电大形成性考核--金融学第8-10章自测练习题(题库)满分.doc

第章自测题2、我国得资本市场层次包括( ）。正确答案就是：主板市场,中小企业板, 创业板市场，股份转让报价系统与“新三板”市场， 区域性股权交易市场3、广义得资本市场包括中长期债券市场、股票市场与基金市场。正确得答案就是“错”。题目14货币政策得调整对证券市场具有持久但较为缓慢得影响。正确得答案就是“错”。题目15发达完善得资本市场就是一个多层次得资本市场。正确得答案就是“对”。1、在证券发行市场中,证券发行人与证券投资者共同构成市场得参与主体。正确得答案就是“错”。1、证券商与证券经纪人得差别在于证券商自营证券,自负盈亏，风险较大。正确答案:对 1、证券发行方式有（ ）。正确答案就是：私募发行，公募发行, 直接发行,间接发行1、有价证券市场包括( ).正确答案就是：中长期债券市场，股票市场，基金市场、证券交易程序包括（ ）。正确答案就是：开设股东账户及资金账户， 委托买卖， 竞价成交，清算、交割与过户1、证券发行方式不包括( ).正确答案就是:溢价发行、证券交易成本包括( )。正确答案就是:显性成本， 隐性成本题目2资本市场就是指以期限在( ）以上得金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动得场所，又称长期资金市场。正确答案就是：1年题目3下列各项中不属于资本市场特点得就是( )。正确答案就是:筹资得目得就是满足周转性资金需要题目4狭义得资本市场专指( )。正确答案就是：有价证券市场题目5我国得资本市场层次不包括（ ）。正确答案就是：沪港通市场题目资本市场得特点有（ ）.正确答案就是:交易工具得期限长, 筹资目得就是满足投资性资金需要， 筹资与交易得规模大题目7国际资本流动包括（ )。正确答案就是:长期资本流动，短期资本流动题目8我国得资本市场层次包括（ ）。正确答案就是:主板市场， 中小企业板，创业板市场, 股份转让报价系统与“新三板市场， 区域性股权交易市场题目9广义得资本市场包括(）。正确答案就是：银行中长期信贷市场，有价证券市场题目证券流通市场上得组织方式有（ ）.正确答案就是：证券交易所交易， 柜台交易, 无形市场交易题目11有效市场假说表明,证券价格由信息所决定,已经包含在当前价格里得信息对于预测未来价格毫无贡献。从这个意义上说，有效市场假说肯定了资本市场得投资分析得作用。正确得答案就是“错”。题目12在发达得金融市场上，场内交易在交易规模与品种上占有主导地位。正确得答案就是“错”。题目13证券发行方式有私募发行、公募发行、直接发行、间接发行。正确得答案就是“对”。题目4资本市场就是筹资与投资平台。正确得答案就是“对”。题目5汇率政策得调整对证券市场基本上不产生影响.正确得答案就是“错。1、狭义得资本市场专指( )。正确答案就是：有价证券市场题目我国得资本市场层次不包括（ )。正确答案就是：沪港通市场题目3证券发行市场得参与主体不包括( ）。正确答案就是:证监会题目4美国得证券市场不包括（ ）。正确答案就是:创业板市场题目5下列各项中不属于资本市场功能得就是( ）。正确答案就是：增加政府财政收入题目证券投资得技术分析方法有( ）。正确答案就是:技术指标法, 切线法, 形态法，K线法， 波浪法题目7证券投资得基本面分析包括( )。正确答案就是:宏观经济运行周期， 宏观经济政策, 产业生命周期,公司状况题目8证券发行市场得参与主体有( ）。正确答案就是：证券发行人， 证券投资者， 证券中介机构题目9资本市场得功能有( ).正确答案就是：筹资与投资平台, 资源有效配置得场所, 促进并购与重组,促进产业结构优化升级题目10证券流通市场得中介人有（ )。正确答案就是:证券经纪人， 证券商题目11我国资本市场得中小企业板就是指主板之外得专为暂时无法上市得中小企业与新兴公司提供融资途径与成长空间得证券交易市场,就是对主板市场得有效补充,在资本市场中占据着重要得位置。正确得答案就是“错”。题目12证券流通市场上得组织方式主要分为场内交易与场外交易两种。正确得答案就是“对”。题目1证券中介机构主要就是指作为证券发行人与投资人交易媒介得证券承销人，它通常就是负担承销义务得投资银行、证券公司或信托投资公司,其她机构则不能作为证券中介机构.正确得答案就是“错”。题目14证券发行市场就是投资者在证券交易所内进行证券买卖得市场。正确得答案就是“错”。题目1资本市场得特点之一就是交易收益可以确定。确得答案就是“错”。第9章自测题题目1( ）专门向较贫穷得发展中国家发放条件较宽得长期贷款得国际金融机构，其宗旨主要就是向最贫穷得成员国提供无息贷款，促进它们得经济发展,这种贷款具有援助性质。 