金融资管员工作总结.doc

-范文最新推荐- 金融资管员工作总结 做金融机构的产品设计岗位，需要完善的能力有 （一）创新、设计能力 1、对于资管新动态，比如信用卡信贷化，支付宝余额做成理财产品，这是从基础资产开始设计。比如过户融资、股票质押式回购，这是投资标的。量化套利，这是投资的手段。必须对这些了然于心，棚户区改造，能专项计划投资否？股票收益互换，收益凭证业务，满足新型的理财需求。另外，比如家族信托，甚至以后的公益信托，他们有什么特殊财富需求？想理清这些，要做到时刻关注业内变化，微博，网站，每周几大行业新产品，业内交流。 2、产品的落地能力，一个思路，和实际可行是两码事。4大金融行业的监管政策，法律法规，实际运作中的尽调，风险，包括营运系统是否支持，利润率，流动性，都需要考虑。比如资金池-资产池。如何错配，如何滚动发行，如何避免爆仓，如何考量信托资产池安全性。这就需要对实际的运作结构，合同里的深层问题，搞清楚。多看产品方案，多研究合同，多专研合同合规问题 （二）项目、资金的勾兑能力 1、寻找资金，需要和各大银行关系熟络，一个方法是项目合作过程中互相熟悉，介绍认识，私底下再交际交际。二个是专业知识上对他们的服务，那么需要懂一点投资，真正懂的理财，债券逆回购个人如何投资？哪些债券产品个人可以投资？（交易所市场），信托产品、银行理财产品，券商理财产品，炒股，个人投资二级市场债券，个人申购一级市场债券，购买国债，这些等等有什么各自的适合性。 2、寻找项目方，这个就需要跟公司的市场部、投行部、营业部，搞好合作关系了。做熟以后，和项目方成为朋友，也是一个好方法。做好这一个，归根结底要做好（一）、（三） （三）营运、写作能力 1、写作，就是写好合同。这三周被搞死啊，支行、分行估值、合规，部门合规，公司法律、估值，团队的前辈。被这些人搞死啊。全部走几遍，不容易!以后还要跟项目资金方谈，这是要对接4方。写合同，一定满足各方要求，同时别犯低级错误了，已经总结了十几个易错点，继续加油总结。除此外，写作还包括了，董事会议案，总裁签报，产品展示PPT，这些也很重要。多看多想多总结 2、营运，开户流程，TA系统清算能力，公司撮合能力，清算登记投资程序。这些也要懂。更多的说，要懂部门，乃至公司框架，营运就是统筹框架的，想往上再发展，得懂，不是么。 总结来就是这3个方面，多充实。从一个个任务做起。理财周报要开始做了，有计划的完成每天、每周任务，事务性和研究性任务齐头并进！留用的概率应该很大，90%以上。下个月要和师兄谈一谈。目前还要多看点宏观的，以防和老总聊天被问。这些，都是把工作做好的基础。能进这一行不容易，综合面广，做好了以后资本市场，乃至金融市场很多岗位可以去。至于薪酬？也没必要想多，第三年不管是2多万还是40万，都够了，真正做好这3点，5年后，收入都不是问题。所以，先做好事情。另外呢，这两三周，感觉适应性强多了。呵呵，不那么痛苦了，继续加油。 此时，办公室只剩下我一个人，剥开白天的喧嚣，把沉静的夜晚，留给自己。 来干资管，有1年多一点点了，不经意中有一点基础，但还是缺乏一段时间过硬的体验和前进。学会沉静，学会独处，也学会一点一滴地推进自己的目标。 我的目标是什么，就是做一个精通投融资，精通财富管理的证券从业者。离2019年只有4年多了，一定要努力呀。 2、股票质押式回购全过程，定向通道型，集合分级型，股票标的标准，投资标的（收益权），处置方式（停牌，司法冻结，跌破预警平仓） 3、定向增发：参与定增成功的名称，打款方式，确保申购成功方式（不少于3人吗），20日均价的9折之节点，是否需要派出股东。