银行现金营运管理办法模版.docx

银行现金营运管理办法第一章总则为加强现金营运中心的内部管理和规范业务操作程序，预防各类案件和事故的发生，确保现金业务的营运安全，实现规范、服务到位、 运转顺畅、确保安全的工作目标，依据中国人民银行金库管理规定等文件精神，结合现金营运中心工作实际，特制定本办法。第二章现金营运中心管理第一节现金营运中心工作职能按照中国人民银行现金营运中心管理办法的有关规定，现金营 运中心应具有以下工作职能：一、综合管理职能按照出纳制度及库房管理制度要求，负责各支行网点中途调款运钞车辆的调度，确保现金调拨、款箱运送及时，负责日常行政管理和协调相关部门工作。负责各支行网点寄存款箱的检查和监督；保 管尾箱库房的管理和检查。二、现金信息管理职能现金信息管理运用银行无线加密预约安全管理系统向人民银行申报每日库存，通过此系统向人民银行发送存取款预约通知。 掌握和监控各支行网点库存的现金动态信息，合理调配中心库库存现金，最大化提高现金营运效益。同时对各支行网点现金回笼投放数据进行积累分析，及时反映、上报大额现金支付等重要信息，为全行经营管理决策提供真实、准确、及时、完整的现金信息资料。三、库房现金、各支行网点寄存款箱、重要空白凭证保管职能负责库房存放的现金、各支行网点寄存款箱、重要空白凭证的保管及相关业务处理工作；按照库房内保管物品分类登记，及时记账，及时核对。四、票币整点职能根据现金整点、清分、包装的有关要求，对入库未整钞、券进行整点，保证入库流通券钱捆的质量。第二节现金营运中心专业岗位设置及职责一、主任职责现金营运中心主任在某银行主管行长的领导下，主持现金营运中心全面工作。 （一）认真贯彻执行党的路线、方针、政策和法律、法规，坚决落实人民银行关于现金业务工作的文件精神和各项规章制度、操作规程及有关规定。组织制定全科工作计划，带领员工完成各项工作任务；（二）按照现金业务集中管理的要求，做好各支行网点库款的接送 工作、有价证券、重要空白凭证的缴调；做好各支行网点营业现金的 整点、清分工作；安全、高效、准时保证各支行网点的寄存尾箱出入 库；（三）本着安全高效的指导思想，加强思想、制度、设施三道防线的建设，贯彻落实内控管理和党风廉政建设的有关规定，严格执行主任管库制度和定期查库制度，严格管理、严格检查，预防和遏制重大案件和责任事故的发生，保护国家财产和员工人身的安全不受侵害；（四）充分发挥现金业务中心库功能，牢固树立二线为一线服务 的观念，不断提高工作效率和工作质量，为营业网点提供优质高效的服务。二、管库员岗位职责1、现金管库员（一）严格执行中国人民银行金库管理规定，做好库房管理工作；（二）做好双人管库、同进同出、交叉复核，库门密码（钥匙）分 别使用，不得泄露库门密码或让他人代开锁库门；（三）审查、核验、确认取款方调款人员身份；负责登记库存现金的收付情况，随时结出余额，营业终了与核算人员对帐，保证帐款、 帐实相符；（四）现金库管库员负责各支行营业现金需求，需整点的按规定交 整点组清点，协助有关人员处理各支行网点现金调拨及差错；（五）负责库内实物日常管理，做到无蛀、无鼠咬、无霉烂、无水 浸、无盗窃，保持库内整洁；经常检查库房安全状况，发现隐患及时向中心库主任报告。2、尾箱管库员（一）严格执行中国人民银行金库管理规定，做好库房管理工作；（二）做好双人管库、同进同出、交叉复核，库门密码（钥匙）分 别使用，不得泄露库门密码或让他人代开锁库门；（三）尾箱管库员熟悉并掌握各支行网点尾箱寄存的时间、数量及节假日各支行网点尾箱的寄存变化规律；每日核对出入库尾箱数量， 检查尾箱加锁、封条情况，发现问题不得入库，不能解决的及时报告主管主任；（四）负责库内日常管理，做到无蛀、无鼠咬、无霉烂、无水浸、 无盗窃，保持库内整洁；经常检查库房安全状况，发现隐患及时向主任报告；（五）负责押运公司业务员身份确认，通过电子认证业务人员身份 的同时，核对上岗人员与所佩戴的上岗证及照片。