2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试题（备用卷）附答案.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试题（备用卷）附答案

单选题（共150题）
1、基金当事人不包括（ ）.
A.基金份额持有人
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.基金管理人

【答案】 B
2、当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生大影响的事件时，基金管理人应在（　　）日内编制并报送临时报告。
A.2
B.3
C.5
D.1

【答案】 A
3、(2016年)基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（　）。
A.净值披露
B.上市交易
C.代理清算交割
D.基金募集

【答案】 C
4、LOF份额的场内赎回申报单位为（　　）。
A.100份或其整数倍
B.500份或其整数倍
C.1元人民币
D.1份基金份额

【答案】 D
5、合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过（　　）向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。
A.合规部门负责人
B.合规检查小组
C.合规风险报告路线
D.其他途径

【答案】 C
6、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，说法错误的是。（ ）
A.明确对基金份额持有人信息的维护利使用权限并留存相关记录
B.对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年
C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任，便于管理
D.实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度

【答案】 C
7、（　　），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.对冲基金
D.另类投资基金

【答案】 B
8、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（ ）。
A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法
B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策
C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道
D.建立研究报告质量评价体系

【答案】 B
9、关于基金信息披露的表述，不正确的是（ ）。
A.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位
B.基金信息披露有利于投资者的价值判断
C.加强基金信息披露可以防止信息的滥用
D.基金信息披露是一种自愿性信息披露

【答案】 D
10、分开募集的分级基金，以（ ）进行申购和赎回。
A.子代码
B.现金
C.母代码
D.份额

【答案】 A
11、下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（　　）。
A.基金投资者是基金的所有者
B.基金管理人负责基金的投资操作
C.基金实行组合投资，以便分散风险
D.基金管理人负责基金财产的保管

【答案】 D
12、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。
A.审慎监管原则
B.监管的连续性和有效性原则
C.保障投资者利益原则
D.依法监管原则

【答案】 B
13、某股票进行大比例折价配股时，由于负责该股票的研究员没有及时提醒，交易部和风险管理部也没有关注该配股信息，导致有该股票的基金没有参与配股，损害了持有人利益，该风险事件的第一责任人是（　　）。
A.基金经理
B.交易部负责人
C.研究员
D.风险管理部负责人

【答案】 A
14、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由，说法错误的是（　　）。
A.被依法取消基金管理资格
B.被基金份额持有人大会解任
C.依法解散或者被依法宣告破产
D.被无故撤销

【答案】 D
15、基金管理公司制定的内部控制制度应当遵循的基本原则不包括(　)。
A.合法、合规性原则
B.全面性原则
C.审慎性原则
D.健全性原则

【答案】 D
16、基金管理人（ ）设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。
A.股东
B.董事会
C.督察长
D.总经理

【答案】 B
17、以下选项中，不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是()。
A.基金经理恶意砸盘
B.基金管理人挪用基金财产
C.基金业绩排名靠后
D.基金产品间利益输送

【答案】 C
18、(2017年)下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是（ ）。
A.负责基金资产的保管
B.建立并保管基金投资者名册
C.发售基金份额
D.建立并管理投资者资金账户

【答案】 B
19、关于混合基金，如下说法错误的是。（ ）
A.偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低
B.偏债型基金一般采用债券指数或者以债券指数为主作为业绩比较基准
C.偏债型基金中债券的配置比例较高,股票的配置比例则相对较低
D.股债平衡型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高,有时债券的比例较高。

【答案】 D
20、下列不属于伞型基金的优势的是（　　）。
A.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
B.简化管理
C.降低成本
D.强大的扩张功能

【答案】 A
21、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3个
B.5个
C.7个
D.10个

【答案】 B
22、投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于(　)日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+5

【答案】 B
23、(2017年)基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（ ）。
A.客观、全面、准确展示业绩
B.提供业绩信息的原始出处
C.说明基金的过往业绩是其未来表现的基础
D.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证

【答案】 C
24、（ ）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A.合规风险
B.操作风险
C.市场风险
D.声誉风险

【答案】 A
25、(2017年)遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（ ）日内编制并披露临时报告书。
A.15
B.3
C.2
D.1

【答案】 C
26、公开募集基金的基金管理人履行的职责，说法错误的是（ ）。
A.办理基金备案手续
B.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
C.编制月度基金报告
D.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

