工程风险管理实务.pptx

单击此处编辑母版标题样式1主要内容风险管理概念、程序及工具风险管理概念、程序及工具工程风险转移方法工程风险转移方法工程保险谈判和技巧工程保险谈判和技巧工程保险内容及险种工程保险内容及险种2隧道工程属于高风险行业，必须重视风险管理，一旦隧道工程属于高风险行业，必须重视风险管理，一旦发生风险，不仅仅是经济损失，其造成的人员伤亡和周边发生风险，不仅仅是经济损失，其造成的人员伤亡和周边环境的破坏都是不可估量的。在很多工程中业主非常重视环境的破坏都是不可估量的。在很多工程中业主非常重视工程造价和进度控制而忽略风险控制，一旦发生风险所谓工程造价和进度控制而忽略风险控制，一旦发生风险所谓的工期、质量和进度三者均达不到预期目标，可见风险控的工期、质量和进度三者均达不到预期目标，可见风险控制是前提，其他三大控制都是在充分考虑风险因素上的合制是前提，其他三大控制都是在充分考虑风险因素上的合理控制。另外。在整个隧道建设周期中施工风险很大，必理控制。另外。在整个隧道建设周期中施工风险很大，必须引起足够重视。须引起足够重视。因此掌握风险管理的理论和方法，对已经识别出的风因此掌握风险管理的理论和方法，对已经识别出的风险进行有效的管理的意义重大。险进行有效的管理的意义重大。引言：风险管理的意义单击此处编辑母版标题样式3杭州地铁事故纪实杭州地铁事故纪实单击此处编辑母版标题样式4单击此处编辑母版标题样式5单击此处编辑母版标题样式6单击此处编辑母版标题样式78一、工程项目风险管理基本概念一、工程项目风险管理基本概念1.1风险风险的定义的定义我国风险管理学界主流的风险定义：我国风险管理学界主流的风险定义：风险定义分为两个层次：风险定义分为两个层次：（1）强调风险的不确定性，）强调风险的不确定性，（2）强调风险对人们所带来的损）强调风险对人们所带来的损害。害。第一个含义，第一个含义，可以用可以用概率概率来衡量风险的不确定性；来衡量风险的不确定性；第二个含义，第二个含义，可以用可以用风险度风险度来衡量。来衡量。高风险高风险风险增大风险增大低风险低风险风险增大风险增大后果严重性后果严重性发生概率发生概率0图图 风险矩阵风险矩阵9（一）风险因素（一）风险因素（HazardHazard）风险因素是指能增加或产生损失频率和损失幅度的要素，它是事风险因素是指能增加或产生损失频率和损失幅度的要素，它是事故发生的潜在原因，是造成损失得内在或间接原因。故发生的潜在原因，是造成损失得内在或间接原因。（二）风险事故（二）风险事故（PerilPeril）风险事故是指造成生命财产损失的偶发事件，是直接或间接造成风险事故是指造成生命财产损失的偶发事件，是直接或间接造成损失的事故，因此可以说风险事故是损失的媒介物。损失的事故，因此可以说风险事故是损失的媒介物。（三）损失（三）损失（LossLoss）损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。以货币单位来衡量。风险的本质风险的本质是构成风险特征，影响风险产生、存在和发展的因素。是构成风险特征，影响风险产生、存在和发展的因素。在认知风险的本质时，除涉及风险的定义和一般概念外，还应明确下列在认知风险的本质时，除涉及风险的定义和一般概念外，还应明确下列概念：概念：风险因素、风险事故、损失、以及三者的关系。风险因素、风险事故、损失、以及三者的关系。1.2风险的本质风险的本质101.2风险的本质风险的本质风险因素、风险事故、损失、以及三者的关系。风险因素、风险事故、损失、以及三者的关系。如下图：如下图：风风险险因因素素风风险险事事故故损损失失实际结实际结果与预果与预期结果期结果的差异的差异风风险险增加或产生增加或产生引起引起导致导致这就是这就是解释三者关系的理论：解释三者关系的理论：1.1.能量释放理论能量释放理论；2.2.骨牌理论骨牌理论111.3工程项目风险工程项目风险结合工程项目特点，工程项目风险可定义为：结合工程项目特点，工程项目风险可定义为：在整个建筑工程项目全在整个建筑工程项目全寿命过程中，自然灾害和各种意外事故的发生而造成的人身伤亡、财寿命过程中，自然灾害和各种意外事故的发生而造成的人身伤亡、财产损失和其他经济损失的不确定性。产损失和其他经济损失的不确定性。