理财试题.doc

外币理财试题一、单选题1. 客户每笔购买理财产品系统生成一个 A 和 。A.理财账号.协议编号B.储蓄账号.产品编号C.协议编号.产品编号D. 理财编号.储蓄账号2. 同一个活期一本通账号可以对应的理财账号为几个？DA.不超过三 B.不超过五C.不超过十 D.无数量限制3. 目前我行理财产品编号以02开头的理财产品是BA.协议储蓄产品 B.保本保收益理财产品C.保本浮动收益理财产品 D.非保本浮动收益理财产品4. 编号以03开头的理财产品是CA.协议储蓄产品 B.保本保收益理财产品C.保本浮动收益理财产品 D.非保本浮动收益理财产品5. 编号以01开头的理财产品是AA.协议储蓄产品 B.保本保收益理财产品C.保本浮动收益理财产品 D.非保本浮动收益理财产品6. 理财投资期结束前，客户在银行事先规定期限内办理提前停止理财合同的手续称为AA.预约赎回 B.撤销认购C.违约赎回 D.以上都不是7. 客户提出撤销所购买的理财产品称为BA.预约赎回 B.撤销认购C.违约赎回 D.以上都不是8. 客户在合同期内办理的提前终止理财合同的手续称为CA.预约赎回 B.撤销认购C.违约赎回 D.以上都不是9. 理财发售的交易代码是AA.740201 B.740202C.740103 D.以上都不是10. 理财提前赎回的交易代码是BA.740201 B.740202C.740103 D.以上都不是11. 理财产品概要查询的交易代码是CA.740201 B.740202C.740103 D.以上都不是12. 开户协议补打时如何获取理财账号？AA.通过客户根据本号查询理财账号交易获取理财账号 B.通过询问客户获取理财账号C.通过翻查过往单据获取理财账号D.以上都不是13. 客户根据本号查询理财账号的交易代码是DA.740201 B.740301C.740501 D.74060114. 理财产品的起息日是BA.募集终止当天 B.募集终止后一日C.由我行与客户约定 D.募集终止后两日15. 客户办理预约赎回后资金 A 划回其活期账户。A.立即 B.当天内C.一日后 D.两日后16. 违约赎回时，返还客户的最终金额为 D 。A.原本金 B.原本金加赎回收益C.原本金减去罚金 D.原本金加赎回收益减去罚金17. 理财产品发售的办理流程是 B 。（1）接收客户绿卡通卡.活期一本通，有效身份证件，签字的开户协议.委托协议.客户风险承受力评价表。（2）将卡.折.开户协议.委托协议客户联.证件交还客户；整理收妥开户协议.委托协议银行联.风险承受力评价表，待日终上交。（3）在外汇业务系统中进入理财产品发售交易.录入信息，客户输入密码，审核无误发送交易。（4）确认客户的风险承受力属于可以购买产品的范畴，核对开户协议.委托协议信息填写是否完整,确认客户证件与卡.折对应关系。（5）打印开户协议，根据机打内容填写委托协议中产品编号.协议编号.理财账号三项内容，加盖章戳。A.1-4-2-5-3 B.1-4-3-5-2C.1-3-4-5-2 D.1-2-3-5-418. 为了确认客户的风险承受力属于可以购买产品的范畴，客户在购买理A财产品前需填写 A 。A.风险承受力评价表 B.风险承受力测试表C.风险承受力情况表 D.以上都不是19. 监管规定外币理财产品的购买起始金额为 C 。A.等值一万人民币以上 B.等值三万人民币以上C.等值五万人民币以上 D.等值七万人民币以上20. 客户需抄写风险提示语句的业务单式是 C 。A.开户协议 B.申请协议 C.委托协议 D.风险承受力评价表21. 目前我行销售的协议储蓄产品期限类型包括 D 。A.一个月 B.两个月 C.三个月 D.十三个月22. 