3、重要空白凭证管库员（一）严格执行中国人民银行金库管理规定，做好库房管理工作。（二）做好双人管库、同进同出、交叉复核，库门密码（钥匙）分 别使用，不得泄露库门密码或让他人代开锁库门；（三）负责登记、保管各类重要空白凭证的收付情况，每周定时完 成对各支行网点的凭证发放工作，可随时结出余额，与清算中心会计人员对帐，保证帐款、帐实相符；（四）负责库内日常管理，做到无蛀、无鼠咬、无霉烂、无水浸、 无盗窃，保持库内整洁；经常检查库房安全状况，发现隐患及时向主任报告。三、调款员岗位职责（一）负责前往人民银行进行现金调拨的封装及运送，并办理相关手续；（二）负责所经办的调拨款项的核对，办好与现金管库员的交接； 四、整点员岗位职责（一）当场抽查各支行网点上缴款及残损票币是否符合入库标准，并集中清点各支行网点上缴款项；（二）现金整点做到点数准确、手续严密、交接清楚、责任分明， 款项妥善保管，及时入库；（三）清点现金要挑假、分版、剔残，整点清分后的现金要达到点 准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚五好钱捆要求。五、现金信息管理员岗位职责（一）通过对各支行日常现金缴存、支取、现金库房库存信息进行统计分析，及时全面掌握各支行网点现金缴存、支取业务的特点和规律；（二）及时收集、汇总网点上缴假币，及时向各支行网点通报收缴 的假币类型和假币动态信息，协助做好临柜现金收付业务的反假工作；（三）掌握人民银行无线预约系统操作，并及时向人民银行报送所 需报表及数据。六、清算中心记帐员岗位职责（一）保管使用人民银行现金支票、业务清讫章、各网点预留印鉴卡片；（二）审验现金缴存、支取凭证的合法、有效性，检验预留印鉴；（三）负责现金调拨出入库业务的帐务处理、日间轧帐、日终结帐 和对帐工作；（四）负责各种帐表和已记帐凭证的打印和保管。第三章现金业务管理规定第一节现金调拨管理（一）现金调拨业务主要包括各支行与现金库、现金库与人民银行 之间发生的现金缴存、支取业务；（二）现金调拨业务实行岗位分离、主任（行长）授权制。主任(行长)负责现金调拨业务的审批、授权。现金中心指定柜员负责现金调拨业务的帐务核算；管库员负责库存现金的保管及按规定办理出入库；（三）现金调拨业务实行预约制。凡申请现金缴存、支取的各支行 营业网点需在前一工作日营业终了前，向现金中心发出申请，现金中 心根据申请数额及相关内容，综合本级库房和网点库存情况，及时向 人民银行发出申请，以确保各支行营业现金需求及合理安排现金库库存现金额；（四）向人民银行缴存现金，由现金中心管库员根据库存情况填写 现金缴款单，经主任（行长）授权办理，并将凭证和现金与调款员办 妥交接；向人民银支取现金时，由相关责任人领取现金支票到人民银行办理记帐、出库手续，取款无误回行，与管库员当面办妥交接，凭 合法的会计凭证办理记帐。第二节现金调拨清算现金营运中心向人民银行存取现金的资金清算，通过存放中央银行款项账户进行清算；第三节库房现金的保管(一)现金、尾箱保管执行金库管理规定的相关条款和规定。 (二)现金出入库必须凭有关人签批的出入库票办理；必须坚持双人复核、双人办理交接手续。凡入库保管的现金均须按币种、流通、残损种类登记现金实物保管账簿，并与清算部门核对，保证账款、账实、账账相符。