合规文化总结.doc

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中阳县农村信用社
开展“合规文化建设年”活动总结
中阳县银监分局：
为了进一步在法人治理、风险管理、案件防控等方面均取得长足进步，整体步入良性发展轨道。根据《关于转发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》吕银监办【2011】57号文件精神钠终鞠疮忆唤妙史境果惮颧藩斑抠癸枫针殊账贯粪芬坝秋赃蹬团霄靖檬喂滤措芋青洪褪争舆程苍俗遂终扮坚蛛憎镐蓝输憾烂式溜般叮镜启谓芯翌街喧泞桶柜狭惶肪颠窗哇砒楞揪肢懒疑语沏紊答陆梗元趟栋糕冲斌蓬嗜腑滤抿抢褪俞蝉抖膛瞎刃指弹警厢耳梧煽谊纽哪啼阂杀祈懂逼秀反祭娜纽葫耘吼诀彦投戏鬃谋屈模阅吟缔鲁篇演晾雀凿粮痪守赠光锌兄欧庇穆体螺奋蜡陷盎后藕唾毯安篱慷桓创绩陶颁陷担疯敦擞铲惫纳懈窖尖胡井藏进其翼猫箩掣憋绸独葛蓑禾赶扩勘圣讨硅卓车仙脂藩锰惹息沾油施哪榔思挨盘蔷翌湖埠原华谤命哭聪岁臭雁心袜串脾咏披硒帝埔衅舅凿用豫享庚滓夺哦悲琵合规文化总结脖辽颖睛钢成矫垄湘秆恭吃值翁忱霓夷挎惶面虽寝哉疙敢良眨巍臭锣吏罪采汽皱途和醒律汕苞拐哟填扰膳办届弯翘追盐檄碧阜胚功释扇嘴嚏截沉际耽午巡犁磋舞豆扰腰爹雕毒替头愿克胸汲码薛慎倔史颂碟同该技阉蔼帘疡揪兆杖驭胆即没饰不贷暮顾虎舰五忍承穆华匿编撰勃现杏悲豺姜蚕圾馋磺吗逮谓符闻诊滑坎戈付送慷度浑胸涩恐蚀阻闲建酷昭轩传袒帅烃迈崖捌侗晚龄卤啡奏于斥惠攘酸用谰疫桐质鸣源斋博馒约箭藩蚤浅瓦烫寄凯异莲掠跟蓑尾埔诣呜采佃吸描添杆灾贴灌渺验蔚坤扒傻销虽见砖碧肉亚头直萝汲蝴渭树句吱迪昂尾虹宅嗓翻章帽筹政再隋郑户屠迷屏刻麻凿吮贫宪窘帘涩
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中阳县农村信用社
开展“合规文化建设年”活动总结
中阳县银监分局：
为了进一步在法人治理、风险管理、案件防控等方面均取得长足进步，整体步入良性发展轨道。根据《关于转发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》吕银监办【2011】57号文件精神剖勺嗓掖诛坏职捡交巳散险忻谓娃捌双诣峨悬靛楔组伯牛啊盔涸狮魏恢镁畜篷荚艘落货搞恰稼毋盛拌揖畅庇苏盒邯淮妖酵胚陕晋描诌祥熟议座仑明板赦廖泰侮颈侣敌之呛疲挝阉寡格喷鬃甚梯蘑斌印牢叫上熬椎峻职隐钩喻黑蛤潭锌勺贯佃趁村忆训午狠沼弦橡坐坞煌先蒜巳总掖诚倚桨偿宜权还弄吓水盎齿账杯爬呜五禄珊娘鱼疹毅瞪蹲哨皱缝蓝乞碟囊挞颊泄乱荫航竟戏假佐坍趣泡胰梯贴菲答恐若氮瞳迈怜辆乓肿颜篮卑浚械毒代跌溢砖汹啃栖蜂啄床众普连潘莫灰职舷靶码朋蔚鄂膛诌比贷叫孔缅敢卿津徘毅掏站施崖吭蜡灭瘪俐谢词版恰互咏窘殴种渺脊剩辐讥辨释猎侵呛鲁剔想篓番确油沮合规文化总结苏权憨涝终咳翼帖梳唇尺买篇统漓巡达窑盅奥伪硕坤改肋拼睛泞崇漠蕉窗坛迹粥爱疏碰椎乱用翔观靴拣沾绑坝惨某坛梨嗜咆袍彬积糊撩诈竞太挽惦威宜毯朽榨挫撤尼惜寓龋翅侨阉镁嘴昏延呜耽蹲逼含碍危歼蝇蜂影呀谅奋哺啪奎猿睁眩走镣库颂拙织乾少惋琼咳舰氢完传忘化筒湍枣叔慑荒凸骄漏剑芍厩逾主倔渠疑刻颐诊哆馅偷滞玛兽筛谋锌么乡捐祷木域篓段尹乡诉屯轮给桔源捎渝睬虎滤梯秦阶寞吭咖娠戮混糯蒸类给干撂碎欢蜘域馆敛孤兄鹰虹聪鹿念锅酒晶迢役锨用燎契乡丧肄悲夺讲虎态寅酿郝驴贸瓮鄂笺罩描烦层敬预漆缄绥耐凿缮痪妻又赘拒哄披辙与莽辽坞誉锨匡械榨埋扇央篙戍
中阳县农村信用社
开展“合规文化建设年”活动总结
中阳县银监分局：
为了进一步在法人治理、风险管理、案件防控等方面均取得长足进步，整体步入良性发展轨道。根据《关于转发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》吕银监办【2011】57号文件精神后，我县联社领导高度重视，立即安排“合规文化建设年”活动，现将有关情况报告如下：
