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2026年证券经纪人（证券交易）考题及答案

（考试时间：90分钟 满分100分）
班级______ 姓名______

第I卷（选择题，共40分）
答题要求：本卷共20小题，每小题2分。在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的，请将正确答案填写在答题区域。

1. 证券交易的核心是（ ）
A. 证券的竞价与成交 B. 证券的结算 C. 证券的委托 D. 证券的托管
2. 下列关于证券交易所交易原则的表述，错误的是（ ）
A. 价格优先原则 B. 时间优先原则 C. 数量优先原则 D. 客户优先原则
3. 上海证券交易所A股佣金的收取起点为（ ）
A. 5元 B. 10元 C. 50元 D. 100元
4. 证券经纪商接受客户委托后应按（ ）的原则进行申报竞价。
A. 时间优先、价格优先 B. 时间优先、客户优先 C. 价格优先、客户优先 D. 价格优先、数量优先
5. 关于申报时间，上海证券交易所规定，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日（ ）
A. 9:15至9:25、9:30至11:30、13:00至15:00
B. 9:00至9:30、9:30至11:30、13:00至15:00
C. 9:15至9:25、9:30至11:30、13:00至14:57
D. 9:30至11:30、13:00至14:57、14:57至15:00
6. 某投资者在上海证券交易所以每股12元的价格买入某股票（A股）10000股，其至少需缴纳的过户费为（ ）
A. 0元 B. 1元 C. 10元 D. 100元
7. 证券营业部采用无形席位进行交易，委托指令一般不经过（ ）
A. 营业部电脑系统 B. 交易所电脑主机 C. 营业部终端处理机 D. 场内交易员
8. 目前我国A股账户不可用于买卖（ ）
A. B股 B. 人民币普通股票 C. 债券 D. 证券投资基金
9. 下列关于证券经纪业务特点的表述，不正确的是（ ）
A. 业务对象的广泛性 B. 客户资料的保密性 C. 客户指令的权威性 D. 证券经纪商的中介性
10. 证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以（ ）的罚款。
A. 1倍以上5倍以下 B. 3万元以上30万元以下 C. 3万元以上10万元以下 D. 1万元以上10万元以下
11. 客户交易结算资金第三方存管制度的主要特点不包括（ ）
A. 多银行制 B. 券商是会计、银行是出纳 C. 券商提供另路查询 D. 银行负责总分核对
12. 下列关于证券经纪业务营销人员执业行为管理的表述，错误的是（ ）
A. 证券经纪业务营销人员应当遵守证券从业人员的一般行为规范
B. 证券经纪业务营销人员可以向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况
C. 证券经纪业务营销人员可以替客户办理账户开立、注销、转移等事宜
D. 证券经纪业务营销人员不得与客户约定分享投资收益
13. 在证券经纪业务营销中，客户服务不包括（ ）
A. 有形服务 B. 转账服务 C. 信息咨询服务 D. 交易通道服务
14. 下列关于证券经纪业务营销人员客户招揽的表述，错误的是（ ）
A. 客户招揽包括客户开发、客户维护等环节
B. 客户招揽的前提和基础是客户关系建立
C. 客户开发就是寻找潜在客户
D. 客户维护是指客户关系管理
15. 证券经纪业务营销人员通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程是（ ）
A. 客户招揽 B. 客户服务 C. 金融产品销售 D. 投资咨询
16. 证券公司向客户提供服务的方式有多种，目前通常使用的客户服务方式不包括（ ）
A. 电话服务中心 B. 邮寄服务 C. “一对一”专人服务 D. 互联网的应用
17. 下列关于证券经纪业务营销人员与客户沟通的表述，错误的是（ ）
A. 沟通的过程实际上是证券经纪业务营销人员与客户双向交流的过程
B. 重点突出、简明扼要、互谅互让是沟通的原则
C. 沟通时要注意语言的表达技巧
D. 沟通的主要形式包括书面交流和口头交流
18. 证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的（ ）
A. 5% B. 10% C. 15% D. 20%
19. 下列关于证券经纪业务营销人员违规处罚的表述，错误的是（ ）
A. 证券公司及证券营业部违反规定的，中国证监会及其派出机构将视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、暂不受理与行政许可有关的文件、责令处分有关人员、暂停核准新业务、限制业务活动等监管措施
B. 证券经纪业务营销人员违反规定的，中国证券业协会将视情节轻重采取纪律处分措施
C. 证券经纪业务营销人员违反规定的，中国证券业协会将视情节轻重采取行业内通报批评、公开谴责等纪律处分措施
D. 证券经纪业务营销人员违反规定的，中国证监会及其派出机构将视情节轻重采取罚款、撤销任职资格或证券从业资格等处罚措施

