大学生个人年度自我小结.doc

-范文最新推荐- 大学生个人年度自我小结 你们知道有关于大学生个人年度自我小结应该要怎么写吗?下面是小编为大家搜集整理出来的有关于大学生个人年度自我小结，欢迎阅读! 大学生个人年度自我小结【1】 回顾大学前两年,通过良师的教导和自身的刻苦学习,我已初步掌握如何运用英语知识进行一般商务活动,也养成了认真对待学习和工作的好习惯! 在思想品德上,本人有良好道德修养,并有坚定的政治方向.我热爱祖国,热爱人民,坚决拥护共产党领导和社会主义制度,遵纪守法,爱护公共财产,团结同学,乐于助人.并以务实求真的精神热心参予学校的公益宣传和爱国主义活动. 在学习上,我圆满地完成本专业课程.并具备了较强的英语听读写能力.对OFFICE办公和其它流行能熟练操作,并在因特网上开辟了自己个人空间.平时我还涉猎了大量文学、心理、营销等课外知识.相信在以后理论与实际结合当中,能有更大提高! 在 生活上,我崇尚质朴的生活,并养成良好的生活习惯和正派的作风.此外,对时间观念性十分重视.由于平易近人待人友好,所以一直以来与人相处甚是融洽.敢于 拼搏刻苦耐劳将伴随我迎接未来新挑战. 在工作上,我通过加入院校园安全管理委员会,不但锻炼自己的组织交际能力,还深刻地感受到团队合作的精神及凝聚力.更加认真负责对待团队的任务,并以此为 荣! 作为积极乐观新时代青年,我不会因为自己的大专文凭而失去自信,反而我会更加迫切要求自己充实充实再充实.完善自我石我未来目标.且我相信:用心一定能赢得精彩! 良禽择木而栖,士为伯乐而荣,勤奋的我将以不怕输的韧劲融入社会.愿借您的慧眼,开拓我人生旅程! 大学生个人年度自我小结【2】 时光荏苒，转眼即逝，如今的我已由当年的新生变为大三的学长。大二的生活，我褪去了刚刚入校的青涩与悸动，收获了一份成熟与稳重。 大二一年是重新认识，纠正过去，展望未来的一年。我总结了大一时期学习和生活上的不足，制订了更加切实可行、积极有效的计划，为自己定下了更加细致的目标。在思想上，我端正态度，认真学习马列主义，爱党爱校，关注着国际与国家的时政动态。学习上，我严格要求自己，我从不缺课，上课积极思考，配合老师。学年的平均成绩与综合测评分都在班级的前十之列，也获得了学院的三等奖学金。课余时间，我积极参加学校与班级组织的活动。在学院的篮球比赛中，作为物电系系篮球队的一员，我跟队友们杀进了八强，虽然没有夺冠，却也展示了我们物电系踊跃进取的品质。我还参加了学院的足球比赛，与系队中队友获得了第六名的好成绩。生活上，我滤去了物质的浮华，勤俭朴素，与同学们相处得十分开心。 回首过去，我百感交集;面对今天，我信心百倍;展望明天，我任重道远。大学可以让我们百炼成钢，也可以让我们坠入谷底，命运的钥匙掌握在我们自己手中。学习中的收获，生活中的点滴，思想上的感悟，让我成长与成熟。两年的学习生活，它是生动的，更是多彩的;它是实践的，更是财富的。明天的我，依旧灿烂。 大学生个人年度自我小结【3】 不知不觉大学生活的第一个学年就快要过去了，在这一年里，我在各个方面都有了一定的进步。现将本学年的思想和工作做如下总结： 一.学习上： 在上大学之前，我自认为深知学习的重要性，也一直保持认真学习的热情和动力。 但由于一些错误观念的影响，我对大学的学习产生了一些误解。但是经过将近一年的大学生活，这种误解已经被改正。现在我知道，大学的学习对于一个人的成长是具有极其重要的意义的。现在，我懂得了科学规划职业生涯，认真学习专业知识。除了学习自己的专业知识，我还会对自己一直以来感兴趣却没有时间进一步了解的学科做深入的探究。而且，我比高中的时候有了更多的学习经验，尤其是自学能力和对时间的安排上。同时，我也进行了一些文娱活动，如参加校新生文艺汇演等活动，我认为这也是另外一种方面和形式的学习，可以让我在其他方面也做到全面发展。 二.思想上： 思想政治学习方面，我参加了学校的业余党校，坚持每节课都认真听讲，最后顺利毕业。我在思想上始终保持与党中央高度一致，认真学习科学发展观和三个代表重要思想，积极参加学院及班上组织的思想政治学习，不断提高自身的政治素质。政治上要求进步，积极向党组织靠拢。不满足于党校内入党积极分子培训所获得的党的基本知识，在工作、学习和生活中增强自身的党性原则，按照新党章规定的党员标准来要求自己，虚心向身边的党员学习。 三.工作上： 这个学期我没有担任班干部，但是我能团结同学，关心他人，具有团队精神和集体荣誉感，积极配合班干部的各项工作，并对他们的工作表示支持和理解。 四.生活上： 尽量与室友、同班同学搞好关系，并且能够结识几个学长学姐，请他们在一些问题上给我介绍经验，可以让我少走弯路。下一步，我需要和同学们更加相互了解，共同构建更加和谐的班级环境。 作为一名优秀的大学生，应该要了解自身长处与短处。下面是小编为大家搜集整理出来的有关于大学生个人自我总结与自我评价800字范文，欢迎阅读! 大学生个人自我总结与自我评价800字范文【1】 总结大二，展望大三 曾记得在大一入学时候，学长曾教诲，大学时间过的飞快，要好好珍惜大学生活，当初的我还不以为意，觉得大学有四年，时间可长了。现在回想起这句话，觉得，当初的自己好傻呀。大学时光是多么的短暂，在大学这个平台上，有的人能抓住机会，好好学习，充实自己的人生，而有些人，大学就在游戏的虚拟世界中度过，同样的四年，同样以前都是在同一个起跑线上来到交大，但是四年过后，有人得到了，坚实的学识，鲜花和掌声，有人却一无所得。 