(三)保管的样币、真假币鉴别手册、假币、有价证券等，应按种 类列入表外账目核算。第四节票币整点管理现金整点应设立整点室，配置必须的机具设备和全方位监控设施， 办理现金整点业务，需两名以上复点员同时在场，坚持集体上下班制度，相互监督制约。非整点人员进入整点室，需经主管领导批准，须登记备查；办理现金整点业务必须按现金收款操作流程逐捆卡把、逐把整点，先点大数，后点细数，一笔一清，一日一结。第四章现金调拨业务管理规定第一节现金调拨业务的基本要求现金调拨业务的申请由各支行营业网点发起，网点现金调拨申请一 经发出，不得无故撤销。现金库的主管主任、管库员、记帐员要实行三岗分离，不得兼岗。管库员负责库存现金实物的保管及出入库，不参与系统会计账务处理；记帐员负责现金调拨的账务核算，不经管现金库房；主管主任负责现金调拨业务的审批、授权。 现金中心与各支行营业网点，要加强对营业终了办理缴取款业务的 管理，做到手续严密，责任清楚，加强控制，确保不错不乱。第二节调拨凭证和业务印章的使用和管理现金调拨凭证分为现金调拨单和现金出入库凭证两种，均作为普通凭证管理；现金调拨单、现金出入库凭证、现金讫章由管库员保管人民银行现金交款单人民银行入库票、现金调拨专用章由主管主任保管，现金讫章 1由整点一组保管、现金讫章 2由整点二组保管，业务清讫章由清算中心记帐员掌管。第五章内部风险控制规定第一节基本原则现金营运中心必须执行以下基本原则，强化风险管理，确保安全经 营。(一)双人管库、双人调款、双人押送；(二)日清日结，确保账款、账实、账表、账账相符；(三)金库转字密码锁、钥匙(密码锁)分别保管，单线传递；（四）现金调拨授权办理，管库员办理现金实物出入库坚持先入库后记账，先记账后出库；整点组与各支行之间的现金业务也须坚持先收款后记帐，先记帐后付款的原则，并随时逐笔登记现金登记簿。（五）中心库办理现金出入库时，应电话通知门卫将大门上锁，全 员接送现金，以确保安全；各支行网点办理存取现金业务时，需与中 心库交接的现金，一律在后院西门办理，票据业务在前门办理。（六）寄库款箱双人加双锁，交接手续严密。第二节建立重要岗位分离和控制制度。（一）现金审批、调拨岗位相分离。现金调拨运送凭经有权人授权 并审批签章的调拨凭证办理；（二）尾箱管库员、现金管库员、重要空白凭证管库员、调款员相 分离。专职管库员、预备管库员必须严格执行持证上岗，双人同进同出。现金管库员不得兼做前往人民银行调款工作，尾箱管库员不得兼做重要空白凭证管库员工作；（三）双人办理、相互制约。现金交接、款箱接送、现金整点，必 须坚持双人办理、相互制约；（四）清算中心核算业务与现金库现金业务相分离，营业终了，双方依据现金收付合法、有效凭证结出库存现金余额，做到帐款、帐帐、帐实相符。第六章现金调拨操作程序第一节向人民银行缴款业务处理一、向人民银行全额上缴款业务处理(一)管库员根据人民银行银行无线加密预约安全管理系统 所回复数据及库存情况填制现金出入库凭证一式二联、加盖现金讫章，主管主任签字后生效，人民银行现金交款单一式二联加盖人民银行营业部预留印鉴人民银行入库凭证一式二联，加盖管库员名章。（二）现金出入库凭证一联调款员签章交管库员暂存，现金随同人民银行现金交款单、人民银行入库凭证前往人民银行办理 缴款。