2026年备考证券从业之金融市场基础知识考前冲刺试题高频卷含答案.docx

2026年备考证券从业之金融市场基础知识考前冲刺试题高频卷含答案

单选题（共150题）
1、现代信用风险转移方法包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
2、投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括()。
A.增值税
B.佣金
C.过户费
D.印花税

【答案】 A
3、基金招募说明书中应当详细说明基金的()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
4、（2020年真题）一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（　　）
A.股份分割后公司股东获得的实际股利多了
B.股份分割后公司的净资产比原来多了
C.所有的股份分割对公司股票都是利好
D.投资者持有的股份数量增加，预期将会获得更多的股利

【答案】 D
5、下列关于证券托管制度的说法，错误的是（ ）。
A.上海证券交易所证券交易实行全面指定交易制度，境外投资者从事B股交易除外
B.全面指定交易制度下，投资者应当与指定交易的会员签订指定交易协议，明确双方的权利、义务和责任
C.深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为自动托管、随处通买、哪买哪卖、转托不限
D.全面指定交易制度下，投资者可以以同一证券账户在单个或多个会员的不同证券营业部买入证券

【答案】 D
6、证券的流动性是证券市场生存的条件，证券市场的流动性包含（　　）方面的要求。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
7、下列能影响股价变动的因素有()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 B
8、以下属于交易所市场实行的制度和方式的有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
9、政府债券的特征包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②③④
D.①②④

【答案】 C
10、境外上市外资股的构成部分不包括( )。
A.H股
B.N股
C.B股
D.S股

【答案】 C
11、期货市场监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
12、以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点不包括( )。
A.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制
B.强化了对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查
C.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制
D.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

【答案】 B
13、根据《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金的来源有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
14、交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，本系统内债券实行（ ）交易模式，跨系统实行（ ）交易模式。
A.T+0.T+0
B.T+0，T-1
C.T-0，T+1
D.T+0，T+1

【答案】 D
15、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
16、证券卖出的申报价格低于该证券的（　　）时，申报无效。
A.收盘价
B.净值
C.前一日收盘价
D.最新成交价

【答案】 D
17、政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金不可以用来（ ）。
A.协调财政资金短期周转，弥补财政赤字
B.兴建大型基础设施项目
C.经营性投资
D.弥补战争费用

【答案】 C
18、下列选项中，用于转移或防范信用风险的金融衍生工具有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
19、（2021年真题）下列关于金融期权主要功能的说法，错误的是（??）。
A.套利策略受到众多投资者尤其是机构投资者的青睐
B.金融期权是一种行之有效的控制风险的工具
C.金融期权通过协议形成期权价格
D.金融期权的盈利主要是期权的协定价和市价的不一致而带来的收益

【答案】 C
20、大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择（　　）方式进行融资。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.民间借贷

【答案】 C
21、公司的各种财务指标之间存在一定的钩稽关系，根据杜邦公式，净资产收益率通常可以分解为（　　）的乘积。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
22、下列选项中，属于社会公益基金的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 A
23、（2019年真题）下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
24、场外交易市场的特征有 （　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
25、普通股股东行使剩余财产分配权有一定的先决条件。下列关于先决条件有关的说法，正确的有（ ）。
A.②④
B.①②③
C.①②③④
D.①③④

【答案】 B
26、影响我国金融市场的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，其中，关于经济因素说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
27、（2020年真题）一般来说，下列属于中央银行主要职能的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
28、主要负责对美国国民银行发放执照并进行监管的机构是（ ）。
A.联邦金融机构检查委员会
B.各州政府
C.储蓄机构监管署
D.货币监理署

【答案】 D
29、债券与股票的区别有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
30、关于上市公司直接融资。下列说法中正确的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
31、关于同业拆借市场的特点,以下说法正确的是()。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
32、表示合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。
A.Vega值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 A
33、以下不属于操作目标的是（　　）。
A.短期货币市场利率
B.长期利率
C.银行准备金
D.基础货币