1.4工程项目风险特点工程项目风险特点（）工程风险识别和估算需要工程专业知识（）工程风险识别和估算需要工程专业知识（）工程风险发生频率高（）工程风险发生频率高（）工程风险承担者的综合性（）工程风险承担者的综合性（）工程风险造成损失的关联性（）工程风险造成损失的关联性（5）工程风险造成的损失是巨大的）工程风险造成的损失是巨大的一、工程项目风险管理基本概念一、工程项目风险管理基本概念121.5风险管理风险管理的定义的定义风险管理风险管理(Risk Management)(Risk Management)是经济单位通过对风险的识别和衡量、是经济单位通过对风险的识别和衡量、采用合理的经济和技术手段对风险加以处理，以最小的成本获得最大的采用合理的经济和技术手段对风险加以处理，以最小的成本获得最大的安全保障的一种管理活动；是对风险进行认识、估计、评价乃至采取防安全保障的一种管理活动；是对风险进行认识、估计、评价乃至采取防范和处理措施等一系列过程。范和处理措施等一系列过程。1.6工程风险管理工程风险管理工程风险管理是对工程风险进行辩识、分析并采取相应措施，进行工程风险管理是对工程风险进行辩识、分析并采取相应措施，进行处理以达到减少意外损失或利用风险盈利之目的工作。处理以达到减少意外损失或利用风险盈利之目的工作。该工作包含两个环节：该工作包含两个环节：1）工程风险分析；）工程风险分析；2）制定并实施风险处置方案）制定并实施风险处置方案分为四个步骤：工程风险辩识、工程风险估计、工程风险评价和工程风分为四个步骤：工程风险辩识、工程风险估计、工程风险评价和工程风险处理。险处理。一、工程项目风险管理基本概念一、工程项目风险管理基本概念13二、风险的分类和工程项目风险二、风险的分类和工程项目风险2.1风险分类风险分类从不同的角度出发，可以对风险作出不同的分类：从不同的角度出发，可以对风险作出不同的分类：按照是否由社会经济变动而引起为标准分为：按照是否由社会经济变动而引起为标准分为：静态风险静态风险和和动动态风险态风险；按照是否有获利机会为标准分为：按照是否有获利机会为标准分为：纯粹风险纯粹风险和和 投机风险投机风险；按照潜在的损失形态分：按照潜在的损失形态分：财产风险财产风险、人身风险人身风险、责任风险责任风险；按照承担风险的主体分：按照承担风险的主体分：个人风险个人风险、家庭风险家庭风险、企业风险企业风险、国家风险国家风险；按照风险所涉及的范围分：按照风险所涉及的范围分：基本风险基本风险和和特定风险特定风险；各种不同分类如下图：各种不同分类如下图：14风险的种类风险的种类按按损损失失产产生生的的原原因因分分按按风风险险的的性性质质分分按按损损失失的的环环境境分分按按风风险险的的对对象象分分按按人人的的承承受受能能力力分分按按风风险险形形成成的的原原因因分分按按风风险险发发生生的的范范围围分分按按风风险险控控制制的的程程度度分分按按风风险险的的程程度度分分按按风风险险的的存存在在方方式式分分按按风风险险责责任任的的承承担担者者分分按按风风险险的的来来源源分分人人为为风风险险行行为为风风险险经经济济风风险险政政治治风风险险自自然然风风险险技技术术风风险险纯纯粹粹风风险险投投机机风风险险静静态态风风险险动动态态风风险险财财产产风风险险人人身身风风险险责责任任风风险险可可接接受受的的风风险险不不可可接接受受的的风风险险主主观观风风险险客客观观风风险险局局部部风风险险全全局局风风险险可可控控风风险险不不可可控控风风险险轻轻度度风风险险中中度度风风险险高高度度风风险险潜潜在在风风险险延延缓缓风风险险突突发发风风险险国国家家风风险险企企业业风风险险个个人人风风险险特特殊殊风风险险基基本本风风险险15工程风险的种类工程风险的种类自自然然风风险险政政治治风风险险经经济济风风险险技技术术风风险险信信用用风风险险社社会会风风险险组组织织风风险险行行为为风风险险2.2 工程风险的种类工程风险的种类从从产生风产生风险原因的险原因的性质性质分类分类工程项目投资巨大、工期长、参与者众多，整个建设过程都存在着各工程项目投资巨大、工期长、参与者众多，整个建设过程都存在着各种各样的风险，种各样的风险，如：业主可能面临着工程师失职、设计错误、承包商施工组织不力等如：业主可能面临着工程师失职、设计错误、承包商施工组织不力等人为风险；以及恶劣气候、地震、水灾等自然风险。人为风险；以及恶劣气候、地震、水灾等自然风险。162.2 工程风险的种类工程风险的种类（1 1）自然风险）自然风险由于自然因素带来的风险，在工程项目施工过程中出现的洪水、暴雨、由于自然因素带来的风险，在工程项目施工过程中出现的洪水、暴雨、地震、飓风等，造成财产毁损或人员伤亡。