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2026年备考中级经济师之中级经济师金融专业通关考试题库带答案解析

单选题（共150题）
1、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是（　　）。
A.吸收说
B.弹性说
C.货币说
D.政策搭配说

【答案】 B
2、材料题
A.作用猛烈，缺乏弹性
B.央行没有控制权
C.对货币供应量作用缓慢
D.对松紧信用不公平

【答案】 A
3、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。
A.经济结构失衡
B.汇率变动使进口原材料成本上升
C.工会对工资成本的操纵
D.垄断性大公司对价格的操纵

【答案】 D
4、如果某公司的股票β系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。
A.2.8%
B.5.6%
C.7.6%
D.8.4%

【答案】 C
5、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（ ）的特征。
A.布雷顿森林体系
B.国际金本位制
C.牙买加体系
D.国际金块-金汇兑本位制

【答案】 A
6、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为()元。
A.20
B.30
C.40
D.50

【答案】 C
7、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%．M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。《（ ）》. 2010年，H国通货膨胀的类型是（　　）
A.奔腾式通货膨胀
B.温和式通货膨胀
C.恶性通货膨胀
D.爬行式通货膨胀

【答案】 B
8、材料题
A.货币市场拆人资金
B.资本市场拆入资金
C.期货市场拆入资金
D.期权市场拆入资金

【答案】 A
9、中央银行再贴现政策的缺点是（　　）。
A.作用猛烈，缺乏弹性
B.政策效果很大程度受超额准备金的影响
C.主动权在商业银行，而不在中央银行
D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长

【答案】 C
10、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为（　　）。
A.2
B.3
C.4
D.6

【答案】 B
11、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货。在期货交易中，钱先生的操作方式是（　　）
A.对冲
B.买空
C.套利
D.卖空

【答案】 B
12、（　　）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。
A.普通互换
B.零息互换
C.远期互换
D.股权互换

【答案】 B
13、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是（）
A.中国融资租赁协会
B.中国互联网金融协会
C.中国信托业协会
D.中国银行间市场交易商协会

【答案】 B
14、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。
A.消除经营约束
B.制度变革
C.降低交易成本
D.规避管制

【答案】 C
15、关于开放式基金的说法,正确的是（　　）
A.基金在存续期内不能赎回
B.基金交易价格受市场供求关系影响
C.基金份额不固定
D.基金一般有固定存续期

【答案】 C
16、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。
A.2
B.3
C.－3
D.－2

【答案】 A
17、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（　　）
A.信息与沟通
B.组织流程再造
C.技术手段创新
D.信贷资产管理

【答案】 A
18、关于分级理财产品的说法，错误的是( )
A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益
B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置
C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置
D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产

【答案】 D
19、关于债券基金的说法，不正确的是（ ）。
A.债券基金主要以债券为投资对象
B.债券基金波动性通常小于股票基金
C.债券基金的收益和债券的利息一样固定
D.债券基金没有明确的到期日

【答案】 C
20、材料题
A.分期付息到期还本债券
B.分期付息债券
C.分期还本到期一次付息债券
D.到期一次还本付息债券

【答案】 A
21、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是（　　）。
A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势
B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜
C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势
D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜

【答案】 C
22、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可[2009]627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。
A.审批制中的指标管理
B.核准制中的保荐制
C.注册制
D.备案制

【答案】 B
23、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。
A.开放式金融
B.商业票据
C.封闭式金融
D.股指期货

【答案】 D
24、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是（　　）。
A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势
B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜
C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势
D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜

【答案】 C
25、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。
A.资产证券化
B.流动性陷阱
C.资产货币化
D.劣币逐良化

【答案】 B
26、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（ ）。
A.金融交易之前的信息不对称
B.金融交易之后的信息不对称
C.金融交易之前的交易成本
D.金融交易之后的交易成本

【答案】 A
27、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（　　）。
A.利率风险
B.汇率风险
C.信用风险
D.税收风险

【答案】 C
28、在黄金外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影响货币供应量外，对货币供应量有影响的因素还有（　　）。
A.金价、汇价的变动
B.信贷收支状况
C.财政收支状况
D.总需求、总供给状况