【答案】 C
27、下列属于操作风险的是（　　）。
A.业务持续风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.信用风险

【答案】 A
28、基金宣传推介材料禁止使用（　　）。
A.基金合同生效不足六个月的基金业绩
B.基金合同生效十年以上的基金业绩
C.基金管理人管理的其他基金过往业绩
D.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩

【答案】 A
29、（　　）对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。
A.《证券投资基金管理公司管理办法》
B.《公司法》
C.《证券投资基金法》
D.《证券投资基金管理公司治理准则》

【答案】 B
30、(2017年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?
A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者两个月的收益
B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付
C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益
D.风险条款约定总资产占净资产的比例不得超过140％

【答案】 D
31、(2017年)宋先生赎回B基金10000份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为1．350元，赎回费率为0．5％，宋先生赎回时总计付出赎回费为（ ）元。
A.86.4
B.135
C.50
D.67.5

【答案】 D
32、下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（ ）。
A.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用
B.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用
C.不得对投资者做出盈亏承诺
D.对不同投资者违规收取不同费率的费用

【答案】 D
33、（　　）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
A.收入型基金
B.成长型基金
C.ETF
D.LOF

【答案】 D
34、我国只有（ ）证券交易所开办场内认购分级基金份额。
A.上海
B.深圳
C.北京
D.天津

【答案】 B
35、(2017年)《私募投资基金监督管理暂行办法》不适用于（ ）。
A.私募基金管理人从事公募基金管理业务
B.公募基金管理人子公司从事私募基金业务
C.私募基金管理人从事私募基金业务
D.公募基金管理人从事私募基金业务

【答案】 A
36、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括( )。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
37、（ ）按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。
A.证券交易所
B.中国证监会
C.基金业协会
D.基金管理人

【答案】 B
38、（ ）是指股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。股东应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件，按照约定认真履行义务，出现有关情形立即书面通知公司和其他股东。
A.制衡原则
B.公司独立运作原则
C.业务与信息隔离原则
D.股东诚信与合作原则

【答案】 D
39、投资者教育的内容包含（ ），这几方面相辅相成，缺一不可。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
40、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（　　）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。
A.《基金销售人员职业守则》
B.《基金销售机构内部控制指导意见》
C.《基金从业人员后续职业培训大纲》
D.《基金销售人员从业资质管理规则》

【答案】 C
41、开放式基金主要通过投资者向（　　）申购和赎回以实现流通。
A.基金受托人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.证券交易市场

【答案】 B
42、(2016年)LOF与ETF的区别不包括（ ）。
A.申购和赎回的标的不同
B.申购和赎回的场所不同
C.申购和赎回的时间不同
D.基金投资策略不同

【答案】 C
43、在我国，基金管理人只能由依法设立的（　　）担任。
A.基金管理公司
B.商业银行
C.基金监督机构
D.自律组织

【答案】 A
44、中国证监会颁布了（ ）对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定。
A.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
45、（ ）是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。
A.合格管理
B.合规管理
C.违约管理
D.违规管理

【答案】 B
46、（2016年真题）基金市场营销的（　　）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。
A.服务性
B.专业性
C.持续性
D.适用性

【答案】 C
47、（　　）是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金估值核算
D.基金投资顾问

【答案】 C
48、关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（ ）。
A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
B.决定公司合规管理部门的设置及其职能
C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事
D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等

【答案】 D
49、关于基金销售机构对于普通投资者承担的特别责任和要求，以下表述错误的是（ ）
A.向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务
B.应当根据普通投资者的风险承受能力对其进行细化分类和管理
C.基于对普通投资者投资需求的判断，向其主动推介各类风险等级的产品
D.不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品

【答案】 C
50、下列哪一项属于基金客户售中服务的内容?（ ）
A.介绍证券市场基础知识
B.提醒客户及时核对交易确认
C.介绍基金产品
D.定期进行投资者回访

【答案】 C
51、下列哪项不属于货币市场基金的支付功能的设计机制。（ ）
A.每个交易日办理基金份额申购、赎回
B.在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并每日进行收益分配
C.每日按照面值（一般为1元）进行报价
D.每个自然日办理基金份额申购、赎回

