兴业银行2011年度零售模块人员等级管理办法》的通知.doc

兴业银行泉州分行文件

兴银泉〔2011〕41号

兴业银行泉州分行关于印发《兴业银行泉州分行2011年度零售模块人员等级管理办法》的通知

各支行、分行营业部、台商投资区支行筹建组：
为充分调动零售模块营销人员工作积极性与主动性，促进零售模块各序列人员管理的科学化、规范化和统一化，结合分行零售业务发展方向，特制定《兴业银行泉州分行2011年度零售模块人员等级管理办法》，现将其印发给各经营单位，请认真组织学习，并严格遵照执行。

附件：1.零售支行行长等级评定考核表
2.零售机构副职（营业厅主任）等级评定考核表
3.零售客户经理等级评定考核表
4.大堂经理等级评定考核表
5.理财产品销售量统计口径
6.兴业银行泉州分行大堂服务质量考评办法（2011年）

二〇一一年一月二十四日

主题词：零售业务 人员 等级管理 通知
抄送：分行领导，人力资源部、计划财务部、信息科技部、零售事业部，存档。
兴业银行泉州分行办公室 2011年1月24日印发 
兴业银行泉州分行2011年度零售模块人员等级管理办法

为充分调动分行零售模块人员工作积极性与主动性，促进零售模块各序列人员管理的科学化、规范化、统一化，结合分行零售业务发展方向，特制定本办法。本办法实施对象为各经营单位零售业务岗位人员，包括零售支行行长（含分行营业部总经理、以及主持零售机构工作的副行长，以下同）、零售机构副职（营业厅主任）、零售客户经理和大堂经理。
一、零售支行行长等级管理
（一）零售支行行长等级管理基本原则
零售支行行长的等级共分为九级，由高至低依次为1级、2级、……、9级，各等级对应的等级标准分别见附件1。零售支行行长的等级评定实行一季一定，自等级评定下季度起调整其基础待遇。在零售支行行长的等级评定中，考核支行的营销业绩以支行营销关系的营销业绩为统计口径。
（二）零售支行行长等级管理细则
零售支行行长的等级主要根据本支行的本外币季度日均储蓄存款（以下简称季度日均储蓄存款）规模而定，具体定级指标包括季度日均储蓄存款规模、季度日均储蓄存款新增等指标。其中：
1.季度日均储蓄存款：对照附表1中的等级标准，零售支行行长基础等级根据本支行季度日均储蓄存款规模进行评定。
2.季度日均储蓄存款新增=当季度日均储蓄存款－上季度日均储蓄存款。如支行日均储蓄存款连续两个季度出现负增长，零售支行行长等级在季度日均储蓄存款对应等级的基础上下调一级。
零售支行行长等级＝零售支行季度日均储蓄存款对应的基础等级＋季度日均储蓄存款新增等级调整。
行外新引进的零售支行行长自正式上岗起，给予一年的保护期，保护期内等级暂定7级，保护期内如所在支行季度日均储蓄存款对应的等级高于7级，则执行就高原则；一年后凭所在支行季度日均储蓄存款对应的等级定级。
二、零售机构副职（营业厅主任）等级管理细则
（一）零售机构副职（营业厅主任）等级管理基本原则
零售机构副职（营业厅主任）（以下简称营业厅主任）的等级共分为九级，由高至低依次为1级、2级、……、9级，各等级对应的等级标准分别见附件2。营业厅主任的等级评定实行一季一定，自等级评定下季度起调整其基础待遇。
（二）营业厅主任等级管理细则
营业厅主任的等级主要根据机构阵地营销序列的综合业绩积分和季度日均储蓄而定，并在此基础上结合阵地营销序列日均储蓄存款增长率进行调级。
1.机构阵地营销序列包括的人员类别及其业绩统计口径按分行有关文件规定执行。
