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2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估(附答案)

单选题（共150题）
1、下列不属于基金经理任职条件的是（ ）。
A.净资产和风险控制指标符合有关规定
B.取得基金从业资格
C.具有3年以上证券投资管理经历
D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 A
2、内部控制描述不正确的一项（ ）
A.基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则
B.建立不完善的信息披露制度
C.建立完善岗位责任制度和科学
D.建立严格的信息技术系统管理制度

【答案】 B
3、传统的销售理论中的4Ps是指（　　）。
A.产品、数量、价格、渠道
B.数量、价格、渠道、促销
C.产品、价格、渠道、促销
D.价格、渠道、总额、促销

【答案】 C
4、下列不属于道德与法律的区别的是( )。
A.表现形式不同
B.内容结构不同
C.调整手段不同
D.调整对象不同

【答案】 D
5、以下关于资产管理活动说法错误的是（　　）。
A.对储蓄而言，存款人与银行是债权人和债务人关系
B.对资产管理而言，投资人与管理人是委托人和受托人关系
C.投资人自担风险、自享收益
D.管理人与投资人共担风险，共享收益

【答案】 D
6、有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是（ ）。
A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段
B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作
C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益
D.投资者教育是监管机构的一项重要作用

【答案】 C
7、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是（　　）。
A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜
B.当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉
C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调
D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉

【答案】 D
8、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（　　）原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约

【答案】 C
9、（2016年真题）下列关于ETF份额的说法错误的是（ ）。
A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响
B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停
C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理
D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

【答案】 B
10、（2016年真题）基金监管的目标通常不包括（ ）。
A.保护投资人及相关当事人的合法权益
B.规范证券投资基金活动
C.对基金监管机构出现的违法行为的监督纠正
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 C
11、基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括（　　）。
A.认购费一般低于申购费
B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认
C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期
D.申购份额通常在T+1日之内确认

【答案】 D
12、证券投资基金在我国台湾被称为（　　）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金

【答案】 D
13、基金的募集过程不包括（ ）。
A.申请
B.注册
C.审核
D.发售

【答案】 C
14、开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为（ ）。
A.10份基金份额
B.10元人民币
C.1份基金份额
D.1元人民币

【答案】 D
15、（ ），全国首只自贸区主题投资基金上海自贸区股权投资基金发起设立。
A.2013年12月28日
B.2014年12月28日
C.2013年11月15日
D.2014年11月15日

【答案】 B
16、下列属于QDII基金禁止性行为的是（　　）。
A.购买政府债券
B.购买可转让存单
C.购买房地产抵押按揭
D.购买银行承兑汇票

【答案】 C
17、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施不包括（ ）。
A.对宣传推介材料进行合规审核
B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构
C.建立有效的投资流程和投资授权制度
D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

【答案】 C
18、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（ ）。
A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本
B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念
C.有利于非公开募集基金的灵活操作
D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管

【答案】 D
19、基金管理人的合规文化一般要求（ ）。
A.客观、准确、完整
B.认真、诚信、完整、规范
C.独立、准确、客观
D.规范、诚信、创新、和谐

【答案】 D
20、(2017年)下列关于投资者教育的基本原则的说法中，错误的是（ ）。
A.投资者教育不应等同于投资咨询
B.投资者教育没有固定的模式
C.证券经营机构应将投资者教育纳入各业务环节
D.存在广泛适用的投资者教育计划

【答案】 D
21、QDII基金不可以投资的金融产品或工具是（ ）。
A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券
B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股
C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具
D.房地产抵押按揭、不动产等

【答案】 D
22、基金销售适用性的指导原则不包括（ ）。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.客观性原则
D.综合性原则

【答案】 D
23、(2017年)基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件不包括（ ）。
A.基金合同
B.基金的招募说明书
C.基金托管协议
D.法律意见书

【答案】 D
24、A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8%”。对此案例的评析，下列说法错误的是（　　）。
A.最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语
B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料
C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失
D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范

【答案】 D
25、(2016年)下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（　）。
A.有利于投资者的价值判断
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于提高证券市场的效率
D.能有效防止操纵市场

【答案】 D
26、《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（ ）保管。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 C
27、基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长检查，出具合规意见书，自向公众分发或者发布之日起（ ）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.1个
B.2个
C.5个
D.7个

【答案】 C
28、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（ ）内做出注册或者不予注册的决定。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月

【答案】 C
29、货币市场工具通常指到期日不足（　　）的短期金融工具。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年

【答案】 D
30、（2017年真题）下列属于基金管理人信息披露义务的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
31、（2017年真题）基金经理甲因重病休假，公司无奈委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，下列说法中，正确的是（ ）。
A.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的，不违背相关的基金职业道德
B.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德
C.公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德
D.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德

