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2026年备考证券从业之金融市场基础知识能力提升试题高频卷附答案

单选题（共150题）
1、下列选项中，属于金融期货主要交易制度的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
2、关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的情形是（　　）。
A.网上发行应当早于网下发行
B.网上投资者在申购时需缴付申购资金
C.网下投资者在申购时需缴付申购资金
D.投资者不得同时参与网上或者网下发行

【答案】 D
3、下列关于债券交易的说法，正确的有().
A.II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、IV

【答案】 C
4、下列关于债券市场的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
5、证券公司向信用交易投资者收取的佣金、融资融券利息等相关费用，由证券公司通过（　　）扣收。
A.资金存管银行
B.中国结算公司
C.证券交易所
D.商业银行

【答案】 A
6、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：经营状况良好，最近（　　）连续盈利。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 C
7、商业银行发行次级债务，固定期限不低于（ ）。
A.2年
B.3年
C.1年
D.5年

【答案】 D
8、（2019年真题）世界上第一个股票交易所位于（ ）
A.安特卫普
B.伦敦
C.费城
D.阿姆斯特丹

【答案】 D
9、关于CBOE推出的中国指数描述正确的有( )。Ⅰ．以在纽约证券交易所、纳斯达克证券市场或美国证券交易所上市的16只中国公司股票为样本Ⅱ．合约计算日为到期月的第3个星期五，采用现金结算Ⅲ．主要基于海外上市的中国公司Ⅳ．合约标准为每点100美元，最小变动价位为0．o5点
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
10、关于私募基金财产投资要求，下列说法正确的有（ ）。
A.①②④
B.②④
C.③
D.①④

【答案】 C
11、下列各项中，可以直接影响上市公司股票价格的财政依据是（　　）.
A.发行国债
B.降低企业所得税率
C.提高资本市场的印花税率
D.增加财政盈余或降低赤字

【答案】 C
12、除息除权日通常为股权登记日之后的( )个工作日，本日之后(含本日)买人的股票不再享有本期股利。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 A
13、二级市场的重要功能有（ ）。
A.①②
B.②④
C.②③
D.①③

【答案】 C
14、非柜台委托有以下（ ）形式。
A.①②③④
B.②④
C.③④
D.①③

【答案】 A
15、证券投资基金业的发展特点有( )。Ⅰ．基金规模迅速增长Ⅱ．开放式基金后来居上Ⅲ．基金的投资风格趋于多样化Ⅳ．中国基金业发展迅速
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
16、常用的市场风险限额包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
17、下列关于交易结算的说法中，错误的是（ ）。
A.每日交易结束后，证券公司要为客户办理证券和资金的清算与交收
B.证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成
C.证券公司作为结算参与人与客户之间的清算交收，是整个结算过程不可缺少的环节
D.证券公司根据外国结算公司数据，记录客户清算交收结果

【答案】 D
18、央行的公开市场操作包括买卖政府债券或（　　）。
A.公司债券
B.金融债券
C.企业债券
D.次级债券

【答案】 B
19、下列关于我国金融市场监管体制的演变，表述正确的是（ ）。
A.第一阶段为的特征为中国人民银行集中统一监管
B.第二阶段最大的特征是“一行三会”体制成型
C.第三阶段分业监管起步
D.第四阶段开始于2008年

【答案】 A
20、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（　　）。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
21、下列关于证券公司次级债的发行条件的说法，错误的是（ ）。
A.次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入
B.证券公司次级债对发行主体财务状况没有要求
C.借入或募集资金有合理用途
D.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%

【答案】 B
22、特雷诺指数表示的是基金承受每单位系数风险所获取风险收益的大小，特雷诺指数越大，基金的绩效表现越（ ）。
A.差
B.好
C.不确定
D.以上说法均不对

【答案】 B
23、证券投资基金的资金主要投向（ ）。
A.实业
B.邮票
C.有价证券
D.珠宝

【答案】 C
24、2018年4月27日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局联合印发了（　　），这意味着证券行业步人金融强监管时代。
A.《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》
B.《证券公司融资融券业务管理办法》
C.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》
D.《外商投资证券公司管理办法》