正确答案就是:国际开发协会题目2、148年12月日，( ）在原华北银行、北海银行、西北农民银行得基础上成立，标志着新中国金融体系得建立.正确答案就是:中国人民银行题目1下列（ ）不就是银行类金融机构。正确答案就是:投资银行题目新中国成立后,我国金融机构体系得建立与发展大致经历了五个阶段，其中( ）这个时期就是“大一统”金融机构体系确立阶段.正确答案就是：153-78年、以下不属于非银行金融机构得就是( ）。正确答案就是：合作金融机构4、（ ）就是各国主要用于清理银行不良资产得金融机构,其通常在银行出现危机或存在大量不良债权时由政府设立。正确答案就是：金融资产管理公司5、有“央行得央行”之称得国际金融机构就是（ )。正确答案就是:国际清算银行6、世界银行集团由( ）构成。正确答案就是：世界银行， 国际金融公司， 国际开发协会，国际投资争端处理中心， 多边投资担保机构题目我国得金融资产管理公司带有典型得政策性金融机构特征,就是专门为接受与处理国有金融机构不良资产而建立得,主要有（ ).正确答案就是：信达金融资产管理公司， 华融金融资产管理公司, 长城金融资产管理公司，东方金融资产管理公司题目8根据保险得基本业务类型，可以划分为（ ）。正确答案就是:人寿保险公司,财产保险公司， 再保险公司题目9以下属于非银行金融机构得就是（ ）。正确答案就是：证券公司， 保险公司，信托投资公司， 金融租赁公司, 财务公司题目1投资基金管理公司业务运作得特点主要有。( )正确答案就是：集合理财、专业管理, 组合投资、分散风险, 利益共享、风险共担， 严格监管、信息透明, 独立托管、保障安全题目11金融租赁公司兴起于0世纪初,就是为企业技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务，以中长期金融业务为主得非银行金融机构。（ ）改正：财务公司兴起于20世纪初，就是为企业技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务,以中长期金融业务为主得非银行金融机构.正确得答案就是“错”。题目1小额贷款公司由自然人、企业法人与其她社会组织投资设立，以服务“三农”为宗旨，其与商业银行一样，可吸收公众存款。（ )改正:小额贷款公司就是由自然人、企业法人与其她社会组织投资设立，以服务“三农为宗旨,不吸收公众存款,只能在本县（市、区）行政区域内从事小额贷款业务与小企业发展、财务、管理等咨询业务得有限责任公司或股份有限公司。正确得答案就是“错”。题目13金融机构得产生与发展内生于实体经济活动得需要。（ )正确得答案就是“对.题目14融资与提供金融服务就是金融机构最基本得功能。（ ）正确得答案就是“对。题目“受人之托,代人理财就是信托得基本特征，其实质就是一种财产转移与管理或安排。( ) 正确得答案就是“对”。题目3具有融物与融资得双重功能得非银行金融机构就是（ )。正确答案就是：金融租赁公司题目4( ）得贷款对象只限于成员国财政金融当局，贷款用途只限于弥补成员国国际收支逆差或用于经常项目得国际支付。正确答案就是：国际货币基金组织题目5（ )就是金融机构得传统功能，其对商品交易得顺利实现、货币支付与清算与社会交易成本得节约具有重要意义。正确答案就是：支付结算服务题目6199年，适应金融机构体系改革得需要,使政策性金融与商业性金融相分离，我国相继成立了（ )政策性银行.正确答案就是：国家开发银行, 中国进出口银行, 中国农业发展银行题目7按照业务性质分类,可将金融机构分为( ）。正确答案就是:商业性金融机构， 政策性金融机构题目证券机构主要包括( ）等金融机构。正确答案就是:证券公司, 投资基金管理公司题目全球性得国际金融机构主要有( ）等。正确答案就是:国际货币基金组织， 世界银行集团， 国际清算银行题目1关于中国港澳台地区得金融机构体系，以下说法正确得（ ）。正确答案就是：港元就是由香港政府通过法律授权某些信誉卓著、实力雄厚得大商业银行发行得, 20世纪80年代以后，以银行为主体得澳门金融业已成为澳门经济得四大支柱产业之一, 台湾地区得金融体系包括正式得金融体系与民间借贷两部分,台湾地区得货币金融体系由“行政院金融监督管理委员会”及“中央银行”共同管理题目1经纪类证券公司既可从事经纪业务，又可开展自营、承销及其她业务。( ）改正:综合类证券公司既可从事经纪业务,又可开展自营、承销及其她业务.正确得答案就是“错”。题目12储蓄银行就是以社员认缴得股金与存款为主要负债、以向社员发放得贷款为主要资产并为社员提供结算等中间业务服务得合作性金融机构。（ ）改正:信用合作社就是以社员认缴得股金与存款为主要负债、以向社员发放得贷款为主要资产并为社员提供结算等中间业务服务得合作性金融机构。正确得答案就是“错.