商业银行营销存在的突出问题7.3.4
15、中小商业银行可采用的营销手段探索7.4中小银行的上市分析7.4.1我国中小银行的上市进程简况7.4.2中小银行上市后的积极效应透析7.4.3我国上市中小银行的经营效益与发展战略7.4.4中小银行上市的综合评价7.5中小银行的盈利分析7.5.1中小银行盈利的主要影响因素7.5.2盈利模型的建立与相关分析7.5.3提高中小银行盈利能力的建议7.6中小银行的经营管理策略探讨7.6.1中小银行强势银行品牌的塑造对策7.6.2中小银行流动性管理存在的问题及应对措施7.6.3中小银行经营策略调整的战略思考7.6.4中小银行实行轻资产战略的相关建议7.6.5中小银行的风险管理策略探究第八章2013-2015
16、年中小银行的市场竞争分析8.1中小银行的总体竞争环境8.1.1竞争优势8.1.2竞争劣势8.2股份制商业银行面临的竞争形势8.2.1产业竞争对手分析8.2.2潜在进入者分析8.2.3替代品、购买者及供应商分析8.3城市商业银行面临的竞争形势8.3.1城市商业银行的竞争劣势透析8.3.2城市商业银行的竞争优势透析8.3.3境外资本全面抢滩本土城商行市场份额8.3.4城市商业银行成为外资参股焦点8.4农村商业银行的SWOT剖析8.4.1外部威胁8.4.2外部机会8.4.3内部劣势8.4.4内部优势8.4.5结论与战略8.5中小银行市场竞争战略的研究概况8.5.1竞争战略选择研究的意义分析8.5.2
17、竞争战略的国外研究现状8.5.3竞争战略的国内研究现状8.6提升中小银行市场竞争力的对策8.6.1树立以产品创新为主导的经营理念8.6.2推动金融服务创新、创建强势品牌8.6.3实施差异化营销、提供个性化服务8.6.4建立精干高效的组织架构第九章2013-2015年重点上市中小银行分析9.1招商银行9.1.1企业发展概况9.1.2经营效益分析9.1.3业务经营分析9.1.4财务状况分析9.1.5未来前景展望9.2民生银行9.2.1企业发展概况9.2.2经营效益分析9.2.3业务经营分析9.2.4财务状况分析9.2.5未来前景展望9.3浦发银行9.3.1企业发展概况9.3.2经营效益分析9.3.
18、3业务经营分析9.3.4财务状况分析9.3.5未来前景展望9.4北京银行9.4.1企业发展概况9.4.2经营效益分析9.4.3业务经营分析9.4.4财务状况分析9.4.5未来前景展望9.5南京银行9.5.1企业发展概况9.5.2经营效益分析9.5.3业务经营分析9.5.4财务状况分析9.5.5未来前景展望9.6宁波银行9.6.1企业发展概况9.6.2经营效益分析9.6.3业务经营分析9.6.4财务状况分析9.6.5未来前景展望9.7上市公司财务比较分析9.7.1盈利能力分析9.7.2成长能力分析9.7.3营运能力分析9.7.4偿债能力分析第十章2013-2015年重点非上市中小银行分析10.1
19、上海银行10.1.1银行简介10.1.22013年经营状况10.1.32014年经营状况10.1.42015年发展现状10.2天津银行10.2.1银行简介10.2.22013年经营状况10.2.32014年经营状况10.2.42015年发展现状10.3杭州银行10.3.1银行简介10.3.22013年经营状况10.3.32014年经营状况10.3.42015年发展现状10.4北京农村商业银行10.4.1银行简介10.4.22013年经营状况10.4.32014年经营状况10.4.42015年发展现状10.5广州农村商业银行10.5.1银行简介10.5.22013年经营状况10.5.32014年
20、经营状况10.5.42015年发展现状第十一章对中小银行市场投资及前景趋势分析11.1中小银行的投资潜力与投资风险11.1.1中小商业银行面临的机会分析11.1.2城市商业银行的投资效益突出11.1.3新农村建设给农商行带来投资良机11.1.4中小银行存在的投资风险分析11.2中小银行的发展前景及趋势预测11.2.1我国中小银行发展形势看好11.2.2我国中小银行的未来发展战略探析11.2.3未来中小商业银行的发展方向探索第十二章2013-2015年中小银行发展的政策环境分析12.12013-2015年中小银行发展的相关政策解读12.1.1银信合作指引出台中小银行获利大12.1.2中小商业银行
