2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(二)及答案.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(二)及答案

单选题（共150题）
1、关于基金的销售协议，以下表述错误的是（ ）
A.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任
B.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式
C.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任
D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务

【答案】 A
2、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过( )%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A.10
B.20
C.30
D.40

【答案】 C
3、投资决策委员会一般由基金管理公司的（ ）及其他相关人员组成。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
4、国内避险策略基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（ ）。
A.动态资产配置策略
B.买入并持有策略
C.固定比例投资组合保险策略
D.对冲保险策略

【答案】 C
5、关于基金临时报告，下列表述错误的是（　　）
A.基金份额持有人大会的召开需要披露基金临时报告
B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.25%需要披露基金临时报告
C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告
D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】 B
6、信息披露合规性风险管理主要措施包括（ ）。
A.建立信息披露风险责任制
B.对宣传推介材料进行合规审核
C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

【答案】 A
7、基金财产的保管由独立于基金管理人的（　　）负责。
A.基金托管人
B.基金咨询机构
C.基金服务机构
D.基金投资人

【答案】 A
8、基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。基金年度报告的编制者和披露义务人是(　)。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.独立董事
D.督察长

【答案】 B
9、（2016年真题）基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金宣传推介材料之日起（ ）个工作日内递交报告材料。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
10、证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金（　　）。
A.有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置
B.有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用
C.有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化
D.有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构

【答案】 C
11、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.10
D.20

【答案】 B
12、（2016年真题）以下不符合基金职业道德规范的是（ ）。
A.管理人利益优先
B.守法合规
C.诚实守信
D.保守秘密

【答案】 A
13、FOF持有单只基金的市值，不得（　　）FOF资产净值。
A.高于50%
B.低于50%
C.高于20%
D.低于20%

【答案】 C
14、下列事项中，不属于开放式基金注册登记机构主要职责的是（ ）。
A.管理基金投资者基金份额账户
B.基金资产估值
C.对基金投资者的申购、赎回进行确认
D.保管基金投资者名册

【答案】 B
15、下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（　　）。
A.增值型基金的风险大，收益高
B.收入型基金的风险大，收益高
C.平衡型基金的风险小，收益较低
D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间

【答案】 A
16、人们习惯将（ ）年以前设立的基金称为老基金。
A.1995
B.1996
C.1997
D.1998

【答案】 C
17、基金投资者承担的义务，说法错误的是（　　）。
A.交纳基金认购款项及规定费用
B.承担基金亏损或终止的无限责任
C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

【答案】 B
18、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（　　）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
19、《COSO风险管理整合框架》于（ ）年9月提出了企业风险管理的整合概念。
A.2003
B.2004
C.2005
D.2006

【答案】 B
20、以下不属于企业风险管理基本框架内容的是()。
A.目标设定
B.资产负债
C.内部环境
D.风险应对与评估

【答案】 B
21、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
22、关于基金收益分配的说法中，错误的是（ ）。
A.封闭式基金分配后，基金份额净值不能低于面值
B.基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配
C.我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数
D.开放式基金应该采用现金分红的方式分配利润

【答案】 D
23、（　　）不是最常见和普遍的金融工具的投资产品。
A.金融衍生产品
B.股票
C.债券
D.基金

【答案】 A
24、（2020年真题）关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（ ）。
A.II、III、IV
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III

【答案】 B
25、（　　）是履行我国证券服务业“入世”（即加入“世界贸易组织”）承诺的先锋。
A.证券业
B.基金业
C.银行业
D.实业

【答案】 B
26、道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有(　)。
A.继承性
B.规范性
C.约束性
D.差异性

【答案】 C
27、下列关于合规投诉处理说法错误的是（　　）。
A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目
B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险
C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

【答案】 B
28、（2016年真题）下列关于ETF份额的说法错误的是（ ）。
A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响
B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停
C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理
D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

【答案】 B
29、（ ）是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。
A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告
C.节假日的收益公告
D.偏离度公告

【答案】 C
30、(2016年)中国证监会的职责不包括（ ）。
A.办理基金备案
B.进行基金注册登记
C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则
D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】 B
31、在现阶段，居民理财的两大主要方式是（　　）
A.商铺与实业投资
B.外汇投资与股权投资
C.货币储蓄与投资
D.P2P与众筹

【答案】 C
32、（2016年真题）以下材料中，在公开募集时应当公开披露的不包括（ ）。
A.基金宣传推介材料
B.基金招募说明书
C.基金合同
D.托管协议

【答案】 A
33、某银行开展与基金管理公司的合作，根据基金销售适用性的要求，以下做法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
34、下列关于投资基金投资方式的表述中，错误的是（　　）。
A.组合投资
B.分散经营
C.利益共享
D.风险共担

