上半年辽宁省基金从业资格最优资本结构考试试卷.docx

2015年上半年辽宁省基金从业资格：最优资本结构考试试卷
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的____%以上通过。

A：30

B：50

C：60

D：70

2、申请基金托管资格要具有健全的清算、交割业务制度，清算、交割系统应当符合__。

A．系统内证券交易结算资金在第二天汇划到账

B．从交易所安全接受交易数据

C．与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接

D．依法执行基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

3、下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。

A．基金投资人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金监管机构

4、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。

A．证券市场具有资本定价功能

B．证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资

C．证券市场可以使生产者实现套期保值的目的

D．证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能

5、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。

A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制

B．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制

C．具备基金销售费率的监控机制

D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用

6、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人必须是依法设立的持续经营______个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于______万元人民币。__

A．3；2000

B．3；3000

C．2；3000

D．2；2000

7、货币市场基金偏离度信息可能出现在__中。

A．投资组合报告

B．年度报告

C．季度报告

D．临时报告

8、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是__。

A．销售机构提供的服务不够齐全

B．客户没有得到预期的服务

C．客户对基金销售机构的服务预期过高

D．销售机构对基金业务规则解释不够详尽

9、在基金宣传推荐可能出现的情形中，不属于违反基金分析和评价的客观公正性原则的是__。

A．存在着虚假信息

B．带有利益倾向的诋毁同行

C．以片面信息作为评价依据

D．仅考察基金的短期业绩表现

10、某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照《证券投资基金运作管理办法》的规定，该基金属于__。

A．股票基金

B．债券基金

C．货币市场基金

D．混合基金

11、封闭式基金份额上市交易应符合条件的有__。

A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B．基金合同期限为5年以上

C．基金募集金额不低于5亿元人民币

D．基金份额持有人不少于1000人

12、基金营销渠道的主要任务是__。

A．提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模

B．设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力

C．为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务

D．通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品

13、防范基金销售机构合规风险的措施不包括__。

A．要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失

B．要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循

C．基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识

D．要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作

14、通过处理客户投诉，基金销售机构可以__。

A．从客户的投诉意见中发现自身经营上的不足

B．改善和提升基金销售机构的服务水平

C．通过妥善处理，建立和巩固良好的企业形象

D．通过妥善处理，再次赢得客户

15、根据运作方式的不同，基金可以分为__。

A．封闭式基金和开放式基金

B．契约型基金和公司型基金

C．公募基金和私募基金

D．主动型基金和被动型基金

16、基金销售适用性指导原则中，__是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

A．全面性原则

B．客观性原则

C．及时性原则

D．投资人利益优先原则

17、根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按__为基础收取。

A．认(申)购份额

B．净认(申)购份额

C．认(申)购金额

D．净认(申)购金额

18、下列属于基金销售机构提供服务具有的特点的有__。

A．时效性

B．持续性

C．规范性

D．专业性

19、基金客户维护费，一般用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，并从__中列支。

A．基金管理费

B．基金托管费

C．基金交易费用

D．基金运作费用

20、基金管理公司的主要业务包括__。

A．基金募集与销售

B．投资管理与投资咨询服务

C．基金运营

D．受托资产管理

21、关于债券型基金，下列描述正确的是__。

A．债券型基金可以通过调整投资组合，较好地抵抗通货膨胀风险

B．债券型基金对利率变动不敏感

C．随着债券组合平均到期期限增加，债券型基金面临的利率风险也增加

D．债券型基金有固定的利息收益

22、为统一规范基金认(申)购费用及认(申)购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一按____为基础收取。

A：认购金额

B：认购份额

C：认购利息

D：净认购金额

23、有限责任公司董事会的法定人数为____

A：五人至十五人

B：三人至十三人

C：五人至十九人

D：五人以上

24、对基金的分析和评价应当遵循__原则。

A．长期性

B．全面性

C．一致性

D．客观公正性

25、____负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。

A：中国证券监督管理委员会

B：中国证券业协会

C：证券交易所

D：证券登记结算公司

26、债券与股票的相同点包括__。

A．二者都是债权债务关系的凭证

B．二者的收益率相互影响

C．二者都是筹措资金的手段

D．二者都有较高的风险

27、衡量基金择时能力常用的方法不包括__。

A．二次项法

B．信息比率法

C．成功概率法

D．现金比例变化法

28、基金监管部对基金销售的日常持续监管主要包括__。

A．对基金销售机构的资格审核

B．对基金销售机构高级管理人员的资格审核

C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管

D．对基金销售各环节的监管

29、存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用__确定投资品种的公允价值。

A．发行日开盘价

B．发行日平均价

C．最近交易的市价

D．发行日收盘价

30、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括__。

A．基金托管银行出具的基金业绩复核函

B．基金宣传推介材料的形式和用途说明

C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、__无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。

