2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试题（备用卷）含答案.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试题（备用卷）含答案

单选题（共150题）
1、(2016年)以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（　）。
A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险
B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式
C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作
D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

【答案】 B
2、ETF最早产生于（ ）。
A.美国
B.英国
C.荷兰
D.加拿大

【答案】 D
3、（2016年真题）《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（ ）保管。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 C
4、规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。这一做法属于内部控制的（　　）要求。
A.会计系统控制
B.风险控制
C.信息披露控制
D.投资管理业务控制

【答案】 A
5、关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，以下说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
6、基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循（ ）原则，严格制定信息系统的管理制度。
A.安全性、及时性、可操作性
B.实用性、高效性，稳定性
C.安全性、实用性、可操作性
D.及时性、准确性、严谨性

【答案】 C
7、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（ ）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3；T+7
B.T+1；T+2
C.T+2；T+3
D.T；T+1

【答案】 B
8、某证券投资基金合同生效已超过10年投资业绩表现良好关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
9、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（ ）。
A.10%～20%
B.40%～60%
C.20%～30%
D.30%～40%

【答案】 B
10、基金托管人有下列( )情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的
B.连续2年没有开展基金托管业务的
C.连续3年没有开展基金托管业务的
D.使托管基金财产遭受损失的

【答案】 C
11、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（ ）。
A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人
B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人
C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人
D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人

【答案】 A
12、（　　）是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。
A.风险投资基金
B.证券投资基金
C.另类投资基金
D.对冲基金

【答案】 D
13、以下关于道德与法律的联系的说法错误的是(　)。
A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性
B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德
C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用
D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用

【答案】 B
14、（ ）年,国务院批准,颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。
A.1995
B.1998
C.1997
D.1999

【答案】 C
15、（2016年真题）下列哪一项不属于货币市场基金应刊登的偏离度信息?（ ）
A.在临时报告中披露偏离度信息
B.在财务报告中披露偏离度信息
C.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
D.在投资组合中披露偏离度信息

【答案】 B
16、证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的(　)三大部分。
A.份额核算
B.基金登记
C.基金交易
D.后台管理

【答案】 D
17、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（　　）。
A.投资活动所受到的限制和约束少
B.对投资者的投资能力有一定的要求
C.基金募集对象不固定
D.采取非公开方式发售

【答案】 C
18、“提醒客户及时核对交易确认”属于基金客户服务步骤中的（　　）。
A.售前服务
B.售中服务
C.售后服务
D.流程服务

【答案】 C
19、在证券市场交易中，（ ）是市场存在的基础。
A.投资决策
B.道德风险
C.经济的发展
D.信息不对称

【答案】 D
20、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（　　）。
A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查
B.托管协议订立的依据、目的和原则
C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费
D.信息披露

【答案】 A
21、基金管理人可设总经理( )，副总经理( )。
A.一人；若干人
B.若干人； 一人
C.两人；若干人
D.若干人；两人

【答案】 A
22、A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“XX基金公司的债券型基金产品‘红利来一号’，预期年化收益率6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（ ）。
A.推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式
B.推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理
C.推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理
D.推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述合理

【答案】 D
23、股票基金和债券基金相比，以下说法正确的是（ ）。
A.股票基金长期收益高于债券基金
B.每一个交易日股票基金的价格是变化的，债券基金的价格是不变的
C.股票基金没有确定的到期日，债券基金有确定的到期日
D.股票基金的流动性较大，债券基金流动性小于股票基金

【答案】 A
24、(2016年)套利机制的存在使ETf（ ）。
A.出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易的现象
B.出现类似股票大幅溢价交易的现象
C.克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点
D.克服了封闭式基金不能进行盘中交易的弱点

【答案】 C
25、(2016年)对在（　）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
A.10日
B.30
C.3个月
D.6个月

【答案】 D
26、（ ）是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基
A.基金中的基金
B.ETF联接基金
C.另类投资基金
D.混合基金

【答案】 C
27、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（　　）。
A.资金拨付确认函
B.股票
C.受益凭证
D.债务凭证

【答案】 C
28、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（ ）。
A.溢价交易
B.折价交易
C.平价交易
D.不确定

【答案】 A
29、关于风险管理的描述，以下正确的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
30、为防范员工个人道德风险的发生，基金公司采取的措施不包括（　　）。
A.加强道德风险防范制度建设
B.倡导良好的职业道德文化
C.定期开展员工职业道德培训
D.制定基金经理守则

【答案】 D
31、(2016年)（ ）要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。其基础是对相关因素进行分析并加以分类，从而区分其可能带来的风险与机会。
A.信息与沟通
B.风险应对
C.风险评估
D.事项识别