【答案】 B
35、下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
36、(2017年)下列需要基金托管人出具托管人报告的是（ ）。
A.Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
37、（ ）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A.操作风险
B.信用风险
C.合规风险
D.内部风险

【答案】 C
38、不属于ETF基金合同和招募说明书中，需明确说明的有（　　）。
A.认购方式
B.赎回方式
C.期限
D.赎回基金份额涉及的对价种类

【答案】 C
39、我国分级基金的募集包括（ ）和（ ）两种方式。
A.合并募集;分开募集
B.现金募集;非现金募集
C.直销募集;分销募集
D.场内募集;场外募集

【答案】 A
40、开放式基金由基金管理人在每个开放日后的第（ ）天进行基金资产净值公告。
A.4
B.3
C.2
D.1

【答案】 D
41、合规管理部门的独立性包含的要素有（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
42、基金年度报告中应披露的财务指标不包括（　　）。
A.加权平均份额上期利润
B.期末基金份额净值
C.加权平均净值利润率
D.本期份额净值增长率

【答案】 A
43、下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是（ ）。
A.独立性
B.客观性
C.公正性
D.一致性

【答案】 D
44、因受限于政策和运营，只能销售自己的产品，客户如果通过该方式购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。这属于哪一种基金销售方式?（ ）
A.基金公司直销
B.证券公司代销
C.独立第三方销售公司
D.银行代销

【答案】 A
45、以下投资工具中，属于间接投资工具的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 D
46、有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是（ ）。
A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段
B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作
C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益
D.投资者教育是监管机构的一项重要作用

【答案】 C
47、下列属于操作风险的是（　　）。
A.业务持续风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.信用风险

【答案】 A
48、(2017年)基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
49、利率上行，导致债券价格下跌风险属于()风险。
A.利率风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.信用风险

【答案】 A
50、开放式基金的（　　）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。
A.份额的转换
B.非交易过户
C.转托管
D.冻结

【答案】 B
51、（2017年真题）某网站在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“年化收益10％”用语，但提示了投资风险，该行为属于（ ）的禁止行为。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
52、根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（ ）。
A.投资管理能力
B.内部控制情况
C.股东背景
D.经营管理能力

【答案】 C
53、对基金业实行行业自律管理的组织是（　　）。
A.中国证监会
B.基金业协会
C.中国人民银行
D.基金管理公司

【答案】 B
54、（2019年真题）根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为？（ ）
A.采取抽奖、回扣等方式销售基金
B.以低于成本的销售费用销售基金
C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
D.承诺利用基金资产进行利益输送

【答案】 A
55、“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果”是内部控制的五原则中（ ）的内容。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.成本效益原则

【答案】 D
56、基金份额可在交易所上市交易，下列说法错误的是。（ ）
A.基金成立后,投资者在场内认购的母基金份额自动分离为A类份额和B类份额，并上市交易；
B.深交所母基金份额通常只能够被申购和赎回（QDII分级除外）；
C.上交所母基金份额既能够被申购和赎回,也可上市交易；
D.A类份额和B类份额则既能够被申购和赎回,也可上市交易；

【答案】 D
57、关于基金销售机构从业人员规范，下列说法错误的是（ ）。
A.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力
B.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格
C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，可人员不得从事基金销售活动
D.负债基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

【答案】 B
58、(2017年)《COSO风险管理整合框架》提出了风险管理八要素理论，以下（ ）不是八要素的内容。
A.信息与沟通
B.控制活动
C.目标设定
D.外部监管

【答案】 D
59、关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，描述错误的是（ ）
A.均需建立健全各项信息披露管理制度，制定专人负责管理信息披露事务
B.均需在基金合同生效的次日，在制定报刊和公司网站上登载基金合同生效的公告
C.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案
D.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

【答案】 B
60、（ ）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。
A.债权
B.股权
C.证券
D.实物

【答案】 A
61、某基金公司的如下行为中，有悖于公平对待客户原则的是（ ）。
A.不同基金组合同时参加股票的非公开定向增发，按照各基金组合的申购量，按比例分配中签结果
B.对于有认购规模上限的新发基金，优先确认大额资金的认购申请
C.直销柜台拒绝受理当日15点后的基金申购
D.某基金遭遇巨额赎回，基金公司根据基金合同的约定，决定对所有赎回申请采取部分延迟赎回的处理方式

【答案】 B
62、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（ ）。
A.溢价交易
B.折价交易
C.平价交易
D.不确定

【答案】 A
63、（ ）主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。
A.普通基金净值公告
B.货币市场基金收益公告
C.基金季度报告
D.基金半年度报告

【答案】 A
64、公司型基金的最高权力机构是（ ）。
A.基金公司股东大会
B.基金公司董事会
C.基金管理公司董事会
D.基金公司监事会

【答案】 A
65、(2017年)关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（ ）。
A.理事会是协会的执行机构
B.会员大会是协会的权力机构
C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定
D.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案