【答案】 A
29、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是（　　）
A.180天
B.360天
C.270天
D.90天

【答案】 C
30、（　　）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。
A.可变利率定期存单
B.牛市定期存单
C.扬基定期存单
D.欧洲或亚洲美元存单

【答案】 C
31、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。
A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人
B.把顾客视作产品的最终使用者
C.重在向顾客出售产品
D.重在与顾客完成交易

【答案】 A
32、风险评估、信息与沟通和监控属于（ ）。
A.企业目标
B.风险管理的要素
C.内部控制
D.企业层级

【答案】 B
33、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。
A.0.6亿元
B.1.2亿元
C.1.8亿元
D.2.4亿元

【答案】 B
34、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（　　）。
A.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多
B.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少
C.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多
D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少

【答案】 D
35、材料题
A.4
B.5
C.10
D.12.5

【答案】 D
36、材料题
A.95.4
B.100
C.111.1
D.115

【答案】 C
37、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（　　）。
A.法定存款准备金率
B.再贴现率
C.银行再贷款率
D.存款利息率

【答案】 A
38、原始存款是商业银行吸收的（　　）的存款。
A.增加其基础货币
B.增加其贷款规模
C.增加其准备金
D.增加其负债

【答案】 C
39、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。
A.集中统一
B.分业监管
C.不完全集中统一
D.完全不集中统一

【答案】 A
40、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。在经济学中，关于充分就业的正确说法是（）。
A.社会劳动力100%就业
B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作
C.存在摩擦性失业，但不存在自愿失业
D.存在摩擦性失业和自愿失业

【答案】 D
41、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3％，13=2，则证券i的实际收益率比预期收益率大（　　）。
A.1.5％
B.6％
C.1％
D.9％

【答案】 B
42、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（　　）
A.金额较小、期限较短的中期贷款
B.金额较小、期限较长的长期贷款
C.金额较大、期限较长的长期贷款
D.金额较大、期限较短的中期贷款

【答案】 A
43、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：
A.5000
B.15000
C.20000
D.26000

【答案】 B
44、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。
A.营造从紧预期
B.刺激经济扩张
C.防止经济过热
D.收缩货币供应

【答案】 B
45、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。
A.集中核算
B.业务外包
C.前后台分离
D.综合经营

【答案】 C
46、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。
A.金融工具创新
B.金融制度创新
C.金融业务创新
D.金融政策创新

【答案】 C
47、外债结构管理的核心是（　　）。
A.保持适当外债总量
B.优化外债结构
C.强化偿债能力
D.强化营运能力

【答案】 B
48、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（ ）。
A.50％
B.60％
C.45％
D.35％

【答案】 C
49、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。
A.该业务属于证券发行
B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格
C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司
D.该业务发生的市场属于二级市场

【答案】 A
50、若公开发行股数在（　　）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。
A.1亿
B.4亿
C.5000万
D.50亿

【答案】 B
51、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（ ）。
A.中国人民银行
B.中国银行业协会
C.中国证券监督管理委员
D.中国银行保险监督管理委员会

【答案】 C
52、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。
A.320
B.390
C.4300
D.8280

【答案】 C
53、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。
A.促进货币信贷和投资的增长
B.抑制货币信贷和投资的增长
C.促进外贸出
D.抑制外贸出

【答案】 B
54、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为()。
A.认识时滞
B.决策时滞
C.内部时滞
D.外部时滞

【答案】 D
55、获取（　　）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。
A.利差与租息
B.余值
C.服务
D.运营

【答案】 A
56、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。
A.固定价格方式
B.簿记方式
C.竞价方式
D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制

【答案】 D
57、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。
A.超额准备金
B.货币供应量
C.法定存款准备金
D.国际收支

【答案】 B
58、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（　　）。
A.中国银行
B.国家开发银行
C.中国进出口银行
D.中国工商银行

【答案】 B
59、关于债券基金的说法，不正确的是（ ）。
A.债券基金主要以债券为投资对象
B.债券基金波动性通常小于股票基金
C.债券基金的收益和债券的利息一样固定
D.债券基金没有明确的到期日