【答案】 D
32、根据我国相关法律法规的规定，办理基金开户要求的个人投资者的年龄上限（ ）周岁具有完全民事行为能力的人。
A.70
B.65
C.60
D.75

【答案】 A
33、基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局，下列说法错误的是（ ）。
A.政府监管为核心
B.行业自律为纽带
C.机构内控为主体
D.社会监督为补充

【答案】 C
34、下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是( )。
A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件
D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】 C
35、某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平，以下做法中正确的有（　　）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.I、Ⅲ、IV

【答案】 B
36、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（ ）建档保管。
A.监管机构
B.所在机构
C.监控中心
D.基金托管人

【答案】 B
37、（2017年真题）下列关于基金销售适用性的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
38、(2016年)基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（ ）个工作日内，为私募基金管理人办登记手续。
A.7
B.10
C.15
D.20

【答案】 D
39、基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是（ ）。
A.基金管理公司与代销机构在基金销售协议中约定，依据销售机构的保有量提取一定比例的客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用
B.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚外来同时也赠送礼物
C.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用
D.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元，人民币以下的等价值礼物

【答案】 A
40、（2017年真题）下列关于基金销售费用的监管的说法中，错误的是（ ）。
A.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容
B.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费
C.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用
D.基金销售机构收取增值服务费可从申购（认购）资金中扣除

【答案】 D
41、中国证监会对基金托管人的监管措施不包括（ ）。
A.对基金托管人职责终止的监管措施
B.追究基金托管人相关责任人的刑事责任
C.取消托管资格措施
D.责令整改措施

【答案】 B
42、下列关于投资基金投资方式的表述中，错误的是（　　）。
A.组合投资
B.分散经营
C.利益共享
D.风险共担

【答案】 B
43、(2016年)基金的信息技术系统服务不包括（ ）。
A.提供基金业务应用软件开发
B.进行信息系统运营维护
C.提供基金交易电子商务平台
D.进行基金的宣传推介

【答案】 D
44、基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起（　　）日内披露临时报告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
45、(2017年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?
A.担任投资顾问需具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于3人，无不良从业记录
B.担任投资顾问需在中国证券投资基金业协会登记满一年，无重大违法违规记录的会员
C.不得以其自有资金或募集资金投资于专户产品的劣后级份额
D.投资顾问应要求管理公司不得拒绝其投资建议

【答案】 D
46、若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（ ）。
A.99009.9
B.99059.9
C.990.1
D.100000

【答案】 B
47、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产。
A.10%
B.30%
C.25%
D.50%

【答案】 C
48、（　　）是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。
A.合规政策
B.合规文化
C.合规审核
D.合规培训

【答案】 A
49、（2017年真题）下列关于基金监管原则的说法中，正确的是（ ）。
A.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域
B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大
C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则
D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预

【答案】 A
50、风险管理主要措施不包括（ ）。
A.建立有效的投资流程和投资授权制度
B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行清况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定
D.加强从业人员的岗前教育

【答案】 D
51、关于基金管理公司对信息数据的管理，下列说法错误的是（ ）。
A.发现计算机交易数据存在异常时，系统管理员应该马上修改
B.应当建立电子信息数据的及时保存和备份制度
C.公司应保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递到会计等各职能部门
D.信息技术系统应当定期稽核检查，进行排除故障、灾难恢复的演习

【答案】 A
52、按投资对象的不同，分级基金的类型不包括（ ）。
A.股票型分级基金
B.成长型分级基金
C.债券型分级基金
D.QDII分级基金

【答案】 B
53、理财指的是对（　　）进行管理。
A.现金
B.储蓄
C.投资
D.财务

【答案】 D
54、某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。 基金募集期限届满，以下哪种情形属于基金募集失败?（　　）
A.募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人
B.募集份额总额为3亿份，基金份部持有人人数为250人
C.募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人
D.募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人

【答案】 C
55、下列不属于国内金融市场分类的是（ ）
A.全国性
B.区域性
C.市场性
D.地方性

【答案】 C
56、基金托管人有下列( )情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的
B.连续2年没有开展基金托管业务的
C.连续3年没有开展基金托管业务的
D.使托管基金财产遭受损失的

【答案】 C
57、关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（ ）。
A.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具
B.应遵守基金销售的相关规定
C.对基金产品进行收益承诺
D.基金营销应提供持续的服务

【答案】 C
58、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（　　）。
A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局
B.报证监局时应随附电子文档
C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料
D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】 C
59、基金招募说明书应当包括下列内容（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
60、企业风险管理基本框架中，（　　）是其他所有风险管理要素的基础。
A.事项识别
B.内部环境
C.目标设定
D.风险评估

【答案】 B
61、下列关于基金的分类说法错误的是（ ）。
A.根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金
B.根据投资理念可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金
C.根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
D.根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金