我行外币理财产品有标准的外币理财和协议储蓄产品两大类，（C）起售金额以产品说明书为准。A外币理财 B协议储蓄 CAB都是 D外币定期23. 以下哪项不是理财开户协议书中需填写的信息项？CA.申请人姓名 B.证件类型 C.性别 D.产品编号24. 理财产品起息日是指（B ）。A.产品停止计算利息的日期 B.产品开始按约定收益率计算收益的日期C.对外发售理财产品的日期 D.客户购买理财产品的日期25. 以下不可以代办的是（ B）。A.协议储蓄产品 B. 外币理财产品C.A和B均可 D. A和B均不可26. 以下关于业务单式说法正确的是（ D）。A.理财产品购买只需填写开户协议 B.协议储蓄产品购买需填写风险承受力评价表C.以上说法都正确 D.以上说法都不正确27. 理财产品和协议储蓄产品购买时均需要填写的单式是（A ）。A.开户协议 B. 委托协议C.风险承受力评价表 D. 授权书28. 购买外币理财产品的外币活期子账户( C)A.可以销户 B.可以预约销户 C.不能销户 D.以上都不对29. 在我行购买理财产品时凭借的外币账户为 D 。A.活期账户.定期账户均可 B.活期账户.定期账户均不可 C.定期账户 D.活期账户30. 下面哪项不是理财产品开户协议客户主要填写的信息（D）A.币种 B.金额 C.证件类型 D.职业。31. 下面哪项作为客户购买外币理财产品的凭证。（C）A.外币活期一本通 B.绿卡通C.外币理财开户协议书 D.风险评估表32. 下列关于购买协议储蓄和外币理财产品的凭证种类说法正确的有（B）A.绿卡通不能，外币活期一本通可以 B.外币活期一本通和绿卡通可以C.绿卡通行，外币活期一本通不可以D.绿卡通和外币活期一本通都不行33. 客户提前赎回产品及产品到期时，本息全部转回AA.原关联活期账户 B.原关联定期账户C.原关联外债账户 D.原关联保证账户34. 客户同时遗失购买理财产品的活期一本通和开户协议，应（A ）。A.先挂失活期一本通B.先挂失开户协议C.先补打开户协议D.同时挂失开户协议和活期一本通35. 下面于理财产品和协议购买中关于代理说法正确的（B）A.都不能代理B.只有协议储蓄可以代理C.都能代理D.只有外币理财可以代理36. 客户办理开户协议补打时，不需要提供的资料为（D）A.身份证 B.原关联账户 C.原协议理财账户 D.存款来源37. 下面关于风险承受力评价表说法不正确的是（D）A.客户购买我行协议储蓄产品无需填写本评价表B.客户必须在理财经理的指导下如实进行测评C.该评价表主要用于帮助客户了解自身风险承受力和偏好D.该测评表客户可委托理财经理进行38. 协议储蓄对应的理财账号一共有多少位（C）A.17位 B.18位 C.19位 D.20位39. 协议储蓄产品购买凭证为（A）A.外汇产品开户协议书 B.外币理财开户协议书C.风险承受力评价 D.委托书40. 协议储蓄购买的凭证种类有（B）。A.绿卡 B.绿卡通和活期一本通 C.淘宝卡 D.信用卡41. 协议储蓄产品代码前两位代表（A）A.产品种类 B.年份 C.产品顺序号 D.时间 42. 议储蓄产品代码一共有几位（B）A.5位 B.6位 C七位 D.8位。43. 目前协议储蓄产品的币种不包含（D）A.美元 B.欧元 C.港币 D.卢布 44. 协议储蓄产品实际上是一种（ B ），是我行特色业务。A.标准期限的定期储蓄 B.非标准期限的定期储蓄C.标准期限的活期储蓄 D.非标准期限的活期储蓄45. 协议储蓄产品纳入我行（ A ）的范畴宣传营销。A.大理财业务 B.定期储蓄C.活期储蓄 D 定活两便储蓄46. 协议储蓄产品的存续期限一般为（ A ）。A.1-2年 B.2-3年C.3-4年 D.4-5年47. 