【答案】 D
32、股票、债券和基金的区别是（ ）。
A.股票、债券和基金都是一种直接投资工具
B.股票、债券和基金都是一种间接投资工具
C.股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具
D.股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品

【答案】 C
33、下列说法错误的是（ ）。
A.保本基金可以100％保证本金
B.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括至少5秒钟的影像显示
C.开放式基金有可能面临巨额赎回的风险
D.巨额赎回风险是开放式基金特有的风险

【答案】 A
34、基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原则的是（　　）。
A.公司独立运作原则
B.制衡原则
C.经营运作公平正义原则
D.股东诚信与合作原则

【答案】 C
35、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（　　）。
A.从合同生效之日起计算的业绩
B.最近10个完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

【答案】 B
36、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（ ）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
37、（ ）是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国（地区）证券市场的证券投资基金。
A.在岸基金
B.离岸基金
C.公募基金
D.私募基金

【答案】 B
38、现代居民经济生活中，（ ）理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
39、(2017年)根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（ ）。
A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务
B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示
C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务
D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定

【答案】 C
40、在证券交易所的交易日里，（　　），投资者可办理基金份额的申购和赎回。
A.9：00-12：00
B.9：30-11：30
C.11：30-12：00
D.12：30-13：00

【答案】 B
41、（2019年真题）据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容？（ ）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
42、基金销售适用性原则不包括（　　）。
A.差异性原则
B.全面性原则
C.有效性原则
D.合理性原则

【答案】 D
43、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（　　）人。
A.50
B.100
C.200
D.500

【答案】 C
44、（　　）的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。
A.基金客户档案管理与保密
B.基金客户投诉处理
C.基金投资咨询与互动交流
D.基金投资跟踪与评价

【答案】 D
45、基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
46、基金客户服务宣传与推介的主要内容是（　　）。
A.针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
B.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
C.为投资人办理各类基金销售业务手续
D.以上都是

【答案】 D
47、关于基金托管人，下列说法错误的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
48、目前，我国境内基金申购款一般在（　　）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（　　）日内从基金的银行存款账户划出。
A.T；T+1
B.T+1；T+2
C.T+2；T+3
D.T+2；T+4

【答案】 C
49、开放式基金注册登记体系的模式包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
50、下列情形中不属于基金管理人合规风险的是（ ）。
A.基金净值计算差错
B.不公平对待不同投资组合
C.基金宣传材料有误导性陈述
D.基金投资组合违反投资合规指标导致基金财产受到损害

【答案】 A
51、处于下列哪个情形时，LOF份可以办理跨系统转托管？（ ）
A.分红派息前R-2日至R日（R日为权益登记日）的LOF份额
B.分红派息前R-5日至R-3日（R日为权益登记日）的LOF份额
C.未处于冻结状态的LOF份额
D.未处于质押状态的LOF份额

【答案】 B
52、（2016年真题）当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（ ）报告。
A.中国人民银行
B.中国证监业协会
C.中国证监会
D.中国基金业协会

【答案】 C
53、下列报告中，必须每季度定期公布的是（　　）。
A.基金投资组合报告
B.基金公开说明书
C.内部监察报告
D.基金净值公告

【答案】 A
54、(2017年)有权召集基金份额持有人大会的主体有（ ）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
55、基金信息披露的（　　）要求信息披露的表述应当简明扼要。
A.易解性原则
B.规范性原则
C.易得性原则
D.完整性原则

【答案】 A
56、溢价交易时，基金份额净值（　　）基金二级市场价格。
A.高于
B.低于
C.等于
D.不确定

【答案】 B
57、中国证监会于（ ）年初对《关于保本基金的指导意见》进行了修订，将“保本基金”名称调整为“避险策略基金”。
A.2014
B.2015
C.2016
D.2017

【答案】 D
58、（2021年真题）下列做法，违反基金职业道德的是（ ）。
A.相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行
B.基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩
C.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动
D.基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金

【答案】 B
59、目前我国具有基金销售核准资质的商业银行主要是（　　）。
A.全国性商业银行
B.城市商业银行
C.在华外资法人银行
D.以上都是

【答案】 D
60、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（ ）担任。
A.外资企业
B.独资企业
C.公司企业
D.合伙企业

【答案】 D
61、依据基金销售适用性原则，不属于基金产品风险评价主要依据的是（ ）
A.基金产品的投资范围和持仓比例
B.基金经理的历史过往业绩
C.基金的历史规模
D.基金净值的历史波动程度

【答案】 B
62、(2016年)当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A.11%
B.10%
C.9%
D.8%

【答案】 B
63、当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生大影响的事件时，基金管理人应在（　　）日内编制并报送临时报告。
A.2
B.3
C.5
D.1

【答案】 A
64、（ ）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
A.守法合规
B.诚实守信
C.客户至上
D.忠诚尽责