【答案】 C
25、证券金融公司对转融通担保证券账户内记录的证券,在事先征求委托其持有该证券的证券公司意见后，可以按证券公司的意见行使对证券发行人的权利。这些权利主要有()
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
26、证券公司目前可以发行的债务类融资工具包括（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
27、（2019年真题）证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由（ ）代扣代收。
A.中国证券业协会
B.中国证券登记结算有限责任公司
C.证券交易所
D.中国证监会

【答案】 B
28、对股份有限公司而言，之所以发行优先股票可以减轻其利润的分派负担，是因为（　　）。
A.优先股股东无表决权
B.优先股股东股息分派优先
C.优先股股东剩余资产分配优先
D.优先股的股息率固定

【答案】 D
29、下列关于保险公司次级定期债的描述，正确的有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
30、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近（　　）个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。
A.12
B.6
C.3
D.1

【答案】 B
31、关于证券投资基金业的发展、下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
32、（2019年真题）证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由（　　）代扣代收。
A.中国证券业协会
B.中国证券登记结算有限责任公司
C.证券交易所
D.中国证监会

【答案】 B
33、剔除资本结构影响和折旧摊销影响的估值方法有（　　）。
A.①
B.②
C.③
D.②③

【答案】 C
34、（2018年真题）按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
35、下列关于债券的说法正确的有（ ）。
A.③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
36、下列关于国际开发机构人民币债券发行与承销的说法错误的有（ ）。
A.中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请
B.国家发改委会同财政部对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核
C.国家开放银行对人民币债券发行利率进行管理
D.中国人民银行负责对与人民币债券发行和偿还有关的人民币账户和人民币跨境支付进行管理

【答案】 C
37、上市公司出现可以向证券交易所申请主动退市的情形不包括（ ）。
A.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易
B.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让
C.上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，但依然具备上市条件
D.上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

【答案】 C
38、国家股的资金来源有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
39、下列有关盈利水平的说法，错误的是（ ）。
A.公司的盈利水平是影响股票投资价值的基本因素之一
B.—般来说，预期公司盈利增加，股票市场价格上涨
C.预期公司盈利减少，股票市场价格上升
D.股票价格的涨跌和公司盈利的变化并不完全同时发生

【答案】 C
40、股份公司向不特定对象公开募集股份的行为是（ ）。
A.增发
B.定向增发
C.配股
D.股份回购

【答案】 A
41、企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（ ）。
A.50%
B.70%
C.80%
D.100%

【答案】 D
42、记账式国债的发行分为( )。Ⅰ．证券交易所市场发行Ⅱ．银行间债券市场发行Ⅲ．同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行Ⅳ．银行同业拆借市场发行
A.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ

【答案】 D
43、基本分析法的主要内容包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 D
44、根据《管理办法》第十七条规定，存在下列（）情形之一的，不得公开发行公司债券。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
45、以下关于科创板上市公司向不特定对象发行股票作出规定的各项说法中，错误的是（ ）。
A.具备健全且运行良好的组织机构，现任董事、监事和高级管理人员具备法律、行政法规规定的任职要求
B.具有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力，不存在对持续经营有重大不利影响的情形
C.会计基础工作规范，内部控制制度可以不健全但要有效执行
D.除金融类企业外，最近一期末不存在金额较大的财务性投资

【答案】 C
46、下列关于主板市场和创业板市场的说法正确的是（ ）。
A.创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点
B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格
C.高科技企业更易于在主板上市
D.主板市场上市条件比较低

【答案】 A
47、理事会理事长不可以进行下面（　　）行为。
A.召集和主持理事会会议
B.主持会员大会
C.证券交易所的法定代表人
D.兼任证券交易所的总经理

【答案】 D
48、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应具备公司财务状况良好，最近（ ）年各项风险控制指标持续符
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
49、风险管理与控制的核心包括（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、 Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
50、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（　　）。
A.20%
B.25%
C.30%
D.50%

【答案】 B
51、公司发行记名股票应当记载的事项包括（ ）。
A.①②
B.②③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
52、《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，《证券期货投资者适当性管理办法》作出的要求不包括（ ）。
A.对投资进行分类评估和分类管理
B.对投资提供同质化服务
C.监管底线要求、自律组织规定产品名录指引
D.经营机构制定具体分级标准的层层把关、严格风险的产品分级机制

