银行同业客户授信业务授信前尽职调查报告模版.docx

银行
同业客户授信业务授信前尽职调查报告
（适用于申请授信）

申请人：
业务种类：
申请授信金额：
经办机构：
主办人员：
辅办人员：

年 月 日

关于********的授信前尽职调查报告
一、客户基本情况
（一）客户概况
法定地址

成立时间

注册资本

实收资本

营业执照号码

有效期限

企业性质

所属行业

法人代表

证件号码

贷款卡号
（若有）
是否已年检
□是□否
业务资质情况

是否我行股东及占比(或持股数量)

经营规模
□特大型 □大型 □中型 □小型
是否上市公司及上市地点、时间、股票简称、代码、总股本、流通股本等。

经营范围：

企业历史沿革：
（二）客户股权结构及主要控股企业情况
1、主要股东情况（前五位）
股东名称
实际出资
出资方式
股权比例
所属行业
性质

2、主要控股企业（前五位）
控股企业
注册资本
投资金额
持股比例
所属行业

二、客户经营情况
分析内容参考《银行同业客户授信业务操作规程》中第十条。
（一）行业情况
行业总体情况，申请人区域行业情况、申请人所处行业的地位、主要竞争优势、市场需求情况及主要竞争对手情况等。
（二）相关资格情况
提供批准成立、最新拆借资格等各类业务资格批文并描述。列明申请人具备的业务资格（全国银行间同业拆借市场成员、全国银行间债券市场成员资格、对外投资的权限及投资品种、是否具有金融债发行资格等）。
（三）主要财务指标分析
总资产、净资产、净利润、资产负债率、净资产收益率、资产质量等近三年来的变化。
（四）主要监管指标分析
主要监管指标近三年来的变化以及是否超过监管要求。
三、客户信用情况
（一）对外担保情况
落实申请人近期的对外担保情况，分析大额担保项目明细及风险情况。
（二）贷款卡查询情况（若有）
提供授信业务上报当月的贷款卡信息。
（三）他行授信情况
申请人在其他银行的授信金额、担保方式、使用情况等。
（四）我行评级情况
根据我行同业客户信用评级有关规定，对其进行评级。
四、风险评价及防控措施
本笔业务存在的风险及具体防控措施。
五、授信方案
包括授信额度、币种、期限等。
六、调查结论及意见
明确同意与否的意见，明确授信业务方案，明确风险防范措施和管理要求。

主办人签字:

辅办人签字:

负责人签字：