2025年出口退税账户托管借款合同书标准版.docx

出口退税账户托管借款协议书

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编号：_____________

出口退税账户托管借款协议书

甲 方：___________________________

乙 方：___________________________

签订日期：_______年______月______日

编号：_______年_______字_______号

借款人：______________________________

企业法人营业执照号码：________________

法定代表人：__________________________

住所：________________________________

开户金融机构及账号：__________________

联络方式：____________________________

贷款人：中国银行____________________行

法定代表人或负责人：__________________

住所：________________________________

联络方式：____________________________

借款人、贷款人经平等协商，就贷款人向借款人发放短期人民币资金贷款事宜达到一致意见，特签订本协议。

第一条　金额

本协议项下借款总额为(大写)________________，(小写)________________。

第二条　期限

借款期限为________个月，自双方约定提款日起算，至双方约定最终一种还款日为止。假如双方约定提款时间为特定期间，上述“提款日”系指提款期起始日。

第三条　用途

本协议项下借款用途如下：

(一)____________________;

(二)____________________;

(三)____________________。

未经贷款人书面同意，借款人不得变化借款用途。

第四条　利率与计息

借款利率为年率________________%。协议有效期内协议利率不变。

利息从借款人实际提款日起算，按实际提款额和用款天数计算，计算基数为一年360天。

借款人按下列第________________种方式付息：

(一)借款人每季支付利息一次，每年3月20日、6月20日、9月20日和12月20日为付息日。

(二)借款人每月支付利息一次，每月20日为付息日。

如贷款本金最终一次偿还日不在付息日，则借款人需在贷款本金最终一次偿还日付清所有应付利息。

(三)借款人每月支付利息一次，以贷款发放日对应日为付息日。

第五条　提款条件

借款人未满足下列条件，贷款人有权拒绝借款人提款申请：

(一)提前________________天提出书面提款申请及有关借款用途证明文献;

(二)本借款协议及有关附件已正式生效;

(三)本协议第九条所规定出口退税账户托管程序已经完毕，《出口退税账户协议》已经生效;

(四)本协议第十条所规定担保协议或担保协议已经生效;

(五)借款人已按贷款人规定开立用于提款、付息、付费及还款账户;

(六)借款人已向贷款人提交董事会或其他有权部门同意签订和履行本协议决策书和授权书;

(七)借款人已向贷款人提交有权签订本协议及与本协议有关文献和单据人员名单及上述人员签字样本;

(八)未出现第十一条所规定违约事件;

(九)法律规定及双方约定其他提款条件已经满足。

第六条　提款时间

借款人应按下列第________________种时间提款：

(一)借款人应于________年______月______日一次性提款。

(二)借款人应在________年______月______日起________天内按本协议约定数额提清所有款项。

超过上述时间未提用部分，贷款人有权拒绝放款。贷款人同意放款，有权就迟延提取部分按日__________比例收取承担费;贷款人拒绝放款部分，贷款人有权按________________比例收取承担费。

第七条　提款手续

每次提款前借款人应按贷款人规定提交提款申请书，并办理其他提款手续。

第八条　还款

借款人必须严格按如下还款计划归还本协议项下贷款：

还款次数还款日期还款金额

还款次数还款日期还款金额

借款人如需就上述还款计划任何部分作调整，必须在对应贷款到期15日前提出书面申请。除另有约定外，还款计划任何变更须经贷款人书面确认。

借款人与贷款人之间存在多笔已到期借款协议，贷款人有权决定借款人每笔还款所履行协议次序。

借款人可以提前还款，但应提前________________日告知贷款人。贷款人有权按提前还款部分应收利息________________比例计收赔偿费。提前还款金额首先用来偿还最终到期贷款，按照倒序还款。经贷款人同意提前还款部分，借款人不得规定再次提用。

第九条　出口退税账户托管

由借款人将其经国家税务部门确认惟一出口退税专用账户委托给贷款人管理，以借款人出口退税应收款作为还款保证，并由双方另行签订《出口退税账户托管协议》，编号为________________。

第十条　担保

此外，本协议项下所有债务还同步采用如下第________________种方式担保：

(一)由________提供连带责任还款保证，并另行签订《保证协议》，编号为________________。

(二)由________提供抵押担保，并另行签订《抵押协议》，编号为________________。

(三)由________提供质押担保，并另行签订《质押协议》，编号为________________。

如保证人财务状况恶化或因其他原因导致偿债能力明显下降，或抵押物、质物贬值、毁损、灭失，致使担保能力明显减弱或丧失时，贷款人有权规定借款人更换保证人或提供新抵押物、质物以及担保本协议项下债务。

第十一条　申明与承诺

借款人申明如下：

(一)借款人依法注册并合法存在。

(二)借款人已获得签订本协议所需要授权。

(三)借款人向贷款人提供所有文献、资料、报表和凭证等是精确、真实、完整和有效。

(四)借款人未隐瞒任何已发生或正在发生、有也许影响对其履约能力判断下列状况：

1.与借款人或其重要领导人有牵连重大违纪、违法或被索赔事件;

2.借款人在其他协议项下违约事件;

3.借款人承担债务、或有债务或向第三人提供抵押、质押担保;

4.未了结诉讼、仲裁案件;

5.其他也许影响借款人财务状况和偿债能力状况。

借款人承诺如下：

(一)按贷款人规定每月提供最新财务报表;每年第一季度提供经审计上年年度财务报表;按贷款人规定随时提供包括但不限于借款人经营状况、财务状况之汇报、报表等文献和资料。

