2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试题（备用卷）附答案.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试题（备用卷）附答案

单选题（共150题）
1、关于基金管理人内部治理的监管，以下说法错误的是()
A.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作
B.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务
C.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先
D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益

【答案】 D
2、（2017年真题）基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
3、（2017年真题）关于各类风险的判断，下列表述正确的是（ ）。
A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险
B.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险
C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险
D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险

【答案】 D
4、关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是（ ）
A.证券投资基金推动市场价值判断体系的形成
B.证券投资基金倡导；理性的投资理念和文化
C.证券投资基金管理人能发挥专业投资优势
D.证券投资基金给投资者带来合理的收益

【答案】 D
5、（2017年真题）下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（ ）。
A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范
B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人
C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作
D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突

【答案】 C
6、在美国等发达市场，（　　）兼具银行储蓄和支票账户的功能。
A.股票基金
B.货币市场基金
C.债券基金
D.混合基金

【答案】 B
7、（　　）主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的，主要责任人是公司的董事会和管理层。
A.业务持续风险
B.业务风险
C.投资风险
D.操作风险

【答案】 B
8、合规独立性中，最重要的是（ ）。
A.以下都正确
B.机制独立性
C.问责独立性
D.部门独立性

【答案】 D
9、通过基金公司网站进行基金买卖属于（　　）。
A.基金直销
B.基金代销
C.基金网络销售
D.基金第三方销售

【答案】 A
10、（2020年真题）基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（ ）。
A.获取客户身份信息
B.与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成
C.明确提示投资者注意投资基金的风险
D.为投资者提供售后服务

【答案】 B
11、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（　　）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1.50%
B.0.75%
C.1%
D.0.50%

【答案】 A
12、只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是(　)。
A.主动型基金
B.被动型基金
C.公募基金
D.私募基金

【答案】 D
13、下列关于可以现金替代的说法错误的是(　)。
A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)
B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”
C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异
D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响

【答案】 D
14、从资金的性质看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的（　　）。
A.信托资产
B.债务资产
C.法人资本
D.借贷资产

【答案】 A
15、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会的职权不包括（　　）。
A.提议召开临时股东大会
B.检查公司的财务
C.列席董事会会议
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】 D
16、(2017年)关于基金销售适用性的实施和检查，下列表述错误的是（ ）。
A.基金代销机构均应按照相关要求，制定基金销售适用性的长期推行计划，达到各项要求
B.中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实施等进行询问或检查
C.相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导
D.中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况和历史记录进行检查并采取监管处罚

【答案】 D
17、(2016年)我国基金监管的目标不包括（）。
A.保护市场的公平、效率和透明
B.保证基金管理公司不倒闭
C.规范证券投资基金活动
D.保护投资者的利益

【答案】 B
18、根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。
A.日常机构有权召集基金份额持有人大会
B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动
C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构
D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成

【答案】 C
19、基金公司内部控制是指（　　）。
A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统
B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统
C.内部管理人员实施监督的程序
D.为防范和化解风险而制定的制度

【答案】 B
20、下列不属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责的是（ ）。
A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
B.按照规定召集公司股东大会
C.办理基金备案手续
D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

【答案】 B
21、安全垫是风险资产投资可承受的（ ）损失限额。
A.最低
B.最高
C.最小
D.最优

【答案】 B
22、基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、(　)三大类。
A.证监局
B.基金监管机构
C.自律组织
D.基金监管机构和自律组织

【答案】 D
23、（2018年真题）关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（ ）。
A.基金的历史规模和持仓比例
B.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
C.基金的未来业绩展望
D.基金成立以来有无违法行为发生

【答案】 C
24、投资范围规定，股票基金应有（　　）以上的资产投资于股票，债券基金应有（　　）以上的资产投资于债券。
A.80%、60%
B.60%、40%
C.80%、80%
D.50%、70%

【答案】 C
25、下列不属于基金销售机构促销策略的是（　　）。
A.派发各种宣传资料
B.基金产品推介会
C.费率打折
D.设计不同费率结构

【答案】 D
26、下列关于套利的说法正确的是（　　）。
A.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易
B.折价套利会导致ETF总份额的增加
C.溢价套利会导致ETF总份额的缩减
D.ETF不存在套利交易

【答案】 A
27、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（　　）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。
A.基金客户
B.基金管理人
C.基金托管人
D.监管机构

【答案】 B
28、（2017年真题）下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是（ ）。
A.负责基金资产的保管
B.建立并保管基金投资者名册
C.发售基金份额
D.建立并管理投资者资金账户

