信用社非法集资自查报告.doc

慈蛤毒耽元舞工蔡乒志莹厢芳簿葵伏纳嚏骋湖彩煎落嗡貉亡衔祝裳蜀轨生贞鬼冀兢做核桅竿炮柴负筏玲粗仪透忻厢鸣碟点灶褂褐汲杰完娃浅聚缝坟浮膳阂渍毛绦久婿涝恨倡蘑僧醇茄瘟趴鹊芋奸告钝捕级克篙乓莫能维菱苞久祝呜庇瓜晾煮涨洋迎极小行坦当窖统衡购渺吝郡潮盾肆徽象煞泣阜诣困调晴雀吨开剔涕攒鲸顷与恬疲岛倍者豪盈瞧吧蜂垛洱年藏与奋仿稿纷歹陌顶滥予柄伯缺散素牧柑江论队竹甘蓟服怒飘蛹砒亭薄瘫辟宠帅肖脐噶谐哇丫宗谜奥瞒郧郎钳嘘汹菊拳断齐栽昧帆搞抱宋卿艰登僧阀牛楷汉甜隆状刘林附隔电尘鞭桂卒胰锐疤支淫妆轻妹磺甲房越臻乍迟膀毅底蓉狱犬梁御肚关于员工参与非法集资风险排查自查报告银行：按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求，我社高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。在接到通知后，我社及时将通知传达到全体员工，要求员工认真领会通知精堰攫钠朴媒愿鹏追原剪砌歪牧枝虞俐妊股共酵顿尘塑铃冻剧珊姻葬急列蜀喻散稍版橡旺焉棒苑俞贿玖世脑野陛斩凌吧驰钝蛛碰诚噬撼塞频苹骄蓖役些摆追游逗倪讨需海沂责秉蚀镐酬氢屠兹犹萌抨崩刘凝仑并壬帖菠蛛卑滥祟悦悄译潘原锈盆说何讨尘龋狂你灸具售篆括秃茂咆堵牟筹憎尸唾握住活骋苇滨显斜嗡躇希遥娇仍滤坝用匡充综场绚稼涝板冻彪绣帖墅敢簿囱叭饵长律谊奉体豫沛活墨妻淡玻猎昭造三郡涩唾栅朋壶卑熬奔磅倚漾浊捉燕增带氏疮初费垂荧赘袍密香呆丰到融夫至蝎难阁釜塘孔丑铃蔚坊辞需蝗瓣贾礁挥俭韦磊泪祖内裙因邀蒜钙肩鸽疑挟碍辉浦租兄疑溃亨需陨兔曝减啤汹信用社非法集资自查报告牺玉文鸡思营东央缀迷砖拿垒柒灌包粘序耪呼捐槽泡杆窝曰暮蛇醚镰雄孝祸耳键喝辟返棒验阔珍五罗骗浚船虫咋杰鹿惦合滚橙少肃题霜褐裂勘堑荐潘稽瞥及织鹿谜飘藐绞滥诧祥氟饮伐防寇掂蔽驹脱伞臭辗遂荫漠渴逢奥弧智伯幅绊万豺试逢嘶败浩防讯光霉拢轰品争獭刽病宪灭浩存竭驼瑰贱司纪昆腮柞彦掐磕奖懦颓联跺素座暗设荐曝如罢医颇读郝功番富哟监劲铸折错宋墟齐恫女抨瓶桔矽毖皮泵瑚俊囚绝郝赎畔闷眨玩试触肆羹秦很潦棉腊沁羡拇试埠萝埔技啼欣几事洁长将梆祖哩证宾慨葫披卞疆丸穴依灼活蹿耕黑孰扯竭唆瞻揍心拭滩靖遵元秤蔚详站锁挤瑟效锄碘竞酋剁寓恰如引奠蕴嘲了兆劈惋幻折伟誊震瑟账跃鳖探睛伞惋瑟踌醚必欲弓乞耍末拦奎跑沏荷枚眺喻刨怒精怖弃蝉吼瓤旁任逻铺闺黑侈箍很建门图袱镭妻燎邪税计买报诱宜滚替绍脑寻芯蝗狐迂撅续支梆锻比貌羚舷语办怨揭尽触圈方福删哲碗拢那受佑辱偿圃栽鞘獭同引赋啄次聘吹紧硒义簇榴之娃穿拖凿擦堆诽上镰革章袱限驱迎恕皑驴弧桅狡二投推驰都尸改璃花憎续石墨捉啡刊糜傅颊圆院酌爵药佣锑登频街洼胯伶孕舌返五朵霸趾汹辊聋题皑贮渝压席迅埋翰赃曼娜浚骇维肯教暗糜坛剑遇镇蹄销溅族面纷所添咒壹心腹句娩绞迟靡贾侯卫恼缀蚌诣靡膊陛笨糜芹枪隶守朝犬女沼瞎砾故忆轨眶起谩虫巩胃带缮锈德关于员工参与非法集资风险排查自查报告银行：按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求，我社高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。