（三）款项交妥后，调款员将人民银行现金交款单复印，复印件交管库员，管库员凭此及现金出入库凭证留存联登记现金登记簿；原始回单联同现金出入库凭证交清算中心记帐员，清算中心记帐员审核人民银行现金交款单及现金出入库凭证有无主管主任签章，缴款金额及有关内容是否一致后进行帐务处理，操作 如下：清算中心记帐员：进入现金管理选择ZK(7201 对外现金收付交易CM4-3操作码：付出对方机构：人民银行客户帐号：9110000000016客户名称：存放中央银行准备金存款（自动出） 币种：人民币CM4-3发生额：*（据实录入） 凭证种类：现收传票（自动出）现金分析：由人行业务领取现金（自动出） 回车后完成确定提交，打印一联记帐凭证，人民银行交款单回单及本行现金出入库凭证作记帐凭证附件。会计分录：WB借：110存放中央人民银行款项DW贷：10101现金ZK)(四)向人民银行缴款业务的在途现金必须当日处理。二、向人民银行缴款全部或部分退回业务处理：现金库应注重提高现金整点质量，力求避免缴款被退回。向人民银行缴款时，按上述全额缴款处理手续办理，当缴款不符合人民银行入库标准，造成全额或部分退回时，操作如下：(一)调款员根据实际缴存金额当场填制人民银行缴款单，办理部分缴款。回行后根据被退回的款项填制现金入库票两联，连同款项交管 库员。(二)管库员核点现金与入库票核对一致后，在入库票上加盖名章， 一联退调款员，一联凭以办理现金入库，登记库存现金登记簿。 (三)调款员(双人)在原缴款单上注明部分存入或全额退回的退款 原因。持入库票、注明原因的原缴款单、实际存入人民银行的现金缴款回单一并交由主管主任审核。(四)主管主任审核原缴款单和实际存入人民银行的新填制缴款回单的真实性，审核现金入库金额与新填制缴款回单金额之和同原缴款单金额是否相符，审核无误签字确认。记帐员根据实际缴款回单入帐， 帐务处理同全额缴款。第二节向人民银行取款业务处理1、现金中心要事先向清算中心预留现金调拨专用章和调款人员名章印鉴，以备领取人民银行现金支票时核验；2、管库员根据人民银行银行无线加密预约安全管理系统所回复数据及业务需求填制现金调拨单一式二联，加盖现金调拨专用章及调款员名章(预留印鉴)，送主管主任及有关行长审批；3、审批后，凭现金调拨单第一联向清算中心记帐员领取人民银行现金支票(双人领取)，第二联调款员签章后交由管库员暂存。4、支票经管人员要核实领取支票人员身份，审查现金调拨申请单要素是否齐全，大、小写金额及券别所计金额是否一致，有无涂 改，并折角验印，发现问题要进行核实。无误后按现金调拨单所 填金额开具人民银行现金支票，调款员需在支票存根处签收方可将支票领走，一联现金调拨单记帐员留存。5、调款员持现金支票到人民银行办理取款手续。领取现金时，调款员要当场进行详细核对，卡把、验券别、查验封签、清点捆数、核 对总金额，核对时必须双人交叉复核，无误后将款项装箱，双人加锁封闭，将款箱装入运钞车运回。6、款项调回后，调款员与管库员当面办理现金交接。管库员清点现金与现金调拨单金额和券别核对一致后填制现金出入库凭证 一式二联，加盖现金讫章，一联调款员签章后管库员留存，凭以及现金调拨单登记现金登记簿，一联交清算中心记帐员进行帐务处理，操作如下：清算中心记帐员：进入现金管理选择ZK(7201 对外现金收付交易CM4-3操作码：收入对方机构：人民银行客户帐号：9110000000016客户名称：存放中央银行准备金存款（自动出） 币种：人民币CM4-3发生额：*（据实录入） 凭证种类：现收传票（自动出）现金分析：由人行业务领取现金（自动出）回车后完成确定提交，打印一联记帐凭证，同时根据现金支票存根填制贷方记帐凭证一联，联同现金调拨单现金出入库凭证作记帐凭证附件。会计分录：WB借：10101现金 DW贷：110存放中央银行款项ZK) 第三节支行取款业务的处理一、根据前一工作日预约金额、券别情况，支行 98 柜员填制现金调拨单一式三联，加盖预留印签。