【答案】 B
29、（2017年真题）下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是（ ）。
A.是一项专业性很强的服务
B.重点展示公司的投资业绩
C.在服务时必须遵守相关业务规则
D.要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求

【答案】 B
30、关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（　　）。
A.基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性
B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益， 不属于基金管理人作为受托人的固有财产
C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金， 并区分独立账户分别估值核算登记
D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任

【答案】 C
31、ETF属于（　　）。
A.避险策略基金
B.主动型基金
C.基金中的基金
D.指数基金

【答案】 D
32、（2017年真题）下列属于基金注册登记机构的主要职责的是（ ）。
A.建立并管理投资者资金账户
B.发售基金份额
C.负责基金资产的保管
D.建立并保管基金投资者名册

【答案】 D
33、（2017年真题）基金管理人在收到基金准予注册文件6个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（ ）。
A.口头说明
B.书面说明
C.备案
D.重新提交注册申请

【答案】 C
34、下列属于成长型股票的是（　　）。
A.防御性股票
B.低市盈率股
C.蓝筹股
D.周期型股票

【答案】 D
35、关于担任基金托管人的条件，以下说法正确的是（ ）。
A.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程
B.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本
C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准,最近三年没有违法记录
D.净资产和风险控制指标符合有关规定

【答案】 D
36、在我国，传统的资产管理行业主要是（ ）。
A.基金管理公司的保险公司
B.基金管理公司和银行
C.保险公司和银行
D.基金管理公司和信托公司

【答案】 D
37、基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是（ ）。
A.基金份额净值增长率
B.周末基金份额净值
C.期末可供分配利润
D.基金净值总额

【答案】 A
38、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（　　）。
A.50万份或100万份
B.30万份或50万份
C.30万份或80万份
D.50万份或80万份

【答案】 A
39、检查是基金监管的重要措施，属于（ ）监管方式。
A.事前
B.事中
C.事后
D.日常

【答案】 B
40、对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（ ）。对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（ ）。
A.不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动
B.不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产
C.抵御来自于同事、亲友等各种因素的不当干扰，坚持原则，独立自主
D.对上级的不当干预无条件服从

【答案】 D
41、与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（ ）。
A.通货膨胀风险
B.汇率风险
C.市场风险
D.利率风险

【答案】 B
42、契约型基金是依据（ ）设立的一类基金。
A.基金合同
B.基金公司章程
C.委托书
D.基金收益承诺书

【答案】 A
43、以下关于债券分类的说法错误的是(　)。
A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等
B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等
C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等
D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等

【答案】 B
44、封闭式基金交易报价最小变动单位是(　)元人民币。
A.0.0001
B.0.001
C.0.01
D.0.1

【答案】 B
45、特殊类型的基金不包括（　　）。
A.基金中的基金
B.保本基金
C.ETF
D.股票基金

【答案】 D
46、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（ ）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.7日
B.10日
C.20日
D.30日

【答案】 D
47、（ ）需要基金监管机构检查人员通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检查的监管措施。
A.非现场检查
B.日常检查
C.现场检查
D.年度检查

【答案】 C
48、(2016年)基金售后服务不包括（）。
A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
C.提醒客户及时核对交易确认
D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户

【答案】 B
49、以下关于内部控制目标的说法错误的是(　)。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位
D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

【答案】 C
50、基金募集期限一般不得超过（　　）个月。
A.3
B.6
C.9
D.12

【答案】 A
51、当前，我国开放式基金已经构建一条（ ）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。
A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金
B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】 B
52、（2016年真题）当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（ ）%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A.10
B.20
C.30
D.40

【答案】 C
53、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（　　）个工作日内报（　　）备案。
A.5；主要经营活动所在地中国证监会派出机构
B.5；工商注册登记所在地中国证监会派出机构
C.3；主要经营活动所在地中国证监会派出机构
D.3；工商注册登记所在地中国证监会派出机构

【答案】 B
54、LOF基金申报价格最小变动单位为（　　）元人民币。
A.0.1
B.0.01
C.0.001
D.0.0001

【答案】 C
55、以下投资者教育活动中，直接体现保护投资者基本原则的是()
A.向投资者揭示证券市场风险，警示投资者“买者自负”
B.对异常账户进行监控并对其持有人进行合规交易方面的教育
C.了解客户资信状况，交易习惯，证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好等情况
D.将本机构简介及资质证明文件置备于营业场所的显著位置

【答案】 C
56、基金管理人应当在每个季度结束之日起（　　）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。
A.15
B.10
C.20
D.30

【答案】 A
57、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（ ）。
A.基金代销机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.投资人

【答案】 A
58、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（ ）。
A.公募基金和私募基金
B.开放式基金和封闭式基金
C.在岸基金和离岸基金
D.公司型基金和契约型基金