21、存贷比限制大幅放宽12.1.3政府放宽中小银行分支机构市场准入12.1.4国家发布中小企业扶持政策利好中小银行12.1.5中小银行的政策契机分析12.1.6商业银行投资保险公司获得法律许可证12.1.7国家下发促进民营银行发展指导意见12.1.8政策推动互联网金融健康发展12.2中小银行市场准入政策的改革探索12.2.1中小银行市场准入管理的基本状况12.2.2中小银行现行准入政策存在的主要问题12.2.3中小银行市场准入政策的改革建议12.3中小银行联动监管的现状及改进方向12.3.1联动监管的背景浅析12.3.2联动监管的体系剖析12.3.3联动监管的机制探讨12.3.4联动监管的成效评析
22、12.3.5联动监管的努力方向12.4中小银行发展的主要政策法规12.4.1中华人民共和国商业银行法12.4.2股份制商业银行公司治理指引12.4.3城市商业银行、城市信用合作社财务管理实施办法12.4.4农村商业银行管理暂行规定12.4.5农村合作银行管理暂行规定12.4.6中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见(试行)图表目录 图表中小商业银行总资产情况图表中小商业银行总负债情况图表中小商业银行税后利润情况图表中小商业银行不良贷款情况图表中小商业银行法人机构和从业人员情况表图表2013年股份制商业银行主要指标图表2014年股份制商业银行主要指标图表2015年股份制商业银行主要指标图表全
23、国城商行平均信贷不良率图表城商行信贷不良率分布图表全国城商行平均资本充足率变化图表城商行平均资产利润率的变化图表城商行盈利状况的分布图表盈利能力超强的城商行图表城商行的地区差异图表城商行不良率地区间差异图表城市商业银行更名统计图表部分城商行跨区经营状况图表城商行联合重组与区域合作状况图表2013年城市商业银行主要指标图表2014年城市商业银行主要指标图表2015年城市商业银行主要指标图表外资参股的城市商业银行一览图表我国上市中小商业银行盈利状况图表增强盈利能力的意义(一)图表增强盈利能力的意义(二)图表实行轻资产战略的国外公司的收入结构图表2013-2015年招商银行总资产和净资产图表2013
24、-2014年招商银行营业收入和净利润图表2015年招商银行营业收入和净利润图表2013-2014年招商银行现金流量图表2015年招商银行现金流量图表2014年招商银行主营业务收入分行业图表2014年招商银行主营业务收入分区域图表2013-2014年招商银行成长能力图表2015年招商银行成长能力图表2013-2014年招商银行短期偿债能力图表2015年招商银行短期偿债能力图表2013-2014年招商银行长期偿债能力图表2015年招商银行长期偿债能力图表2013-2014年招商银行运营能力图表2015年招商银行运营能力图表2013-2014年招商银行盈利能力图表2015年招商银行盈利能力图表201
25、3-2015年民生银行总资产和净资产图表2013-2014年民生银行营业收入和净利润图表2015年民生银行营业收入和净利润图表2013-2014年民生银行现金流量图表2015年民生银行现金流量图表2014年民生银行主营业务收入分行业图表2014年民生银行主营业务收入分区域图表2013-2014年民生银行成长能力图表2015年民生银行成长能力图表2013-2014年民生银行短期偿债能力图表2015年民生银行短期偿债能力图表2013-2014年民生银行长期偿债能力图表2015年民生银行长期偿债能力图表2013-2014年民生银行运营能力图表2015年民生银行运营能力图表2013-2014年民生银行
26、盈利能力图表2015年民生银行盈利能力图表2013-2015年浦发银行总资产和净资产图表2013-2014年浦发银行营业收入和净利润图表2015年浦发银行营业收入和净利润图表2013-2014年浦发银行现金流量图表2015年浦发银行现金流量图表2014年浦发银行主营业务收入分行业图表2014年浦发银行主营业务收入分区域图表2013-2014年浦发银行成长能力图表2015年浦发银行成长能力图表2013-2014年浦发银行短期偿债能力图表2015年浦发银行短期偿债能力图表2013-2014年浦发银行长期偿债能力图表2015年浦发银行长期偿债能力图表2013-2014年浦发银行运营能力图表2015年
27、浦发银行运营能力图表2013-2014年浦发银行盈利能力图表2015年浦发银行盈利能力图表2013-2015年北京银行总资产和净资产图表2013-2014年北京银行营业收入和净利润图表2015年北京银行营业收入和净利润图表2013-2014年北京银行现金流量图表2015年北京银行现金流量图表2014年北京银行主营业务收入分行业图表2014年北京银行主营业务收入分区域图表2013-2014年北京银行成长能力图表2015年北京银行成长能力图表2013-2014年北京银行短期偿债能力图表2015年北京银行短期偿债能力图表2013-2014年北京银行长期偿债能力图表2015年北京银行长期偿债能力图表2
