数智金融金融行业综合解决方案.pdf

数据场景应用助力金融行业数字化转型升级近年来，数字经济的蓬勃兴起为金融行业的创新发展构筑了广阔的舞台，数字技术的快速演进更是为金融数字化转型注入了源源不断的活力。今天，随着数据作为金融行业基础战略资源和关键生产要素的地位日益凸显，如何有效挖掘海量数据资产，充分发挥数据要素的经济社会价值实现企业差异化竞争，正成为金融业的重要课题。是机遇，亦是挑战。根据帆软数据应用研究院调查结果显示，当前我国各类金融机构依旧普遍面临诸如数据要素分散、数据服务体系不健全、数据场景应用不清晰、数据人才匮乏等一系列问题。在此背景下，帆软金融事业部提出基于用户、场景为中心的多职能多业态多终端数字金融解决方案生态，助力企业构建数据“横向到边，纵向到底”的一站式分析平台。完成数据要素从基础支撑到驱动变革，推进业务由经验决策型向数据决策型转变，增强经营管理前瞻性和精准性，从而有力提升金融行业服务质效，为企业高质量发展注入充沛动力。刊首语HEADNOTE目录CATALOGUE继往开来，帆软金融全行业数字化战略与落地DIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION0101帆软公司介绍帆软金融事业部简介帆软银行行业商业智能解决方案帆软保险行业商业智能解决方案帆软证券行业商业智能解决方案帆软基金行业商业智能解决方案帆软租赁行业商业智能解决方案02111322293440创新求变，帆软金融全场景智能化探索与实践53INTELLIGENT EXPLORATION AND PRACTICE5202金融全行业移动工作台银行业银行经营管理分析平台银行普惠金融场景银行收单业务运营管理分析647275证券业证券移动战情室证券全面风险管理证券客户全生命周期运营787981101102107赢在未来，帆软金融全方位数字化规划与展望COMPREHENSIVE DIGITAL PLANNING AND PROSPECTS10003数据人才服务落地路径人才培养服务介绍人才评估服务介绍8387基金移动管理者视图基金产品 360 视图基金业93租赁业租赁全面风险管理场景应用89保险业市场营销活动管理CATALOGUE继往开来帆软金融全行业数字化战略与落地DIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATIONPART.01帆软公司介绍0304帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION帆软FANRUAN帆软软件是中国专业的大数据 BI 和分析平台提供商，专注商业智能和数据分析领域，致力于为全球企业提供一站式商业智能解决方案。2022 年销售额超 13.6 亿，2018 年-2022 年，连续 5 年入选中国大数据企业 50 强，连续多年中国 BI 市场占有率第一。帆软致力于帮助全球企业让数据成为生产力让 IT 更灵活，让业务用起来，助力企业持续成长。服务更专业、方案实践覆盖全场景帆软社区拥有百万数据分析师，海量学习资源；覆盖全国的服务网点，快速响应需求；专业的项目服务团队，深度参与项目全周期；垂直解决方案，沉淀帆软百万用户场景经验，提供地产、零售制造等多个场景解决方案。更加领先完善的产品灵 活：云端零代码和终端低代码协同，提供全场景以及多屏应用方案；易 用：拖拉拽的操作方式，所见即所得，满足不同场景数据应用需求。全 面：助力企业构建一站式商业智能平台，闭环数据应用全链路；帆软优势组织规模帆软公司自正式成立以来，一直保持高速增长，2022 年销售额超13.6 亿，在国内商业智能软件领域独占鳌头。销售业绩帆软社区已成为 200 万数据人才加入的数据领域垂直社区，丰富海量学习资源，快速高效的掌握产品知识，培养数据思维。用户生态帆软总部位于无锡，海内外共有16 个分支机构；服务网点全国省份覆盖率 100%，快速响应客户需求。组织分布帆软累积合作客户总量超过 26000家，中国财富 500 强 359 家选择信任帆软产品与服务。客户数量帆软产品已在近 89000 个企业或者组织的信息化项目上成功实施应用。项目规模17 年深耕国内领先的商业智能厂商！BUSINESS INTELLIGENCE注册成立帆软软件开始公司化运营推出 FineReportV3.02006FineReport 成为报表软件领导品牌,帆软成长进入快车道2012发布 FineBI V1.0掀起国内自助式 BI 浪潮2013销售额破亿,将国内商业智能产业,带到新的起点,发布国内首款表单类应用搭建平台简道云20152021年销售突破 11.4 亿国内 BI 唯一破十亿厂商年销售突破 13.6 亿国内 BI 领域首个全栈信创产品发布20222022 年公司员工 1900 人，“素质高、学历高、能力强”是帆软员工的普遍特征。发展历程企业规模0506帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION17 年发展助力全球企业，让数据成为生产力！