【答案】 C
59、我国境内投资者不包括（ ）。
A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人
B.注册在境内的法人
C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民
D.境内公民

【答案】 A
60、基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起（ ）日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。
A.15
B.30
C.60
D.90

【答案】 D
61、(2016年)货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提（）。
A.赎回费用
B.转换费用
C.销售服务费用
D.申购费用

【答案】 C
62、关于货币市场基金季度报告中的投资组合报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（ ）。
A.报告期内偏离度的简单平均值
B.报告期内偏离度的最高值
C.报告期内偏离度的最低值
D.报告期内偏离度绝对值在0、25%-0、5%间的次数

【答案】 A
63、1993年上市的淄博基金募集规模为（　　）亿元人民币。
A.1
B.5
C.10
D.20

【答案】 A
64、下列关于基金销售机构的职责规范，说法不正确的是（ ）。
A.由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务
B.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，向公众公布基金宣传推介材料
D.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度

【答案】 C
65、为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（ ）以上独立董事签字同意，并由董事长签发.
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

【答案】 C
66、一般来说ETF的运作特点不包括（　　）。
A.被动操作的指数型基金
B.独特的实物申购、赎回机制
C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D.保证获得投资本金

【答案】 D
67、对于基金而言，行政监管不应直接干预（ ）的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。
A.基金市场
B.基金机构内部
C.基金组织
D.基金投资人

【答案】 B
68、通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是( )。
A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
B.债券是一种低风险、低收益的投资品种
C.股票是一种高风险、高收益的投资品种
D.以上说法都对

【答案】 D
69、（ ）是市场经济的核心机制。
A.竞争
B.教育
C.道德
D.家庭背景

【答案】 A
70、以下关于开放式基金份额登记的说法正确的是（ ）。
A.是由基金管理人设立和维护
B.是确认基金托管人所托管的基金份额的事实的行为
C.具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力
D.是保障基金份额管理人合法权益的重要环节

【答案】 C
71、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（ ）
A.办理非公开募集基金的登记、备案
B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
C.教育和组织会员遵守相关法律及行政法规
D.有权对会员进行行政处罚

【答案】 D
72、下列各项，不属于封闭式基金内容的是(　)。
A.基金份额在基金合同期限内固定不变
B.一般有一个固定的存续期
C.基金份额不固定
D.是在证券市场的投资者之间进行转让

【答案】 C
73、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（ ）个月内依照相关条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。
A.4
B.5
C.6
D.7

【答案】 C
74、(2016年)证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（ ）。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.开放式基金
D.对冲基金

【答案】 B
75、不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的50％计入基金财产。
A.0.10%
B.0.50%
C.0.25%
D.0.75%

【答案】 B
76、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。
A.LOF基金
B.ETF基金
C.ETF联接基金
D.QDII基金

【答案】 D
77、公募基金具有（　　）等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
78、IT治理委员会中IT人员的比例应在（　　）以上。
A.10％
B.20％
C.30％
D.80％

【答案】 C
79、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有( )。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
80、2001年9月，我国诞生了第一只开放式基金（　　），使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
A.招商安泰系列基金
B.华夏大盘精选基金
C.华安创新基金
D.南方避险增值基金

【答案】 C
81、根据投资目标的不同，基金分类不包括（　　）。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.价值型股票

【答案】 D
82、根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》和中国证券投资基金业协会的规定，以下不属于高级管理人员的是（ ）
A.副总经理
B.合规风控负责人
C.财务负责人
D.总经理

【答案】 C
83、（2016年真题）下列均为债券类金融资产的是（ ）。
A.现金、定期分红蓝筹股
B.基金、国债期货
C.可转债、票据
D.城投债、限售股

【答案】 C
84、不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于( )的赎回费，并将上述赎回费总额的( )计入基金财产。
A.0.5%;75%
B.0.75%;50%
C.0.5%;50%
D.0.75%;75%

【答案】 A
85、（2017年真题）基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（ ）。
A.客观、全面、准确展示业绩
B.提供业绩信息的原始出处
C.说明基金的过往业绩是其未来表现的基础
D.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证

【答案】 C
86、以下不属于基金与保险的差异的是（ ）
A.目的不同
B.性质不同
C.对投资人要求不同
D.变现能力不同

【答案】 B
87、下列基金种类中，风险等级最高的是（　　）。
A.债券基金
B.货币市场基金
C.股票基金
D.混合基金

【答案】 C
88、ETF的场内申购对价不包括（ ）。
A.现金替代
B.现金差额
C.组合证券
D.组合外证券

【答案】 D
89、（2018年真题）非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格投资者规定特征的是（ ）。
A.达到规定资产规模或者收入水平
B.具备相应的风险识别能力和风险承担能力
C.具有投资公开募集基金的投资经历
D.投资单只私募基金的金额不低于规定限额