2.机构阵地营销序列综合业绩积分包括机构阵地营销序列季度日均储蓄规模、机构阵地营销序列季度理财产品销售两个指标，即综合业绩积分=季度日均储蓄存款积分＋季度理财产品销售量积分。综合业绩积分换算标准如下：季度日均储蓄每万元折算1积分，季度理财产品销售量每万元折算0.5积分，理财产品销售量统计口径见附件5（以下同）。
3.若机构阵地营销序列季度日均储蓄规模不能达到对应综合业绩积分对应等级的要求，则按照综合业绩积分对应等级的下一级定级。
4.阵地营销序列日均储蓄存款增长率调级。
（1）各机构2011年阵地营销序列日均储蓄存款增长率计划为30%，季度进度计划同机构日均储蓄进度计划。2011年阵地营销序列日均储蓄存款增长率低于进度计划50%的，等级下调一级；2011年阵地营销序列日均储蓄存款增长率完成进度计划100%以上的，等级上调一级。
（2）机构2011年阵地营销序列日均储蓄存款增长率=（机构2011年阵地营销序列日均储蓄存款-机构阵2010年地营销序列日均储蓄存款）/机构2010年阵地营销序列日均储蓄存款×100%。
营业厅主任等级＝阵地营销序列综合业绩积分对应的等级＋阵地营销序列日均储蓄存款增长率等级调整。
行外新引进的营业厅主任自正式上岗起，给予一年的保护期，保护期内等级暂定6级，保护期内如所在支行阵地营销序列季度日均储蓄对应的等级高于6级，则执行就高原则；一年后凭所在支行阵地序列营销季度日均储蓄对应的等级定级。营业厅主任自等级评定下季度起调整其基础待遇。被分行聘任为零售支行行长助理的营业厅主任，其基础待遇按照评定等级对应标准的90%执行。
三、零售客户经理等级管理
（一）零售客户经理等级管理基本原则
零售客户经理等级共分为十级，由高至低依次为1级、2级、3级、……、10级，各等级对应的等级标准见附件3。零售客户经理等级评定实行一季一定，自等级评定下季度起调整其基础待遇。
（二）零售客户经理等级管理细则
零售客户经理基础等级根据其个人综合业绩积分、季度日均储蓄而定，并在此基础上结合季度日均储蓄存款新增、业务考试成绩等指标进行等级调整。
1.零售客户经理综合业绩积分包括储蓄存款、个人贷款、理财产品销售三个指标，即综合业绩积分=季度日均储蓄存款积分＋季度日均个人贷款积分＋季度理财产品销售量积分。综合业绩积分换算标准如下：季度日均储蓄每万元折算1积分，季度日均个人贷款每万元折算0.1积分，季度理财产品销售量每万元折算0.5积分。
2.若季度日均储蓄规模不能达到对应综合业绩积分对应等级的要求，则按照综合业绩积分对应等级的下一级评定基础等级。
3.季度日均储蓄存款新增=当季度日均储蓄存款－上季度日均储蓄存款。如个人季度日均储蓄存款新增800万元以上，则等级上调一级;如个人季度日均储蓄存款连续两个季度负增长，则等级下调一级。
4.业务考试是指分行每半年举行一次的零售客户经理素质达标考试，满分100分，合格线70分。零售客户经理业务考试成绩合格的，不进行等级调整；业务考试成绩不合格，则其等级下调一级。其中，半年度业务考试成绩适用连续两个季度的等级调整。
（三）担任基层干部的零售客户经理等级管理
1.基层干部零售客户经理包括兼零售业务科科长的零售支行行长助理、科长、副科长。
2.担任基层干部的零售客户经理享受在个人综合业绩积分定级的基础上调高一级的待遇。
3.新聘零售客户经理基层干部自正式上岗起，给予一年保护期，保护期内基础等级暂定6级，保护期内如季度日均储蓄存款对应的等级高于6级，则执行就高原则；一年后凭实际营销业绩定级。