例如，水利工程施工过程地震、飓风等，造成财产毁损或人员伤亡。例如，水利工程施工过程中因发生洪水或地震而造成的工程损害，材料和器材损失。中因发生洪水或地震而造成的工程损害，材料和器材损失。（2 2）政治风险）政治风险是指由于政局变化、政权更迭、罢工、战争等引起社会动荡而造成财是指由于政局变化、政权更迭、罢工、战争等引起社会动荡而造成财产损失和损害以及人员伤亡的风险。例如，伊拉克入侵科威特引起海产损失和损害以及人员伤亡的风险。例如，伊拉克入侵科威特引起海湾战争，使我国在那里的几家建筑公司蒙受了很大损失。湾战争，使我国在那里的几家建筑公司蒙受了很大损失。（3 3）经济风险）经济风险指人们在从事经济活动中，国家和社会一些大的经济因素的变化带来指人们在从事经济活动中，国家和社会一些大的经济因素的变化带来的风险以及由于经营管理不善、市场预测失误、价格波动、供求关系的风险以及由于经营管理不善、市场预测失误、价格波动、供求关系发生变化、通货膨胀、汇率变动等所导致经济损失的风险。发生变化、通货膨胀、汇率变动等所导致经济损失的风险。172.2 工程风险的种类工程风险的种类（4 4）技术风险）技术风险 指伴随科学技术的发展而来的风险。如核燃料出现之后产生了核辐射风险：指伴随科学技术的发展而来的风险。如核燃料出现之后产生了核辐射风险：伴随宇宙火箭技术而来的卫星发射风险。伴随宇宙火箭技术而来的卫星发射风险。（5 5）信用风险）信用风险 指合同一方的业务能力、管理能力、财务能力等有缺陷或者没有圆满履行合指合同一方的业务能力、管理能力、财务能力等有缺陷或者没有圆满履行合同而给另一方带来的风险。同而给另一方带来的风险。（6 6）社会风险）社会风险 包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者的文包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者的文化素质，社会风气等。化素质，社会风气等。（7 7）组织风险）组织风险 指由于项目有关各方关系不协调以及其他不确定性而引起的风险。组织风险指由于项目有关各方关系不协调以及其他不确定性而引起的风险。组织风险还包括项目发起组织内部的术同部门由于对项目的理解、态度和行动不一致还包括项目发起组织内部的术同部门由于对项目的理解、态度和行动不一致而产生的风险。而产生的风险。（8 8）行为风险）行为风险 由于个人或组织的过失、疏忽、侥幸、恶意等不当行为造成财产毁损、人员由于个人或组织的过失、疏忽、侥幸、恶意等不当行为造成财产毁损、人员伤亡的风险。伤亡的风险。18明确目标、明确目标、制定风险管理计划制定风险管理计划风险风险识别识别风险风险处理处理风险风险估计估计风险风险评价评价总结和汇报总结和汇报三、风险管理程序三、风险管理程序风险管理过程可为四风险管理过程可为四个步骤：个步骤：1.风险辨识风险辨识2.风险估计风险估计3.风险评价风险评价4.风险处理效果评价风险处理效果评价风险管理过程是一种风险管理过程是一种周而复始、循环往复周而复始、循环往复德过程，可以称其为德过程，可以称其为“风险管理周期风险管理周期”。3.1 3.1 风险管理程序图风险管理程序图193.1风险监控风险监控3.1.13.1.1项目风险监控项目风险监控的概念的概念 风险监控就是通过对风险规划、识别、估计、评价、应对全过程的监视风险监控就是通过对风险规划、识别、估计、评价、应对全过程的监视和控制，保证风险管理达到预期的目标和控制，保证风险管理达到预期的目标，是项目实施中一项重要工作。，是项目实施中一项重要工作。其目的是考察各种风险控制行动产生的实际效果，确定风险减少的程度，其目的是考察各种风险控制行动产生的实际效果，确定风险减少的程度，监视残留风险的变化情况，进而考虑是否需要调整风险管理计划以及是监视残留风险的变化情况，进而考虑是否需要调整风险管理计划以及是否启动相应的应急措施。否启动相应的应急措施。风险预警管理风险预警管理是指对于项目管理过程中有可能出现的风险是指对于项目管理过程中有可能出现的风险,采取超前或采取超前或预先防范的管理，一旦在监控过程中发现风险的征兆，及时采取校正行预先防范的管理，一旦在监控过程中发现风险的征兆，及时采取校正行动并发出预警信号，以最大限度地控制不利后果的发生。动并发出预警信号，以最大限度地控制不利后果的发生。