【答案】 B
65、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私募投资基金监管暂行办法》规定不得有行为中的（ ）。
A.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动
B.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动
C.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送
D.泄露内幕信息，从事内幕交易

【答案】 B
66、基金从业人员勤勉审慎地开展业务，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为，这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的（ ）。
A.职业要求
B.道德要求
C.纪律要求
D.法律要求

【答案】 B
67、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合（　　）。
A.公平对待客户的要求
B.保守秘密的要求
C.专业审慎的要求
D.基金份额持有人优先的要求

【答案】 A
68、(2016年)下列哪一项不属于合规管理的内容（ ）
A.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识
B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训
C.参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持
D.定期或不定期报送检查工作报告

【答案】 D
69、遇到法定节假日时，收益公告于节假日结束后第二个自然日披露（　　）7日年化收益率。
A.节假日期间
B.节假日最后一日
C.节假日后第一个自然日
D.节假日前一日

【答案】 B
70、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（ ）。
A.基金资产净值和基金累计份额净值
B.基金资产净值和基金份额净值
C.基金资产总值和基金资产净值
D.基金份额净值和基金累计份额净值

【答案】 D
71、基金客户个性化服务的基础是( )。
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时时常走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险

【答案】 A
72、（2016年真题）A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8％。”对此案例的评析，下列说法错误的是（ ）。
A.最高可享8.8％年化收益为宣传资料中的不当用语
B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定.该公司需改正其宣传资料
C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失
D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范

【答案】 D
73、（2016年真题）ETF份额申购和赎回的程序不包括（ ）。
A.申购和赎回申请的提出
B.申购和赎回申请的确认与通知
C.申购和赎回的清算交收与登记
D.申购和赎回申请的场所

【答案】 D
74、(2017年)私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
75、（2016年真题）下列哪一项不属于客户交易终端信息?（ ）
A.媒介访问控制时间
B.媒介访问控制地址
C.互联网通信协议地址
D.电话号码

【答案】 A
76、关于基金监管的审慎监管原则，以下说法正确的是（ ）。
A.旨在维护投资者对金融机构和金融市场的信心
B.保证金融机构股东不受损失的一项监管原则
C.精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构发生亏损之前采取有效措施
D.各个行业普通应用的一项监管原则

【答案】 A
77、以下关于开放式基金的描述中，正确的是（　　）。
A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

【答案】 D
78、基金销售适用性的指导原则不包括（ ）。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.客观性原则
D.综合性原则

【答案】 D
79、关于债券基金与债券的区别，以下表述错误的是（ ）。
A.债券基金没有确定的平均剩余期限
B.债券基金可以有效分散单一债券信用风险
C.债券基金的收益率比单责券的更难预测
D.债券基金的收益不如债券的收益确定

【答案】 A
80、基金注册登记机构通过设立和维护（ ）确认基金份额持有人持有基金份额的事实。
A.代销机构网点
B.投资者申购、赎回申请数据
C.基金投资组合状况
D.基金份额持有人名册

【答案】 D
81、(2016年)下列有关QDII的描述不正确的是（）。
A.QDII基金可以进行国际市场投资
B.目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品
C.QDII基金可投资于住房按揭支持证券、资产支持证券
D.QDII基金可购买房地产抵押按揭

【答案】 D
82、下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
83、2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于（　　）的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。
A.房地产
B.商品基金
C.非上市公司股权
D.ETF

【答案】 C
84、（2017年真题）基金与银行储蓄存款的差异包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
85、内部控制的原则包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
86、基金年度报告披露的持有人信息不包括（　　）。
A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例
C.持有人户数，户均持有基金份额
D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

【答案】 A
87、以下关于ETF和LOF的说法正确的是（ ）。
A.ETF/LOF与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票
B.ETF/LOF的申购、赎回都必须通过交易所进行
C.ETF/LOF都通常采用完全被动式管理方法
D.都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点

【答案】 D
88、近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主要变化集中在（ ）。
A.结构个人化、机构多元化
B.结构多元化、机构分散化
C.结构集中化、机构多元化
D.结构多元化、机构个人化

【答案】 A
89、承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（ ）。
A.风险投资基金
B.证券投资基金
C.另类投资基金
D.对冲基金

【答案】 D
90、（2016年真题）下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（ ）。
A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C.基金资产的资金来源发生了重大变化
D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

【答案】 B
91、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（ ）基金。
A.主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票
B.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的
C.主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券
D.主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具

【答案】 B
92、下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（　　）。
A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
B.按照基金合同和招募说明书的约定并公告，可以对不同的投资人适用不同费率
C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

【答案】 D
93、（2019年真题）根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长？（ ）
A.从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计师资格考试
B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施
C.从事证券、基金工作8年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试
D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上，具有法律、会计的工作经历