不知不觉，我自己已经是大三了，不愿承认自己的大学生活已经只剩下二分之一，不愿承认自己已经22岁，太多太多的不愿意，太多太多的不接受和不习惯 但是逝去的时光不在回来，我们能做的不应该是后悔与自责，我们应该怀有一颗奋发向上的心去对过去的大二，曾经的大二好好做一下总结，唯有总结才能使人提高。 学习方面： 在大二一整年的学生上，我花在上面的时间比大一的时候要少一些，而且，自习也没有大一时候的认真，总是，习惯性拿出手机玩玩游戏，还有上上网。不好好学习的后果会在学习成绩上体现出来，特别是在期末考试时候，因为什么都不懂所以，那时候压力很大，即使最后的结果是没有挂科，但是成绩也不怎么理想，与当初设下拿奖学金的目标已经远去。 社团工作总结： 大二，我当上了阳光服务中心的副部长，可能是因为没当上部长后的失落，或者是因为学生工作的激情褪去，我发现自己很多事情都懒得去做，很多会都懒得开了，所以，在这社团方面自己的能力还是没有得到锻炼，这觉得好可惜呀。 但是也不能说是一无所获，通过学生会这一个平台我认识了很多志趣相同的同学，我们可以互相学习，可以一起去打球，最让我高兴的是，能认识一群大一的学弟学妹，在他们中我看到了，当初我们的激情，以及他们的努力，跟他们一起办活动，一起聚餐，一起聊天，真的很开心。 同样和他们成为了好朋友，我们都是真诚相待，我们一起为社团服务，那段时间很开心。 通过对这社团工作的总结，我觉得做人首先要有激情，要有责任心，没有很强的责任心的话，是什么事情也办不好的，所以在以后的不管是生活上，还是学习上，要好好珍惜每一次锻炼的机会，让大学四年没有虚度。 对大三的展望： 有句网络流传语：大一学习的是傻子，大二不学习的是傻子，大三傻子都学习了，所以大三的首要任务是要好好学习，不能在虚度光阴了，因为大学的时间已经不多了，再加上大三是学习专业课程的时候，如果不用心去学习的话，将来等到毕业，可能真的是什么也没有学到，那时候可能找不到工作，可能毕业都成问题，那时候真的是后悔莫及。所以大三，我决定好好做一个学习计划，因为通过大一大二的经验，我知道，事不预则不立，做每件事情都应该要有计划，有准备。没有人会随随便便能够成功。大三的学习计划： 坚持在没课的晚上去自习，时间是晚上7点半到10点，要学会和老师和同学交流，有不懂得学习问题，大胆的去寻找老师或是同学，及时解决问题。不能在随意旷课了，自己再去看课本的效果很差，认真听课是好好学习的表现。要学好一些制图软件比如solidwork，solidegde，以及一些编程，这都是为以后走上工作岗位做准备。每星期，坚持学习英语，每个周三晚上做一套六级模拟题，争取这次把六级给过了。 1、个人能力的提高 在大三，是提高自己的个人能力的最后阶段，在大三这一年，应该学会如何与人相处，要学会严格对待自己，对别人要宽容。增大自己的交际圈，多交一些志同道合的朋友。 2要珍惜每一次表现自己的机会，让自己的声音被大家听到，让别人去认识你自己。 3：在班级组织活动中，要提高自己的组织管理能力。 大二已经变成过去，大三已经来临，我要做好每次的总结，从总结中吸取经验和教训。并且对未来充满了信心，世界上没有过不去的坎，相信自己，相信自己能在大三里学到更多的知识，相信自己能克服掉以前的坏习惯，在未来的一年中，学到知识，能提高能力，充实自己。大三，我将做最好的自己! 大学生个人自我总结与自我评价800字范文【2】 光阴荏荏，短短二年的大学生活已过去。在菁菁校园中，老师的教诲，同学的友爱以及各方面的熏陶，使我获得了许多知识，懂得了许多道理。 在大学期间，我由一个只知道读书的小女孩，变成一个有着自己个性和思想的先进青年，国家让我幸福，大学让我自豪。我刻苦学习，认真钻研，思想不断进步。 作为一个师范专业的学生，做一个老师是我的理想，我从小就想做一名光荣的人民教师。 ，因为我知道教师是人类灵魂的工程师，教师所从事的工作是天底下最光辉的事业。而且我知道作为党培养出来的人民教师，必须忠诚于党的教育事业，忠诚于人民的教育事业。在思想上我早就做好了作为一个人民教师的准备，我很想走向讲台，用自己的热情、知识培养祖国新一代的花朵。当然我也知道教师是辛苦、清苦的，不过我不怕，我不在乎!我也做好了一切思想的准备!我会努力的工作，而且一定要做好自己的本职工作，反复钻研，认真学习，多与学生沟通，为学生考虑，为学生服务。争取每一天都是充实的一天，都是美好的一天，都是满意的一天，也都是学生快快乐乐、高高兴兴成长的一天。 在大学间，我尊敬老师，热爱母校，无论是对老师还是对学校我都怀有很浓厚的感情。我团结同学，关心集体、关心同学、乐于助人，曾多次捐款帮助贫困学生，并参加献血，为同学打开水，参加义务劳动、打扫公共卫生 在生活中，本人朴素节俭、性格开朗，严以律待人。平时善于和同学沟通，也乐于帮助同学，所以很多同学不管生活上还是思想方面有了困难也愿意寻求我帮助。在生活中建立了良好的人际关系，获得大家的尊重和支持，受得老师与同学的好评。 在大学宝贵的时间里，我始终坚持着自强不息，立志成材的信念。我深知：在当今科学技术飞速发展的时代里，每一个人都必须树立终身学习的观念。我已经培养了较强的学习能力，相信能够对新的工作和新的知识进行快速的学习和掌握，从而较快的胜任新的工作。 自信，务实，勤奋，乐观是我一贯坚持的生活态度，也是我孜孜以求的人生态度。我坚信在我的不懈努力下，一定会有美好的明天! 