项目风险管理的良好开端是建立一个项目风险管理的良好开端是建立一个有效的监控或预警系统有效的监控或预警系统，及时发现，及时发现计划的偏离，以高效地实施项目风险管理过程。计划的偏离，以高效地实施项目风险管理过程。参考文献：张国兴,胡绍兰.项目风险监控研究.基建优化.2005年6月20风险监控面向项目风风险监控面向项目风险管理全过程。险管理全过程。风险监控应是一个连风险监控应是一个连续过程，续过程，它的任务是它的任务是根据整个项目风险管根据整个项目风险管理过程规定的衡量标理过程规定的衡量标准，全年跟踪并评价准，全年跟踪并评价风险处理活动的执行风险处理活动的执行情况。情况。21建（构）筑物实际竣工资料调查：建（构）筑物实际竣工资料调查：确定建（构）筑物、基础与地铁空确定建（构）筑物、基础与地铁空间的位置关系的实际数据间的位置关系的实际数据上部结构（层高、上部结构（层高、跨度、构造）跨度、构造）下部结构（基础下部结构（基础形式、埋深、构形式、埋深、构造）造）基础与地铁结构基础与地铁结构的平面立面位置的平面立面位置建（构）筑物现状评估：分析和建（构）筑物现状评估：分析和评估建筑物的当前工作状态评估建筑物的当前工作状态上部结构的检测：上部结构的检测：梁、柱及墙面强梁、柱及墙面强度度材料的退化程度材料的退化程度建（构）筑物既有建（构）筑物既有（工前）沉降估算（工前）沉降估算基础、梁、柱等基础、梁、柱等的承载力估算的承载力估算顺施工方向建（构）筑物相邻两柱基础顺施工方向建（构）筑物相邻两柱基础之间的差异沉降及水平位移极限值之间的差异沉降及水平位移极限值垂直施工方向建（构）筑物相邻垂直施工方向建（构）筑物相邻两柱基础之间差异沉降及水平位两柱基础之间差异沉降及水平位移极限值移极限值沉降控制标准：分区、分级、分阶段按照沉沉降控制标准：分区、分级、分阶段按照沉降（差异沉降）、水平位移，分别制定建降（差异沉降）、水平位移，分别制定建（构）筑物及附近地表沉降的控制标准（构）筑物及附近地表沉降的控制标准过程管理程序：规定地铁土建工程施工过程过程管理程序：规定地铁土建工程施工过程中的监控量测、信息反馈及风险处理方法中的监控量测、信息反馈及风险处理方法对施工影响实施全过程监测，对施工影响实施全过程监测，及时提供监测数据以及预报及时提供监测数据以及预报监测数据监测数据 极限值极限值否否是是是是是是是是否否否否监测数据监测数据 报警值报警值（极限值的（极限值的80%）监测数据监测数据 预警值预警值（极限值的（极限值的60%）暂停施工、调整施工暂停施工、调整施工方案、采取加强措施方案、采取加强措施采取措施采取措施地铁施工对邻近建（构）地铁施工对邻近建（构）筑物柱基影响的分析与预筑物柱基影响的分析与预测：影响方式和水平测：影响方式和水平三维数值模地铁施工过程三维数值模地铁施工过程模型标定：数值模拟与模型标定：数值模拟与现场监测数据进行比较现场监测数据进行比较预测：采用标定模型并结合简预测：采用标定模型并结合简化理论，预测后续施工及降水化理论，预测后续施工及降水对地层及柱基的影响水平对地层及柱基的影响水平预测值预测值*极限值极限值（1）停止施工，研究并实施专停止施工，研究并实施专项保护方案，经专家评审项保护方案，经专家评审认定已经消除安全风险认定已经消除安全风险否否土建施工土建施工图图2 2 地铁隧道施工对邻近建地铁隧道施工对邻近建(构构)筑物安全风险管理流程图筑物安全风险管理流程图上部结构与地铁上部结构与地铁结构的平面位置结构的平面位置22四、风险管理目标四、风险管理目标风险管理目标在于以最少的成本实现最大安全保障的效能风险管理目标在于以最少的成本实现最大安全保障的效能。在决策时，期望达到上述目标，然而是否能达到，不仅决定于决策前在决策时，期望达到上述目标，然而是否能达到，不仅决定于决策前识别、估测、评价风险是否全面正确，而且还取决于实施控制方案过识别、估测、评价风险是否全面正确，而且还取决于实施控制方案过程中效果评价，对控制方案不断修改，使其更加切合实际。这表明程中效果评价，对控制方案不断修改，使其更加切合实际。这表明风风险管理方案的实施是一个动态过程险管理方案的实施是一个动态过程，管理者必须根据实际情况随时修，管理者必须根据实际情况随时修改方案，这样才能达到以最少的成本实现最大安全保障的目标。改方案，这样才能达到以最少的成本实现最大安全保障的目标。风险管理的目标通常被分为两部分，一部分是风险管理的目标通常被分为两部分，一部分是损失前的目标损失前的目标，另一部，另一部分则是分则是损失后的目标损失后的目标。