【答案】 D
52、（2016年真题）证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（ ）三大部分。
A.份额核算
B.基金登记
C.基金交易
D.后台管理

【答案】 D
53、（ ）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
A.基本管理制度
B.业务操作手册
C.部门业务规章
D.内控大纲

【答案】 C
54、债券是一种（　　）凭证。
A.所有权
B.债权
C.债务
D.受益

【答案】 B
55、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（ ）.
A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C.基金市场竟争加剧，行业集中趋势突出
D.基金资产的资全来源发生了重大变化

【答案】 B
56、（2016年真题）基本管理制度的内容不包括（ ）。
A.收益核算
B.投资管理
C.信息披露
D.公司财务

【答案】 A
57、基金从业人员向客户推荐或销售基金产品时，应当了解并考虑的客户信息不包括（　　）。
A.风险承受能力
B.保证收益率
C.投资经验
D.流动性要求

【答案】 B
58、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括(　)。
A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.合规负责人的合规管理职责
D.合规管理部门的薪资待遇

【答案】 D
59、（ ）不属于QDII基金在基金合同、招募说明书中的特殊披露要求的信息。
A.境外投资顾问和境外托管人信息
B.投资境外市场可能产生的风险信息
C.投资交易信息
D.外币交易及外币折算相关的信息

【答案】 D
60、(2017年)基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（ ）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。
A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息
B.客户允许披露该信息
C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
D.该信息属于法律要求披露的信息

【答案】 A
61、（2016年真题）对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，应（ ）。
A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人
B.以基金公司的风险准备金作为担保
C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
D.隐瞒风险

【答案】 C
62、为协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会有（　　）。
A.操作风险委员会
B.股票投资风险委员会
C.信用风险委员会
D.以上都是

【答案】 D
63、契约型基金依据（　　）之间签署的基金合同成立。
A.基金管理人、基金托管人
B.基金管理人、基金投资者
C.基金托管人、基金投资者
D.基金投资者、基金持有者

【答案】 A
64、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（ ）。
A.基金业协会
B.证券业协会
C.总经理
D.中国证监会及相关派出机构

【答案】 D
65、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式是指（ ）。
A.封闭式基金
B.公司型基金
C.开放式基金
D.契约型基金

【答案】 A
66、QDII基金份额的认购渠道与一般开放式基金（　　），认购程序与一般开放式基金（　　）。
A.相同，不同
B.不同，基本相同
C.类似，基本相同
D.不同，类似

【答案】 C
67、(2016年)下列哪一项不属于我国基金行业快速发展阶段的特点（ ）
A.基金资产规模平稳发展
B.基金产品和业务创新发展
C.基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势
D.强化基金监督、规范行业发展

【答案】 A
68、下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是（ ）。
A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核
B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确
C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备
D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定

【答案】 A
69、关于股票和股票基金，以下描述错误的是()。
A.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险
B.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资买卖的影响
C.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化
D.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的

【答案】 C
70、ETF联接基金的特征不包括（ ）。
A.联接基金依附于主基金
B.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道
C.联接基金可以参与ETF的套利
D.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作

【答案】 C
71、（ ）对从业人员实施资格管理和资格考试。
A.基金业协会
B.证券交易所
C.中国证监会
D.基金公司

【答案】 A
72、某投资人投资10000申购某开放式基金，申购费率为1．5％，假定申购当日基金份额净值为1．05元，则其可得到的申购份额为（ ）份。
A.9480.95
B.9383.06
C.9350.95
D.9280.95

【答案】 B
73、根据有关规定，申请募集基金应向监管机构提交的相关文件不包括（　　）。
A.基金托管协议草案
B.基金合同草案
C.发行公告
D.招募说明书草案

【答案】 C
74、基金信息披露的（ ）要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则

【答案】 C
75、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（　　）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A.中国证监会基金机构监管部
B.中国基金业协会
C.中国证券业协会基金公司会员部
D.中国证监会各地证监局

【答案】 C
76、下列做法中符合基金客户利益至上的是（　　）。
A.基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债
B.基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股
C.银行理财经理向某客户销售500万元某基金产品，安排客户分10笔各50万元申购，以提升其销售业绩
D.基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济