大学生个人自我总结与自我评价800字范文【3】 三年的大专，实际上是两年多的大学生活，头脑里还清晰的记得大一刚来学校报到的场景，而现在却已提笔在写自我鉴定，恍如一梦。时间到底有多快，我就不再作详细描述，总之，两年多的时光把我最初对大学生活的憧憬慢慢吞噬，消磨殆尽，把我从一个思想幼稚的中学生改造成沉稳低调的老青年。当然，在父母面前，我依然还是个孩子。 对自我鉴定，我不想作任何自欺欺人的话语，什么努力向党组织积极靠拢、认真学习、上图书馆、拿奖学金、每天早上坚持跑步之类的话，我只想说有关于我的。父亲一直教导我一点：男子汉要牢记自己的责任，要对自己负责。他一直批评我从小就没有责任心，尽管每次听到这话我很生气，但我想说，至少在学业上，我的确没有对自己认真负责过。学业上，我荒废很多，说句实话，我真的很不喜欢我所学的专业，从一开始便是，于是，不满、反叛的情绪便不断滋长，甚至无视学校纪律。可为什么会这样，究其原因还是自己在高考上的失利，我后悔过，我甚至向父亲提出过再复读高三，可是这一迟到的看似荒唐的要求自然是得不到父亲的同意。我们老家有句古话，叫屎急才来拉。如今，这话的确应验到我身上来了。我不想再怨天尤人，我想在大专最后这一阶段好好的对自己负责一回。 刚上大学时，总有一种初生牛犊不怕虎的感觉，觉得自己已经成人了，想为父母多分担一些，于是就净想着怎样赚钱。后来，李开复的一句话启发了我，他说：上大学时，不是想着要做兼职赚钱，而是应该考虑该怎么去省钱。是啊，与其光想着做兼职赚那几块钱，还不如学会如何节省自己的生活费，如何合理的分配自己的生活费;既然是学会计，就应该要学会精打细算，从自己的生活做起。于是，从大一开始，我每天坚持着为自己做账，如今，这已经成为我的一种习惯。 但是，不知道是不是这个习惯的问题，妈妈和姐姐都说我一毛不拔，其实我只是认为该买的就得买，没必要买的就没必要浪费那些钱，虽说零用钱，毕竟花的是父母的钱，我内心也很心疼的。同时也产生了一个问题并困扰着我，每次把这些账拿出来看，总会思考着花那么大的代价上这种大专有什么意义?它到底带给了我多少?这么大的投入应该吗?这也是我为什么如今想提出再复读一年高三的原因，或许对于别人来说，这是一个极其荒唐的想法，但我既然这么说就说明我已做好充分的准备不了解我的人就不用再妄加评论了。 在本专业上的成绩实在是不敢跟人家比，付出多少就收获多少，我相信这句话，因此对成绩我没有任何反对意见。或许有些老师会认为我不尊重他们，实际上我想告诉你们，我非常尊重教师，无论是喜欢我的还是不喜欢我的，我都一视同仁，因为你们是教师。但话又说回来，我憎恨那些戴着教师的光环就自认为高人一等的势力小人。在两年多的校园生活里，彻彻底底的了解这种大学的运行，体验了这种被歪曲得像梦一般的现实，我反对本本主义，反对教条主义，更看不惯伪官僚主义，但这一切真真实实的发生在我身边。这种世俗是无法改变的，我选择避开。我承认，我是一个很低调的人、一个话很少的人、一个不愿和不属于我观念上的外界牵扯任何关系的人。 有一天，我突然想起血液中心一位医生说的话：经常运动的人血管会变粗。看到外国人体形那么健壮，于是，我决定每天坚持跑步，可是我只跑了一天诶。耐力不够，没有坚持到底的决心。就好象我有时候说要在五天之内学完一本书，可是最终连一页都没翻过。说归说，做归做，说得太多，却做得很少，我不觉得我比别人笨，我只是认为我很懒，甚至我还知道这种懒有天会给我狠狠的当头一棒的!但是，对于我自己喜欢的我一点也不含糊过。 比如我喜欢看新闻，每天坚持看国际时政、经济、军事新闻，擅长对一些国家行为进行研究和作出分析;又如，我对历史地理也颇有研究，我的案头上永远摆放着一本被我翻烂的地理书;再如，我喜欢古典音乐，世界著名的古典音乐我听得滚瓜烂熟，对古典音乐的追求几近达到痴迷的地步，在这一方面的知识远远超过我本专业的知识。 或许在部分人看来，会认为我在做一些跟自己专业不相干的事情、不务正业，中国的教育体制有哪些弊端我不想作任何评论，但我想说的是在任何情况下我不会因为任何原因而中断我所喜欢做的事情，即使是不务正业。就像这次要准备专升本，多好的机会，我选择了一个我所喜欢的但又和目前本专业毫不相干的专业。我并不是想标榜我的个性、标新立异，我认为自己擅长的事情只要合理就要不惜一切代价让它成为自己奋斗的事业。面对目前现状，我发觉我肩上的要完成的任务好多、好重，我得振作起来了，任重而道远。 两年多的大学生活让我懂了一点：饮水思源。从踏上福州那一天起，我才发觉离开家的滋味是多么的令人难受，每天夜里睡前总是站在宿舍阳台上对着天空发呆，想着家里现在是否也顶着同样的天空?是否闪着同样的星星?是否照着同样的明月?吃饭前，总会想着爸爸妈妈现在是否也吃饭了没?下雨天时，会惦记着爸爸下班有没有带伞?台风来临时，会打电话到家里问情况回到家时才发觉回家的感觉是多么的令人温暖。我是一个比别人还要恋家的人，我认为做人要饮水思源，要心怀父母，尽管他们也有做错的时候，但他们永远为着自己的孩子不断的付出所有，我们要心怀感恩，要用自己的双手、自己的汗水、自己的智慧来报答父母。 经过半年多的过渡期，新的证券期货投资者适当性管理办法将在7月1日实施。7月1日以后，A股、B股、新三板创新层挂牌股票均纳入中风险等级，需要风险测评分数在37分以上的投资者才能购买。而测评在37分以下的保守型和谨慎型投资者，以后要想买股票，可能会被拒绝。下面就来和小编一起了解投资者适当性管理办法吧。