二、清算中心记帐员审核支行预留印鉴及票据要素无误后，加盖预 留印签联留存记帐，其余两联加盖业务清讫章一联交整点组凭以办理付款，一联为支行回单。操作如下清算中心记帐员：进入现金管理选择：ZK(7202 对内现金收付CM4-3操作码：付出对方机构：*（输入各支行机构号）机构名称：*（机构号输完后，名称自动出） 币种：人民币CM4-3发生额：*（据实输入） 凭证种类：现金调拨单业务流水：*封条号码：（不输也过）ZK)回车后进入现金付出券别对应输入后完成确定提交，打印记帐 凭证，并将此笔业务的流水号登记在支行现金调拨单回单联的右上方。支行 98 库管员操作：进入现金管理选择：ZK(7202 对内现金收付CM4-3操作码：收入对方机构：50001（输入清算中心机构号）机构名称：清算中心（机构号输完后，名称自动出） 币种：人民币CM4-3发生额：*（与清算中心录入金额相符） 凭证种类：现金调拨单业务流水：JP2*（支行收入时须输入清算中心记帐员在支行现金调拨单回单右上方填写的业务流水号，输入一致时方可提交）JP封条号码：（不输也过）ZK)回车后完成确定提交，并打印一联记帐凭证，现金调拨回单作附件。第四节支行缴款业务的处理一、根据前一工作日预约金额、券别情况填制商业银行现金交款 单一式二联及现金调拨单一式三联并在现金调拨单调出行 处加盖支行预留印签；二、传票连同现金交整点组进行清点，整点组人员审核票据金额及要素是否一致，现金清点无误后在现金调拨单调入行处加盖整点组现金讫章*，一联留存，另二联同支行现金交款单二联交清算中心记帐员进行帐务处理。操作如下：支行 98 柜员操作：进入现金管理选择：ZK(7202 对内现金收付CM4-3操作码：付出对方机构：50001（输入清算中心机构号）机构名称：清算中心（机构号输完后，名称自动出） 币种：人民币CM4-3发生额：*（据实输入） 凭证种类：现金调拨单业务流水：*（支行 98 柜员在现金调拨单右上方填写） 封条号码：（不输也过）ZK)回车后进入现金付出券别对应输入后完成确定提交，打印记帐凭证，并将此笔业务的流水号登记在支行现金调拨单回单联的右上方，现金交款单、现金调拨单作记帐凭证的附件。清算中心记帐员操作：进入现金管理选择：ZK(7202 对内现金收付CM4-3操作码：收入对方机构：*（输入各支行机构号）机构名称：*（机构号输完后，名称自动出） 币种：人民币CM4-3发生额：*（与支行录入金额相符） 凭证种类：现金调拨单业务流水：*（清算中心收入时须输入支行 98 柜员在现金调拨单右上方填写的业务流水号，输入一致时方可提交）封条号码：（不输也过）ZK)回车后完成确定提交，并打印记帐凭证，现金交款单、现金调拨单作记帐凭证附件。 第五节库房与整点组业务处理一、每日营业前，管库员根据各支行前一工作日电话预约金额及券 别情况向各整点组办理出库；二、出库时，管库员填制现金出入库一式二联，加盖现金讫章，一联连同现金交整点组，一联留存（留存联须有整点组接款人员签章，至少 2 人）三、营业终了，整点组不允许存有现金，须全额上缴库房。四、入库时，管库员根据整点组现金等记簿余额，清点上缴现 金，清点无误后，填制现金出入库一式二联，一联加盖整点组现 金讫章*交管库员入库，登记现金登记簿，一联由管库员签章交整点组凭以登记整点组现金等记簿使其余额成零。第七章整点业务操作第一节基本规定（一）坚持二人以上整点，双人合尾。（二）当面交接，双方签章，一笔一清。（三）每捆、把未清点前须保留原封签和腰条。