RECOGNIZED BY AUTHORITIES江苏省重点布局软件企业2022 中国大数据企业 50 强（连续四年入选）国家级大数据产业发展试点示范项目（国内唯一入围 BI 厂商）连续 3 年 GartnerABI 魔力象限荣誉推荐（2021-2023 国内唯一入选的独立 ABI 厂商）毕马威消费科技 50 强国家规划布局内重点软件企业2022CEIA 中国企业 IT 大奖最佳 BI 方案提供商&最佳大数据方案提供商中国 CADP 代表厂商2022 年商业智能市场占有率第一（连续 5 年）Gartner 中国低代码应用开发平台代表厂商（连续 2 年入选）“福布斯 2021CLOUD”100 强核心荣誉17 年成长帆软积极拥抱国产化趋势！NATIONALIZATION TREND数据库芯片ARMX86ALPHAMIPS信息/网络安全云操作系统中间件国产化合作伙伴0708帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION以下仅为部分客户列表，排名不分先后500强都在使用帆软财富中国 500 强客户FORTUNE CHINA帆软合作客户概览CUSTOMER OVERVIEW帆软客户总数已突破 26000 家，中信银行、国家电网、兴业证券、天弘基金、58 同城、绿城集团、上海医药、吉利汽车、泰尔重工、顺丰速运、厦门航空，统一星巴克、蒙牛乳业、TCL、新华书店、德勤咨询、北京大学、中铁建工、云天化集团、中国铁路、国家税务局、新希望集团，复星集团等都是帆软的合作客户。*数据来源：财富中国企业 500 强-2022中国企业联合会-中国制造业 500 强-2021中国企业联合会-中国服务业 500 强-2021中国电子信息产业联合会-中国软件企业百强-2020中国电子信息产业联合会-信息系统集成及服务一级资质名单-2018*帆软客户关系管理系统-统计截止 2021.08财富中国企业 500 强，帆软合作 359 家。359家中企联中国制造业 500 强，帆软合作 245 家。家245家中企联中国服务业 500 强，帆软合作 186 家。186家中国一级系统集成商 275 家，151 家与帆软合作。151家中国软件企业 100 强，69 家选择帆软。690910帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATIONPRODUCT AND SERVICE SYSTEM 售后与实施服务售后的项目实施以及服务响应社区生态服务线上的学习、交流与互助服务平台企业数据化人才的培养支持 项目服务品牌活动覆盖区域/行业/职位多维度的会议交流平台 数据应用研究院专注企业数据化应用以及BI技术/理论的交流和研究交流平台帆软 商业智能 行业方案基于行业共性的指标体系和场景方案行业应用基于产品应用和管理思路整合成的产品化解决方案方案软件工具满足企业不同的数据应用场景终端展示满足企业不同的数据展示场景产品帆软产品与服务体系数据业务目标用户：企业全员核心功能：流程搭建、表单、仪表盘、数据工厂核心价值：零代码自助快速搭建应用，完成数据采集流程零代码aPaaS平台企业级报表平台SaaS BI目标用户：中大型企业IT人员、软件公司、集成商核心功能：复杂报表、数据填报、仪表板、三维可视化核心价值：固定式报表商业智能目标用户：中小型企业全员核心功能：分析表、仪表板、多数据源核心价值：简单高效、分析透明企业级自助式BI目标用户：中大型企业业务人员、数据分析师核心功能：自助数据集、故事仪表板核心价值：上手简单，人人可分析产品定位：低代码/高时效的企业级一站式数据集成平台核心功能：实时数据同步、ETL和ELT数据开发、数据服务核心价值：“快速、高效、易用”的特点让数据编织更加简单数据集成平台数据展现方案场景解决方案-FineEPM智能财务行业解决方案目标用户：智能财务需求的企业管理者 核心功能：全面预算、合并报表、分析&核算、阿米巴经营 核心价值：打通预算-核算-分析-改善的管理闭环大消费：电商参谋时尚服饰：飞帆云店智慧零售：门店管理助手智慧医药：SFE商业分析仪表盘智能制造：精益生产管理平台数字银行：银行工作台工程建设：工程云助手移动端：FineMobile 大屏可视化：三维可视化解决方案产品体系概览PRODUCT SYSTEM 1112帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION1000+700+成功客户案例非银金融累计客户100+300+成功项目落地银行合作打造行业移动端工作台创新产品应用，领跑行业移动端数据分析轻应用赛道，助力实现移动办公需求N 个场景化的数字化解决方案覆盖银行、证券、保险、信托、资管、基金、租赁等细分行业，涉及数字营销、普惠金融、融资融券、保险渠道、投资管理、风险管理等多个业务领域1000+家成功客户案例，其中银行合作 300+家，六大国有银行全部合作；非银金融累计客户服务 700+家，成功项目落地 100+，券商 Top50 客户覆盖率达 70%，保险 Top10 客户覆盖率达 80%扫码咨询场景方案帆软金融事业部FANRUAN FINANCE DIVISION标杆客户仅为部分行业客户，且排名不分先后金融事业部简介1314帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION指标梳理不全面：未能结合外部监管与内部制度要求体系化梳理银行经营管理指标体系；指标缺乏明确清晰的定义、口径、计算逻辑、取数规则等，导致数据准确性与合规性不足；场景覆盖不全面：场景建设无法支撑集团战略、管理以及运营分析能力提升，且难以满足企业的个性化需求。