证券期货投资者适当性管理办法第一条 为了规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据证券法证券投资基金法证券公司监督管理条例期货交易管理条例及其他相关法律、行政法规，制定本办法。第二条 向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金(包括创业投资基金,以下简称基金)、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用本办法。第三条 向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构(以下简称经营机构)应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。第四条 投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。第五条 中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)及其派出机构依照法律、行政法规、本办法及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会(以下统称行业协会)等自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管理。第六条 经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：(一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验;(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;(五)风险偏好及可承受的损失;(六)诚信记录;(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;(九)其他必要信息。第七条 投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。第八条 符合下列条件之一的是专业投资者：(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。(二)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。(三)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。(四)同时符合下列条件的法人或者其他组织：1.最近1年末净资产不低于2000万元;2.最近1年末金融资产不低于1000万元;3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。(五)同时符合下列条件的自然人：1.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元;2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。第九条 经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。第十条 专业投资者之外的投资者为普通投资者。经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。第十一条 普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。符合本办法第八条第(四)、(五)项规定的专业投资者，可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化：(一)最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织;(二)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。第十二条 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。第十三条 经营机构应当告知投资者，其根据本办法第六条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时告知经营机构。经营机构应当建立投资者评估数据库并及时更新，充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。第十四条 中国证监会、自律组织在针对特定市场、产品或者服务制定规则时，可以考虑风险性、复杂性以及投资者的认知难度等因素，从资产规模、收入水平、风险识别能力和风险承担能力、投资认购最低金额等方面，规定投资者准入要求。投资者准入要求包含资产指标的，应当规定投资者在购买产品或者接受服务前一定时期内符合该指标。现有市场、产品或者服务规定投资者准入要求的，应当符合前款规定。第十五条 经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。