损失前的管理目标是避免或减少损失的发生；。损失前的管理目标是避免或减少损失的发生；损失后的管理目标是尽快恢复到损失前的状态，两者构成了风险管理损失后的管理目标是尽快恢复到损失前的状态，两者构成了风险管理的完整目标。的完整目标。23（一）（一）损前目标损前目标通常损前目标又可以分为四个目标，即经济目标、减少恐惧的目标、合法的目通常损前目标又可以分为四个目标，即经济目标、减少恐惧的目标、合法的目标和承担社会责任的目标。标和承担社会责任的目标。1经济目标经济目标是指实施风险管理时一定要注重风险管理的经济性，不要耗是指实施风险管理时一定要注重风险管理的经济性，不要耗用大量的资金去求得微弱的回报，要选择最经济、最科学的手段，降低风险管用大量的资金去求得微弱的回报，要选择最经济、最科学的手段，降低风险管理的成本以获得最大的安全保证。理的成本以获得最大的安全保证。2减少恐惧的目标减少恐惧的目标是指通过对风险的严格控制使管理人员毫无顾虑地制是指通过对风险的严格控制使管理人员毫无顾虑地制订和执行决策，使认为处在风险中的员工感觉安全有保障。订和执行决策，使认为处在风险中的员工感觉安全有保障。3合法的目标合法的目标是指要遵从有关的政策法规指导下进行风险管理，使其更是指要遵从有关的政策法规指导下进行风险管理，使其更具有合法性。具有合法性。4承担社会责任的目标承担社会责任的目标是指不让风险产生的损失危及整个社会，因为无是指不让风险产生的损失危及整个社会，因为无论是什么样的风险都会影响到整个社会，因此这个目标是有利于社会安全，预论是什么样的风险都会影响到整个社会，因此这个目标是有利于社会安全，预防为主的风险管理目标。防为主的风险管理目标。四、风险管理目标四、风险管理目标24（二）（二）损后目标损后目标包括继续生存的目标、持续经营的目标、获得收益的目标、成长发展的目标、包括继续生存的目标、持续经营的目标、获得收益的目标、成长发展的目标、承担社会责任的目标。承担社会责任的目标。1 1继续生存和持续经营的目标继续生存和持续经营的目标。是指让受损的单位和个人受益于风险管理，是指让受损的单位和个人受益于风险管理，设法渡过难关，不仅能生存下去，还要能够继续经营下去。设法渡过难关，不仅能生存下去，还要能够继续经营下去。2 2获得收益的目标获得收益的目标。是指通过风险管理的手段使受损的企业能获得稳定的是指通过风险管理的手段使受损的企业能获得稳定的收入和合理的盈利。收入和合理的盈利。3 3成长发展的目标成长发展的目标。是指受损的企业用风险管理的手段逐步使企业复原，是指受损的企业用风险管理的手段逐步使企业复原，并促使企业继续成长发展，最终使得整个社会受益。并促使企业继续成长发展，最终使得整个社会受益。4 4承担社会责任的目标承担社会责任的目标。任何企业一旦遭受风险损失，影响的不仅仅是企任何企业一旦遭受风险损失，影响的不仅仅是企业的自身利益，而且往往会影响到社会和大众的利益，因此企业本身有责任业的自身利益，而且往往会影响到社会和大众的利益，因此企业本身有责任尽量减少意外损失已缩小对外界的影响程度，这也是企业维护良好社会形象尽量减少意外损失已缩小对外界的影响程度，这也是企业维护良好社会形象的需要。的需要。四、风险管理目标四、风险管理目标251）损失前的目标）损失前的目标a.节约成本节约成本b.减少忧虑心理减少忧虑心理c.履行有关义务履行有关义务2）损失后的目标）损失后的目标a.维持生存维持生存b.保证生产服务的持续，尽快恢复正常的生产生活秩序保证生产服务的持续，尽快恢复正常的生产生活秩序c.实现稳定的收入。实现稳定的收入。d.实现生产的持续增长实现生产的持续增长e.履行社会责任履行社会责任四、工程风险管理目标四、工程风险管理目标26专业风险管理人员应承担的责任专业风险管理人员应承担的责任风险管理人员的一般责任范围是：风险管理人员的一般责任范围是：认识和评估所有的风险；认识和评估所有的风险；测度各种风险的大小；测度各种风险的大小；对不同程度的风险采取不同的处理对策；对不同程度的风险采取不同的处理对策；制定预警预案方案及应急措施；制定预警预案方案及应急措施；随时监督检查风险管理的执行情况；随时监督检查风险管理的执行情况；确定风险规避方式；确定风险规避方式；选择合适的保险代理人、经纪人和保险人；选择合适的保险代理人、经纪人和保险人；与保险人进行洽商和谈判；与保险人进行洽商和谈判；决定可保风险的保单种类；决定可保风险的保单种类；处理损失赔偿业务；处理损失赔偿业务；保持良好的损失纪录以及保险业务记录。