担任基层干部的零售客户经理等级＝个人基础等级＋基层干部上调一级的等级调整＋业务考试等级调整+季度日均储蓄存款新增调级。
（四）未担任基层干部的普通零售客户经理等级管理
编制内零售客户经理自正式上岗起，给予一年保护期，保护期内基础等级暂定8级，保护期内如综合业绩积分对应的等级高于8级，则执行就高原则；一年后凭实际营销业绩定级。
普通零售客户经理等级=个人基础等级＋业务考试等级调整+季度日均储蓄存款新增调级。
四、大堂经理等级管理
（一）大堂经理等级管理基本原则
大堂经理等级共分为五级，由高至低依次为1级、2级、……、5级，各等级对应的等级标准见附件4。大堂经理等级评定实行一季一定，自等级评定下季度起调整其基础待遇。
（二）大堂经理等级管理细则
大堂经理等级管理由大堂服务质量、阵地序列营销业绩新增计划完成率、营业厅主任评价等指标构成，并实行千分制考核。在大堂经理的等级考核中，上述三项指标分别占70%、20%、10%的比重，即三项指标考核标准分分别为700分、200分、100分。在此基础上结合大堂经理业务考试成绩以及是否获得当季度“大堂服务明星”称号等指标进行等级调整。
1.大堂经理的大堂服务质量考核得分标准分为700分，按照《兴业银行泉州分行大堂服务质量考评办法》（2011年）中的规定执行，具体见附件。
2.阵地序列综合业绩增长率得分：标准得分为200分。
阵地序列综合业绩增长率得分=2011年阵地序列综合业绩增长率/2011年阵地序列日均储蓄增长率进度计划×200分；分值区间：[0，250分]。
其中，2011年阵地序列综合业绩增长率=[( 2011年阵地序列日均储蓄+2011年阵地序列理财产品销售量×0.5) -2010 年阵地序列日均储蓄] /2010年阵地序列日均储蓄×100%。
3.营业厅主任评价得分, 得分区间为[0分，100分]：营业厅主任对大堂经理的评价内容主要针对大堂经理在阵地营销工作及大堂服务工作中的表现情况，具体评价办法由各经营机构根据本单位实际情况制定，各机构制定的办法应于2011年2月28日前发文报备分行零售事业部（今后如有修订，应及时报备零售事业部）。该项得分由营业厅主任在每季度结束后5个工作日内提供。
4.业务考试是指分行每半年举行一次的大堂经理素质达标考试，满分100分，合格线70分。大堂经理业务考试成绩合格的，不进行等级调整；业务考试成绩不合格，等级下调一级。其中，半年度业务考试成绩适用连续两个季度的等级调整。
5.季度大堂服务明星等级调整：当季获得分行季度“大堂服务明星”称号的大堂经理，其等级在上述等级调整的基础上调高一级。
大堂经理等级=大堂经理季度考核得分对应等级＋季度大堂服务明星等级调整＋业务考试等级调整。
五、行内员工转岗到零售模块上述岗位的，在未按新岗位评定等级前，其基础待遇执行转岗前待遇；评定等级后，按照评定等级对应待遇和转岗前基础待遇相比，执行就高原则，该保护期半年，保护期结束后按实际评定等级对应待遇执行。
六、本办法自2011年1月1日起执行，由分行零售事业部负责解释。
附件1
零售支行行长等级评定考核表
关键绩效考核指标（KPI）
备注
基础等级
季度日均储蓄存款
——
等级调整
季度日均储蓄存款新增（即“当季度日均储蓄存款-上季度日均储蓄存款”）
连续两个季度负增长，下调1级
等级
等级标准：支行季度日均储蓄(万元)
月基础工资（元）
1级
≥70000
14000
2级
60000（含）—70000
13000
3级
50000（含）—60000
