资管员工作总结.doc

-范文最新推荐- 资管员工作总结 此时，办公室只剩下我一个人，剥开白天的喧嚣，把沉静的夜晚，留给自己。 来干资管，有1年多一点点了，不经意中有一点基础，但还是缺乏一段时间过硬的体验和前进。学会沉静，学会独处，也学会一点一滴地推进自己的目标。 我的目标是什么，就是做一个精通投融资，精通财富管理的证券从业者。离2019年只有4年多了，一定要努力呀。 2、股票质押式回购全过程，定向通道型，集合分级型，股票标的标准，投资标的（收益权），处置方式（停牌，司法冻结，跌破预警平仓） 3、定向增发：参与定增成功的名称，打款方式，确保申购成功方式（不少于3人吗），20日均价的9折之节点，是否需要派出股东。搭架定增开放式平台-国联定增系列。并参照财通基金。 4、新股申购：权益类型分类，成功率保证，申购过程 5、股票型产品：分级配资炒股，分级通道炒股，主题投资类，股权过户融资类（尽调）。学习股票投资，从缠中说禅108+行研报告开始。 6、债券型产品：投资标的相对简单，但重在研究多种产品结构，分级分期，分级滚动，分期，固定开放退出但订制预期收益率等。学习债券投资，债券价格的决定因素，宏观经济研究。 7、量化套利产品：学习各种量化套利策略的基本原理。不求会用，但求能看懂。 8、资产证券化：小贷收益权（五矿小贷、阿里小贷等），融资租赁收益权，BT项目，门票、污水处理等，在新兴方面，借鉴银行经验。 9、融资类项目：借鉴首创证券做法，学习好尽调，学会把握项目实质风险。 10、多空博弈：招商证券一触即发系列，广发多空杠杆。 11、传统通道：委贷，票据等，银行资金出表等。即把握在中观层面的产品运作。 12、现金管理：思考余额宝成功的背景因素，便利因素，产品思维应该是互联网思维，简洁，易懂，易操作，受众广。 13、其他：投资顾问型产品，通过柜台系统发行产品 以上类型产品，未来一年实施重点是，2、3、5、6、7、9。其他的则是更未来需要好好学习的！对于其他理财领域，如信托、银行、保险、期货，则各有所长，需要好好学习！混时间也是混，何不用来好好干事？真正把这些都掌握了，是自己的财富！干产品的最高境界，是把握宏观脉络，资金流向，熟悉各个投资领域，在投资机会的起伏中，推出最适合的产品，同时撮合好足够的交易对手方。 这两天想说的话很多，只是太忙。最高兴的是我买了相机。最想表达的是我们办公室的写博氛围异常浓厚。昨天上交了春雨沙沙观后感。我们办公室就有四个人写了，而且写得很不错。我也是一字一句的敲出来的，只是怕上交后在网上查到评委会以为我抄袭的，或者被别人挪用视为雷同，只好设为私密博文了。 看了石头的博文后，我也采取了行动。首先借用找春天的课件，向学生展示了美丽的景色。我想我们班的学生肯定也会不按顺序写，不会分段。于是向学生展示了石头博客上修改前后的文章。接下来让学生当堂完成。结果学生知道分段写了。也能按照一定的顺序表达了。只是语言太单调，模仿性太强。范文中有一句： 小河里的冰化了，小鱼高兴地在水里吐泡泡，跳出来透透气呢。结果我班很多孩子都写到：小鱼露出水面透透气。前几天可能我审美疲倦，感觉都写得不怎么样。今天又改了十多本，发现写的还可以。 今天我又用了石头的夸家乡的课件，指导学生从迷人风光（龙山、湿地公园）、物产（主要是肥桃，可以先写桃花）入手来写家乡。因为时间不够，很多孩子未能完成，我打算周末再布置这篇写话。对于写风景我未说太多。而重点指导了写肥桃。石头说她讲得多，也应多读范文，让孩子先知道怎么写。我向她要了两篇，打算读给学生听。 我还讲了手抄报的制作。看石头班的手抄报做的不错很羡慕。正巧学校要求换黑板报，我先展示了石头博文中的作品，又展示了从网上搜来的黑板报及版面设计。现在我班的黑板板设计框架已经出来了。我想连讲带示范应该有效果。今晚布置学生做，明天就知道效果如何了。 做金融机构的产品设计岗位，需要完善的能力有 （一）创新、设计能力 1、对于资管新动态，比如信用卡信贷化，支付宝余额做成理财产品，这是从基础资产开始设计。比如过户融资、股票质押式回购，这是投资标的。量化套利，这是投资的手段。必须对这些了然于心，棚户区改造，能专项计划投资否？股票收益互换，收益凭证业务，满足新型的理财需求。另外，比如家族信托，甚至以后的公益信托，他们有什么特殊财富需求？想理清这些，要做到时刻关注业内变化，微博，网站，每周几大行业新产品，业内交流。 2、产品的落地能力，一个思路，和实际可行是两码事。4大金融行业的监管政策，法律法规，实际运作中的尽调，风险，包括营运系统是否支持，利润率，流动性，都需要考虑。比如资金池-资产池。如何错配，如何滚动发行，如何避免爆仓，如何考量信托资产池安全性。这就需要对实际的运作结构，合同里的深层问题，搞清楚。多看产品方案，多研究合同，多专研合同合规问题 （二）项目、资金的勾兑能力 1、寻找资金，需要和各大银行关系熟络，一个方法是项目合作过程中互相熟悉，介绍认识，私底下再交际交际。二个是专业知识上对他们的服务，那么需要懂一点投资，真正懂的理财，债券逆回购个人如何投资？哪些债券产品个人可以投资？（交易所市场），信托产品、银行理财产品，券商理财产品，炒股，个人投资二级市场债券，个人申购一级市场债券，购买国债，这些等等有什么各自的适合性。 2、寻找项目方，这个就需要跟公司的市场部、投行部、营业部，搞好合作关系了。做熟以后，和项目方成为朋友，也是一个好方法。做好这一个，归根结底要做好（一）、（三） （三）营运、写作能力 1、写作，就是写好合同。这三周被搞死啊，支行、分行估值、合规，部门合规，公司法律、估值，团队的前辈。被这些人搞死啊。全部走几遍，不容易!以后还要跟项目资金方谈，这是要对接4方。写合同，一定满足各方要求，同时别犯低级错误了，已经总结了十几个易错点，继续加油总结。除此外，写作还包括了，董事会议案，总裁签报，产品展示PPT，这些也很重要。多看多想多总结 2、营运，开户流程，TA系统清算能力，公司撮合能力，清算登记投资程序。这些也要懂。更多的说，要懂部门，乃至公司框架，营运就是统筹框架的，想往上再发展，得懂，不是么。 总结来就是这3个方面，多充实。从一个个任务做起。理财周报要开始做了，有计划的完成每天、每周任务，事务性和研究性任务齐头并进！留用的概率应该很大，90%以上。下个月要和师兄谈一谈。目前还要多看点宏观的，以防和老总聊天被问。这些，都是把工作做好的基础。能进这一行不容易，综合面广，做好了以后资本市场，乃至金融市场很多岗位可以去。至于薪酬？也没必要想多，第三年不管是2多万还是40万，都够了，真正做好这3点，5年后，收入都不是问题。所以，先做好事情。另外呢，这两三周，感觉适应性强多了。呵呵，不那么痛苦了，继续加油。 5 / 6