保持良好的损失纪录以及保险业务记录。275.1工程风险辩识工程风险辩识风险辩识主要采用分析和分解方法，将综合性的风险问题分解为多层次的风险辩识主要采用分析和分解方法，将综合性的风险问题分解为多层次的风险因素。将风险因素层层剖析，尽可能深入到最基本的风险单元，以风险因素。将风险因素层层剖析，尽可能深入到最基本的风险单元，以明确风险的根本来源。明确风险的根本来源。风险识别是风险分析的第一步风险识别是风险分析的第一步，其目的是，其目的是减少工程项目构成的不确定性减少工程项目构成的不确定性。风险识别包括：确定风险的来源，风险产生的条件，描述其风险特征和风险识别包括：确定风险的来源，风险产生的条件，描述其风险特征和确定哪些风险会对本项目产生影响。风险识别的参与者应尽可能包括：确定哪些风险会对本项目产生影响。风险识别的参与者应尽可能包括：项目队伍、风险管理小组、来自公司其他部门的某一问题专家、客户、项目队伍、风险管理小组、来自公司其他部门的某一问题专家、客户、最终使用者、其他项目经理、项目利益相关者、外界专家等。最终使用者、其他项目经理、项目利益相关者、外界专家等。五、工程风险识别五、工程风险识别285.2工程风险辨识方法工程风险辨识方法1、专家调查法专家调查法2、核对表法核对表法3、故障树分析法故障树分析法(FTA法法)4、工作分解结构（工作分解结构（WBS-RBS）5、幕景分析法幕景分析法6、其他方法（其他方法（PEST分析、分析、SWOT分析）分析）五、风险识别五、风险识别291、专家调查法专家调查法专家调查法是专家调查法是以专家为索取信以专家为索取信息的重要对象，主要利用各领息的重要对象，主要利用各领域专家的专业理论和丰富的实域专家的专业理论和丰富的实践经验，找出各种潜在的风险践经验，找出各种潜在的风险并对后果做出分析和估计。并对后果做出分析和估计。专家调查法有十余种方法。其专家调查法有十余种方法。其中中专家主观判断法、智暴法专家主观判断法、智暴法(头头脑风暴法脑风暴法)和德尔菲法和德尔菲法是用途较是用途较广、具有代表性的方法。广、具有代表性的方法。五、风险识别五、风险识别专家调查表专家调查表专家专家A AB B风险风险类型类型工程财务工程财务资料验收资料验收政治风险政治风险工程技术工程技术资料验收资料验收经济环境经济环境工程综合工程综合资料验收资料验收技术风险技术风险安装工程安装工程验收验收社会文化社会文化风险风险建筑工程建筑工程验收验收自然风险自然风险302、核对表法核对表法对同类已完工项目对同类已完工项目的环境与实施过程的环境与实施过程进行归纳总结后，进行归纳总结后，可以建立该类项目可以建立该类项目的基本风险结构体的基本风险结构体系，并以表格形式系，并以表格形式按照风险来源排列，按照风险来源排列，该表称为风险识别该表称为风险识别核对表。核对表。例：风险核对表例：风险核对表313、故障树分析法故障树分析法(FTA法法)故障树分析法多被故障树分析法多被广泛用于大型工广泛用于大型工程项目风险分析识别系统程项目风险分析识别系统之中。之中。该方法是利用该方法是利用图解的形式图解的形式，将大的，将大的故障分解成各种小的故障，或对各故障分解成各种小的故障，或对各种引起故障的原因进行分析。种引起故障的原因进行分析。故障树分析实际上是借用可靠性工故障树分析实际上是借用可靠性工程中的失效树形式对引起风险的各程中的失效树形式对引起风险的各种因素进行分层次的识别。种因素进行分层次的识别。图的形图的形式像树枝一样，越分越多，故称故式像树枝一样，越分越多，故称故障树。障树。图图 风险事故树风险事故树注：图中最上面的节点为与门，下面的两个节点为或门注：图中最上面的节点为与门，下面的两个节点为或门墙体裂缝墙体裂缝外界应力扩展外界应力扩展地基沉降差地基沉降差周围构筑物产生周围构筑物产生静载荷静载荷施工等产生施工等产生动载荷动载荷地基土硬度分布地基土硬度分布不均匀不均匀地上结构刚地上结构刚度不够度不够或门或门与门与门324、工作分解结构（工作分解结构（WBS-RBS）工作工作风险分解法是将工作分解，构成风险分解法是将工作分解，构成WBS树，风险分树，风险分解形成解形成RBS树，然后以工作分解树和风险分解树交叉构成树，然后以工作分解树和风险分解树交叉构成的的WBS-RBS矩阵进行风险识别的方法。矩阵进行风险识别的方法。