第十六条 划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素：(一)流动性;(二)到期时限;(三)杠杆情况;(四)结构复杂性;(五)投资单位产品或者相关服务的最低金额;(六)投资方向和投资范围;(七)募集方式;(八)发行人等相关主体的信用状况;(九)同类产品或者服务过往业绩;(十)其他因素。涉及投资组合的产品或者服务，应当按照产品或者服务整体风险等级进行评估。第十七条 产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：(一)存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务;(二)产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务;(三)产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务;(四)产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务;(五)产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务;(六)自律组织认定的高风险产品或者服务;(七)其他有可能构成投资风险的因素。第十八条 经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。第十九条 经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。第二十条 经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等。第二十一条 经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况。第二十二条 禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：(一)向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;(二)向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;(三)向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;(四)向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;(五)向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;(六)其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。第二十三条 经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：(一)可能直接导致本金亏损的事项;(二)可能直接导致超过原始本金损失的事项;(三)因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项;(四)因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由;(五)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;(六)本办法第二十九条规定的适当性匹配意见。第二十四条 经营机构对投资者进行告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,语言应当通俗易懂;告知、警示应当采用书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。第二十五条 经营机构通过营业网点向普通投资者进行本办法第十二条、第二十条、第二十一条和第二十三条规定的告知、警示，应当全过程录音或者录像;通过互联网等非现场方式进行的，经营机构应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。第二十六条 经营机构委托其他机构销售本机构发行的产品或者提供服务，应当审慎选择受托方，确认受托方具备代销相关产品或者提供服务的资格和落实相应适当性义务要求的能力，应当制定并告知代销方所委托产品或者提供服务的适当性管理标准和要求，代销方应当严格执行，但法律、行政法规、中国证监会其他规章另有规定的除外。第二十七条 经营机构代销其他机构发行的产品或者提供相关服务，应当在合同中约定要求委托方提供的信息，包括本办法第十六条、第十七条规定的产品或者服务分级考虑因素等，自行对该信息进行调查核实，并履行投资者评估、适当性匹配等适当性义务。委托方不提供规定的信息、提供信息不完整的，经营机构应当拒绝代销产品或者提供服务。第二十八条 对在委托销售中违反适当性义务的行为，委托销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任，并在委托销售合同中予以明确。第二十九条 经营机构应当制定适当性内部管理制度，明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等，严格按照内部管理制度进行分类、分级，定期汇总分类、分级结果，并对每名投资者提出匹配意见。