【答案】 B
62、(2016年)证券投资基金的主要投资方向是（　）。
A.农业
B.工业
C.信息产业
D.有价证券

【答案】 D
63、QDII基金可以有的行为（ ）。
A.购买不动产
B.购买房地产抵押按揭
C.从事证券承销业务
D.银行存款

【答案】 D
64、某投资人认购1000000元的开放式基金，基金份额面值为1．00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（　　）份。
A.990102
B.990099
C.1000003
D.990399

【答案】 A
65、督察长的职责包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
66、关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是(　)。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.不可以进行套利交易
D.会出现折价或溢价交易

【答案】 C
67、(2016年)基金监管的目标通常不包括（ ）。
A.保护投资人及相关当事人的合法权益
B.规范证券投资基金活动
C.对基金监管机构出现的违法行为的监督纠正
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 C
68、(2017年)关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（ ）。
A.报告期内偏离度绝对值在0.25％～0.5％间的次数
B.报告期内偏离度的最高值
C.报告期内偏离度的简单平均值
D.报告期内偏离度的最低值

【答案】 C
69、以下属于QDII基金禁止性行为的是（ ）。
A.购买政府债券
B.购买可转让存单
C.购买房地产抵押按揭
D.购买银行承兑汇票

【答案】 C
70、（2017年真题）下列关于风险评估的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
71、基金职业道德教育的内容主要包括（　　）。
A.培养基金道德观念，灌输基金道德规范
B.灌输基金道德观念，培训基金道德素质
C.培养基金道德观念，培训基金道德素质
D.灌输基金道德规范，培养基金道德素质

【答案】 A
72、（2016年真题）在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（ ）。
A.离岸基金
B.在岸基金
C.国内基金
D.国际基金

【答案】 B
73、(2016年)以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是（）。
A.股票交易方式
B.交易所交易方式
C.柜台交易方式
D.电信网络交易方式

【答案】 A
74、关于基金合同的主要内容，以下说法错误的是（ ）。
A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式
B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略
C.基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式
D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限

【答案】 D
75、简单的基金产品风险评价分类不包括（ ）。
A.零风险等级
B.低风险等级
C.中风险等级
D.高风险等级

【答案】 A
76、2001年9月，我国诞生了第一只开放式基金（　　），使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
A.招商安泰系列基金
B.华夏大盘精选基金
C.华安创新基金
D.南方避险增值基金

【答案】 C
77、(2016年)基金市场的参与主体不包括（　）。
A.中国银行
B.基金当事人
C.基金市场服务机构
D.基金监管机构和自律组织

【答案】 A
78、下列关于基金投资范围的说法不正确的是（　　）。
A.股票基金应有80%以上的资产投资于股票
B.债券基金应有80%以上的资产投资于债券
C.货币市场基金可投资于股票、可转债
D.债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易

【答案】 C
79、（2016年真题）ETF份额申购和赎回的程序不包括（ ）。
A.申购和赎回申请的提出
B.申购和赎回申请的确认与通知
C.申购和赎回的清算交收与登记
D.申购和赎回申请的场所

【答案】 D
80、我国基金年度报告的主要内容不包括（　　）。
A.基金交易的业务规则的编制及披露
B.基金财务会计报告的编制与披露
C.关于年度报告中的重要提示
D.基金投资组合报告的披露

【答案】 A
81、基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.Ⅵ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】 D
82、某基金公司员工甲认为，董事会对风险管理的有效性承担最终责任，可以授权其下设的专门委员会履行相应的风险管理和监督职责；员工乙认为，公司管理层对风险管理的有效性承担直接责任，为了协助管理层履行风险管理职能，可以设立履行风险管理职能的委员会，针对两位员工的看法，下列判断正确的是（ ）。
A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误
B.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误
C.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确
D.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确

【答案】 D
83、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。
A.介绍投资人想要了解的基金产品情况
B.进行基金投资人风险承受能力调查
C.向投资人承诺收益
D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

【答案】 C
84、（2017年真题）基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
85、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（ ）以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

【答案】 B
86、基金申报价格的最小变动单位为（ ）元。
A.1
B.0.1
C.0.01
D.0.001

【答案】 D
87、2004年6月1日（　　）正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。
A.《中华人民共和国证券法》
B.《开放式证券投资基金试点办法》
C.《证券投资基金法》
D.《证券投资基金管理暂行办法》

【答案】 C
88、我国基金信息披露的规范性文件中不包括（　　）。
A.《证券投资基金信息披露内容和格式准则》
B.《证券投资基金信息披露编报规则》
C.《证券投资基金信息披露XBRL模板》
D.《证券投资基金法》