A．股票基金

B．债券基金

C．混合基金

D．货币市场基金

32、基金市场营销的管理过程包括__。

A．市场营销计划

B．市场营销分析

C．市场营销实施

D．市场营销控制

33、股票应载明的事项有__。

A．公司成立的日期

B．公司名称

C．股票的编号

D．股票种类

34、普通股股东一般不享有__。

A．公司重大决策参与权

B．公司资产收益权

C．优先认股权

D．优先剩余资产分配权

35、关于债券发行主体，下列论述不正确的是__。

A．政府债券的发行主体是政府

B．公司债券的发行主体是股份公司

C．凭证式债券的发行主体是非股份制企业

D．金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

36、基金市场营销计划的主要内容不包括__。

A．目标市场和可能存在的问题

B．人力资源和企业文化

C．计划实施概要、市场营销现状

D．市场威胁和市场机会

37、基金在我国香港被称为__。

A．共同基金

B．证券投资信托基金

C．信托产品

D．单位信托基金

38、市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为15元，每股净利润为0.5元，每股净资产3元，其市盈率和市净率分别为____

A：30;5

B：5;30

C：7.5;5

D：7.5;30

39、基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括__。

A．承诺收益或者承担损失

B．预测该基金的证券投资业绩

C．登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩

D．使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语

40、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有全部股票的__的大小。

A．平均市值

B．平均市盈率

C．平均收益率

D．平均市净率

41、引起股票价格变动的因素包括__。

A．公司经营状况

B．宏观经济因素

C．政治因素、心理因素和人为操纵因素

D．稳定市场的政策与制度安排

42、外部风险中的系统性风险有__。

A．市场风险

B．政策风险

C．信用风险

D．经营风险

43、关于基金销售机构的会计系统控制规范，下列说法正确的有__。

A．基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理

B．应当采取适当的会计控制措施，规范资金清算交收工作

C．应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账

D．在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账

44、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为__等不同层次。

A．开放国内资本市场

B．在国际资本市场募集资金

C．有条件地开放境内企业投资境外资本市场

D．在国际资本市场借贷

45、通常，处于__的投资人多属于保守型。

A．家庭形成期

B．家庭成长期

C．家庭成熟期

D．家庭衰老期

46、下列关于证券市场结构的说法，正确的有__。

A．按顺序关系，证券市场可以分为发行市场和交易市场

B．证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场

C．证券发行市场是流通市场的基础和前提

D．证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件

47、开放式基金连续__以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。

A．2个开放日

B．2日

C．3个开放日

D．3日

48、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购(认购)费用。

A．1

B．2

C．3

D．5

49、中央银行作为证券发行主体，主要涉及__。

A．中央银行股票

B．中央银行债券

C．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

D．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权

50、夏普.特雷诺和詹森分别于1964年.1965年和1966年提出了____

A：资本资产定价模型

B：套利定价理论

C：多因素模型

D：证券组合选择

51、目前，我国的结构化金融衍生产品主要包括__。

A．由股份有限公司发行的各类融资产品

B．由商业银行开发的各类结构化理财产品

C．在代办股份转让系统上可交易的各类票据

D．在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据

52、基金经理管理基金未满____的，公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的，应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。

A：3个月

B：半年

C：9个月

D：1年

53、下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是____

A：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B：预测该基金的证券投资业绩

C：有明确、醒目的风险提示和警示性文字

D：夸大单位或者个人的推荐性文字

54、在股票投资组合管理的基本策略中，超越市场是____的目标。

A：积极型管理策略

B：消极型管理策略

C：混合型管理策略

D：激进型管理策略

55、证券经营机构是证券市场上的金融机构投资者之一，以其__进行证券投资。

A．银行贷款

B．自有资本

C．营运资金

D．受托投资资金

56、目前我国金融债券发行量最大的发行主体是____

A：中国工商银行

B：国家开发银行

C：中国进出口银行

D：中国农业发展银行

57、根据基金投资目标的不同，基金可以划分为__。

A．增长型基金

B．收入型基金

C．指数型基金

D．平衡型基金

58、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有__。

A．纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段

B．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展

C．1929～1933年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响

D．20世纪70年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段

59、____是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析。

A：证券投资政策

B：证券投资分析

C：组建证券投资组合

D：投资组合的修正

60、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有__。

A．销售规模

B．客户数量

C．购买态度

D．服务意识