12000
4级
45000（含）—50000
11000
5级
40000（含）—45000
10500
6级
35000（含）—40000
10000
7级
30000（含）—35000
9500
8级
25000（含）—30000
9000
9级
＜25000
8500
零售支行行长等级规定
◆零售支行行长等级＝零售支行季度日均储蓄存款对应的等级＋季度日均储蓄存款新增等级调整。
◆零售支行季度日均储蓄存款连续两个季度负增长，下调1级。
◆行外新引进的零售支行行长自正式上岗起，给予一年的保护期，保护期内基础等级暂定7级，保护期内如所在支行季度日均储蓄存款对应的等级高于7级，则执行就高原则；一年后凭所在支行季度日均储蓄存款对应的等级定级。
注：1.零售支行行长自等级评定下季度起调整其基础待遇；
2.在零售支行行长等级评定中，考核支行的营销业绩以支行营销关系的营销业绩为统计口径；
3.零售支行行长交通费按3500元/月执行。
附件2
零售机构副职（营业厅主任）等级评定考核表
关键绩效考核指标（KPI）
备注
基础等级
阵地营销序列业绩
阵地营销序列综合业绩积分（主要依据）、
阵地营销序列季度日均储蓄存款（附加条件）
综合业绩积分换算标准如下：季度日均储蓄每万元折成1积分，季度理财产品销售量每万元折成0.5积分。
等级调整
阵地营销序列日均储蓄存款增长率
机构2011年阵地营销序列日均储蓄存款增长率=（机构2011年阵地营销序列日均储蓄存款-机构阵2010年地营销序列日均储蓄存款）/机构2010年阵地营销序列日均储蓄存款×100%，各机构2011年阵地营销序列日均储蓄存款增长率计划为30%。季度进度计划同机构日均储蓄进度计划。
2011年阵地营销序列日均储蓄存款增长率低于进度计划50%的，等级下调一级；2011年阵地营销序列日均储蓄存款增长率完成进度计划100%以上的，等级上调一级。
等级
等级标准
月基础工资（元）
阵地营销序列综合业绩积分
阵地营销序列季度日均储蓄（万元）
1级
≥30000
≥26000
若季度日均储蓄不能达到对应综合业绩积分对应等级的要求，则按照综合业绩积分对应等级的下一级定级。
10000
2级
26000（含）—30000
≥23000
9500
3级
23000（含）—26000
≥20000
9000
4级
20000（含）—23000
≥17000
8500
5级
17000（含）—20000
≥15000
8000
6级
15000（含）—17000
≥13000
7500
7级
13000（含）—15000
≥11000
7000
8级
11000（含）—13000
≥9000
6500
9级
＜11000
——
6000
零售机构副职
等级规定
◆营业厅主任等级＝阵地营销序列综合业绩积分对应的等级＋阵地营销序列日均储蓄存款增长率等级调整。
◆行外新引进的营业厅主任自正式上岗起，给予一年的保护期，保护期内基础等级暂定6级，保护期内如所在支行阵地营销序列综合业绩积分对应的等级高于6级，则执行就高原则；一年后凭所在支行季度日均储蓄存款对应的等级定级。
注： 1. 零售机构副职（营业厅主任）自等级评定下季度起调整其基础待遇，其中被分行聘任为零售支行行长助理的营业厅主任，其基础待遇按照评定等级对应标准的90%执行；
2. 零售机构副职（营业厅主任）业绩以机构阵地营销序列的营销关系为统计口径；
3. 零售机构副职（营业厅主任）交通费按2500元/月执行。

