黄金调查报告-.ppt

关于银行实物黄金投资理财的调查报告 1目目录录1调查目的目的234 调查区域和区域和对象象 调查方法方法 调查结果分析果分析5调查内容内容6遇到的遇到的问题与解决方案与解决方案2调查目的目的 黄金是对抗通货膨胀最有效的武器，是一种无国界的货币。但是对于中国大多数人来讲，不了解黄金市场。总是认为黄金是一种高风险的投资。实际上黄金市场在国际金融市场中一直是举足轻重的交易品种，但是在中国长期受到了忽视，基本上中国的金融机构普遍只是对股票、基金、期货、房地产等这些投资品比较感兴趣。从现状来看，中国现在对黄金的战略地位的认识程度有了一次质的升华，关于促进黄金市场发展的若干意见明确了黄金市场未来发展的总体思路和主要任务，从发育黄金市场、开展衍生业务、允许黄金流通、扩权商业银行、拓宽进口渠道、融资支持采矿等整个黄金市场的发展链条全面系统地推进中国黄金市场的发展，给国内黄金市场发展打开了广阔新空间，可以预见中国正大力发展的黄金市场相当有可能成为全球最活跃、最具流通性的黄金市场！将来黄金必会普及大众。3调查目的目的我们这次调研，主要是了解客户对黄金理财的需求情况，年龄段以及我们要如何对黄金理财设计方案为目的，以达到对黄金产品的推广。4调查区域和区域和对象象调查时间：2014年4月3日下午调查地点：工商银行学府支行 中国银行四公里支行 南坪招商银行门口5调查方法此次调查的方法是问卷调查法，旨在通过调查不同对象对黄金投资认识与使用进行归类分析，最终得出结论和建议。6调查内容内容 本次问卷调查共有问卷100张，发出去的有75张，没有发出去的有25张，其中回收71张，即有效数据71份。问卷无效的原因：顾客没有填完 顾客把问卷带走了7调查内容内容基本信基本信息息理理财信息信息8调查内容内容被被调查者基本信息者基本信息性性别年年龄收入收入ABC9调查内容内容被调查者性别人数人数占比占比男男4159%女女3041%合合计71100%10调查内容内容被调查者年龄分布通过对下表的分析我们得出年龄段在31-40岁的被调查人数最多，其次是年龄段在26-30及21-25岁，由此可以看出愿意投资人群的年龄段一般在21-40岁之间。年年龄调查中人中人数数比例比例15-2011.4%21-251622.5%26-301724.0%31-401825.4%41-501318.3%51-6045.6%60以上22.8%11调查内容内容被调查者的月收入情况通过对左图的分析：月收入中等水平的人更愿意把闲钱拿去投资，以此来增加自己的收益；月收入较高水平的人反而不愿意把钱拿去投资。收入收入调查存在存在人数人数比例比例1000-2000912.7%2000-40003042.3%4000-60002738.0%6000以上57.0%12调查内容内容点击此处添加文本理理财资金收入占比金收入占比投投资实物黄金考物黄金考虑因素因素关注关注财经新新闻渠道渠道阻碍投阻碍投资理理财原因原因被被调查者理者理财信息信息理理财方式方式黄金投黄金投资功能和好功能和好处13调查内容内容被调查者的理财方式随着经济的不断发展，人们的观念也在发生着变化，他们不会想着把所有积蓄都存放在银行的储蓄账户中，而是用其他方式进行理财 38.8%21.2%18.8%17.6%1.2%2.4%14调查内容内容被调查者关注财经新闻的渠道调查显示通过银行营销点了解银行产品的人比较多，但是随着互联网的不断发展，也有很多人的人都是通过互联网这个渠道来了解财经方面的信息。19%33%25%23%15调查内容内容被调查者理财资金收入占比人们收入的使用分为以下几个部分：日常所需、奢侈品消费、备用存款、理财资金根据我们小组所调查的结果显示：一般的人会把占10%20的收入用于理财投资。16调查内容内容阻碍被调查者投资理财原因由于现在大部分人文化水平比较低，也从来不会主动去学习金融方面的知识，这使他们成为了门外汉。根据我们小组的调查得出：阻碍投资最大的原因是投资收益低，其次是回收渠道少和对于理财方面的相关知识不了解。17调查内容内容投资实物黄金所考虑因素产品收益和投资所需的资金是人们进行投资最为关注的两个因素，其次是公司信誉度。18调查内容内容黄金投资功能与好处黄金曾经作为一种货币流通于市场，现在黄金更是在金融危机中最为保值的一种投资产品。实际黄金市场数据没有，无法进行比较。19调查结果分析果分析近年来，黄金市场呈现出蓬勃发展的良好态势，但我国黄金市场创新始终处于较低水平，特别是在黄金产品设计方面。我国应鼓励经营主体在规范市场交易机制的前提下，开拓黄金投资工具，比如黄金期权、黄金基金等产品，创设更多的投资工具，拓展市场交易品种。交易品种越多，反映黄金价格信息越广泛、充分，交易成本就越低，市场规模就越大，效率就越高，功能发挥就越大，中国黄金市场在国际黄金市场上的影响力也就越大。20调查结果分析果分析通过调查我们发现黄金的投资优势主要有以下八点：1、金价波动大2、交易服务时间长3、资金结算时间短4、操作简单5、赚得多6、保值好7、趋势好8、税收轻21调查结果分析果分析关于关于银行行实物黄金的推广：物黄金的推广：1.调查数据显示产品收益和投资所需资金是消费者投资银行实物黄金时最为关注的两个问题，因此银行在设计黄金理财产品时应该注重产品的收益和适当降低投资门槛。2.由于在实物黄金投资意向中更多的消费者倾向于克数少的金币类黄金，如黄金纪念币，黄金工艺品等，因此，银行可多设计一些此类产品以满足更多消费者的需求，而克数大的其他类型金币，如金锭，金元宝，金条，金砖等银行可适度减量。3.调查中显示月收入在2000到6000元的人更倾向于理财产品，所以银行可以依旧在客户资料的掌握，着重对这个收入阶层的顾客推荐实物黄金理财产品4.由于调查中显示阻碍投资者投资银行实物黄金理财产品的一个重要原因是不了解，所以银行应该加大对实物黄金的宣传力度，利用被广大的社会消费者所接受的报纸、网络、电视以及银行营业网点向群众普及黄金理财的优点，已达到对实物黄金理财产品的推广。22调查遇到的遇到的问题与解决方案与解决方案问题：a.顾客不感兴趣不愿意配合；b.问卷没有填完即要办理业务，造成问卷浪费；c.工作人员的阻止；d.问卷过程中发现问题设计的不合理之处。解决方法：a.问卷之前询问是否有充足时间，愿意配合成问卷调查。b.尽量找排队靠后的顾客。c.尽量不妨碍银行正常工作，填好之后马上撤离。d.针对问卷设计不合理之处，在填写过程中口头 转述 给顾客。2324