【答案】 D
89、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
90、在我国，契约型基金依据（　　）之间签署的基金合同成立。
A.基金管理人、基金托管人
B.基金管理人、基金投资者
C.基金托管人、基金投资者
D.基金投资者、基金持有者

【答案】 A
91、按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（ ）
A.公司型基金
B.契约型基金
C.开放型基金
D.有限合伙型基金

【答案】 C
92、下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是( )。
A.发售基金份额
B.建立并管理投资者资金账户
C.建立并保管基金投资者名册
D.负责基金资产的保管

【答案】 C
93、关于基金的信息披露，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
94、(2016年)下列哪一项属于部门规章的内容（ ）
A.公司财务
B.资料档案管理
C.基金会计
D.岗位设置

【答案】 D
95、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是（ ）
A.基金投资运作与财产保管相互分离
B.各当事人按投资业绩参与基金收益的分配
C.基金资产按照规定的投资方向进行投资
D.通过发行基金份额向投资人募集资金

【答案】 B
96、(2017年)关于基金销售机构的准入条件，下列表述错误的是（ ）。
A.基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施
B.基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定
C.基金销售机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度
D.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准

【答案】 D
97、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足(　)个月的除外。
A.1
B.3
C.6
D.12

【答案】 C
98、(2016年)基金客户个性化服务的基础是（　）。
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时时常走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险

【答案】 A
99、某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（　　）年，则基金管理人可免收其后端认购费。
A.3
B.1
C.2
D.5

【答案】 A
100、关于基金募集失败的处理方式，以下表述正确的是（ ）
A.在募集期限届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项
B.仅返还投资者净认购金额
C.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行活期存款利息补偿投资者
D.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬

【答案】 C
101、某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原贝啲是（ ）。
A.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，该基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金
B.该券商在销售该基金经理管理的基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基链圣理参加，并分析市场情况和该基金的投资机会
C.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资
D.该券商同时为该基金公司代销机构，该券商该基金经理管理的基金列入重点销售基金

【答案】 C
102、关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.降低交易成本
B.给金融市场提供流动性
C.为国有企业解决融资需求
D.对金融资产合理定价

【答案】 C
103、以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述，错误的是（　　）。
A.中小投资者被排斥在一级市场之外
B.二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易
C.无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易
D.二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值

【答案】 D
104、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（ ）。
A.登载完整的风险提示函
B.违规承诺收益或者承担损失
C.夸大或者片面宣传基金
D.预测基金的证券投资业绩

【答案】 A
105、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（　　）。
A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项
B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书
C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计
D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值

【答案】 D
106、所谓（ ）,简单来讲即货币资金的融通。
A.理财
B.融资
C.金融
D.投资

【答案】 C
107、(2017年)基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。下列不属于此类情形的是（ ）。
A.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
B.客户允许披露该信息
C.该信息属于法律要求披露的信息
D.为宣传基金业绩，基金管理人认可可以披露该信息

【答案】 D
108、(2016年)基金监管工作的目标不包括（）。
A.降低系统风险
B.保护投资人及相关当事人的合法权益
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 A
109、（2017年真题）下列属于基金行业应该鼓励和倡导的投资者教育工作的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
110、关于开放式基金份额登记的事宜，以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理
B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效
C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力
D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效

【答案】 A
111、关于开放式基金认购的说法，不正确的是（　　）。
A.如果没有在注册登记机构开立基金账户，可以直接在基金销售机构用现金认购
B.基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户
C.采取金额认购的方式
D.注册登记机构可以为投资者开立基金账户

【答案】 A
112、我国基金管理人进行基金募集，必须依据（　　）的有关规定，向中国证监会提交相关文件。
A.《证券法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金试点办法》
D.《证券投资基金销售管理办法》

【答案】 B
113、（2020年真题）某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。
A.募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人
B.募集份额总额为3亿份，基金份部持有人人数为250人
C.募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人
D.募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人

【答案】 C
114、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是（ ）的不同。
A.设立条件
B.服务方式
C.参与方式
D.所承担的职责与作用

【答案】 D
115、（2021年真题）基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
116、危机处理应遵循的原则是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】 C
117、开放式基金的认购采取（ ）的方式。
A.份额认购
B.金额认购
C.债券认购
D.份额或金额认购

【答案】 B
118、目前我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系。
A.信托
B.债权
C.担保
D.股权

【答案】 A
119、（2020年真题）关于公募基金的投资与交易行为的限制 ，以下说法错误的是（ ）。
A.不得向基金管理人出资
B.严格禁止基金的关联交易
C.不得承销证券
D.不得从事承担无限责任的投资

【答案】 B
120、2001年9月，我国第一只开放式基金（ ）诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
A.华安创新
B.金鹰基金
C.华泰柏瑞
D.东吴鼎利

【答案】 A
121、以下不是私募机构资产管理业务的范围的是（　　）。
A