运用运用WBS-RBS法进行风险识别主要分为三个步骤：法进行风险识别主要分为三个步骤：一是工作分解；（如下图一是工作分解；（如下图1）二是风险分解；（如下图二是风险分解；（如下图2）三是套用三是套用WBS-RBS矩阵判断风险是否存在。（如下图矩阵判断风险是否存在。（如下图3）33风风险险分分解解系系统统RBS工作分解系统工作分解系统WBS图图 3 WBS-RBS矩阵矩阵总项目风险事件总项目风险事件外部风险事件外部风险事件REE内部风险事件内部风险事件REICI3CI2CI1CE3CE2CE1CI3CI2CI1 风险事件风险事件图图 2 总项目风险事件分解树总项目风险事件分解树4.工作分解结构（工作分解结构（WBS-RBS）图示）图示总工程项目（总工程项目（W）工程子项目工程子项目1（W1）工程子项目工程子项目2（W2）工程子项目工程子项目K（WK）工程子项目工程子项目N（Wn）图图 1 工程项目工作分解结构工程项目工作分解结构基本活动基本活动N基本活动基本活动K基本活动基本活动1345、幕景分析法幕景分析法幕景分析法是一种能够分析引起风险的关键因素及其影响程幕景分析法是一种能够分析引起风险的关键因素及其影响程度的方法。它可以采用图表或曲线等形式来描述当影响项目度的方法。它可以采用图表或曲线等形式来描述当影响项目的某种因素作各种变化时，整个项目情况的变化及其后果，的某种因素作各种变化时，整个项目情况的变化及其后果，供人们进行比较研究。供人们进行比较研究。疑因估计疑因估计征兆鉴别征兆鉴别仔细检查仔细检查监测监测诊断诊断筛选筛选图图情景分析法工作步骤情景分析法工作步骤356、PEST分析和分析和SWOT分析分析1.PEST1.PEST分析是一种对外部一般环境的分析方法，其中包括分析是一种对外部一般环境的分析方法，其中包括政治政治(Political System)(Political System)、经济、经济(Economic)(Economic)、社会、社会（SocialSocial）、技术（）、技术（TechnologicalTechnological）四个方面。四个方面。环环境境风风险险政治（法律）环境风险政治（法律）环境风险经济环境风险经济环境风险社会文化环境风险社会文化环境风险技术环境风险技术环境风险图图环境风险分解结构环境风险分解结构362.SWOT分析分析工程项目的战略决策风险可用工程项目的战略决策风险可用SWOTSWOT分析方法进行识别。分析方法进行识别。所谓所谓SWOT SWOT 分析分析,就是将与研究就是将与研究对象密切关联的对象密切关联的内部优势因素内部优势因素(Strengths)Strengths)、弱势因素、弱势因素(Weaknesses)(Weaknesses)和外部机会因素和外部机会因素(Opportunities)(Opportunities)、威胁因素、威胁因素(Threats)Threats)进行分析并依照一定进行分析并依照一定的次序按矩阵形式罗列的次序按矩阵形式罗列,然后运然后运用系统分析的研究方法将各因素用系统分析的研究方法将各因素相互匹配起来进行分析研究相互匹配起来进行分析研究,从从中得出一系列相应的结论。中得出一系列相应的结论。内部劣势（内部劣势（W W）内部优势（内部优势（S S）项目融资能力差项目融资能力差建设期成本高建设期成本高全寿命周期成本全寿命周期成本低低外部机会（外部机会（O O）WOWO战略战略利用外部机会利用外部机会克服内部劣势克服内部劣势SOSO战略战略发挥内部优势发挥内部优势利用外部机会利用外部机会政府实行财政府实行财政扶持政扶持外部威胁（外部威胁（T T）WTWT战略战略减少内部劣势减少内部劣势回避外部威胁回避外部威胁STST战略战略发挥内部优势发挥内部优势回避外部威胁回避外部威胁类似项目参类似项目参加资料少加资料少表表某项目某项目SWOT分析矩阵示例分析矩阵示例377、安全检查表法安全检查表法安全检查表法是根据系统工安全检查表法是根据系统工程的分析思想，在对系统进程的分析思想，在对系统进行分析的基础上，找出所有行分析的基础上，找出所有可能存在的风险源，然后以可能存在的风险源，然后以提问的方式将这些风险因素提问的方式将这些风险因素列在表格中安全检查表的编列在表格中安全检查表的编制程序一般分为四个步骤：制程序一般分为四个步骤：将工程风险系统分解为若干将工程风险系统分解为若干子系统；运用事故树，查出子系统；运用事故树，查出引起风险事件的风险因素，引起风险事件的风险因素，作为检查表的基本检查项目；作为检查表的基本检查项目；针对风险因素，查找有关控针对风险因素，查找有关控制标准或规范；根据风险因制标准或规范；根据风险因素的风险程度，依次列出问素的风险程度，依次列出问题清单。