【答案】 A
77、（2017年真题）基金管理公司在基金投资运作中，合规的做法是（ ）。
A.董事长直接给投资总监打电话，要求他买入某只股票
B.公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某证券，对于申购到的债券，交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例
C.总经理在列席投资决策委员会时，建议研究部对某个行业进行重点研究
D.公司五只基金同时买入一只股票，交易员让指令数量最小的先成交

【答案】 B
78、以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（ ）。
A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
B.净资产和资本充足率符合有关规定
C.设有专门的基金托管部门
D.注册资本不低于3亿元人民币

【答案】 D
79、（2017年真题）关于基金与股票、债券的差异，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
80、基金信息披露义务人不包括（ ）。
A.基金管理人
B.基金代销机构
C.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
D.基金托管人

【答案】 B
81、下列不属于招募说明书包含的重要信息的是（　　）。
A.基金运作方式
B.基金收益分配原则和执行方式
C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定
D.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式

【答案】 B
82、我国债券型基金的认购费率通常在(　)以下，货币型基金的认购费一般为(　)。
A.1.5%;0
B.1%;0
C.1.5%;5元的整数倍
D.1%;5元的整数倍

【答案】 B
83、（ ）是基金销售的“售前服务”。
A.介绍基金产品费率信息
B.提供投资咨询建议
C.开展投资者风险教肓
D.向客户介绍信息査询

【答案】 C
84、依据《中华人民共和国证券法》和《证券投资基金法》的规定，（　　）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
A.中国基金业协会
B.中国证券业协会
C.中国证监会
D.证券交易所

【答案】 C
85、（2016年真题）下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（　　）。
A.树立风险控制意识，强化投资风险管理
B.合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
C.区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D.交易结束马上销毁记录

【答案】 D
86、我国最早的货币市场基金成立于（　　）。
A.2000年
B.2001年
C.2002年
D.2003年

【答案】 D
87、关于基金信息披露应用XBRL，说法错误的是。（ ）
A.对于基金管理人和托管人，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高
B.对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息
C.XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术
D.在我国，上市公司自2000年年底开始尝试应用XBRL报送定期报告

【答案】 D
88、对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）年。
A.15
B.20
C.5
D.10

【答案】 C
89、（2017年真题）基金销售机构中，下列岗位明确不可以兼任的是（ ）。
A.行政管理负责人和人事绩效负责人
B.产品负责人和市场负责人
C.机构营销负责人和个人营销负责人
D.信息技术负责人和信息安全负责人

【答案】 D
90、下列不属于基金管理人内部控制机制的是(　)。
A.风险控制制度
B.员工自律
C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
D.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导

【答案】 A
91、QDII基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少（　　）披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后（　　）个工作日内披露。
A.每天：1～2
B.每天：2～3
C.每周：1～2
D.每周：2～3

【答案】 C
92、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（ ）。
A.罚款
B.提示改正
C.出具监管警示函
D.暂停办理相关业务

【答案】 A
93、下列选项中，不属于社会力量的是（　　）。
A.社会媒体
B.基金投资者
C.审计机构
D.基金投资顾问机构

【答案】 D
94、（2017年真题）有权召集基金份额持有人大会的主体有（ ）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
95、公司型基金依据（　　）设立。
A.基金招募说明书
B.发起人协议
C.基金合同
D.基金公司章程

【答案】 D
96、基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过（ ）。
A.基金销售人员接受客户现金代为办理
B.代销机构的销售网点
C.代销机构的网上交易系统
D.基金管理公司的网上交易系统

【答案】 A
97、基金注册登记机构的主要职责不包括（ ）。
A.建立并管理投资者基金份额账户
B.负责基金的管理运作
C.发放红利
D.建立并保管基金投资者名册

【答案】 B
98、基金销售机构的职责规范包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
99、行业快速发展阶段的表现不包括（　　）。
A.基金业绩表现异常出色，创历史新高
B.基金业规模急速增长，基金投资者队伍壮大
C.基金业务呈现多元化发展趋势
D.法律法规监管体系有待完善

【答案】 D
100、当ETF交易所上市交易后，下列说法正确的是（　　）。
A.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）
B.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）
C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单
D.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单