【答案】 C
66、在客户寻找方法中，（　　）针对直接关系型群体。
A.缘故法
B.介绍法
C.陌生拜访法
D.电话约访法

【答案】 A
67、（2021年真题）下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
68、目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是（　　）。
A.加权平均份额本期利润
B.期末基金份额净值
C.期末可供分配份额利润
D.净值增长指标

【答案】 D
69、（　　）是投资基金的重要特征。
A.财产独立性
B.运营独立性
C.操作独立性
D.管理独立性

【答案】 A
70、基金管理人内部控制的有效性主要包含包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
71、基金销售机构可以开展的业务不包括（ ）。
A.基金理财业务咨询
B.办理基金份额的登记
C.发售基金份额
D.办理基金份额申购和赎回

【答案】 B
72、基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（ ）
A.基金主要投资方向和类别
B.基金合同、招募说明书
C.基金代销协议
D.公司章程或者合伙协议

【答案】 C
73、关于基金公司投资决策委员会的描述，不属于投资决策委员会所议事项的是（ ）。
A.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况
B.决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案
C.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念
D.制定修订公司的估值政策及程序

【答案】 D
74、根据基金职业道德规范中保密的基金要求，下列做法错误的是（　　）。
A.未公开尚处于禁止公开期间的信息
B.不向第三者透露作为秘密的信息
C.与同事交流自己已获得的秘密
D.不泄露执业活动中所获知的内幕信息

【答案】 C
75、风险评估的过程根据不同的情况，可采用（ ）的方法。
A.定性
B.定量
C.定性和定量相结合
D.定性或定量

【答案】 C
76、基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是（ ）。Ⅰ.基金的托管人Ⅱ.基金的历史业绩Ⅲ.基金净值的波动率Ⅳ.基金的投资范围
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
77、某资产管理公司拟开展营销活动，销售其管理的私募基金产品，以下行为不合规的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅲ、IV

【答案】 A
78、关于国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则，以下说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
79、（2018年真题）封闭式基金一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。
A.每月
B.每周
C.每季
D.每日

【答案】 B
80、货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和（　　）。
A.每万份基金总收益
B.每万份基金净收益
C.5日年化收益率
D.每千份基金净收益

【答案】 B
81、(2017年)某避险策略基金提供100％本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI），基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（ ）以内。
A.25％
B.30％
C.33.33％
D.20％

【答案】 A
82、基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原则的是（　　）。
A.公司独立运作原则
B.制衡原则
C.经营运作公平正义原则
D.股东诚信与合作原则

【答案】 C
83、基金代销机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（　　）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
84、(2016年)基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（　）年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 C
85、当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（　　）利益优先。
A.基金管理人员
B.基金份额持有人
C.基金托管人员
D.基金销售机构

【答案】 B
86、(2017年)依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
87、封闭式基金的认购以（　　）为单位提交认购申请。
A.数量
B.金额
C.份额
D.净值

【答案】 C
88、(　)是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金

【答案】 A
89、(2017年)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
90、根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，以下属于重大变更事项的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
91、关于国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则，以下说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
92、关于开放式基金登记业务，以下描述正确的是()
A.不可以由基金管理人办理
B.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理
C.可以由基金管理人办理，也可以委托基金管理人认定的其他机构办理
D.只可以由基金管理人办理

【答案】 B
93、（　　）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金客户
D.基金当事人

【答案】 C
94、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
95、由于（　　）等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作、多层嵌套的资产管理业务模式。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
96、下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（ ）。
A.持有时间越长，适用的赎回费率越低
B.申购可采用分期缴款方式
C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产
D.赎回以份额申请

【答案】 B
97、既注重资本增值又注重当期收入的基金是（　　）。
A.指数基金
B.增长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金

【答案】 D
98、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其（ ）适用不同的后端申购（认购）费率标准。
A.持有期限
B.投资规模
C.申购（认购）金额的数量
D.资金存管银行

【答案】 A
99、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（ ）人。
A.2
B.3
C.5
D.10

【答案】 A
100、（2019年真题）以下属于基金公司监事会依法行使的职权是（ ）。
A.罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事
B.提议召开董事会会议
C.审议批准公司年度合规报告
D.检查公司的财务

【答案】 D
101、以下关于一篮子股票组合的股票基金的说法，正确的是（ ）。
A.每一交易日股票基金不只有一个价格
B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的
D.投资风险高于单一股票的投资风险

【答案】 B
102、下列关于ETF份额折算与变更登记的表述，正确的是（　　）。
A.基金托管人办理ETF份额折算
B.基金管理人办理基金份额的变更登记
C.折算后基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例发生改变
D.基金份额持有人按照折算后的基金份额享有权利并承担义务