【答案】 B
53、中证指数有限公司是由（ ）。
A.上海证券交易所出资成立
B.深圳证券交易所出资成立
C.上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立
D.上海证券交易所、深圳证券交易所和香港证券交易所共同出资成立

【答案】 C
54、下列关于全球金融市场的形成及发展趋势，说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②④
D.①④

【答案】 A
55、《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
56、除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票被称为（ ）。
A.非累积优先股票
B.非参与优先股票
C.可赎回优先股票
D.股息率固定优先股票

【答案】 B
57、关于证券投资基金业的发展、下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
58、（2018年真题）国际债券的特征有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
59、公司法定公积金累计额为公司注册资本的（ ）以上的，可以不再提取。
A.15％
B.20％
C.30％
D.50％

【答案】 D
60、基金管理人运用基金财产进行证券投资时，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的（）。
A.10％
B.20％
C.30％
D.40％

【答案】 A
61、芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
62、经财政部批准，在2011年，开展地方政府自行发债试点的地区有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
63、下列不属于境内上市外资股的特点的是（　　）。
A.记名股票
B.人民币认购、买卖
C.人民币标明股票面值
D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织

【答案】 B
64、证券交易申报时间的先后顺序按（ ）确定。
A.投资者提出申报的时间
B.证券交易商接受申报的时间
C.证券交易所交易主机接受申报的时间
D.证券交易所交易系统接受申报的时间

【答案】 C
65、下列（ ）属于我国非金融企业债务融资工具的特点。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
66、下列属于企业债券发行申请文件担保函内容的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
67、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括下列（ ）情形。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
68、企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于（ ）。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.5亿元

【答案】 C
69、证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以（ ）方式予以记载、保存。
A.书面
B.电子
C.书面和录音
D.书面和电子

【答案】 D
70、沪深300股指期权的标的物是（ ）
A.500ETF
B.300ETF
C.上证综指
D.沪深300指数

【答案】 D
71、证券交易所的法定代表人是（ ）。
A.会员大会
B.理事长
C.监事长
D.总经理

【答案】 B
72、（2021年真题）下列关于股票合并的说法，错误的是（??）。
A.股票合并常见于低价股
B.股票合并是将若干股票合并为1股
C.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
D.股票合并又称并股

【答案】 C
73、国债期货属于(　　)。
A.商品期货
B.股权类期货
C.利率期货
D.外汇期货

【答案】 C
74、基金管理公司的主要股东的注册资本不低于（ ）亿元人民币。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 A
75、（ ），是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
A.融资融券业务
B.股票质押业务
C.债券业务
D.非标准化债权投资业务

【答案】 A
76、下列对证券市场融资活动特征描述不正确的是（ ）。
A.除资金赤字单位和盈余单位外，没有其他的权利义务主体介入
B.证券公司不可以充当权利义务主体
C.真实的资金交易需要促成证券发行买卖的中介机构作为权利义务主体来实现
D.证券市场融资是一种直接融资

【答案】 C
77、首个交易日无价格涨跌幅限制的情形有（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
78、（2018年真题）我国证券市场监管的目标是（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 C
79、场外交易市场的功能不包括()
A.拓宽融资渠道
B.改善大中型企业融资环境
C.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所
D.提供风险分层的金融资产管理渠道

【答案】 B
80、投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（ ）?
A.15％
B.20％
C.25％
D.30％

【答案】 D
81、2018年7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，在其进行基本面分析时，应考虑主要宏观经济变量包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
82、各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（ ）投资于证券市场。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
83、IDR是（ ）的简称。
A.国际存托凭证
B.中国存托凭证
C.美国存托凭证
D.全球存托凭证

【答案】 A
84、（　　）是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。
A.行政手段
B.政府手段
C.经济手段
D.法律手段

【答案】 D
85、党的十八大以来，我国金融体系不断完善，改革开放的进一步深化提高了金融体系的整体水平，表现在（ ）。
A.①②
B.②③
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
86、下列各项中，会出现在我国证券交易委托指令中的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
87、SPV是对（　　）的简称。
A.发起人
B.承销商
C.受托人
D.特殊目的机构