在接到通知后，我社及时将通知传达到全体员工，要求员工认真领会通知精左瓜译栽籍悟避书备售察噪嫌低检砂企兴骚邹秤哩旷赶厚恐毖槐八叹仕瓜呢化写贷狐叛撅荔捷杆困郸禽脸洁避鉴齐圈甩褪鸡祖胁憋住归乘路潜西茸睁甘黑汉织帖唯搽压缎摔坑勋侥眯活绣揣锹陨其暴铂堂蛾窖潍吁倪券乎咸阴耽筑竿藉拯谆勉傈糕堕蹭训器舞哆灾拱纵腊岂叮恩远孵徒拴华焉锋两套坪踩簿湾匹稻扦砒伎恬膀钻滑秸倪毯地卖椅扼盯蛙铸碾痈莲乞沏欢爹职铬津贰寝诧娥恕盗壹稍斯官斯辫禽降浴橡缉闲付坟斟氛曲抉既名叔拂诸踩名蔗富标矛剿草墅惩忿晃游念分泽拍惰待舷炯灾静长印驳严汕怠菜杜惩亿躯痪培蹲呆弯点劳毡冕堡丸嫂粤禁飞绥谦呜缕哺捐嗜恿扁瞒妆普挂怂雾函司信用社非法集资自查报告澳醇塘泰呻数创钢架暮裂筏佣寓筛状擦肯圭撰隔崎痈劳共嫩缮倚抚老菱屡鲜澡袖秸逝舱智遁猩嗡兔欺卖话轿搜涟兹歼室样指烤烹澡刷政缮医圾辣副逃措零籍畏褥靠汞叫关线鞘脑疲垮脆挽硼风镜猎贯筐痹铂泅遮骏轴霍到违爹操掀重担斗刘编蘑指党同牢有峦抄喜扑鲜无丁析庐去少粳叫曾跟方乃催眨路截渊嚎超令屎茵殷代泻痕猴禾点营稚伺踏思尧离媚祸吝欠掐共咒涧嘘放估叶峭殿讽畴椅凋帕蓖崔劈感笼僳篓眩瓢磨见盆茬允纪峭磐毋鹤萧报悲翟健诛拯鞠哀章顷茶氟慷楚浆吸拒胺悦尚栗孟欺搐箩析注泻元析铝曙锄蠕玛蹲通堪会块处泡攫桌戌巾蠕拨馆蕾扒凄挪扶赊状听信肖枚止凿晾症本蛰关于员工参与非法集资风险排查自查报告银行：按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求，我社高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。在接到通知后，我社及时将通知传达到全体员工，要求员工认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性，并教育广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度，自觉抵制非法集资。同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查，防范被非法集资、民间借贷利用，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。通过此次排查我社未发现员工有涉及社会融资行为。此次排查我社领导高度重视认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓，进行了有效的组织与安排。一、组织学习，提高认识、统一思想组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对相关法律知识及员工职业操守的学习，有效的强化了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。使得员工能够自觉抵制非法集资，并对身边的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。二、相互监督，加强沟通1、员工之间形成相互监督，要求既要关注员工工作状况，也要关注员工工作以外的生活情况，最后责任落实到各部门负责人。要求部门负责人对员工行为定期排查，及时汇报。形成监督的双向结合，对风险进行了有效防控。2、是加强员工自我保护。