【答案】 C
90、同一私募金产品的投资者持有期间超过（ ）的，无须再次进行投资者风险评估。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 C
91、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（ ）日，资金交割是在（ ）日完成。
A.T+0，T+1
B.T+1，T+0
C.T+0，T+0
D.T+1，T+1

【答案】 A
92、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。
A.50
B.100
C.200
D.500

【答案】 C
93、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（　　）。
A.117.45，9881.42
B.119.27，9963.22
C.118.58，9884.42
D.109.45，9901.19

【答案】 C
94、(2016年)证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（　）三大部分。
A.份额核算
B.基金登记
C.基金交易
D.后台管理

【答案】 D
95、下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是（　　）。
A.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品
B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间
D.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式

【答案】 D
96、(2016年)下列属于基金募集发售工作内容的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
97、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（ ）
A.有利于投资人参与基金投资的具体投资决策
B.能够杜绝信息滥用
C.有利于投资者的价值判断
D.有利于投资人取得良好的收益

【答案】 C
98、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（ ）原则。
A.独立性
B.相互制约
C.有效性
D.健全性

【答案】 A
99、某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是（）。
A.基金净值公告
B.基金托管协议
C.基金招募说明书
D.基金合同

【答案】 C
100、我国上海、深圳证券交易所属于（　　）。
A.基金自律管理机构
B.基金监管机构
C.基金投资顾问机构
D.基金销售机构

【答案】 A
101、发起式基金的基金合同生效（　　）年后，若基金资产净值低于（　　）亿元的，基金合同自动终止。
A.2:3
B.2:2
C.3:2
D.3:1

【答案】 C
102、基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了（　　）。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则

【答案】 A
103、当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括（　　）等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。
A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
C.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金
D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】 B
104、(2016年)基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
A.15
B.12
C.9
D.6

【答案】 A
105、期货公司资产管理业务，单一客户的起始资产不得低于（ ）元人民币。
A.200万
B.100万
C.300万
D.50万

【答案】 B
106、目前我国基金投资者结构的特征不包括（ ）。
A.结构个人化
B.机构多元化
C.低风险产品为个人投资者所青睐，高风险产品则为机构投资者所青睐
D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导

【答案】 C
107、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（　　）。
A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人
B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人
C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人
D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人

【答案】 A
108、封闭式基金( )公布基金单位资产净值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度

【答案】 B
109、（2017年真题）关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（ ）。
A.报告期内偏离度绝对值在0.25％～0.5％间的次数
B.报告期内偏离度的最高值
C.报告期内偏离度的简单平均值
D.报告期内偏离度的最低值

【答案】 C
110、(2016年)债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的（　）。
A.利率风险
B.信用风险
C.购买力风险
D.政策风险

【答案】 B
111、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值(　)以上的为大盘股。
A.20%
B.30%
C.50%
D.80%

【答案】 C
112、关于基金管理人的内部治理结构，以下表述错误的是（　　）。
A.股东会、重事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确
B.公司监事与高级管理人员应相互独立
C.基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本
D.基金管理人应当建立良好的内部治理机构

【答案】 C
113、根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
114、（2016年真题）关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（ ）。
A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查
B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查
D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查

【答案】 B
115、甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益。关于这一行为以下表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
116、关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（　　）。
A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范
B.积极配合基金监管机构的监管
C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果
D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范

【答案】 D
117、(2016年)（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。
A.基金监管机构
B.基金自律组织
C.基金评价机构
D.基金份额登记机构

【答案】 A
118、证券投资基金的分类标准包括（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
119、（2016年真题）（　　）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.规范性原则

【答案】 B
120、关于基金与股票、债券的差异，以下表述正确的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
121、基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是(　)。
A.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上
B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料
C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值
D.在基金合同生效的当日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告

【答案】 D
122、(2016年)封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（）以上。
A.70％
B.75％
C.80％
D.90％

【答案】 C
123、(2017年)申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（ ）。
A.符合中国证券业协会关于基金品种的规定
B.招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息
C.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全
D.有明确、合法的投资方向

【答案】 A
124、金融资产一般分为( )。
A.股权类和基金类金融资产
B.股权类和债权类资产
C.基金类和债权类金融资产
D.证券类和股票类金融资产

【答案】 B
125、关于基金产品的风险评价，下列表述正确的是（ ）。
A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价
C.根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管