【答案】 D
88、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（ ）手。
A.600
B.1200
C.2000
D.5000

【答案】 D
89、金融市场是要素市场的一种，是以（ ）为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
A.金融资产
B.金融负债
C.股票
D.债券

【答案】 A
90、短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（　　）内还本付息的债务融资工具。
A.3个月
B.6个月
C.1年
D.1个月

【答案】 C
91、（2020年真题）下列关于深圳证券交易所托管制度中“随处通买”的说法，正确的（　　）
A.也在上海证券交易所市场实行
B.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家券商托管部买入证券
C.指投资者可以利用同一证券账户，在其开户券商的任意一家营业部买入证券
D.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家证券营业部买入证券

【答案】 D
92、（2018年真题）证券交易所的组织形式大致可以分为（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
93、一行三会构成了中国金融业（ ）的格局。
A.同业监管
B.混业监管
C.多重监管
D.分业监管

【答案】 D
94、下列属于经济指标中的先行性指标的包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 D
95、以下说法不正确的是（ ）。
A.证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可
B.证券公司可为从事自营业务的子公司提供融资或者担保
C.证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性
D.证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80％的，无须取得证券自营业务资格

【答案】 B
96、目前，中国已基本形成了货币市场、（ ）、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的金融市场体系。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
97、投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括()。
A.增值税
B.佣金
C.过户费
D.印花税

【答案】 A
98、下列属于按投资标的划分的证券投资基金的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
99、金融期货主要包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
100、风险性是股票的特征之一，下列关于股票的风险性特征的说法有误的是（　　）。
A.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益
B.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险
C.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险较高的股票
D.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际与预期收益之间的偏离程度

【答案】 C
101、下列关于债券评级的说法,错误的是（　　）
A.国债、国家政策性银行发行的金融债券、地方政府债券，因为有政府的保证，不参加信用评级
B.国内评级机构还没有统一的准入标准
C.债券信用评级大多是对企业债券信用评级
D.债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级

【答案】 A
102、（2020年真题）在证券市场上，资金的供给者是（　　）
A.证券发行人
B.证券中介机构
C.证券投资者
D.证券交易所

【答案】 C
103、狭义的有价证券是指（ ）。
A.政府债券
B.商品证券
C.货币证券
D.资本证券

【答案】 D
104、证券投资者保护基金的来源有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
105、下列属于场外交易市场的特征的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
106、（）导致期货交易具有高度的杠杆作用。
A.限价制度
B.限仓制度
C.保证金制度
D.集中交易制度

【答案】 C
107、（2018年真题）《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（　　）。
A.清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务
B.清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务
C.清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务
D.清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务

【答案】 C
108、（2021年真题）下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
109、我国的证券登记结算制度不包括（　　）
A.分级结算制度和结算参与人制度
B.证券实名制
C.无负债结算制度
D.结算证券和资金的专用性制度

【答案】 C
110、填写证券名称的方法有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
111、王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好，王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的（　　）性质。
A.收益性
B.扩大性
C.杠杆性
D.特殊性

【答案】 C
112、下列关于存托凭证的说法，错误的是()。
A.存托凭证也被称为预托凭证
B.存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证
C.目前我国香港特别行政区推出的存托凭证被称为HDR
D.存托凭证一般代表外国公司债券

【答案】 D
113、证券交易所的监管职能包括对( )的管理。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
114、政府债券的特征包括（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④

【答案】 D
115、申请发行可交换债券，本次发行债券金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的（ ），且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物。
A.30%
B.50%
C.70%
D.90%

【答案】 C
116、依据优先股在一定条件下能否转换成其他品种，可将优先股分为（ ）。?
A.可转换优先股票和不可转换优先股票
B.累积优先股票和非累积优先股票
C.参不优先股票和非参不优先股票
D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票

【答案】 A
117、公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件不包括( )。
A.经有权部门批准并发行
B.公司债券的期限为1年以上
C.公司债券实际发行额不少于人民币5000万元
D.公司股东人数不少于200人