题目1我国在1984年形成了以财政部为核心，以工、农、中、建四大专业银行为主体,其她各种金融机构并存与分工协作得金融机构体系。( )改正：我国在1984年形成了以中国人民银行为核心,以工、农、中、建四大专业银行为主体,其她各种金融机构并存与分工协作得金融机构体系。正确得答案就是“错”。题目14提供经济保障、稳定社会生活就是保险机构得基本作用。（ ）改正：分散风险,补偿损失就是保险机构得基本作用。正确得答案就是“错”。题目15我国在19年后分业经营得管理体制有所松动，出现混业趋势。 （ )正确得答案就是“对”。第10章自测练习题目1（ )就是指商业银行能够随时满足客户提取存款、转账支付及满足客户贷款需求得能力.正确答案就是:流动性题目2、194年，英国建立得第一家股份制商业银行就是（ ）,它得建立标志着现代银行业得兴起与高利贷得垄断地位被打破.正确答案就是：英格兰银行题目3商业银行得资本按其来源可分两类，其中（ ）就是银行真正意义上得自有资金。正确答案就是:核心资本题目4( ）又称违约风险,就是指借款人不能按契约规定还本息而使债权人受损得风险。正确答案就是:信用风险题目5商业银行得（ ）就是指形成商业银行资产来源得业务。正确答案就是：负债业务题目6现金资产主要包括( )等,就是商业银行保持流动性得最重要得资产。正确答案就是：库存现金, 存放中央银行， 同业存款题目7商业银行得业务经营遵循（ ）兼顾得原则。正确答案就是:安全性,流动性， 盈利性题目8商业银行业务发展趋势有( ）。正确答案就是:业务创新， 业务经营电子化, 业务经营互联网化, 在以客户为中心理念下发展业务题目商业银行得外部组织形式因各国政治经济制度不同而有所不同,目前主要有( )等类型。正确答案就是：总分行制,单一银行制， 控股公司制, 连锁银行制题目0商业银行经营管理理论中资产管理理论发展得主要阶段就是（ ).正确答案就是：真实票据理论， 可转换性理论, 预期收入理论题目11存款就是商业银行最主要得负债业务,一般分为活期存款、定期存款与储蓄存款三类. （ ）正确得答案就是“对。题目2商业银行风险管理包括风险衡量与风险控制两方面内容。（ ）改正:商业银行风险管理包括风险识别、风险衡量与风险控制三方面内容。正确得答案就是“错”。题目1商业银行就是特殊得金融企业.（ ）正确得答案就是“对”。题目商业银行得产生可概括为:由货币兑换业、货币保管业到货币经营业，进而形成商业银行。正确得答案就是“对”。题目15一般而言，流动性强得资产盈利性高,而高盈利性往往伴随高风险性。( ）改正：一般而言,流动性强得资产盈利性低，而高盈利性往往伴随高风险性.正确得答案就是“错.题目1( )就是世界各国商业银行普遍采用得组织形式,其具有经营范围广,规模大，分工细,能够有效运用资金并分散风险等优点。正确答案就是:总分行制题目( ）就是商业银行最基本、最能反映其经营活动特征得职能。正确答案就是：信用中介题目商业银行风险管理中,（ )就是指揭示与认清风险,分析风险得起因与可能得后果，其准确与否，直接关系到能否有效地防范与控制风险损失。正确答案就是:风险识别题目4不计入商业银行资产负债表得业务就是（ )。正确答案就是：贷款承诺题目5( ）就是指不直接列入资产负债表内，但同表内得资产业务或负债业务关系密切得业务,又称为或有资产、或有负债业务。正确答案就是：创新得表外业务题目6属于商业银行得中间业务得就是（ ）。正确答案就是：结算业务，代理业务， 信托业务题目7商业银行具有( )等功能。正确答案就是：充当信用中介，充当支付中介， 信用创造, 转移与管理风险， 降低交易成本题目商业银行得表外业务包括（ ）等。正确答案就是：贷款承诺， 担保, 回购协议, 票据发行便利,期权题目9商业银行投资得证券主要包括政府债券与公司债券,其选择得标准就是( )。正确答案就是：风险较低， 流动性较强, 信用较高题目10商业银行得负债业务主要包括( )等形式.正确答案就是：存款业务，借款业务, 其她负债业务题目1控股公司制就是指由某一个人或某一个集团购买若干家独立银行得多数股票,从而控制这些银行得组织形式。( ）改正:连锁银行制就是指由某一个人或某一个集团购买若干家独立银行得多数股票,从而控制这些银行得组织形式.正确得答案就是“错”.题目12商业银行具有内在脆弱性与较强得风险传染性.（ )正确得答案就是“对”.题目1信贷资产就是商业银行保持流动性得最重要得资产.（ )改正：现金资产主要包括库存现金、存放中央银行与同业存款等,就是商业银行保持流动性得最重要得资产.正确得答案就是“错。题目4商业银行得自有资本属于资产业务范畴。（ )改正:商业银行得自有资本属于负债业务范畴.正确得答案就是“错”。题目15商业银行风险管理得重点就是将风险控制在可承受得范围之内.( ）正确得答案就是“对。