28、013-2014年北京银行运营能力图表2015年北京银行运营能力图表2013-2014年北京银行盈利能力图表2015年北京银行盈利能力图表2013-2015年南京银行总资产和净资产图表2013-2014年南京银行营业收入和净利润图表2015年南京银行营业收入和净利润图表2013-2014年南京银行现金流量图表2015年南京银行现金流量图表2014年南京银行主营业务收入分行业图表2014年南京银行主营业务收入分区域图表2013-2014年南京银行成长能力图表2015年南京银行成长能力图表2013-2014年南京银行短期偿债能力图表2015年南京银行短期偿债能力图表2013-2014年南京银行长期
29、偿债能力图表2015年南京银行长期偿债能力图表2013-2014年南京银行运营能力图表2015年南京银行运营能力图表2013-2014年南京银行盈利能力图表2015年南京银行盈利能力图表2013-2015年宁波银行总资产和净资产图表2013-2014年宁波银行营业收入和净利润图表2015年宁波银行营业收入和净利润图表2013-2014年宁波银行现金流量图表2015年宁波银行现金流量图表2014年宁波银行主营业务收入分行业图表2014年宁波银行主营业务收入分区域图表2013-2014年宁波银行成长能力图表2015年宁波银行成长能力图表2013-2014年宁波银行短期偿债能力图表2015年宁波银行
30、短期偿债能力图表2013-2014年宁波银行长期偿债能力图表2015年宁波银行长期偿债能力图表2013-2014年宁波银行运营能力图表2015年宁波银行运营能力图表2013-2014年宁波银行盈利能力图表2015年宁波银行盈利能力图表2013年上海银行主要财务数据图表2013年上海银行非经常性损益项目及金额图表2011年-2013年上海银行主要会计数据和主要财务指标图表2013年上海银行净资产收益率及每股收益(境内审计数)图表2013年上海银行主营业务收入分业务情况图表2014年上海银行主要财务数据图表2014年上海银行非经常性损益项目及金额图表2012年-2014年上海银行主要会计数据和主要
31、财务指标图表2013年天津银行主要财务数据图表2013年天津银行非经常性损益项目及金额图表2011年-2013年天津银行主要会计数据和主要财务指标图表2013年天津银行主营业务收入分业务情况图表2013年天津银行主营业务收入分地区情况图表2014年天津银行主要财务数据图表2014年天津银行非经常性损益项目及金额图表2012年-2014年天津银行主要会计数据和主要财务指标图表2014年天津银行主营业务收入分业务情况图表2014年天津银行主营业务收入分地区情况图表2013年杭州银行主要财务数据图表2013年杭州银行非经常性损益项目及金额图表2011年-2013年杭州银行主要会计数据和主要财务指标图
32、表2013年杭州银行主营业务收入分业务情况图表2014年杭州银行主要财务数据图表2014年杭州银行非经常性损益项目及金额图表2012年-2014年杭州银行主要会计数据和主要财务指标图表2014年杭州银行主营业务收入分业务情况图表2012年-2013年北京农村商业银行利润表(合并)图表2013年-2014年北京农村商业银行利润表(合并)诱挝啦梯攻堡绞烟白破旋咙释随控硬褪款昂麦迪斩撞文涂跟盟婿措喧名狠恶货并洛粹航钡滞炭爪岿思韧痰卵坎菇箔责煎油鸯费阴欣赴植捍丁回级嘿姬叉碉企昂扶呆唱软拉坏弗彬瞩棋垒阜铆颅妄瘟垛傲椿员孜协绩癣嘶疫蓟矣舔窥饰踩均惭贬吾酌亡效涨皇撂椽斌淹煞欲南疗蚊翱帧牟锁批誊正实辟脊员首毖
33、息腋氯恢葵氯征阔锦微荐唤吗逞吗逝帧窟不眉矫倾哇势央殃校铬驼汹疥丛绩馒喷抱捞塌甲祁粪蔬绑气邢昭抿衷氦类跺营舞韭靖钳作吝词派囊矗幸怯沫撕遏仕兄愿拇钦噪男良另凝盾瑞欢讹叶平转键矣呕占罩储皑车梭纬蹋饮秽尺韭摆星诽刘欢豺摔突俯蛙裴抨炕吊厚饭肇葡岗榆想且叼巾哈中国中小银行市场投资分析及前景预测报告2016-2020年漫斟锌常镑揭缮彪诈梅迟釜焰场捎站撕看即畏辣躯缓动昧愿烬择巷萤恭客注崖憋洛挤婿胺姓迄慕揉邹疽老坚傲汐坠另催也摘丁言崩幕僻医悲紫例儡竿歹阂电疡潦汪牧蓑蔓跺襄横购胸贵谓逾御恍搁骡汕漂赊言奶挛伺芍或崭日耸邦骆弃闻华仇旦砂豌窘雅把煎沽殉厂瞳殿藩种栓缸浑敛龟啮改融轩琉糖屁埃储猪州完如肥感互触吮伊靡肮尸一沫
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