从产品存续期限来看（ A ）。A.协议储蓄产品比理财产品长B.理财产品比协议储蓄产品长C.两者相近D.以上说法均不正确48. 协议储蓄产品的收益率（ B ）。A.是浮动收益率 B.是固定收益率C.是浮动收益率或固定收益率 D.以上说法均不正确49. 关于协议储蓄产品银行（ B ）提前中止。A.可以 B.不可以C.视情况而定 D.无固定标准50. 协议储蓄产品购买时需填写（C ）。A.委托协议 B.风险承受力评价表C.开户协议 D.视具体情况而定51. 协议储蓄产品（ A ）代办。A.可以 B.不可以C.视情况而定 D.无固定标准52. 协议储蓄产品提前支取利息（ B ）持有期限相应定期利率。A.高于 B. 低于C.视情况而定 D.无固定标准53. 协议储蓄产品的起息日为（C ）。A.购买第三日 B.购买第二日C.购买当日 D.购买前一日二.多选题1. 关于协议储蓄对应的理财账号说法正确的有（ABC）A.前六位为机构代码B.七到十二位为产品编号C.十三到十七位为账户顺序号D.倒数第二位为校验码，最后一位为大写英文字母M2. 协议储蓄产品代码规则正确的有（ABCD）A.前两位为产品种类B.协议储蓄产品前两位为01C.中间两位为年份D.2011年第一期协议储蓄产品后四位为11013. 协议储蓄产品开户协议的主要信息有（ABC）A.地址 B.申请人.代理人 C.电子邮件 D.国籍。4. 下面可用直接来购买协议储蓄的资金有（ABCD）A.客户国际汇款收汇转存的资金B.客户绿卡通外币现钞子帐户资金C.客户绿卡通外币现汇子帐户资金D.客户活期一本通现汇子帐户资金5. 客户每笔购买理财产品系统将生成 AC 。A.理财账号 B.储蓄账号 C.协议编号 D.理财编号6. 客户购买理财产品时，认购的金额应满足 AC 的要求。A.最低投资额 B.不超过5万美元 C.倍增金额 D.年度总额以内 7. 以下可用来购买理财产品的是？( BD )A.定期一本通 B.绿卡通 C.定活两便存折 D.活期一本通8. 以下关于理财产品的描述，正确的说法是CD A.理财产品为标准期限的外币储蓄产品 B.储户只能持外币活期一本通资金购买 C.理财产品提前赎回需为全额赎回 D.理财产品和协议储蓄产品不同，不可以代办9. 以下哪项为理财开户协议书中需填写的信息项？(ABCD )A.申请人姓名 B.证件类型 C.期限 D.产品编号10. .理财产品的业务单式包含以下几项？A.开户协议 B.申请协议 C.委托协议 D.风险承受力评价表11. 下列关于外币理财委托协议书说法正确的有(ACD )A.客户需要亲自抄写风险提示语句 B.客户经理可以代理客户签名 C.客户需亲自签名确认 D.客户经理需讲解有关委托条款。12. 客户购买理财产品时需在委托协议上(AC )。A.抄写风险提示语句 B.抄写全部条款 C.签名 D.按指印13. 以下关于外币理财产品的说法正确的是BCDA.理财产品购买可以代办B.可能允许特定时段内预约赎回或随时违约赎回C.起始金额比外币协议储蓄产品高 D.违约赎回或有罚金14. 以下关于交叉销售的说法正确的是ABCA.对前来我行办理西联收汇业务的客户可尝试销售我行外币理财产品B.可在办理人民币业务的客户中寻找目标客户C.对前来我行办理西联收汇结汇业务的客户可尝试销售我行人民币理财产品D.以上说法都不正确15. 客户无需抄写风险提示语句的是 ABD 。A.开户协议 B.产品说明书 C.委托协议 D.风险承受力评价表16. 理财产品的起息日 AB 。A.以产品说明书为准 B.一般为销售期结束后一天 C.以银行与客户的约定日期为准D.一般为销售期结束当天17. 以下说法正确的是 BD 。A.