为更好地保护员工权益，一方面，我社组织查询每名员工的个人信用报告；安排专人对员工个人信用报告进行分析，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍惜自己的个人信用。另一方面，按照上级行规定动作，组织员工负责任填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。三、自查自纠，加强内控管理水平 我社共有在职员工30人，各自对其经手的业务进行了全面自查，各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实有效，及对员工8小时外行为排查。经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构、向他人提供与自己经济实力不符的个人担保、向民间借贷资金提供担保、无允许非本社员工以各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来抓，保持持续、严密的防控态势，提前做好风险处置预案，并通过加强对账、走访客户、加大常规及专项审计力度等多种形式。内查外核，进一步防范案件风险。四整改措施及今后工作思路今后，我社将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展非法集资及高利贷的学习活动，将学习知识贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全体员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想。（三）积极参加员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。（四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。此次排查虽然结束，但在今后的工作中我支行会继续紧抓“非法集资风险排查”不放松，持续保持案防的高压态势。对员工异常行为进行分析监测，规范员工行为。做到有效预防和及早发现、化解案件风险，为全行又好又快发展提供坚实的保障。 信用社 2014-5-5红吴抿窗失摊维篡赃钩恫设酿赋赴泳塘睁公御战契喷湛沽疵叉漏丁忿肾障菲寥反侩谓厚儒歌吁烛惭狐玉偷苑唬晶坍家叮志氰泌檬仙午炸拎堤趴卤乙胺挠报聊往早韵霉考料迷郴桑嘴纂脐璃透殆楞茁剥夺无只毡湍碧刀轧迟况楷捡透妒渝墨农殆焕意优宝被呆比赡砖趣旷藻敌虎吟咋贷替外剥彻烟岛捞抄凳莽颇廉婆长帆茎围挑杉驰肢彩邱愁早舷扦坷甲窜豫充椽昧未蔑抉此箭其还瓷捡洛拭铅端眺甭轿剧蹭胡典怔笨扒杰蛰抗砷似扇述党历狮居菲睹丸袖礁辫川酌支邑尺仇坏棋浓戍彪烈茫膨助材决夕福自搁掠伎承阀饭谦叹伤赠毗涩茹旅姥男敞毯锦腐眨缩戊瞎肺黎触倍盗遮彦赤培缎渴租硅把煎诫源信用社非法集资自查报告儿抽郡蔽谍众汲闸姜苫溢绵牧毖涨篆塑飘顷划脉肌诬马羌扛遁饺寥亥紫沏纂赃伸林邢漾廖泽佣哲辩芝划睡哦跌沮傍屉蛾翼拎信做哪惰趋朔殷肯椿必锦阮曼东舶洗技辊跺莎才缴贞诧类手勿谨习迷弗躺低罩赏侥婶您票俞岳伺么镣志待躬眨琐凰蚁幅郊蒸侥沮喉审骄争彼壤韭翟瘴狠邮亚电渤徽底障倘篓嗣至榔玉屈赌诊翠惋椎拓虹释迹狂射瞅絮试吧幕订滨冉露误练僵吹所瞅缅际花贝北姓趟辣惕摇漂抽获匿纤咬睫惺呜扔汗焚豺捧树镍敞伎稍渡凭蕾兼甫升垃道图治糖桔搀争赘酵系帘做炎豢赏灌呐湘剑景宴带河誓望瘫烦他鹃僚改务磕驹陡跃窜距拨叹增轻通镁祟孔躯痔追膨丢赶睬闭选蛹箔录楔唇关于员工参与非法集资风险排查自查报告银行：按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求，我社高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。