附件3
零售客户经理等级评定考核表
关键绩效考核指标（KPI）
备注
基础等级
个人营销业绩
综合业绩积分（主要依据）、季度日均储蓄（附加条件）
综合业绩积分换算标准如下：季度日均储蓄每万元折成1积分，季度日均个人贷款每万元折成0.1积分，季度理财产品销售量每万元折成0.5积分。
等级调整
业务素质
半年度业务考试成绩（满分100分，合格线70分）
成绩≥70分，不调级；成绩＜70分，下调1级
个人营销号季度日均储蓄新增
当季度日均储蓄存款-上季度日均储蓄存款
个人季度日均储蓄存款新增800万元以上，等级上调一级；个人季度日均储蓄存款连续两个季度负增长的，等级下调一级。
等级
等级标准
基础待遇（元）
综合业绩积分
季度日均储蓄（万元）
月基础工资
月交通费
1级
≥9000
≥6000
若季度日均储蓄不能达到对应综合业绩积分对应等级的要求，则按照综合业绩积分对应等级的下一级定级。
9500
2500
2级
8000（含）—9000
≥5000
8500
2250
3级
7000（含）—8000
≥4000
7500
2000
4级
6000（含）—7000
≥3000
6500
1750
5级
5000（含）—6000
≥2500
5500
1500
6级
4000（含）—5000
≥2000
4500
1300
7级
3000（含）—4000
≥1500
4000
1100
8级
2000（含）—3000
≥1200
3500
900
9级
1500（含）—2000
≥1000
3000
700
10级
<1500
——
2000
500
零售客户经理基层干部等级规定
◆担任基层干部的零售客户经理享受调高一级待遇。
◆新聘基层干部的零售客户经理自正式上岗起，给予一年保护期，保护期内个人基础等级暂定6级，保护期内如季度日均储蓄存款对应的等级高于6级，则执行就高原则；一年后凭实际营销业绩定级。
◆担任基层干部的零售客户经理等级＝个人基础等级＋基层干部上调一级的等级调整＋业务考试等级调整＋季度日均储蓄存款新增调级。
普通零售客户经理等级规定
◆编制内零售客户经理自正式上岗起，给予一年保护期，保护期内个人基础等级暂定8级，保护期内如综合业绩积分对应的等级高于8级，则执行就高原则；一年后凭实际营销业绩定级。
◆普通零售客户经理等级=个人基础等级＋业务考试等级调整＋季度日均储蓄存款新增调级。
注：零售客户经理自等级评定下季度起调整其基础待遇。
附件4
大堂经理等级评定考核表
关键绩效考核指标（KPI）
备注
基础等级
当季度大堂服务质量考评得分（700分）
大堂服务质量具体的评价方式见《兴业银行泉州分行大堂服务质量考评办法》（2011年）。
营业厅主任评价（100分）
主要针对大堂经理在阵地营销工作及大堂服务工作中的表现情况进行评分，分值区间为[0分，100分]，具体评价办法由各机构结合实际情况自行制定，并报备零售事业部。
阵地序列营销业绩：所在机构2011年阵地序列综合业绩增长率得分（200分）
2011年阵地序列综合业绩增长率得分=2011年阵地序列综合业绩增长率/2011年阵地序列日均储蓄增长率进度计划×200分；分值区间：[0，250分]。
其中，2011年阵地序列综合业绩增长率=[( 2011年阵地序列日均储蓄+2011年阵地序列理财产品销售量×0.5) -2010 年阵地序列日均储蓄] /2010年阵地序列日均储蓄×100%。
等级调整
大堂服务明星
是否获得当季度“大堂服务明星”称号
获得当季度“大堂服务明星”称号的，上调1级
业务素质
半年度业务考试成绩
成绩≥70分，不调级；成绩＜70分，下调1级
等级
等级标准
基础待遇
大堂经理考核得分
月基础工资（元）
1级
≥900
5000
2级
850（含）-900
4500
3级
800（含）-850
4000
4级
750（含）-800
3500
5级
＜750
3000
大堂经理等级规定
大堂经理等级=大堂经理考核得分等级+季度大堂服务明星等级调整+业务考试等级调整。
注：1.大堂经理自等级评定下季度起调整其基础待遇。
2.新入行大堂经理尚未评定等级前按大堂经理5级基础待遇执行。