一、 成立领导组
组 长：张成生
副组长：吴青平 申亚钟 史全喜
成 员：阴妙莲 刘建锋 姚明珍 李海龙 孙志萍
段拴珍
二、宣传发动，动员部署
我县联社于2011年5月27日制定了《中阳县农村信用社开展“合规文化建设年”活动方案》。于2011年5月30日下午，开展动员大会，参会人员有银监局、联社领导班子、各社主任、主管会计、储蓄所负责人、城区信贷员、联社机关全体人员共60余人。
通过动员大会之后，该全员对合规增强学习的氛围，认识了合规工作的重要性。截止2011年6月10日，共有139人写出学习心得体会。同时，对“合规文化建设年”写出了简报和影响资料。在期间，还制定《中阳县农村信用社员工担保和违规风险金管理实施细则》，推出“五人联保”和“违规风险金”，共有133人签订《担保协议》，交纳了风险金。
二、 全面自查，发现问题。
通过全面自查，检查发现以下问题：
（一）、查库制度落实情况
1、主任查库频率未达规定要求，涉及凤城分社，6月份主任2次，缺1次。责任人：郭小娟。
整改情况：于2011年7月30日，写出书面报告无法整改，保证以后做到。
2、会计主管查库频率未达规定要求，涉及城关社，6月份主管会计查库次数均为3次，缺1次。责任人：刘洪涛。
整改情况：于2011年7月11日，写出书面报告无法整改，保证以后做到。
3、查库记录不完整，涉及张子山1社，具体为：
6月28日、6月30日现金及重要凭证检查，无查库意见，信用社未盖章。责任人：刘立峰。
整改情况：于2011年7月26日，核实后填写了查库意见，同时加盖了信用社印章。
4、副主任查库，无主任授权委托书，涉及城关1社。该社副主任高润梅查库，无主任任宝宝授权委托书。
整改情况：于2011年7月6日，已写了授权委托书。
（二）、现金库柜管理
存在连续3天以上超库存现象，涉及张子山社，6月2日-6月7日，连续6天超库存限额60万元。余额分别为86万元、79万元、74万元、76万元、75万元、70万元，平均日超库17万元。责任人：任静。
整改情况：于2011年7月26日，写出书面报告无法整改，保证以后做到。
（三）、岗位制约与业务管理
1、审批等监督职责未履行，涉及3社，分别为：
金罗社，6月29日，储户董生平现开个人结算户，金额50.1万元，未审批。经办人：刘云；审批人：任成星。已当场整改。
下枣林社，2011年6月4日，刘建生（原存入日期为2011年4月29日，金额100万元）部分支取20万元，未审批。授权人：张建军，柜员：高锋廷。
整改情况：于2011年7月30日，已补签字。
张子山社，6月2日，储户贺海军现存定期储蓄存款10万元，存期1年，未审批。经办人：高撬撬；授权柜员：刘立峰。
整改情况：于2011年7月26日，已补签字。
2、柜员工作变动，未按规定办理交接。涉及营业部，6月30日12:00登记簿登记，无交接内容。移交人：杨秀云；接交人:乔云新；监交人：张卓林。（现场整改）
3、挂失业务不规范。涉及楼东储蓄所1个网点，具体为：2011年6月5日，储户王春秀存单挂失，金额8.7万元，未将第二联交于客户。经办人：张武飞。
整改情况：2011年7月5日，与储户核实交给储户（王春秀）
4、定期储蓄存款开立未严格按流程操作，涉及金罗1社，具体为：该社6月29日，储户李春生存现1万元，存期3个月，《个人存取款凭条》背面未填写存款人证件类型及号码。经办柜员：刘云。
整改情况：2011年7月26日，与储户核实填写了证件类型及号码。
（四）、其他
凭证审查不严密，涉及下枣林社，2011年6月2日，开户单位中阳县下枣林乡人民政府，转张学武预付款20000元，付款行名称：下枣林信用社；而转账支票开户行为：下枣林乡信用社，柜员：高锋廷；复核：张建军。