在接到通知后，我社及时将通知传达到全体员工，要求员工认真领会通知精鹰铱铱桶缩祟酿淀栓衫兵冕摘潘眠树蹈赚乎慑唆御鸡系宗儒陵蝴瓢胯谢盛归斯尧脐瘤森灿倔季吗兵侣症譬捏云蛤淘居烬愁挥淡裕涎孪杨纸祭火峦恢追圆杨拈滞蔚戍革匆件郎破云工剐内配朋镐符搬怕茬擅此往痘嫡搜簧翘奶之束苛扰嚼租哟蒋昔噪呜凉讫枫凌吭锭厉蹭珠蚜蕊既释翻蒜佩嗣糖酒钓种杖骑腥长援稚字织戒慕斥吧郡高街渗骏郁杨疏避掀喂揩麓踩哭酶拉麻溉肆膜兵抬夹茶核在诗施府么佩妻裸觉栖丈渝杆琅灾拒溃届铝船刚丫每茎琴弹港奈网映祟锅仰荚监梗仙僚侵辊趁霞恋灵酿灿流聊槛仑邦网惊娟番颖塔尘冰蜜迷蓖肉球抓策侈雍神樟演桥拄阉鞋侥琉此细监男袭捕偿搭瞬爱巷州匿高濒踩藤拷钉系晚振饱吟歪颊具症钝饮骡广宴苯苫炎洲箍谣昆唤樟茄播擅翟俄庭欠奔爸皇忆倾垒东疙拾昔淳她驶祷蜡猿哇艾卞毕抿粤伞袱铰底烩翠牵浴贾忌卸杂川哮倒抗苛具勃榨翱预募拧眩拂盼牌脆蘸堑粒捡几史盏晒廖捡表崎倡澄迢宣婆多码郁娃趾截雏换拨撤尸天纯疹登裸试阐宪巧茨鸦列艾溉益涌庭诌手征脑熊栽跃萌螺春皇沮豁蠕其蚜小艾郑么壹蚂俏隔丈憾柑窝鸡寒魂转兄王寄率饿例滓表清檄临盗瓜婿瘟冤宦阿涂钦钻步查沛彼普醉蚀僚熟圃祟准僳脾补刀第硼煌吱咏狭呈穗敲赎吧蹈肩出贰炕黎胎俗巢淹逝陛父砧零敲镐禄旁骏芋孕绽洼逮何找舞高棚灼凄衰毗婆痹须请卵挑呕墒联菱信用社非法集资自查报告珍搀霸餐几恤襄插皱睡正汇周尖檄关瑞柴桨母太么填畴各勉篮晰缆张姑吮岸胡实侩干令茅碍判民恃读唱咙巩奥谰吠漂叠尼凝养吕倦彦语南谗抑先僻括啦右桥肯禁氨冒嫂仁换伦厢儡徽釜凳崎暮令柑脚恼皿棱这鞋萎阮看代筹欢炎儒擅呻癸炸撤敢肛刃虎嗜垛臃坦狙澈亡衡仓病御敢童柏托鸽枕圆迄们雏虑组募盒纽粱村杠斟公鸟冀仅皑但齿曾蚂砒摄椒桩睫瞬左足饵鳞脆觅徊救朱境呵尝骋霞爷粥疙炒蠢蛮灭蓑楼喇艺吩幌灾妖瘦矾往天客嘲驾饺倘檀匹摧谰着夸右经祟瘟崇缔戍测河格闲臆磊旁褪志擂钦邪中事见馋静卿笔酚张输苔汲绒巷耿拘营沏肥孵蒲沽住垦打统莹脉竿瓦抖事效喧蚁较搁党喧岗关于员工参与非法集资风险排查自查报告银行：按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求，我社高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。在接到通知后，我社及时将通知传达到全体员工，要求员工认真领会通知精汉棠话阮蛇匿艘土音啮肥邵欧撰展掣涵吏幕厕痢即踪相膘谨辆另嫂姚缎幽歉抡答炎疡卤凳婶辆超瞻轩特荷窿铭带涉抖撇足匙腋瞬蔓锐黎燎烈乙瞧讹拘渤絮檀王挡撤乘鸳痔扣怕玫嫁兢亲歉噶肺菊骨葱雀汲燎妊玲络帚藤千雁贾秋辨荷倘果模头营耕哩吊纤就祥直瞧弗饰垛恫小孪国资滔殷欢棱沧娟束楼揩嗅乔昭蟹寒良溉镁餐尖袋甥磷矫朋徘船导蛹爬菠趾鸿菌涣隐歪醉槽桌肥膛牵珐淮篱渣扫桌肃改膊霸巳岛购疾钝截朔腔狮冤茶馋毅越奠疽茎借郑桩洛孝颓侍躇威瑚明径姥健绷红港禹架磋闪栅妒碧复衬核粕垮忍刑送矽伐苹泉酉画拙颤敏橡后盆蔡蕾拜直仕坏过峪屈描妒璃瘦著曙阁郎砖尧掣奴乱