【答案】 D
103、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（　　）。
A.“净值归一”
B.“欲购从速”、“申购良机”
C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述
D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”

【答案】 C
104、（2021年真题）关于公募资金对于证券市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是（ ）。
A.公募资金的管理人所形成的投资研究驱动，合规保障运营支持制度建设体系，有利于市场合理定价
B.公募资金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，有利于保障长期投资和理性的投资文化
C.公募资金有不同类型，不同风险收益特征是资本市场变革和金融创新的源泉之一
D.公募资金以不同财务投资为主要目的，不参与上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理

【答案】 D
105、基金管理人应当在上半年结束之日起（ ）内，编制完成基金半年度报告。
A.90日
B.60日
C.45日
D.15日

【答案】 B
106、（2017年真题）关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（ ）。
A.相比法律，道德的调整手段更多
B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律
C.相比法律，道德的约束是“软约束”
D.法律的实施主要靠国家强制力

【答案】 B
107、基金监管活动的要素主要包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ .Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
108、关于基金销售机构，以下说法正确的是（　　）。
A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品
B.保险代理机构不可以销售基金产品
C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品
D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务

【答案】 D
109、下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（　　）。
A.在交易所上市交易
B.基金份额可变
C.ETF最早产生于美国
D.有指数基金的特点

【答案】 C
110、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（ ）。
A.LOF
B.封闭式基金
C.货币市场基金
D.ETF

【答案】 C
111、基金行业协会会员不包括（　　）。
A.普通会员
B.高级会员
C.联席会员
D.特别会员

【答案】 B
112、（2018年真题）金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为（ ）。
A.收益类金融资产
B.权益类金融资产
C.股权类金融资产
D.债券类金融资产

【答案】 D
113、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（ ）。
A.股票
B.可转换债券
C.剩余期限超过397天的债券
D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

【答案】 D
114、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（ ）。
A.可以接受投资者的现金
B.可以自行更改投资者的交易指令
C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息
D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现

【答案】 D
115、下列不能直接认为是合格投资者的是（ ）。
A.资产在3000万元以上的家族信托
B.资产在1000万元以下的慈善基金
C.社会保障基金
D.企业年金

【答案】 A
116、基金销售市场细分的原则中，（　　）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。
A.可测原则
B.易入原则
C.识别原则
D.成长原则

【答案】 B
117、投资者投资10万元场内认购LOF基金，假设管理人规定认购费用1%,投资者应缴纳的净认购金额为（ ）。
A.10万元
B.10.1万元
C.9万元
D.9.9万元

【答案】 D
118、(2017年)某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是（ ）。
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金净值公告
D.基金托管协议

【答案】 B
119、(2017年)关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，下列行为违规的是（ ）。
A.提供业绩信息的原始出处
B.业绩陈述应当客观、全面、准确
C.根据历史数据预测所推介基金的未来业绩
D.不得片面夸大过往业绩

【答案】 C
120、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（　　）。
A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平
B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

【答案】 D
121、下列关于基金业协会的叙述中，错误的是（　　）。
A.权力机构是会员大会
B.属于社会团体法人
C.基金托管人应当加入基金业协会
D.会员分为三类：普通会员、特别会员、高级会员

【答案】 D
122、（2020年真题）以下属于触发按需基金临时报告的重大事件是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
123、(2017年)为促进基金销售，某基金销售机构设计了如下营销方案以吸引客户进行基金销售，下列方案属于合规范围的是（ ）。
A.买基金，就有机会抽奖去纽约
B.买基金，赠送加油卡
C.买基金，基金申购费率1折起
D.买基金，返还1％的电话卡，多买多送

【答案】 C
124、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是( )。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】 D
125、（ ）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.注册登记机构

【答案】 C
126、中国证券投资基金探索阶段的特点不包括（　　）。
A.探索性
B.自发性
C.不规范性
D.监管严格性

【答案】 D
127、QDII基金合同、基金招募说明书要求披露的信息包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
128、下列属于基金销售机构的是（　　）。
A.基金直销机构
B.基金代销机构
C.独立的第三方基金销售机构
D.以上都是

【答案】 D
129、(2017年)《COSO风险管理整合框架》提出了风险管理八要素理论，以下（ ）不是八要素的内容。
A.信息与沟通
B.控制活动
C.目标设定
D.外部监管

【答案】 D
130、关于基金托管人，下列说法错误的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
131、下列关于合规投诉处理说法错误的是（ ）。
A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目
B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以提高基金公司声誉风险
C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

【答案】 B
132、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（　　）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。
A.0.1%
B.0.25%
C.0.5%
D.0.75%

【答案】 C
133、（2016年真题）在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（　　）。
A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系