(二)假如借款人已经或将与本协议保证人就其保证义务签订反担保协议或类似协议，该协议将不会损害贷款人在本协议项下任何权利。

(三)接受贷款人信贷检查与监督，并予以足够协助和配合。

(四)借款人减少注册资本或进行重大产权变动和经营方式调整(包括但不限于与外商合资、合作;分立、合并、吞并、被吞并;重组、组建或改建为股份制企业;进行租赁、承包、联营、托管等经营方式变更)，需事先告知贷款人。如上述行为将对借款人偿债能力产生不利影响，须征得贷款人同意。

(五)借款人不以减少其偿债能力方式处置自有资产。借款人对第三人提供保证或以自身资产设置抵押、质押担保时，将及时告知贷款人，并承诺其担保债务总额不高于其自身净资产________________倍。

(六)借款人对贷款人债务清偿次序优先于借款人股东对其贷款，并且不亚于其他债权人同类债务。

(七)借款人承诺当发生如下事件时将及时告知贷款人：

1.在本协议或其他任何协议项下发生违约事件;

2.借款人发生从属关系变更、高级管理人员变动、企业章程修改以及内部组织机构重大调整;

3.借款人经营出现困难和财务状况发生恶化;

4.借款人波及重大诉讼或仲裁案件;

5.借款人发生其他影响其偿债能力情形。

(八)借款人不迟于每一笔本息到期前________________天存入足额资金以备支付。

(九)借款人在本贷款项下有关结算业务应在贷款人或中国银行其他分支机构办理，其结算业务量达到贷款人规定。

(十)在有关会计年度税后净利润为零或负数，或者税后利润局限性以弥补以往会计年度合计亏损状况下，或者税前利润未用于清偿借款人在该会计年度内应清偿本金、利息和费用或者税前利润局限性以清偿下一期本金、利息和费用时，借款人不以任何形式向股东分派股息、红利。

第十二条　违约事件及处理

如甲方未按约定期限还款，且又未就展期事宜与乙方达到协议，乙方有权就逾期部分按每日万分之_________比例计收利息。逾期利率遇利率调整分段计息。

如借款人未按期足额付息，贷款人有权就到期未付利息额按贷款协议利率按月或按季计收复利。贷款逾期后改按逾期利率日息万分之________________计收复利。如本金按期收回而利息逾期，对逾期利息仍按逾期利率计收复利。逾期利率遇利率调整分段计息。

如借款人未按本协议规定用途使用贷款，贷款人有权就挪用贷款部分按每日万分之_______比例计收违约金。该违约金遇利率调整分段计算。

有下列情形之一，贷款人有权停止借款人提款或取消借款人尚未提用借款额度，宣布本协议项下借款本息所有立即到期：

(一)借款人逾期未付本金或利息超过___________日;

(二)借款人逾期及挪用款项总额达________________元人民币;

(三)借款人在第十条中申明不真实或违反其所作承诺;

(四)借款人在其他协议项下发生违约事件;

(五)保证人、抵押人、质押人在担保协议项下发生违约事件，影响借款人履行本协议项下义务;

(六)借款人终止营业或者发生解散、撤销或破产事件;

(七)借款人或保证人财务状况严重恶化;

(八)抵押物、质物贬值、毁损、灭失、被查封或冻结，借款人未按贷款人规定提供新担保。

第十三条　扣划

借款人同意：

(一)借款人在本协议项下应支付任何款项，可由贷款人从借款人开立在中国银行各机构账户上直接扣划。

(二)无论借款人在本协议项下债务与否到期，贷款人均有权根据本协议第九条指定《出口退税账户托管协议》直接扣划借款人委托给贷款人管理出口退税账户上资金，用于清偿本协议项下债务。

第十四条　税费

与本协议签订、履行及纠纷处理有关税收及费用，包括但不限于印花税、利息预提税、诉讼费、执行费、律师代理费、公证费等均由借款人支付或偿付。

第十五条　抵销、转让与权利保留

借款人应全额支付本协议项下应付款项，不得提出抵销主张。但贷款人同意除外。

未经贷款人书面同意，借款人不得将本协议项下义务转让给第三人。

贷款人予以借款人任何宽容、宽限、优惠或延缓行使本协议项下任何权利，均不影响、损害或限制贷款人依本协议和法律、法规而享有一切权益，不应视为贷款人对本协议项下权利、权益放弃，也不能免除借款人在本协议项下应承担任何义务。

第十六条　变更与解除

本协议经双方书面同意可以修改、补充或解除。本协议任何修改和补充均构成本协议不可分割一部分。

本协议任何条款无效均不影响其他条款效力。

第十七条　法律合用、争议处理及司法管辖

本协议合用中华人民共和国法律。

因履行本协议所发生或与本协议有关一切争议、纠纷，双方应协商处理。协商不成，双方同意采用如下第________种方式加以处理：

(一)依法直接向贷款人所在地人民法院起诉。

(二)提交________________仲裁委员会仲裁。

第十八条　附件

下列附件及经双方共同确认其他附件是本协议不可分割构成部分，具有与本协议相似效力。

(一)________________;

(二)________________;

(三)________________;

(四)________________。

第十九条　协议生效

本协议经借贷双方法定代表人或授权签字人签字并盖章后生效。

本协议一式________________份，借贷双方各执________________份，均具同等效力。

第二十条　尤其提醒

本协议所有条款借款人已经与贷款人进行了充足协商。

贷款人已提请借款人尤其注意有关双方权利义务所有条款，并对其作全面、精确理解。贷款人已经应借款人规定对上述条款作出对应阐明。

签约各方对本协议条款理解完全一致。

借款人：(公章)________________

法定代表人或

授权签字人：____________________

__________年________月________日

贷款人：(公章)________________

法定代表人或

授权签字人：____________________

__________年________月________日

谢谢合作