【答案】 D
94、（2017年真题）下列关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式的说法中，错误的是（ ）。
A.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现溢价情况
B.封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响
C.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响
D.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

【答案】 C
95、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（　　）内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3日
B.3个工作日
C.5日
D.5个工作日

【答案】 D
96、（ ），中国证券业协会基金公会成立。
A.2001年8月
B.2000年8月
C.2001年6月
D.2000年6月

【答案】 A
97、目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（ ）元人民币。
A.0.1
B.0.01
C.0.001
D.0.0001

【答案】 C
98、证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要原因在于（ ）
A.通过市场合理定价，提高市场有效性和资源的合理配置
B.改善不合理的投资者结构，从而提高市场有效性
C.汇集闲散资金投资于证券市场，扩大直接融资比例，为企业创造良好融资环境
D.储蓄资金转化为货币基金，提高投资者收益率

【答案】 C
99、(2016年)基金监管的首要目标是保护（）的利益。
A.基金当事人
B.基金行业
C.基金投资人
D.基金管理人

【答案】 C
100、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（ ）。
A.基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议
B.基金份额持有人是基金公司的出资人
C.基金份额持有人是基金投资收益的受益人
D.基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用

【答案】 C
101、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（ ）。
A.规范性
B.服务性
C.专业性
D.适用性

【答案】 D
102、投资合规性风险是指基金管理人（　　）违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A.投资业务人员
B.后台服务人员
C.合规管理人员
D.销售业务人员

【答案】 A
103、（2017年真题）基金管理公司在基金投资运作中，合规的做法是（ ）。
A.董事长直接给投资总监打电话，要求他买入某只股票
B.公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某证券，对于申购到的债券，交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例
C.总经理在列席投资决策委员会时，建议研究部对某个行业进行重点研究
D.公司五只基金同时买入一只股票，交易员让指令数量最小的先成交

【答案】 B
104、关于基金的信息披露，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
105、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

【答案】 A
106、根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是（ ）。
A.确保基金管理人利益
B.维护社会公众利益
C.优先保证持有人利益
D.自觉遵守法律法规

【答案】 A
107、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自（ ）起不得少于10年。
A.基金备案成立之日
B.基金管理人成立之日
C.基金清算终止之日
D.投资者购买基金之日

【答案】 C
108、下列不属于伞型基金的优势的是（ ）。
A.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
B.简化管理
C.降低成本
D.强大的扩张功能

【答案】 A
109、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为（ ）元。
A.1.25
B.10198.75
C.51.25
D.10000

【答案】 B
110、（　　）包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。
A.基金公告
B.基金招募说明书
C.基金合同
D.基金托管协议

【答案】 D
111、（ ）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。
A.事项识别
B.风险应对
C.风险评估
D.行为监控

【答案】 C
112、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”成立于（　　）年。
A.1768
B.1420
C.1868
D.1686

【答案】 C
113、（　　）在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。
A.灵活配置型基金
B.般债平衡型基金
C.混合基金
D.偏股型基金

【答案】 A
114、(2016年)ETF基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后（ ）位。
A.2
B.3
C.5
D.8

【答案】 D
115、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（ ）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
A.董事会
B.总经理
C.监事会
D.股东大会

【答案】 B
116、不属于基金信息披露的内容是（ ）
A.基金合同
B.基金份额申购、赎回价格
C.月度报告
D.基金募集情况

【答案】 C
117、下列关于我国基金销售机构在渠道策略方面，说法错误的是（　　）。
A.销售渠道比较单一
B.营销成本较高
C.以基金公司直销为主
D.以银行和券商代销为主

【答案】 C
118、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（　　）个月的除外。
A.1
B.3
C.6
D.12

【答案】 C
119、基金管理人应自基金募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。
A.10
B.3
C.5
D.1

【答案】 A
120、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（　　）方面的披露义务。
A.年度报告
B.半年报告
C.与基金份额持有人大会相关
D.重大事项

【答案】 C
121、目前,LOF的交易在()进行。
A.指定代销网点
B.登记结算公司
C.上海交易所
D.深圳交易所

【答案】 D
122、（2016年真题）当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过0．5％时，基金管理人将在事件发生之日起（ ）日内就此事项进行临时报告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
123、按照（　　），基金可分为契约型基金与公司型基金。
A.法律形式不同
B.运作方式不同
C.约束机制不同
D.期限不同

【答案】 A
124、为避免投资者陷于众多细小琐碎而又无关紧要的信息超载中，基金临时信息披露引入（ ）的概念。
A.临时性
B.紧急性
C.重大性
D.及时性

【答案】 C
125、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括（　　）。
A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录
C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任
D.在内部建立完善的信息管理体系

【答案】 C
126、在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额（安全垫）是风险投资（　　）。
A