银行同业客户授信业务授信前尽职调查报告模版.docx

银行同业客户授信业务授信前尽职调查报告（适用于申请授信）申请人： 业务种类： 申请授信金额： 经办机构： 主办人员： 辅办人员： 年 月 日关于*的授信前尽职调查报告一、客户基本情况（一）客户概况法定地址成立时间注册资本实收资本营业执照号码有效期限企业性质所属行业法人代表证件号码贷款卡号（若有）是否已年检是否业务资质情况是否我行股东及占比(或持股数量)经营规模特大型 大型 中型 小型 是否上市公司及上市地点、时间、股票简称、代码、总股本、流通股本等。经营范围：企业历史沿革：（二）客户股权结构及主要控股企业情况1、主要股东情况（前五位）股东名称实际出资出资方式股权比例所属行业性质2、主要控股企业（前五位）控股企业注册资本投资金额持股比例所属行业二、客户经营情况分析内容参考银行同业客户授信业务操作规程中第十条。（一）行业情况行业总体情况，申请人区域行业情况、申请人所处行业的地位、主要竞争优势、市场需求情况及主要竞争对手情况等。（二）相关资格情况提供批准成立、最新拆借资格等各类业务资格批文并描述。列明申请人具备的业务资格（全国银行间同业拆借市场成员、全国银行间债券市场成员资格、对外投资的权限及投资品种、是否具有金融债发行资格等）。（三）主要财务指标分析总资产、净资产、净利润、资产负债率、净资产收益率、资产质量等近三年来的变化。（四）主要监管指标分析主要监管指标近三年来的变化以及是否超过监管要求。三、客户信用情况（一）对外担保情况落实申请人近期的对外担保情况，分析大额担保项目明细及风险情况。（二）贷款卡查询情况（若有）提供授信业务上报当月的贷款卡信息。（三）他行授信情况申请人在其他银行的授信金额、担保方式、使用情况等。（四）我行评级情况根据我行同业客户信用评级有关规定，对其进行评级。四、风险评价及防控措施本笔业务存在的风险及具体防控措施。五、授信方案包括授信额度、币种、期限等。六、调查结论及意见明确同意与否的意见，明确授信业务方案，明确风险防范措施和管理要求。主办人签字: 辅办人签字: 负责人签字：