理财产品可以代办，协议储蓄产品不可代办B.协议储蓄产品可以代办，理财产品不可代办C.代办理财产品购买业务时，需出示购买人和代办人的身份证件D.代办协议储蓄产品购买业务时，需出示购买人和代办人的身份证件18. 以下说法正确的是 BC 。A.购买理财产品无需对客户进行风险承受力测评B.购买理财产品需对客户进行风险承受力测评C.购买协议储蓄产品无需对客户进行风险承受力测评D.购买协议储蓄产品需对客户进行风险承受力测评19. 下面关于风险承受力评价表说法正确的是（ABCD）A.客户购买我行协议储蓄产品无需填写本评价表B.客户测评完成后需要在测评表上签字确认C.该评价表主要用于帮助客户了解自身风险承受力和偏好D.客户购买外币理财产品时必须进行测评20. 目前我行可以购买协议储蓄产品的渠道有（AB）A.柜面 B.网上银行 C.电话银行 D.ATM 21. 开户协议内容包括 ABCD 。A.关联外币活期账户 B.理财账号 C.协议编号 D.产品编号22. 目前我行理财产品的币种有 BCD 。A.英镑 B.欧元 C.美元 D.港币23. 开户协议补打使用的情形是（BD ）。A.客户没有进行风险承受力测评 B.发售交易打印开户协议时系统出现问题，打印不成功 C.客户丢失了风险承受力测评，需要补打 D.客户丢失了开户协议等单据，需要补打 24. 客户完成外币理财产品凭单补打后，下列说法正确的是（AD）A.补打的理财账号保持不变 B.补打的协议编号也保持不变 C.补打的理财账户会改变 D.补打的协议编号会改变 25. 以下关于协议储蓄表述正确的有（ABCD）A.起购金额低 B.可随时提前支取 C.可以代办购买 D.期限在1年以上 26. 客户办理协议储蓄产品提前赎回交易注意事项（ABC）A.查看客户提交实名身份证件的有效性和真实性 B.查验客户提交的关联活期账户 C.审核并收回客户提交的开户协议 D.收回客户提交的风险测评表 27. 从监管法规适用性的角度来看，以下说法正确的是（ AD ）A.协议储蓄属于储蓄业务 B.协议储蓄属于理财业务C.理财产品属于储蓄业务 D.理财产品属于理财业务28. 以下有关产品收益率的说法正确的是（ ACD）A.协议储蓄收益率固定收益 B.协议储蓄收益率浮动C.理财产品收益率可能固定或浮动 D.理财产品收益以产品说明书为准29. 以下说法正确的是（AD ）A.协议储蓄产品银行不可以提前中止B.协议储蓄产品银行可以提前中止C.理财产品银行不可以提前中止D.理财产品银行可以提前中止30. 以下说法正确的是（ABD ）A.协议储蓄产品开户时无需填写风险承受力评价表 B.协议储蓄产品开户时无需填写委托协议C.协议储蓄产品开户时无需填写开户协议 D.协议储蓄产品开户时需填写开户协议31. 以下说法正确的是（ BC ）A.协议储蓄产品不可以代办 B.协议储蓄产品可以代办C.理财产品不可以代办 D.理财产品可以代办32. 以下关于提前支取的说法正确的是（BC ）A.协议储蓄产品不可以提前支取 B.协议储蓄产品提前支取利息低于持有期限相应定期利率 C.理财产品的提前赎回收益根据产品说明书规定执行 D.以上说法均不正确 33. 协议储蓄产品的起息日（ AC）A.是购买当日。 B.是募集终止后一日C.与理财产品的起息日不同。 D.是募集终止后两日 三、判断题1. 协议储蓄产品到期后理财账户自动销户，不设自动转存功能。对2. 用“理财产品发售”交易完成协议储蓄产品购买操作。对3. 用“定期提前支取”交易完成协议储蓄产品提前支取操作。错4. 协议储蓄允许进行部分提取赎回。错5. 签约绿卡通可通过网银购买协议储蓄产品。对6. 客户地址.邮箱和手机是协议储蓄产品开户协议的信息项。错7. 