（四）整点室应安装监控设备，全方位监控整点操作。（五）办理现金业务期间，关闭所有防盗门窗（前门、后院）。第二节整点业务操作程序(一)整点现金操作1、整点款出库。整点柜员凭有权人签批的出库票双人办理款项出库，核验券别、点捆、卡把，核定总数与出库票金额核对一致，双方在出库票上签章。各柜组领取整点款项时，核对大数，登记现金登记簿；2、清点细数。拆捆前看券别、卡把，一捆(把)款未清点前，不得将原封签、腰条扔掉；一笔款项未清点前，不得清点其他款项。清点票币要查看票面，防止混入假币和夹版。如有需兑换的票币，应予以挑出，待一份款清点完毕后，从尾箱柜集中兑入同类券别款。清点无误，用纸条扎把，加盖整点员名章；3、票币捆扎。经过整点的票币、按版别、券别每百张为一把，十把为一捆，以双十字进行捆扎，捆扎前须检查款把数量，版别、券别 是否一致，整点员名章是否清楚，然后按标准捆扎，粘贴封签。封签 上注明行名、币种、券别、金额、封捆日期、封包员、复核员等内容； 4、整点款入库。各柜组将整点款项交接给指定的整点柜员，登记现金登记簿。由指定柜员与管库员办理入库手续； 第八章现金差错处理第一节报告制度（一）发生现金差错，不论长短款和金额大小，均应及时报告，禁 止以长款补短款，严禁空库或寄库；（二）发生 2000(含 2000 元)元以上现金错款报告中心库主任；发生 5000 元(含 5000 元)以上错款要逐级上报行主管行长。第二节中心库现金业务差错管理根据违规违章问题的情节轻重，对涉及到的责任人分别经予经济处 罚。经济处罚分为严重违章、一般违章、轻微违章。（一）有下列情况之一的为严重违章，经予责任人经济处罚 100 元-200 元。1、管库员不坚持双人管库，持证上岗，金库密码、钥匙不分管分用，定向交接的。2、收付款项不按先记帐后付款，先收款后记帐的。3、整点尾数箱不按规定交接的。4、没有在电视监控下办理现金业务，造成差错的。5、上缴人行款项发生差错的。（二）有下列情况之一的为一般违章，经予责任人经济处罚 50 元-100 元。1、没有及时填写各种登记簿的。2、不及时关防护门、窗的。3、向无关人员泄露库房有关情况的。4、没有按规定及时入库、日终接库换人复核。没有及时与清算中心核算员核对现金库存登记簿和款箱库存登记簿的。5 不按规定进行帐务处理的。6、整点员离岗未加锁的。7、外来人员出入整点室不按规定登记的。 8、整点员不按规定坚持卡大把、合计总数、再点细数，并保留原封签（纸条）造成差错的。9、整点尾箱未在监控下双人加锁的。10、与业务无关的包、袋、箱等物品带入重要区域的。（三）有下列行为之一的为轻微违章，经予责任人经济处罚 20 元-50 元。1、登记簿漏登、错登的。2、登记簿、记帐凭证漏章的。3、登记簿记帐凭证、出入库票不及时装订或不按规定装订的。4、不及时与清算中心核算员付递凭证的。5、整点员不按五好钱捆标准整点，人行退回的。第三节中心库复点各支行网点上缴款差错处理1、现金营运中心人员复点各支行上缴款发现错款或假币，换人复核确认后，在原捆腰条上注明长短款、金额、假币券别、张数、发现日期、初点人、复点人、确认人签字，同时登记差错登记簿，并要求差错支行经手人在差错登记簿签字确认。现金营运中心人员凭原封签和原腰条向缴款支行退回长款或收回短款，并进行一定数额的处罚。错款无论面额大小每张罚款 50 元,假币每张罚款 300 元，开具罚款收据作为凭证,并定期向有关行长及所辖支行行长通报差错情况；2、对玩忽职守者、对长短款差错不报者、少补多藏者要给予纪律处分，甚至开除；3、现金营运中心在清点时要全程录像，中心负责人在发现差错后， 要组织人员检查录像，确认后做出处理。