【答案】 C
60、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（　　）。
A.单位定期存款
B.通货
C.储蓄存款
D.商业票据

【答案】 D
61、材料题
A.隐蔽型通货膨胀
B.正常的物价波动
C.通货紧缩
D.经济危机

【答案】 C
62、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（　　）的职能。
A.资金融通职能
B.支付结算职能
C.降低交易成本职能
D.减少信息成本职能网校

【答案】 A
63、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。
A.委托价格的不同特征
B.委托数量的不同特征
C.委托人的不同特征
D.委托性质的不同特征

【答案】 A
64、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。
A.顺差2625
B.顺差3054
C.逆差221
D.逆差597

【答案】 B
65、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。
A.企业目标
B.风险管理的要素
C.企业层级
D.风险管理的目标

【答案】 D
66、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（　　）。
A.增加
B.减少
C.不变
D.不确定

【答案】 A
67、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。
A.回收400亿元
B.回收1200亿元
C.净投放400亿元
D.净投放1200亿元

【答案】 C
68、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（　　）
A.投资人
B.受托人
C.受益人
D.委托人

【答案】 B
69、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。
A.单一规则
B.泰勒法则
C.相机行事
D.蛇形浮动

【答案】 C
70、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（　　）。
A.资产风险基本权数
B.负债风险基本权数
C.信用等级风险权数
D.资产形态风险权数

【答案】 A
71、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。
A.效益优先
B.内控优先
C.发展优先
D.创新优先

【答案】 B
72、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是（ ）。
A.等额年金法
B.浮动利率租金计算法
C.成本回收法
D.附加率法

【答案】 A
73、下列利率决定理论中，（　　）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。
A.马克思的利率论
B.流动偏好论
C.可贷资金论
D.实际利率论

【答案】 D
74、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。
A.64004.23
B.65017.23
C.65090.23
D.62335.23

【答案】 A
75、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（ ）。
A.资本
B.资产
C.负债
D.存款

【答案】 A
76、现金漏损率是指现金漏损与（　　）之间的比率。
A.存款总额
B.派生存款
C.库存现金
D.原始存款

【答案】 A
77、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（　　）。
A.提高
B.下降
C.不受影响
D.变幻不定

【答案】 B
78、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。
A.欧洲债券
B.外国债券
C.扬基债券
D.武士债券

【答案】 A
79、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。
A.对政府融通资金
B.代理国库
C.充当最后贷款人
D.调节国际收支

【答案】 A
80、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（ ）。
A.货币供给量
B.货币需求量
C.不兑现信用货币
D.基础货币

【答案】 D
81、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（ ）。
A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争
B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大
C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断
D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性

【答案】 D
82、材料题
A.6％
B.6.54％
C.6.57％
D.35％

【答案】 A
83、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。
A.4.5
B.4.55
C.4.76
D.5.05

【答案】 C
84、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（　　）。
A.一级市场和二级市场
B.同业拆借市场和长期债券市场
C.货币市场和资本市场
D.回购市场和债券市场

【答案】 C
85、二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散、分支机构少等特点，实行这种中央银行组织形式的国家是（　　）。
A.英国
B.美国
C.新加坡
D.中国香港

【答案】 B
86、下列不属于商业银行内部控制原则的是（　　）。
A.全面性原则
B.审慎性原则
C.公开性原则
D.独立性原则

【答案】 C
87、1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》，其核心内容是（）。
A.准许商业银行设立分支机构
B.准许金融持股公司跨国发展
C.准许金融持股公司跨界从事金融业务
D.准许保险公司从事非保险业务

【答案】 C
88、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：投资基金是一种()。
A.直接投资工具
B.间接投资工具
C.信用投资工具
D.无风险投资工具

【答案】 B
89、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。
A.100；500
B.100；1000
C.200；500
D.200；1000

【答案】 C
90、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5．40元／股。
A.审批制
B.核准制
C.注册制
D.定额制

【答案】 C
91、全面解释利率期限结构的理论是（ ）。
A.预期理论
B.分割市场理论
C.流动性溢价理论
D.流动性偏好理论

【答案】 C
92、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（　　）。
A.出售有价证券
B.购人有价证券
C.加大货币投放量
D.降低利率

