银行金融市场(投资银行)部制度学习月题库模版.doc

金融*场（投资银行）部制度学习月题库

一、单项选择题
1. 债券交易应遵循( 　Ｃ　 )的原则。
A.平等、自愿、自律 　B.公平、诚信、信用　
Ｃ.公平、诚信、自律
2、质押式回购期限最长为( Ａ )。
A.1年　　B. 6个月　　　C.3个月 　　　D．1个月
３、金融*场业务营销推广应坚持以（　 A　　)为中心的原则。
A.客户 　　B. 银行 　 　C.效益
４、同业资金拆借的拆入期限最长不超过(　D )。
A．３个月 B．４个月 C.6个月 D.1年
５、（ 　Ａ )是开展金融＊场业务的首要原则。
A.安全性　　 Ｂ．效益性 　　 C．流动性 　　Ｄ.　公平性
6、资金交易员将审批通过的应急成交申请单传真号码给（　A　)场务值班室。
A.全国银行间拆借中心 B.中央国债登记公司　
C.人民银行 　 D.科技部　
7、债券逆回购（融券出资）业务必须保证对手方有足额债券进行质押,原则上融出资金额度不超过质押债券票面金额的( D )。
A.98％ 　 　 Ｂ.9５％ 　 Ｃ.90%　 　 D.100％
8、资金交易员在银行间＊场上自主选择对手方，可以( C )。
Ａ.按人行规定 　 Ｂ.不接受对手方的询价
Ｃ.主动通过本币交易系统进行报价。
9、办理债券买断式回购,任何一家*场参加者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（　A )。
A.２0%　 　 Ｂ.10% 　 C．２5％ D．50％
10、理财业务资金到帐日为：提前终止日或到期日后( B ）个工作日内，提前终止日或到期日至投资者资金到帐日之间。
A． １ 　 B.　２　　　 　C. 3 D. 4
11、自投业务采取风险余额监控措施,年度任何一时点累计余额须监控在行里下达的的年度投资计划额度以内,单个投资项目期限原则上为（ B ）年(含）以内。 
A．　1　　 　 B. 2 　 Ｃ. 3 　　 Ｄ. ５
12、经营单位营销推广的项目，由经营单位作为第一责任人发起授信审批流程,授信部负责审核，通过总行信审会进行审批。信审结果送达投行部后，投行部据结果与发起机构协商出具（ B ）进行产品设计审批。
A．《业务资料文件资料审查记录》 　 　B. 《自投业务产品设计书》
C.《自投业务授信审批建议或意见书》 　Ｄ． 《自投业务审批表》
13、直投业务实行统一授信管理，借款人原则上在公开*场信用等级评定应为( Ｂ ）(含)级以上企业。
Ａ. 2A－ 　Ｂ. 2A 　 C． ２A+ 　 　 D． 3A
14、现券买卖实行（　 B ）。
A．全价交易，净价结算 　　 　 　B.净价交易,全价结算
Ｃ.全价交易,全价结算　　 　 　 D.净价交易，净价结算
15、债券回购到期时交易各方(　 B )依据有关业务需要进行展期处理。
A.可以 　　 B.不可以
二、多项选择题
1、同业业务的管理包括（ ABC )等。
A. 同业拆借 　 　 　　　 Ｂ. 资金运营类存放同业
C. 资金运营类同业存放　
2、同业业务应遵守的原则和基本规定有哪些( ABC )。
A. 同业业务的开展要严格执行国家的关于法律、法规，业务办理应当遵循安全性、流动性和效益性的原则;
B.　同业业务应符合我行资产负债管理的要求;
Ｃ． 同业业务的交易对手必须是经监管部门批准具备相应业务资格/资质的银行等金融机构，并符合我行授权及授信政策的规定。
3、质押式回购交易对象必须是银行间债券＊场成员单位,包括：(　ABＣ )。
A.商业银行及其授权分支机构
B.非银行银行等金融机构和非银行等金融机构　　 　
Ｃ．外国银行分行
4、业务经办人员对办理完结的同业业务逐笔整理，必须对业务资料文件资料（ ABＣDＥ )负责。
Ａ.合法性 　 　B.合规性 C.真实性　　 D.有效性 Ｅ.完整性
5、依据有关产品风险评级不同,定义理资产品的类型,包括:( ABC　 )。
A.保本保收益型 B.保本浮动收益型 C.非保本浮动收益型。
6、商业银行销售理资产品,应当遵循( ABC　 )原则，充份揭示风险，保护客户合法权益，加强客户风险提示和投资者教育,不得对客户进行误导销售。
A.　公平 Ｂ． 公开 　 　 Ｃ． 公正
7、常备借贷便利的期限档次按人民银行总行的关于规定执行,分为（ AB )两个档次,利率分别为４．5%、5．5%。
Ａ．隔夜 　 B．7天　 　Ｃ.14天 　　Ｄ.21天
8、资金运营类同业存放应符合本行资产负债管理要求,吸收的同业资金应合理匹配到相应的资产业务上,保证资金的（ AC ）。
A．流动性 　　Ｂ.安全性　 C.效益性
9、金融资产分类的监管标准依照风险管理要求划分为（ ＡB )。
A．　交易账户 　B.　银行账户　 　 C.不动户
１0、我行自投业务管理的基本原则是（ AＢCＤ 　）。
A. 统筹规划 　 B. 联动营销推广 C. 集中审批 　 D． 监控风险
三、判断题
1.　资金运营类存放同业遵循效益优先、方便结算的原则。(　√ ）
２．　同业资金拆借的交易期限较短，属临时性的资金融通,拆入期限最长不超过91天。( × )
3.　债券交易必须保证在商定交割日有用于交割的足额债券和资金,严禁买空卖空。（ √ ）
４. 债券回购期限由交易各方协商确定，最短为1天，质押式回购期限最长为９1天，买断式回购期限最长为３6５天。(　× ）
5、资金运营类同业存放开户可不必签订书面协议。（ × )
6、现券买卖价格及债券回购利率本着*场价格规则由交易各方自行确定。( √ )
7、资金运营类存放同业必须在足额缴存法定存款筹备金、银行备付金充足的前提下办理。（ √ ）
８、金融*场业务销售过程应符合*场原则,不得违背*场价格进行销售活动。( √　）
9、总行投资银行部是全行自投业务的发起贯彻部门,负责自投业务的项目立项、方案设计、尽职调查、后台管理等。( √ ）
10、总行信贷审查委员会依据有关国家关于方针、政策、法规和威海*商业银行的有关规定,对总行投资银行部提交的材料进行尽职审查。从风险和收益平衡的角度审查自投业务的可行性，评估项目方案的主要风险点及其避险措施,形成审查建议或意见。( √ )