建行业务知识与实务个人外汇业务.ppt

建行业务知识与实务个人外汇业务姓名：林福万部门：软件开发25部电话：[phone]邮箱：可编辑课程大纲 n个人外汇买卖业务及简介n个人外汇期权业务及简介n个人外汇汇款业务及简介n携带外币出境许可证业务及简介n境外理财产品业务及简介n外币旅行支票业务及简介n个人结售汇及业务简介可编辑一、个人外汇买卖（一）n个人外汇买卖是指银行参照国际外汇市场汇率，为境内居民将一种外汇直接兑换成另外一种外汇的业务。n个人外汇买卖业务采取实盘、即期交易方式。n个人外汇买卖可以通过银行营业前台、电话银行或网上银行、自助终端、手机银行进行两种外汇之间的实盘买卖。可编辑一、外汇买卖汇率表（二）国际外汇市场参考汇率国际外汇市场参考汇率发布日期：2009-02-11更新时间：10:38币种币种买价买价卖价卖价EUR/USDEUR/USD1.28761.28761.28801.2880USD/JPYUSD/JPY90.400090.400090.440090.4400GBP/USDGBP/USD1.45051.45051.45121.4512AUD/USDAUD/USD0.65590.65590.65680.6568USD/CHFUSD/CHF1.16021.16021.16061.1606USD/CADUSD/CAD1.24241.24241.24401.2440USD/HKDUSD/HKD7.75197.75197.75237.7523USD/SGDUSD/SGD1.50951.50951.50991.5099可编辑一、个人外汇买卖的特点（三）n交易时间长n汇率波动大n交易方式多样、灵活n个人外汇买卖的货币均为国际上可以自由兑换的货币n个人外汇买卖报价与国际惯例相同n资金结算时间短可编辑二、个人外汇期权n个人外汇期权是指客户向银行买入或出售的在未来某一时刻或一定期限内以特定的汇率购进或卖出一定数额的某种外汇的权利。n期权的载体是两种货币间的外汇买卖，因此外汇期权的交易对象并非货币本身，而是一项将来可以买卖货币的权利。可编辑三、个人外汇汇款n外汇汇款是指银行应汇款人要求，以一定的方式将汇款人的资金，通过其国外联行或代理行汇交收款人的一种结算业务，包括国外汇入汇款和汇出汇款。n个人外汇汇款业务适用于因支付出国留学学费等有境外汇出汇款需求和因国外亲属汇入赡家款等有境外汇入款解付需求的境内外个人客户。可编辑四、携带外币出境许可证n携带外币出境许可证是指由国家外汇管理局统一印制、银行按规定签发、准许出入境人员携带外币、外币支付凭证出境的许可证，海关凭此证查验放行。该证自签发之日起30天内一次使用有效。n出境人员携带不超过等值5000美元(含)的外币现钞出境的，无须申领携带证；出境人员携带外币现钞金额在等值5000美元以上至10000美元(含)的，应向外汇指定银行申领携带证，海关凭加盖外汇指定银行印章的携带证验放。可编辑五、QDIInQDII是指银行受境内机构和居民个人（境内非居民除外，以下简称“投资者”）委托以投资者的资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。nQDII产品目前主要可分为保险系QDII、银行系QDII及基金系QDII，三个系列各有不同。可编辑六、外币旅行支票n外币旅行支票是指境内商业银行代售的、由境外银行或专门金融机构印制、以发行机构作为最终付款人、以可自由兑换货币作为计价结算货币、有固定面额的票据。n目前，全球通行的旅行支票品种有运通(AMERICAN EXPRESS)、VISA以及通济隆(THOMASCOCK)等。可编辑七、个人结售汇（一）n个人结售汇业务包括个人结汇和个人购汇业务。n个人结汇业务：指个人将其持有的外币现钞或现汇出售给银行，银行按规定即期汇率给付等值人民币的兑换业务。n个人购汇业务：指个人以自有人民币向银行购买外汇，银行按规定即期汇率给付等值外币的兑换业务。n与个人外汇买卖的区别可编辑七、结售汇汇率表（二）中国建设银行即期结售汇参考汇率中国建设银行即期结售汇参考汇率发布日期：发布日期：2009-02-112009-02-11更新时间：更新时间：10:3910:39币种币种汇买价汇买价汇卖价汇卖价钞买价钞买价钞卖价钞卖价美元美元6.82016.82016.84756.84756.76556.76556.84756.8475港币港币0.87980.87980.88320.88320.87270.87270.88320.8832日元日元0.0752830.0752830.0758730.0758730.0728570.0728570.0758880.075888欧元欧元8.7678.7678.83568.83568.48458.48458.83748.8374英镑英镑9.87619.87619.95559.95559.55889.55889.95559.9555瑞士法郎瑞士法郎5.86565.86565.91285.91285.67725.67725.91285.9128澳大利亚元澳大利亚元4.46784.46784.50364.50364.32424.32424.50364.5036加拿大元加拿大元5.47275.47275.51675.51675.29695.29695.51675.5167新加坡元新加坡元4.50854.50854.54474.54474.36364.36364.54474.5447丹麦克朗丹麦克朗1.17641.17641.18581.18581.13861.13861.18581.1858挪威克朗挪威克朗1.00561.00561.01361.01360.97330.97331.01361.0136瑞典克朗瑞典克朗0.82260.82260.82920.82920.79620.79620.82920.8292可编辑结束END