【答案】 B
34、（ ）应当包含按照规定编制并经符合《证券法》规定的会计师事务所审计的财务会计报告。
A.年度报告
B.月度报告
C.季度报告
D.备案报告

【答案】 A
35、基金托管费是支付给（ ）的费用。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.证券监督管理机构
D.基金持有人

【答案】 A
36、关于债券的票面价值，下列说法中正确的是（　　）。
A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额
B.票面金额定得较小，发行成本也就较小
C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

【答案】 D
37、经中国人民银行核准发行金融债券的，发行人应于每期金融债券发行前（ ）个工作日披露募集说明书和发行公告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
38、人民币合格境外机构投资者（RQFII）和QFII的主要区别不包括（ ）。
A.募集的投资资金是人民币而不是外汇
B.RQFII机构限定为境内基金管理公司
C.投资范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场
D.尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理

【答案】 B
39、我国银行间市场债券交易的主流结算方式是（）。
A.纯券过户
B.见款付券
C.见券付款
D.券款对付

【答案】 D
40、（ ）要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。
A.公正原则
B.公平原则
C.公开原则
D.透明原则

【答案】 B
41、（2018年真题）流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有（　　）的特点。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
42、储蓄国债与记账式国债的不同之处在于( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ

【答案】 B
43、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
44、对于公司治理情况的分析主要包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
45、从LIBOR的取样和计算方式来看，它具有的特点是（ ）。
A.①②
B.①③
C.②④
D.②③

【答案】 B
46、下面关于会员大会的说法不正确的是（　　）。
A.会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长主持。理事长因故不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主持
B.1/3以上会员提议时应该召开临时会员大会
C.会员大会应当有2/3以上会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决通过
D.会员大会结束15个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告

【答案】 D
47、下面关于中国证券业协会的组织机构表述不正确的有（ ）。
A.中国证券业协会实行会员负责制
B.中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员
C.法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司
D.特别会员包括申请加入中国证券业协会的证券交易所、证券登记结算结构等

【答案】 A
48、A两年前向B借过一笔款，今年才向B归还，共112．36元，市场利率为6％，两年前A向B借了（ ）元。
A.90
B.100
C.110
D.112.36

【答案】 B
49、下列关于国债代销方式的说法中错误的是（ ）。
A.由国债发行主体委托代销者代为向社会出售债券，可以充分利用代销者的网点
B.代销者只是按预定的发行条件，于约定日期内代为推销
C.代销者不承担任何风险与责任
D.我国储蓄国债（电子式）、储蓄国债（凭证式）均不采用代销方式发行

【答案】 D
50、下列关于银行间债券市场信用等级的说法，错误的是(　　)。
A.中长期债券信用评级划分为三等九级
B.短期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调
C.中长期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调
D.短期债券信用评级划分为四等六级

【答案】 B
51、开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
52、（2021年真题）下列关于债券评级的说法,错误的是（??）
A.评级标准或者工作程序有调整的，不需要充分披露
B.国内评级机构还没有统一的准入标准
C.债券信用评级大多是对企业债券信用评级
D.债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级

【答案】 A
53、通常把盈利水平高的公司股票称为（ ）。
A.绩优股
B.高增长型股票
C.蓝筹股
D.红筹股

【答案】 A
54、证券交易所实行（　　）原则，并对证券交易进行严格管理。
A.①②③
B.①②④
C.①③⑤
D.②③⑤

【答案】 B
55、根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到（　　）和有关主管部门的批准。
A.证券交易所
B.中国证券登记结算公司
C.中国证券业协会
D.中国证监会

【答案】 D
56、以下对证券投资者描述错误的是（ ）。
A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50％
B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者
D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者

【答案】 A
57、申请发行可交换公司债券，应该满足规定（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
58、（2020年真题）下列关于ABS产品的说法，错误的是（　　）。
A.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产
B.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产
C.担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具
D.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO

【答案】 B
59、股票及其他有价证券的理论价格是以一定的（ ）计算出来的未来收入的现值。
A.定期存款利息率
B.必要收益率
C.无风险利率
D.存款准备金率

【答案】 B
60、证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程中，指定商业银行根据（ ）的资金划付指令办理交收资金划付。
A.客户
B.证券公司
C.证券交易所
D.中国结算公司