【答案】 A
93、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（ ）
A.中国
B.日本
C.英国
D.俄罗斯

【答案】 B
94、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。
A.4.5
B.4.55
C.4.76
D.5.05

【答案】 C
95、金融市场按交易性质划分为（　　）。
A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场
B.直接金融市场和间接金融市场
C.发行市场和流通市场
D.传统金融市场和金融衍生品市场

【答案】 C
96、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：①运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票据4．07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；②适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；③年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。
A.上升
B.下降
C.波动增大
D.不变

【答案】 B
97、在（　　）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。
A.半弱式有效市场
B.弱式有效市场
C.强式有效市场
D.半强式有效市场

【答案】 C
98、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。
A.自由可兑换
B.完全可兑换
C.部分可兑换
D.基本可兑换

【答案】 C
99、材料题
A.10％
B.50％
C.0.1％
D.0.2％

【答案】 B
100、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。
A.降低了实际利率，债务人受益
B.提高了实际利率，债务人受益
C.降低了实际利率，债权人受益
D.提高了实际利率，债权人受益

【答案】 A
101、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8％。市价为95元，此时本期收益率为（　　）。
A.8.42％
B.8％
C.7.8％
D.9％

【答案】 A
102、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（ ）。
A.混合方式
B.固定价格方式
C.簿记方式
D.竞价方式

【答案】 C
103、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。
A.投资基金规模
B.二级市场供求关系
C.投资时问长短
D.基金份额净值

【答案】 D
104、按照《巴塞尔协议》的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（　　）。
A.不得低于4％
B.不得高于4％
C.不得低于8％
D.不得高于8％

【答案】 C
105、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。
A.信息不对称
B.交易成本
C.金融抑制
D.公共产品

【答案】 A
106、转贴现是（　　）的行为。
A.企业和商业银行之间
B.企业和中央银行之间
C.商业银行和商业银行之间
D.商业银行和中央银行之间

【答案】 C
107、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（ ）。
A.2.0%
B.2.5%
C.3.0%
D.7.0%

【答案】 C
108、金融租赁公司可以吸收非银行股东（ ）（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月

【答案】 B
109、
110、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。
A.账户实名
B.持股分散
C.规模控制
D.担保品收取

【答案】 D
111、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6％，则该股票的每股市场价格应为（ ）元。
A.57
B.67
C.70
D.72

【答案】 B
112、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（　　）
A.经纪人
B.投机者
C.套期保值者
D.套利者

【答案】 A
113、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。
A.不良信用资产与信用资产总额之比
B.不良资产与风险加权资产总额之比
C.不良贷款与资产总额之比
D.不良贷款与风险资产总额之比

【答案】 A
114、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（　　）
A.杠杆租赁
B.委托租赁
C.转租租赁
D.联合租赁

【答案】 B
115、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。
A.投资基金规模
B.二级市场供求关系
C.投资时问长短
D.基金份额净值

【答案】 D
116、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。
A.持股公司
B.单一银行
C.连锁银行
D.分支银行

【答案】 A
117、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（ ）。
A.持股公司制度
B.单一银行制度
C.连锁银行制度
D.分支银行制度

【答案】 D
118、如果某证券是无风险的，则其风险系数β一定为（ ）。
A.10
B.1
C.-1
D.0

【答案】 D
119、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。
A.尽力推销
B.直销
C.余额包销
D.包销

【答案】 D
120、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：
A.资产负债表
B.损益表
C.财务状况变动表
D.附表

【答案】 A
121、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。
A.即期外汇
B.远期外汇
C.掉期
D.回购

【答案】 C
122、材料题
A.黄金价格
B.官定浮动范围
C.±1％
D.黄金输送点

【答案】 D
123、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。
A.证券投资基金管理公司和证券公司
B.金融租赁公司和商业银行
C.财务公司和保险机构投资者
D.信托投资公司和合格境外机构投资者

【答案】 B
124、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。
A.市场价低于发行价
B.市场价高于发行价
C.收盘价低于