第九章库房现金管理第一节基本原则（一）管库员持证上岗，分工明确，共同负责；（二）入库保管的现金必须录入微机并登记手工账簿，做到账款一 致、券别相符；（三）严禁白条抵库、挪用库款。第二节人民币保管 （一）库内保管的钱捆必须达到五项标准：点准、挑净、礅齐、捆紧、盖章清楚。要求整捆现金每捆十把、每把一百张；把内无假币、 无夹版；纸币钱把四周整齐，无周边凌乱、参差不齐现象；捆扎紧凑适度；钱把印章的行号、姓名清晰可辩；（二）成箱(袋)款须封装整齐、分类码放。其余分为完整券、损伤券、硬币、未整券、尾箱五个区域，分券别码放。库内分类别码放的现金要设置明显标志；（三）尾零款须由整点员双人装箱、双人加锁入库保管；（四）各支行网点向中心库缴款，大面额款可整把上缴，但要加封签入库保管，整点组在下个工作日营业终了前完成清点，整捆款入库， 零款并入尾箱。对 100 元和 50 元券残币可酌情整把上缴，其他原则上整捆上缴。第三节库存现金的轧结核对（一）现金出入库逐笔登记现金登记簿，坚持大宗款项出入库后、查库后及时核对库存；（二）营业终了，管库员结出现金收付登记簿余额，与现金实物核 对相符后，将登记簿余额与清算中心核算员打印出的网点现金日结单 核对。无误后，双方在现金收付登记簿签字确认，做到账实、账账相 符。第十章密码钥匙管理金库门转字密码的管理：（一）金库转字密码锁由中心库主任掌管，两名管库员各掌握上下 孔钥匙各一副；（二）密码应严格管理，做到自开自锁，严禁泄密，开启时严禁他 人旁观；（三）中心库主任掌管转字密码必须做到营业前开启，营业终了后负责打乱密码。掌管转字密码的中心库主任有事时，可由中心库其他主任接替(接替人应更换密码)。严禁由出纳部门负责人、管库员代管；(四)金库转字密码应定期或不定期更换。掌管密码人员变更时，应 立即更换密码，不得延用旧密码，掌管人员不变的情况下，密码使用 期亦不得超过一年。更换密码的钥匙由出纳部门负责人掌管； （五)管库员的休班交接须经中心库主任批准，办理款项和实物的交接。第十一章查库制度第一节查库次数对中心库保管的重要空白凭证，某银行主管行长每季度查库不少于一次；中心库主任每月查库不少于一次；对中心库保管的现金，某银行主管行长每季查库不少于一次；中心库主任每月查库不少于一次， 专职查库员每半月查库一次。对各支行网点需寄存的尾箱中心库主任随时进行突击检查，保证中心库数量与押运公司交接一致；第二节查库手续（一）中心库主任是本库直接负责人，可以直接查库；（二）其他人员查库须凭行内开具的查库介绍信和查库人身份证或工作证，经中心库主任查验、批准，在中心库主任陪同下方可查库；（三）查库前管库员要查看查库介绍信是否经主任批准，将查库人 证件号码登记在查库信背面，登记非管库人员进库登记簿。查库过程中，两名管库员必须始终在场。第三节查库内容（一）检查库存现金、实物保管状况，账款、账实是否相符；（二）检查库房安全防范设施是否齐全有效，守库制度是否落实；（三）检查管库员是否持证上岗；库房负责人、管库员配备是否符 合规定，是否认真履行职责；（四）检查库房钥匙密码使用、交接、保管是否符合规定；（五）检查出入库手续是否符合规定；（六）检查是否按规定结库并及时与核算部对账；（七）检查是否按规定进行查库，查库手续是否符合规定；（八）检查库房是否符合安全标准，有无隐患；（九）检查此前发现的问题是否已整。查库后查库人应认真逐项填写查库登记簿，查库人员、中心库负责人、管库员均应在查库登记簿上签字。管库员重新结库无误后，查库 人员方可撤离。 本办法自公布之日起执行。