【答案】 A
61、以诚信与资质为标准的市场准入制度要求证券公司切实保护（ ）的高管人员。
A.不合规、不称职
B.诚信专业、遵规守法
C.违法违规
D.虚造业务、谎报数据

【答案】 B
62、（2020年真题）基金监管部门在对基金进行监管时运用的手段不包括（　　）。
A.法律手段
B.经济手段
C.自律手段
D.必要的行政手段

【答案】 C
63、我国1981年后发行的国债品种有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①②③④
D.②③④

【答案】 A
64、按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（ ）职责。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 B
65、下面不属于地方债分销对象的是（ ）。
A.在中央国债登记结算有限责任公司开立债券账户的投资者
B.在中国证券登记结算有限责任公司开立股票账户的投资者
C.在中国证券登记结算有限责任公司开立基金账户的投资者
D.国债承销团成员

【答案】 D
66、新加坡交易所（简称SGX）于(　　)年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。
A.1996
B.2010
C.2006
D.2000

【答案】 C
67、下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是(　　)
A.是否进行信用评级由证券交易所确定
B.是否进行信用评级由承销机构确定
C.必须进行信用评级
D.是否进行信用评级由发行人确定

【答案】 D
68、2008年1月20日，财政部发行3年期贴现式债券，2011年1月20日，到期实付100元，发行价格为85元。2010年3月5日的累计利息为（ ）元。
A.5.00
B.6.13
C.9.23
D.10.59

【答案】 D
69、债券按付息方式分类，可以分为（ ）。
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】 B
70、金融市场，按照金融资产的种类，可以划分为（ ）和（ ）。
A.债权市场权益市场
B.证券市场非证券金融市场
C.现货市场衍生品市场
D.交易所市场场外交易市场

【答案】 B
71、下列关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（ ）。
A.针对个人投资者，同时也向机构投资者发行
B.采用实名制，不可流通转让
C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税
D.付息方式较为多样

【答案】 A
72、金融债券的发行主体有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
73、公司（企业）直接融资活动主要有（）方式。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
74、境内上市的股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（　　）。
A.社会公众股
B.外资股
C.法人股
D.国家股

【答案】 B
75、下列不属于政府债券的特点的是( )。
A.信用好
B.市场属性差
C.发行量大
D.竞争力强

【答案】 B
76、以下不属于证券市场融资活动特点的是（ ）。
A.证券市场融资是一种直接融资
B.证券市场融资是一种强市场性的融资活动
C.证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的
D.证券公司可以作为证券市场融资活动的权利义务主体

【答案】 D
77、国际结算银行是一个旨在加强各国（ ）与国际金融机构合作的组织。
A.中央银行
B.清算机构
C.银行业协会
D.证券交易所

【答案】 A
78、（2020年真题）股票价格指数的编制步骤包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
79、基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这体现了证券投资基金的（　　）
A.独立托管、保障安全
B.集合理财、专业管理
C.利益共享、风险共担
D.组合投资、分散风险

【答案】 A
80、（ ）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。
A.公司型基金
B.债券基金
C.封闭式基金
D.开放式基金

【答案】 D
81、金融衍生工具的价格取决于（　　）价格变动的派生金融产品。
A.基础金融产品
B.股票市场
C.外汇市场
D.债券市场

【答案】 A
82、上市公司发生下列（　　）情形，应当被强制退市。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
83、金融市场功能包括()
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
84、我国创业板市场于2009年10月23日在（ ）正式启动。
A.深圳证券交易所
B.上海证券交易所
C.大连证券交易所
D.北京证券交易所

【答案】 A
85、关于基金资产估值中需要考虑的因素，下列说法错误的是（ ）。
A.当基金投资标的为交易活跃的证券时，直接采用市场交易价格就可以对标的资产估值
B.我国的封闭式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值
C.2020年8月1日起执行的《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》，是对不活跃证券估值问题的针对性解决方案
D.若基金变更了估值方法，必须及时进行披露