经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度，以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制，不得采取鼓励不适当销售的考核激励措施，确保从业人员切实履行适当性义务。第三十条 经营机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。发现违反本办法规定的问题，应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。第三十一条 鼓励经营机构将投资者分类政策、产品或者服务分级政策、自查报告在公司网站或者指定网站进行披露。第三十二条 经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。第三十三条 投资者购买产品或者接受服务，按规定需要提供信息的，所提供的信息应当真实、准确、完整。投资者根据本办法第六条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响其分类的，应当及时告知经营机构。投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，经营机构应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。第三十四条 经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，与投资者协商解决争议，采取必要措施支持和配合投资者提出的调解。经营机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的，应当依法承担相应法律责任。经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。第三十五条 中国证监会及其派出机构在监管中应当审核或者关注产品或者服务的适当性安排，对适当性制度落实情况进行检查，督促经营机构严格落实适当性义务，强化适当性管理。第三十六条 证券期货交易场所应当制定完善本市场相关产品或者服务的适当性管理自律规则。行业协会应当制定完善会员落实适当性管理要求的自律规则，制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录以及本办法第十九条、第二十二条规定的风险承受能力最低的投资者类别，供经营机构参考。经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于名录规定的风险等级。证券期货交易场所、行业协会应当督促、引导会员履行适当性义务，对备案产品或者相关服务应当重点关注高风险产品或者服务的适当性安排。第三十七条 经营机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。第三十八条 证券公司、期货公司违反本办法规定，存在较大风险或者风险隐患的，中国证监会及其派出机构可以按照证券公司监督管理条例第七十条、期货交易管理条例第五十五条的规定，采取监督管理措施。第三十九条 违反本办法第六条、第十八条、第十九条、第二十条、第二十一条、第二十二条第(三)项至第(六)项、第二十三条、第二十四条、第三十三条规定的，按照证券投资基金法第一百三十七条、证券公司监督管理条例第八十四条、期货交易管理条例第六十七条予以处理。第四十条 违反本办法第二十二条第(一)项至第(二)项、第二十六条、第二十七条规定的，按照证券投资基金法第一百三十五条、证券公司监督管理条例第八十三条、期货交易管理条例第六十六条予以处理。第四十一条 经营机构有下列情形之一的，给予警告，并处以3万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下罚款：(一)违反本办法第十条，未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的;(二)违反本办法第十一条、第十二条，未按规定进行投资者类别转化的;(三)违反本办法第十三条，未建立或者更新投资者评估数据库的;(四)违反本办法第十五条，未按规定了解所销售产品或者所提供服务信息或者履行分级义务的;(五)违反本办法第十六条、第十七条，未按规定划分产品或者服务风险等级的;(六)违反本办法第二十五条，未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的;(七)违反本办法第二十九条，未按规定制定或者落实适当性内部管理制度和相关制度机制的;(八)违反本办法第三十条，未按规定开展适当性自查的;(九)违反本办法第三十二条，未按规定妥善保存相关信息资料的;(十)违反本办法第六条、第十八条至第二十四条、第二十六条、第二十七条、第三十三条规定，未构成证券投资基金法第一百三十五条、第一百三十七条，证券公司监督管理条例第八十三条、第八十四条，期货交易管理条例第六十六条、第六十七条规定情形的。第四十二条 经营机构从业人员违反相关法律法规和本办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。第四十三条 本办法自2018年7月1日起施行。 25 / 26