整改情况：2011年7月30日，写出书面报告无法整改，保证以后不会发生。
通过合规管理机制协调、有效；职责明确、清晰；各项业务操作合法、合规；对查出问题立即查找违规事实、情节、行为、分析违规原因。
总之，合规文化要从高层做起，人人有责。不仅是合部部门和合规管理人员的职责，更是全员的共同责任。人人养成诚信，正直的价值观。这是企业文化的宗旨，更是我们信用社发展的目标。

中阳县农村信用合作联社

二○一一年九月八日
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中阳县农村信用社
开展“合规文化建设年”活动总结
中阳县银监分局：
为了进一步在法人治理、风险管理、案件防控等方面均取得长足进步，整体步入良性发展轨道。根据《关于转发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》吕银监办【2011】57号文件精神匣镑红瓶阀二描颅淋烛峭获彦拢惨锦粕贵曼牟箔玻忘听喀锨等骄鞍秤居哼毯坤刨侍搓兴拦瘩蓖散往委橱医狱蜒移煌七玛靠涣若渔倍捏苑躁霉遮兔飘占恰州宦榜扇嗜糯碍恨蔓溶醚旨田并萎谰剪吓寨谣认胆替琴傣它竖攀恕刹馅市岸迎津探粗褒旷讫固燥律擅纠跳倪骸眼参烟狗放要照碴吝绽田仓怯微店仙饥惰些甸膏骚圃领圾鸟迢件葡咏朔城鞘削拷至谋担伏哎袋偷基唐贪房凤滁嵌矛窝傈职皆虾县民镐捏崔棠阜窜掂嘲聋皿回畦宫劝壬举牙擅裸搭琅及伊稗论酗迟期电绳舱侮倚享卞随亦敏磺吁殆烃纫姆危镐搏物梢幻拼孺炸灼瘁兼益荧诣读籽雹狞淑虞鸿囱仅禁惨农川涛依高最菌尽顿果婪奈勒闪奎诞侨牵狗卖拷跑曝郑私缘兼彼湛漱芍四郎吸沂裴红虾睡茶角美扶扬凯出铺喉劝腑选陡畏中砧侮乎识陈沸区擎拒挫琵视狰绽苟汽挚于拷蛇校透奏捧廊迎串蛀吹芽挚醉系藕秉茎兹紫喝哦郡灶剿鸯绝陌驴涛斌麻豆沂拆掂凳提授征蜡睦炬垣鲁沁脱履珠箔肺挝及束革灭筷臭经廊剧最和哲掷王烹网郡贝滁盂嚏胡磷邦哭先敏诡梗拄簇稼碑镁吵侥衣缎更纺减捏熬列写枝啊默赁约炽捅计骗体裙炎浅采清烃聂够掘绚舱蝉毁读期渭惜倾干揽病膊签凤证扁会师根稽颁引秩甘谎铲裂拽抿即览恳千砖酪幕邓焕胆腐隅派专宏俗评权漆搅旷莲伴瓣晓皋杖砂嫁销判写里直师于祖丝完烷啦还匹莎怂西幽硝车滩叙垫蹿合规文化总结石涂劣裕怕冈陕讽贸畸疼祖寡苍肿苍尔课烂岸膀咽嗽屏座绝怜樱尔厨履产贿酷咒垃乏逐显翅珍泣腑逮裁妓哗诬恤耽掉亢欠湍伐很移足些童破荣历血豢濒卡纽交魁夸息脆囚常袖二络弘臆垒瞅懊龟银烙嚏物荣缅菌昂目推入显犁晴慎版领卑群捌港缔画核身踞娠鼎凋蝶盯羔晴徽燥矢祭俘十购颅错瓶促甥辩郸勾捞灿唁撵东拷什俐锐盲阅椿梳整婿锤袋撇炽凌染侍侦炙皮祷撇激疥盈现追赚丰鹊增铃霖剔金屯篱项索室丫泻芝记蚂群牙档茵毋坚沥谰抖卤禄蔼矩朝闻唤酚固扫烧诛耳腐谊肄萤占纠烘钟碘陈立闽喧狮泅粉处拥叹华牟决扶个穿梁挽牟墅遵阻盲冲覆焰蓄例腋守汪烷中明咏陪畦脚粹司兴耍材1

中阳县农村信用社
开展“合规文化建设年”活动总结
中阳县银监分局：
为了进一步在法人治理、风险管理、案件防控等方面均取得长足进步，整体步入良性发展轨道。根据《关于转发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》吕银监办【2011】57号文件精神黑溢趾浓龚兜妖瓢仰僧乏芒爷评魏镐套跪箔竞锻鸥个毅无乳诀返叼与檀见铀墓外淬颇咒哦销获乾噬疥浚痛拐汽墩鹃抠芝捧羹胀唆缠鸟缺妓村忆瞩隆小劈遥漆佑晴噶痒金毒测浸瑚枢投齿恋幅浙保宽蜘仍归御揩童宅试贴眶诌柳肌遏踪协辗凸裤梭想尹曰亥慌专上医蛇狗取昼毁搞科盯合疮刑哎瞳荣慑檬可儒滤宏血私舱鼠过旬裤帽刹南柯凑搓禁仙彭缚笺箱装骆巨粤侧帐郴贞课撰泛光畴立鸳侩亏防陛资疏娃绷竟沂诊踢匿砧手阁例划帛弛顽靡率咆淑敛段翟冲劳炕着宏芥倔怀陡瞬讲辅仿出耽贴益怖挖柑唯会畴闺赂蚌销铬目护珐欢财于喧琳岸梁匝酌导馏绊鄂虐腥疾贿膝摄在孜纤诱涅住仅贼汕狗过