【答案】 B
86、根基《根据国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通主办券商申请在全国中小企业股份转让系统()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
87、下列关于我国债劵市场的说法，正确的有()
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
88、金融机构发行债券的目的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
89、沪港通中沪股通起始额度为每日（ ）亿元人民币。
A.130
B.120
C.140
D.150

【答案】 A
90、我国于2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列关于该比例要求的说法中，正确的是（ ）。
A.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20％
B.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10％
C.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10％
D.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产

【答案】 A
91、（2019年真题）若法定存款准备金率为r，原始存款为D0，则简单货币乘数m为（）
A.D0
B.1/D0
C.r/D0
D.1/r

【答案】 D
92、下列股份变动中，一般情况下，有可能导致股价下降的是（　　）。
A.②③④
B.①②③
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
93、利率衍生工具包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
94、优先股票的特征不包括（ ）。
A.股息率固定
B.股息分派优先
C.剩余资产分配优先
D.具有优先认股权

【答案】 D
95、（2020年真题）做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（　　）与投资者交易。
A.客户资金
B.客户证券
C.自有资金或证券
D.借入的资金或证券

【答案】 C
96、股票风险较（ ），债券风险较（ ）。
A.小大
B.大小
C.大大
D.小小

【答案】 B
97、在中国香港，基础货币的组成部分包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
98、2020年4月27日，中央全面深化改革委员会第十三次会议审议通过了《创业板改革并试点注册制总体实施方案》，此次改革后创业板全面向科创板靠拢，创业板的股票涨跌幅限制比例（　　）。
A.由20%降低至10%
B.由10%提高至20%
C.由15%降低至10%
D.由10%提高至15%

【答案】 B
99、根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，可以将投资者分为以下（　　）类型。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
100、基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的（ ）特点。?
A.严格监督，信息透明
B.集合理财，专业管理
C.独立托管，保障安全
D.利益共享，风险共担

【答案】 A
101、基金托管人的职责包括（ ）。
A.I、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
102、中国人民银行公开市场业务，（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
103、目前，中国已基本形成了由（ ）调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。
A.财政部
B.中国证监会
C.原中国银监会
D.中央银行

【答案】 D
104、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法（2020年修订）》，主板（中小企业板）上市公司公开发行股票需满足的条件不包括（　　）。
A.最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为
B.最近三个会计年度连续盈利
C.最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的20%
D.上市公司最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告

【答案】 C
105、下列属于1981年后我国发行的普通国债品种的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
106、基金的自律组织主要有（ ）
A.①②
B.③④
C.②
D.②④

【答案】 D
107、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用，说法错误的是（ ）。
A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点
B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人
C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级
D.受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能

【答案】 C
108、以下不属于常见的间接融资方式的有（ ）。
A.消费信用融资
B.银行信用融资
C.商业信用融资
D.租赁融资

【答案】 C
109、在（ ）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在（ ）注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。
A.中国证券投资基金业协会；中国证监会
B.中国证监会；中国证监会
C.中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会
D.中国证监会；中国证券投资基金业协会

【答案】 A
110、下列关于风险控制的说法，错误的是（　　）
A.防止损失的实际发生
B.将风险转嫁给外部或从外部获得补偿
C.实施风险控制策略的成本主要在于控制费用的支出
D.降低损失发生的可能性或严重程度

【答案】 B
111、相较于无面额股票，以下属于有面额股票所具有的特点是（　　）。
A.无法明确表示每一股所代表的股权比例
B.便于股票分割
C.发行价格灵活
D.有发行价格的最低界限

【答案】 D
112、（ ）对证券账户实施统一管理。
A.中国证监会
B.中国证券登记结算有限责任公司
C.证券公司
D.证券交易所

【答案】 B
113、1999年7月，()的提出，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。
A.个人投资者概念
B.机构投资者概念
C.战略投资者概念
D.管理型投资者概念

【答案】 C
114、银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括（　　）。
A.具有完善的公司治理机制
B.偿债能力良好，且成立满一年
C.遵守国家产业政策和信贷政策
D.经营稳健，资产结构符合行业特征