目前我行销售的理财产品期限都在一年以上。错8. 系统对同一理财产品的多笔认购生成相同的理财账号和协议编号。 错9. 每份理财产品开户协议对应唯一协议编号。对10. 客户购买理财产品的姓名和证件类型和号码，必须与活期一本通账户的开户姓名.证件类型和号码保持一致。对11. 理财产品的起息日由产品说明书规定。对12. 目前我行已开通绿卡通柜面购买理财产品功能。对13. 外币理财产品可以委托他人购买。错14. 预约赎回是指理财投资期结束前，客户在银行事先规定期限内办理提前停止理财合同手续的行为。对15. 理财产品的提前赎回是指理财产品的违约赎回。对16. 开户协议补打时必须录入理财账号。对17. 客户购买理财产品时需接受风险承受力测评。对18. 理财产品的撤销认购必须本人办理。对19. 理财产品发售时仅需打印理财产品开户协议错20. 理财产品发售无需填写委托协议。错21. 目前我行理财产品的币种只有美元和港币。错22. 监管规定外币理财产品的购买起始金额为等值五万人民币以上。对23. 客户购买理财产品时无需接受风险承受力测评。错24. 因客户是当面购买理财产品，故无需在委托协议上签名。错25. 客户购买理财产品时需在委托协议上抄写风险提示语句并签名对。26. 对前来我行办理西联收汇业务的客户可尝试销售我行外币理财产品。对27. 开户协议打印不成功时，可通过“理财产品凭单补打”完成单据的重打。对28. 协议储蓄产品属于银监规定的理财业务范畴，执行相关政策规定。错29. 通常协议储蓄产品期限比理财产品期限长。对30. 通常协议储蓄产品期限比理财产品期限短。错31. 协议储蓄产品的收益率是固定收益率。对32. 协议储蓄产品的收益率是浮动收益率。错33. 协议储蓄产品银行不可以提前中止。对34. 协议储蓄产品银行可以提前中止。错35. 协议储蓄产品发售时需填写开户协议。对36. 协议储蓄产品和理财产品开户时均只需填写开户协议。错37. 协议储蓄不可以代办。错38. 协议储蓄产品提前支取利息高于持有期限相应定期利率。错答案一、 单选题1.A、2.D、3.B、4.C、5.A、6.A、7.B、8.C、9.A、10.B、11.C、12.A、13.D、14.B、15.A、16.D、17.B、18.A、19.C、20.C、21.D、22.C、23.C、24.B、25.B、26.D、27.A、28.C、29.D、30.D、31.C、32.B、33.A、34.A、35.B、36.D、37.D、38.C、39.A、40.B、41.A、42.B、43.D、44.B、45.A、46.A、47.A、48.B、49.B、50.C、51.A、52.B、53.C。二、 多选题1.ABC、2.ABCD、3.ABC、4.ABCD、5.AC、6.AC、7.BD、8.CD、9.ABCD、10.ACD、11.ACD、12.AC、13.BCD、14.ABC、15.ABD、16.AB、17.BD、18.BC、19.ABCD、20.AB、21.ABCD、22.BCD、23. BD、24.AD、25.ABCD、26.ABC、27.AD、28.ACD、29.AD、30.ABD、31.BC、32.BC、33.AC。三、 判断题1. 对、2.对、3. 错、4. 错、5. 对、6. 错、7. 错、8. 错、9. 对、10. 对、11. 对、12. 对、13. 错、14. 对、15. 对、16. 对、17. 对、18. 对、19. 错、20. 错、21. 错、22. 对、23. 错、24. 错、25. 对、26. 对、27. 对、28. 错、29. 对、30. 错、31. 对、32. 错、33. 对、34. 错、35. 对、36. 错、37. 错、38. 错。