【答案】 C
101、基金份额可在交易所上市交易，下列说法错误的是。（ ）
A.基金成立后,投资者在场内认购的母基金份额自动分离为A类份额和B类份额，并上市交易；
B.深交所母基金份额通常只能够被申购和赎回（QDII分级除外）；
C.上交所母基金份额既能够被申购和赎回,也可上市交易；
D.A类份额和B类份额则既能够被申购和赎回,也可上市交易；

【答案】 D
102、以下不属于基金客户个性化服务内容的是()。
A.接受客户委托，代理客户进行投资决策
B.提供市场行情分析资迅，揭示市场风险
C.做好客户动态分析
D.加强客户沟通，了解客户深度需求

【答案】 A
103、（　　）组织基金从业人员的从业考试。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.基金业协会
D.中国证监会

【答案】 C
104、下列不属于金融市场的"市场失灵"问题的主要表现的是（ ）
A.外部性问题
B.脆弱性问题
C.不完全竞争问题
D.内部性问题

【答案】 D
105、（2016年真题）关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（ ）。
A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查
B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查
D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查

【答案】 B
106、(2016年)在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。
A.0.05%～0.25%
B.0.25%～0.5%
C.0.5%～0.75%
D.0.75%～1%

【答案】 B
107、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，其内容不包括（　　）。
A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.合规负责人的合规管理职责
D.合规管理部门的薪资待遇

【答案】 D
108、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是（ ）。
A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平
B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机
C.准确记录客户投诉的内容，主要记录严重的客户投诉并存档
D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

【答案】 C
109、（2016年真题）ETF份额申购和赎回的程序不包括（ ）。
A.申购和赎回申请的提出
B.申购和赎回申请的确认与通知
C.申购和赎回的清算交收与登记
D.申购和赎回申请的场所

【答案】 D
110、基金上市交易公告书披露的事项不包括（　　）。
A.募集情况与上市交易安排
B.基金合同摘要
C.基金托管人报告
D.基金持有人结构

【答案】 C
111、下列关于期货公司及其子公司从事资产管理业务的说法错误的是（　　）。
A.资产管理计划的资产委托人应当为合格投资者
B.可以为单一客户和特定多个客户办理资产管理业务
C.单一客户的起始委托资产不低于100万
D.单个资产管理计划的投资人数需超过200人

【答案】 D
112、(　)是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。
A.基金评级
B.基金估值
C.基金运作
D.基金服务

【答案】 A
113、基金管理公司投资管理人员，不包括（　　）。
A.公司投资决策委员会成员
B.公司交易员
C.公司投资、研究、交易部门的负责人
D.基金经理助理

【答案】 B
114、（2017年真题）基金销售机构为客户提供服务，根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有（ ）。
A.低于基金销售成本销售基金
B.赠送合作方提供的人身意外保险
C.对申购费率进行8折优惠
D.配送少量货币基金份额

【答案】 C
115、基金从业人员在执业过程中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是（ ）。
A.公平地对待其管理的不同基金财产
B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送
C.不侵占、不挪用基金财产
D.平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益

【答案】 D
116、以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述，错误的是（　　）。
A.中小投资者被排斥在一级市场之外
B.二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易
C.无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易
D.二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值

【答案】 D
117、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（ ）人，并应当取得基金从业资格。
A.7
B.10
C.15
D.30

【答案】 C
118、基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持（ ）
A.5年
B.10年
C.20年
D.15年

【答案】 D
119、(2016年)向特定对象募集资金累计超过（ ）人称为公开募集基金。
A.50
B.100
C.150
D.200

【答案】 D
120、（ ）对有效的风险管理承担最终责任。
A.监事会
B.董事会
C.合规管理部门
D.督察长

【答案】 B
121、（2019年真题）下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（ ）。
A.货币资金来源于居民从事的生产活动
B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值
C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了
D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入

【答案】 C
122、基金管理人的从业人员（　　）进行证券投资。
A.禁止
B.可以
C.可以但必须申报
D.以上都不是

【答案】 C
123、下列各项中，（ ）不属于基金直销的主要形式。
A.基金公司委托商业银行代销基金产品
B.基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户
C.基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品
D.基金公司专门的销售人员直接开发机构客户

【答案】 A
124、（2017年真题）基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括（ ）。
A.公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚
B.公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限
C.公正客观的检查并提出处理建议
D.公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作

【答案】 C
125、根据证券交易所的上市和交易规则，关于ETF份额的上市交易，下列说法错误