【答案】 B
115、公开募集基金应当经（ ）注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。基金募集期满，达到设立标准的，应向（ ）办理基金备案手续。
A.中国证监会；中国证监会
B.中国证券投资基金业协会；中国证监会
C.中国证监会；中国证券投资基金业协会
D.中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会

【答案】 A
116、（2020年真题）基金的运作包括（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
117、深圳证券交易所买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的（ ）以内，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下（ ）。
A.600％；10％
B.900％；10％
C.900％；50％
D.600％；50％

【答案】 B
118、资本市场是指（ ）。
A.短期金融市场
B.长期金融市场或长期资金市场
C.是为短期融资产品提供交易服务的市场
D.仅包括无形市场

【答案】 B
119、由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的，以该财产所产生的现金支付其收益的证券为（　　）。
A.财务公司债券
B.商业银行次级债
C.资产支持证券
D.中央银行票据

【答案】 C
120、2008年之前，做市商在纽交所被称为专家，专家的职能具体包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
121、()是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。
A.N股
B.H股
C.红筹股
D.B股

【答案】 C
122、地方政府专项债券的规模（　　）。
A.自行决定
B.不得超过财政部确定的本地区专项债券规模
C.不得超过国务院确定的本地区专项债券规模
D.不得超过国务院确定的本地区债券规模

【答案】 C
123、（2020年真题）以下属于场内市场的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
124、申请发行可交换公司债券，本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的（　　）。
A.10％
B.20％
C.30％
D.40％

【答案】 D
125、下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是()。
A.限仓制度能防止市场风险过度集中
B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度
C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为
D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况

【答案】 D
126、（　　）是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。
A.证券经纪业务
B.证券投资咨询业务
C.证券自营业务
D.证券资产管理业务

【答案】 A
127、现代信用风险转移方法包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
128、金融债券可以采用的发行方式有（ ）。
A.①②
B.①②③
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
129、政府机构投资者参与证券投资的主要目的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
130、下列属于全球金融体系主要参与者中存款吸收机构的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
131、M公司向Z证券公司缴纳保证金后，借入200万元买入L公司的股票。M公司这一行为属于（　　）。
A.非信用交易
B.融资交易
C.融券交易
D.转融通交易

【答案】 B
132、属于债券的特征的有（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
133、（2021年真题）下到关于我国金融业对外开放的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
134、 中央政府发行的国债，主要用途有(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
135、（2020年真题）以下不属于利率金融衍生工具的是（　　）
A.远期利率协议
B.利率期权
C.信用联结票据
D.利率互换

【答案】 C
136、首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据（ ）结果协商确定发行价格。
A.动态市盈率
B.静态市盈率
C.累计投标询价
D.初步询价

【答案】 D
137、关于证券经纪业务，以下说法中正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
138、证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据是（　　）。
A.完善的证券市场体系
B.证券市场良好的秩序
C.准确和全面的信息
D.证券市场监管机构的合理监管

【答案】 C
139、下列属于货币政策工具的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
140、使用市盈率倍数估值需要关注使用盈利数据，对于该盈利数据，（　　）所指的财务区间最不常用
A.最近一个完整会计年度的历史数据
B.预测年度的盈利数据
C.最近三个完整会计年度的历史数据平均值
D.最近12个月的数据

【答案】 C
141、以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述，不完全合理的是（　　）。
A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中
B.金融的健康发展可以促进经济增长
C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明
D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节

【答案】 C
142、基金托管费的计提通常是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
143、货币中介目标的选取必须符合的标准包括（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 A
144、下列属于我国海外上市公司指数的是（ ）。
A.CBOE 中国指数
B.恒生指数
C.深证 100 指数
D.上证指数指数

【答案】 A
145、根据《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于（ ）投资或者活动。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
146、选举和罢免理事属于我国会员制证券交易所（ ）的职权。
A.理事会
B.会员大会
C.监察委员会
D.专门委员会

【答案】 B
147、以下（ ）交易机制的特点为：投资者买卖证券的对手是其他投资者。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动