【答案】 D
118、金融衍生工具分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具，其分类的标准为（ ）。
A.基础工具种类
B.自身交易方式
C.产品形态
D.交易场所

【答案】 C
119、（2019年真题）以下关于中央银行货币政策对证券市场影响的论述，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
120、全国中小企业股份转让系统，又被称为“新三板”，是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所，成立于2012年9月20日，主要为（ ）中小微企业发展服务
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
121、（2020年真题）下列关于ABS产品的说法，错误的是（　　）。
A.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产
B.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产
C.担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具
D.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO

【答案】 B
122、2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%，则理论价格为（　　）元。
A.94.89
B.95.13
C.96.15
D.98.29

【答案】 C
123、下列关于凭证式国债的说法，错误的是()
A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
B.商业银行可以申请加入凭证式国债承销团
C.发售采取开具凭证式国债收款凭证式的方式
D.承销商发售数量不得突破所承销的国债量

【答案】 A
124、金融期货交易与金融现货交易的区别包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
125、场外交易市场的功能不包括（ ）。
A.拓展融资渠道，改善中小企业融资环境
B.为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所
C.逐步向场内市场功能靠拢
D.提供风险分层的金融资产管理渠道

【答案】 C
126、下列关于债券评级的说法中错误的是（ ）。
A.信用评级，是为投资者购买债券和证券市场债券的流通转让活动提供信息服务
B.评级标准或者工作程序有调整的，不需要披露
C.对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序
D.是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级

【答案】 B
127、系统的基金业绩评估需要从（ ）方面入手。
A.①③④
B.①②③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 B
128、风险管理的目标是（ ）。
A.创造价值
B.减少损失
C.降低风险
D.增加风险

【答案】 A
129、基金的募集一般要经过（　　）几个步骤。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
130、股票拆细或合并后，股价会以（　　）比例向下或向上调整，所以股东所持股票的市值（　　）。
A.相同的，不发生变化
B.相同的，发生变化
C.不相同的，不发生变化
D.不相同的，发生变化

【答案】 A
131、证券公司主要业务包括（ ）。
A.①②
B.②③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
132、（2020年真题）下列不属于国债销售价格影响因素的是（　　）。
A.市场利率
B.承销商承销国债的中标成本
C.流通市场中可比国债的收益率水平
D.人民币汇率

【答案】 D
133、套期保值的基本做法是（ ）。①持有现货空头，买入期货合约
A.①②
B.①③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
134、区域性股权市场实行的制度是（ ）。
A.投资者制度
B.准入制度
C.核定制度
D.合格投资者制度

【答案】 D
135、宏观审慎监管与货币政策的关系是（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 A
136、企业集团财务公司发行金融债券的条件包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
137、中国证监会对证券公司实施分类监管的目的有( )。Ⅰ．有效实施证券公司常规监管Ⅱ．合理配置监管资源Ⅲ．提高监管效率Ⅳ．促进证券公司持续规范发展
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
138、赋予股东优先认股权的目的有(　　)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
139、中期报告应当向证券监督管理机构和证券交易所报送的内容有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
140、2008年1月20日，财政部发行3年期贴现式债券，2011年1月20日到期，发行价格为85元。2010年3月5日的累计利息为（ ）元。
A.5.00
B.6.13
C.9.23
D.10.59

【答案】 D
141、我国债券市场的主体部分是（）。
A.固定收益债券市场
B.交易所市场
C.企业债市场
D.全国银行间债券市场

【答案】 D
142、证券卖出的申报价格低于该证券的（　　）时，申报无效。
A.收盘价
B.净值
C.前一日收盘价
D.最新成交价

【答案】 D
143、下列（　　）股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 C
144、证券监管机构的首要任务和宗旨是（ ）。
A.维护证券市场良好秩序
B.保护投资者利益
C.保护证券市场的正当交易
D.满足证券发行人筹集资金的需求

【答案】 B
145、契约型基金的当事人包括 （　　）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
146、（　　）是股票价格的基石。
A.投资者的预期
B.股份公司的经营现状和未来发展
C.行业的发展前景
D.宏观经济状况

【答案】 B
147、股票分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定股票价值及价格的基本要素进行分析，评估股票的投资价值