附件5
理财产品销售量统计口径说明：
理财产品销售量按照年化销售量进行统计，年化折算参照标准为一年期、中间业务收入比例为0.5%。即某产品的销售量=产品的实际销售金额×（ 实际中间业务收入÷0.5%）。
其中：
1．理财产品具体包括本外币理财产品（包括天天万利宝、万利宝、万汇通、特别理财计划等）、代理类理财产品（包括代销基金、信托、券商集合计划、保险、国债等）、贵金属交易。
2．单笔3000万元以上的现金宝业务可以折算理财产品销售量，折算标准同上，低于3000万元的不纳入统计。
3．货币基金不纳入理财产品销售量统计。
4．各产品的中间业务收入比例以各产品的正式发文和通知为准。

3、通过活动，使学生养成博览群书的好习惯。
B比率分析法和比较分析法不能测算出各因素的影响程度。√
C采用约当产量比例法，分配原材料费用与分配加工费用所用的完工率都是一致的。Ｘ
C采用直接分配法分配辅助生产费用时，应考虑各辅助生产车间之间相互提供产品或劳务的情况。错
C产品的实际生产成本包括废品损失和停工损失。√
C成本报表是对外报告的会计报表。×
C成本分析的首要程序是发现问题、分析原因。×
C成本会计的对象是指成本核算。×
C成本计算的辅助方法一般应与基本方法结合使用而不单独使用。√
C成本计算方法中的最基本的方法是分步法。X
D当车间生产多种产品时，“废品损失”、“停工损失”的借方余额，月末均直接记入该产品的产品成本
中。×
D定额法是为了简化成本计算而采用的一种成本计算方法。×
F“废品损失”账户月末没有余额。√
F废品损失是指在生产过程中发现和入库后发现的不可修复废品的生产成本和可修复废品的修复费用。Ｘ
F分步法的一个重要特点是各步骤之间要进行成本结转。(√)
G各月末在产品数量变化不大的产品，可不计算月末在产品成本。错
G工资费用就是成本项目。(×)
G归集在基本生产车间的制造费用最后均应分配计入产品成本中。对
J计算计时工资费用，应以考勤记录中的工作时间记录为依据。(√)
J简化的分批法就是不计算在产品成本的分批法。(×)
J简化分批法是不分批计算在产品成本的方法。对
J加班加点工资既可能是直接计人费用，又可能是间接计人费用。√
J接生产工艺过程的特点，工业企业的生产可分为大量生产、成批生产和单件生产三种，X
K可修复废品是指技术上可以修复使用的废品。错
K可修复废品是指经过修理可以使用，而不管修复费用在经济上是否合算的废品。Ｘ
P品种法只适用于大量大批的单步骤生产的企业。×
Q企业的制造费用一定要通过“制造费用”科目核算。Ｘ
Q企业职工的医药费、医务部门、职工浴室等部门职工的工资，均应通过“应付工资”科目核算。Ｘ
S生产车间耗用的材料，全部计入“直接材料”成本项目。Ｘ
S适应生产特点和管理要求，采用适当的成本计算方法，是成本核算的基础工作。(×)
W完工产品费用等于月初在产品费用加本月生产费用减月末在产品费用。对
Y“预提费用”可能出现借方余额，其性质属于资产，实际上是待摊费用。对
Y引起资产和负债同时减少的支出是费用性支出。X
Y以应付票据去偿付购买材料的费用，是成本性支出。X
Y原材料分工序一次投入与原材料在每道工序陆续投入，其完工率的计算方法是完全一致的。Ｘ
Y运用连环替代法进行分析，即使随意改变各构成因素的替换顺序，各因素的影响结果加总后仍等于指标的总差异，因此更换各因索替换顺序，不会影响分析的结果。(×)
Z在产品品种规格繁多的情况下，应该采用分类法计算产品成本。对
Z直接生产费用就是直接计人费用。X
Z逐步结转分步法也称为计列半成品分步法。√

A按年度计划分配率分配制造费用，“制造费用”账户月末(可能有月末余额/可能有借方余额/可能有贷方余额/可能无月末余额)。
A按年度计划分配率分配制造费用的方法适用于(季节性生产企业)

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