搭架定增开放式平台-国联定增系列。并参照财通基金。 4、新股申购：权益类型分类，成功率保证，申购过程 5、股票型产品：分级配资炒股，分级通道炒股，主题投资类，股权过户融资类（尽调）。学习股票投资，从缠中说禅108+行研报告开始。 6、债券型产品：投资标的相对简单，但重在研究多种产品结构，分级分期，分级滚动，分期，固定开放退出但订制预期收益率等。学习债券投资，债券价格的决定因素，宏观经济研究。 7、量化套利产品：学习各种量化套利策略的基本原理。不求会用，但求能看懂。 8、资产证券化：小贷收益权（五矿小贷、阿里小贷等），融资租赁收益权，BT项目，门票、污水处理等，在新兴方面，借鉴银行经验。 9、融资类项目：借鉴首创证券做法，学习好尽调，学会把握项目实质风险。 10、多空博弈：招商证券一触即发系列，广发多空杠杆。 11、传统通道：委贷，票据等，银行资金出表等。即把握在中观层面的产品运作。 12、现金管理：思考余额宝成功的背景因素，便利因素，产品思维应该是互联网思维，简洁，易懂，易操作，受众广。 13、其他：投资顾问型产品，通过柜台系统发行产品 以上类型产品，未来一年实施重点是，2、3、5、6、7、9。其他的则是更未来需要好好学习的！对于其他理财领域，如信托、银行、保险、期货，则各有所长，需要好好学习！混时间也是混，何不用来好好干事？真正把这些都掌握了，是自己的财富！干产品的最高境界，是把握宏观脉络，资金流向，熟悉各个投资领域，在投资机会的起伏中，推出最适合的产品，同时撮合好足够的交易对手方。 为深入推进党风廉政建设和反腐败工作，强化党风廉政建设党委主体责任和纪委监督责任。确保元旦、春节期间清正、廉洁，区商务局召开了专题会议，积极部署两节党风廉政工作。局领导班子成员、商贸流通企业党政工领导和局机关干部职工参加了会议。会上，局党委副书记、纪委书记就加强两节期间党风廉政建设工作作了安排部属。一是要严格遵守纪律，切实做到令行禁止。严格遵守中央和省市区委有关规定要求和党风廉政建设各项规定，坚决做到令行禁止，不打折扣，不搞变通;二是加强宣传教育，大力倡导节俭风气。要认真贯彻落实中央规定精神，大力开展多种形式的廉政教育和警示教育，引导广大党员干部牢固树立法纪观念，守住底线，不碰红线，努力营造廉洁、节俭过节的浓厚氛围;三是要严格落实两个责任，严肃查处违纪行为。各级党政负责人要以身作则、严于律己，严格执行廉洁自律各项规定，做遵规守纪的表率。认真履行一岗双责，看好自己的门，管好自己的人，对有令不行、有禁不止的现象发现一起，查处一起，维护党纪政纪的严肃性和政令畅通。最后，局党委书记、局长作了总结讲话，进一步重申和强调廉洁从政各项规定。他要求，一是抓好中国共产党廉洁自律准则和中国共产党纪律处分条例的贯彻落实，认真学习各级关于元旦春节期间廉洁自律的一系列指示精神，确保学深悟透，将纪律要求牢记于心;二是领导干部要带头，切实履行主体责任。各分管领导要对所分管部门负主要责任，抓好一岗双责的落实;三是加大党风廉政宣传力度，做到早发现、早提醒、早防控、早制止，努力营造和维护商贸干部的廉洁从政、执政为民的良好形象;四是坚持深入企业基层，解决群众实际需求。强化宗旨意识和服务意识，结合当前开展三严三实教育活动，坚决反对四风，坚持深入基层、深入企业，倾听企业基层的实际需求，多办好事实事;五是抓好监督检查。局纪委、监察室要认真履行监督责任，加大监督检查力度，确保元旦春节期间安全稳定，使大家过上一个平安、祥和、愉快的春节。 5 / 6