最简单的安全检查题清单。最简单的安全检查表由四个栏目组成，包括序表由四个栏目组成，包括序号栏、检查项目栏、判断栏号栏、检查项目栏、判断栏（以（以“是是”或或“否否”来回答）来回答）和备注栏（与检查项目有关和备注栏（与检查项目有关的需说明的事项）。的需说明的事项）。序序号号安全检查项目安全检查项目是是或或否否备注备注12345678在场建筑工人有很强的风险在场建筑工人有很强的风险防范意识吗？防范意识吗？现场施工人员和管理人员是现场施工人员和管理人员是否戴着安全帽？否戴着安全帽？施工人员是否是培训过的专施工人员是否是培训过的专业人员？业人员？采购来的建筑材料是否经过采购来的建筑材料是否经过严格的验收？严格的验收？施工现场布置安全合理吗？施工现场布置安全合理吗？施工现场有安全防护设施吗施工现场有安全防护设施吗？是否按照安全管理规定施工是否按照安全管理规定施工？施工方案是否有变更？施工方案是否有变更？.是是是是是是否否是是是是是是是是过多的农民工缺过多的农民工缺乏经验的居多乏经验的居多材料质量检验有材料质量检验有漏洞漏洞变更未经过审批变更未经过审批和论证和论证386.1工程风险估计工程风险估计指通过各种风险分析技术，采用定性或定量分析方法，估计各指通过各种风险分析技术，采用定性或定量分析方法，估计各种风险的风险度的工作。它是联系风险辩识和风险管理的纽带，种风险的风险度的工作。它是联系风险辩识和风险管理的纽带，该工作的该工作的目的目的为：为：将各种风险对项目的影响程度尽量给予量化将各种风险对项目的影响程度尽量给予量化描述，反映出种种风险间相互作用，使业主全面理解，给选择描述，反映出种种风险间相互作用，使业主全面理解，给选择正确管理措施打下基础正确管理措施打下基础。工程风险估计的原则有：系统性原则、谨慎性原则、相对性原工程风险估计的原则有：系统性原则、谨慎性原则、相对性原则、定性估计与定量估计相结合原则。则、定性估计与定量估计相结合原则。工程风险估计的理论基础，常用概率推断原理和惯性原理（属工程风险估计的理论基础，常用概率推断原理和惯性原理（属于经验法），另外，也用类推原理（即说明相关因素的变化对于经验法），另外，也用类推原理（即说明相关因素的变化对某一特定因素的影响）和大数定律（即利用大量随机现象平均某一特定因素的影响）和大数定律（即利用大量随机现象平均结果呈现出的稳定性规律进行分析）。结果呈现出的稳定性规律进行分析）。六、工程风险估计六、工程风险估计39风险估计的定量指标风险估计的定量指标 不确定性度量：不确定性度量：用概率来衡量风险的不确定性，用概率来衡量风险的不确定性，用百分数来表示；用百分数来表示；严重程度度量：严重程度度量：用风险度来衡量，通常用级别用风险度来衡量，通常用级别 来表示。来表示。风险的度量风险的度量406.2工程风险估计方法工程风险估计方法工程风险估计的理论基础，常用概率推断原理和惯性工程风险估计的理论基础，常用概率推断原理和惯性原理（属于经验法），另外，也用类推原理（即说明原理（属于经验法），另外，也用类推原理（即说明相关因素的变化对某一特定因素的影响）和大数定律相关因素的变化对某一特定因素的影响）和大数定律（即利用大量随机现象平均结果呈现出的稳定性规律（即利用大量随机现象平均结果呈现出的稳定性规律进行分析）。进行分析）。1 1）故障树分析法）故障树分析法2 2）蒙特卡罗模拟法）蒙特卡罗模拟法）外推法（）外推法（ExtrapolationExtrapolation）影响图法）影响图法六、工程风险估计六、工程风险估计411 1）故障树分析法）故障树分析法故障树定性分析故障树定性分析故障树故障树分析分析故障树定量分析故障树定量分析识别导致顶事件发生识别导致顶事件发生的所有原因和组合的所有原因和组合从量的角度分析故障从量的角度分析故障概率，确定需进一步概率，确定需进一步改进的薄弱环节改进的薄弱环节最小割集最小割集最小割集的概率重最小割集的概率重要度和故障系数，要度和故障系数，进行分析比较进行分析比较结果结果目的目的422 2）蒙特卡罗模拟法）蒙特卡罗模拟法蒙特卡罗模拟法又称统计蒙特卡罗模拟法又称统计试验法或随机模拟法试验法或随机模拟法。是一种通过对随机变量的是一种通过对随机变量的统计试验、随机