20. 证券经纪业务营销人员在执业活动中，不得有的行为是（ ）
A. 向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程
B. 向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息
C. 向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况
D. 诱导客户进行不必要的证券买卖

第II卷（非选择题，共60分）

（一）简答题（共20分）
答题要求：请简要回答以下问题，每题10分。

1. 简述证券交易的基本程序。
2. 简述证券经纪商的权利与义务。

（二）论述题（共20分）
答题要求：请论述证券经纪业务营销的主要内容。

（三）案例分析题（共20分）
答题要求：阅读以下案例，回答问题，每题10分。

案例：某证券公司营业部在为客户办理业务时，发现客户李某的账户存在异常交易行为。经调查，李某在某交易日内频繁进行高买低卖操作，导致账户资金大幅亏损。营业部工作人员怀疑李某的交易行为涉嫌操纵市场。

问题：
1. 证券公司营业部应如何处理李某的异常交易行为？
2. 操纵市场行为有哪些危害？

（四）材料分析题（共20分）
答题要求：阅读以下材料，回答问题，每题10分。

材料：随着证券市场的发展，投资者对证券经纪业务的服务质量要求越来越高。某证券公司为了提高客户满意度，采取了一系列措施，如加强客户服务团队建设、优化交易系统、推出个性化服务等。

问题：
1. 请分析该证券公司采取上述措施的原因。
2. 这些措施对提高证券经纪业务服务质量有何作用？

（五）业务操作题（共20分）
答题要求：请根据以下业务场景，完成相应的操作任务，每题10分。

业务场景：客户王某在某证券公司营业部开立了证券账户，并进行了股票交易。某交易日，王某委托营业部买入某股票1000股，每股价格为15元。营业部接受委托后，按照规定的程序进行了申报竞价，并成功成交。

问题：
1. 请描述营业部在接受王某委托后的具体操作流程。
2. 计算王某本次交易的成交金额及佣金（佣金率为0.3%）。

答案：
1. A
2. C
3. A
4. B
5. A
6. B
7. D
8. A
9. B
10. B
11. C
12. C
13. B
14. B
15. A
16. B
17. B
18. B
19. D
20. D

简答题答案：
1. 证券交易的基本程序包括开户、委托、成交、结算等环节。开户是投资者与证券公司建立委托代理关系的过程；委托是投资者向证券公司发出买卖指令的过程；成交是证券公司按照投资者的委托指令进行交易并达成交易的过程；结算则是对交易双方的资金和证券进行清算和交收的过程。
2. 证券经纪商的权利包括：有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利；有按规定收取服务费用的权利；对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利。义务包括：认真与客户签订买卖证券的委托契约，即“开户”；坚持了解客户原则；必须忠实办理受托业务；如实记录客户资金和证券的变化；坚持为客户保密制度；如实向客户提供有关证券市场的各种信息和咨询服务。

论述题答案：证券经纪业务营销的主要内容包括客户招揽、客户服务和客户关系管理。客户招揽包括寻找潜在客户、客户沟通、了解客户需求等环节，通过多种渠道和方式吸引客户。客户服务涵盖交易通道服务、有形服务和信息咨询服务等，为客户提供便捷、优质的服务体验。客户关系管理则注重维护与客户的长期关系，通过定期回访、个性化服务等增强客户忠诚度。

案例分析题答案：
1. 证券公司营业部应及时向公司总部报告李某的异常交易行为，并按照公司的规定和监管要求进行调查处理。可以采取限制客户交易、要求客户提供解释说明等措施，同时配合监管部门的调查工作。
2. 操纵市场行为的危害主要包括：破坏市场秩序，扭曲证券价格，损害其他投资者的利益，阻碍证券市场的健康发展，降低市场的透明度和公信力，影响资源的合理配置等。

材料分析题答案：
1. 原因：投资者对服务质量要求提高，市场竞争加剧，为了吸引和留住客户，提高市场竞争力，证券公司需要采取措施提升服务质量。
2. 作用：加强客户服务团队建设可以提高服务的专业性和效率；优化交易系统能提升交易的便捷性和稳定性；推出个性化服务可满足客户的差异化需求，从而提高客户满意度，增强客户忠诚度，促进证券经纪业务的发展。

业务操作题答案：
解析：1. 营业部接受委托后，首先对委托指令进行审核，检查指令的完整性、合规性等。然后将委托指令通过交易系统发送到证券交易所的交易主机进行申报竞价。成交后，对交易结果进行确认，并通知客户。同时，按照规定进行资金清算和证券交收等后续操作。
2. 成交金额 = 1000×15 = 15000元，佣金 = 15000×0.3% = 45元。