数据来源分散：银行业务条线多组织结构复杂特征导致系统类型多，缺乏统一的应用平台；数据可信不足：缺乏保障数据可信的制度、流程、规则以及专职专业的数据治理团队；合规保障缺失：缺乏数据合规制度、流程、规则与团队，难以满足监管要求。产品选型无规划：与企业数字化现状不相符，导致重复建设；工具建设不全面：缺乏统一的需求管理、指标管理、数据仓库、报表中心、数据大屏、自助分析、零代码平台以及数据门户工具，难以覆盖各类数据应用需求；终端覆盖不全面：无法满足PC端、移动端、大屏数据展示需求；用户体验不良好：应用工具上手难度大、视觉体验与交互体验差、灵活性差。技术保障能力不足：平台信息安全存在隐患，存在数据被篡改、丢失风险；难以应对大数据量、高并发量挑战，可能出现系统故障；实时采集能力不足：数据采集技术无法做到实时传输，数据时效性差，运营决策与问题分析缺乏最新数据支撑；信创合规要求不符：未能全栈适配信创，难以满足自主可控、安全合规要求。业务层面数据层面应用层面技术层面缺乏统一的数据应用平台帆软银行行业商业智能解决方案BANKING INDUSTRY当前数据分析现状数据应用痛点分析随着业务规模的不断扩大，以及信息量爆发式的增长，对行内的数据应用模式已经提出了更高的要求，但是当前分析工具以Excel 为主，数据大多数由手工汇总的技术现状，难以满足这些要求。计财部门零售部门公司部门运管部门风险部门人事部门金市部门分 支 行 利润分析、资产负债分析、头寸日报零售绩效分析、客户明细、信用卡交易明细公司绩效分析、存款类型结构分析网点业务量分析、智能机柜投放分析五级不良贷款收回统计、信货资金流向分析人员异动、证照管理、绩效管理债券投资明细、同业投资分析分支行绩效考核、贷款发生明细。分析内容更直观如何将抽象的数据转化成信息更快更高效的传达给用户修改变化快在实际的使用过程中会 频 繁 性 的 对 于 流程、字段进行改动要求时间短往往提出需求后希望能够尽快上线使用Excel 表格审批工具手工汇总要求现状银行BANK1516帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION建设思路一体化数据应用平台可信、安全、实时、准确、合规、稳定、全面、易用数据整合数据分析体系数据应用平台结合组织数字化建设成果，构建或落地匹配的指标体系，明确数据标准，确保数据准确性和指标体系系统落地。基于数据资产形成主题式数据模块，服务事项级管理，支撑前端数据应用需求。构建监管、战略、管理和业务数字化的全面应用场景，不断提升数字化决策、管控与分析能力。数据应用平台支撑技术层面保障数据安全与平台稳定，符合信创建设数据应用集合与终端全覆盖的一体化平台银行数据资产化难点在于多源数据归集无数可用，当前数据归集手段难以应对“数据泛滥”数据来源比较繁杂，各机构、各部门都是数据生产者，急需一个统一的数据平台，保证数据的集中统一，避免多系统查找数据数据来源多下发文件多，且很多错误脏数据，使得前端看到的报表错误多，导致部分关键业务数据质量较差，可信度较低数据可信低由于各机构、各部门对于数据的理解不一致，存在相同的指标统计口径不一致的情况，导致数据无法横向比较与共享数据口径杂下发的文件需要手工脚本处理入库，不能自动化处理，还经常报错，运行耗时长数据时效慢目前的数据壁垒严重，部门间的数据不共享，职能部门无法共享数据综合分析经营情况数据共享差由于线下报表多为 excel 传递，过程中人为修改无法留存记录，同时因为历史数据未入库，最后结果无法追溯是哪个环节出错导致的数据溯源难受限于数据丰富度，只能做一些业务部门提出的手工表，缺乏经营分析层面的提炼，难以为公司经营提供数据决策依据数据分析弱银行多源系统数据一体化归集方案自有系统数据核心借贷信用卡风控交易外部数据引入征信报告企业纳税个人学历公共媒体工商信息有效加速多源系统数据归集流程数据库对接/APIRPA/API/手工企业级一站式数据集成平台数据应用数据服务定时同步引擎数据同步SQL脚本循环容器消息通知离线计算引擎数据转换JSON解析SparkSQL数据关联数据管道数据源任务运维调度配置资源控制资源迁移权限管理FineDataLink数据服务API发布调用监控黑白名单鉴权认证数据开发关系型数据库非关系型数据库接口类型数据简道云文件数据大数据国产数据库消息队列实时同步引擎基于日志的实时增量同步异构数据源多表整库同步断点续传机制同步源表结构变化脏数据重新同步向导式零代码配置FineReportFineBIFVS简道云应用系统第三方系统生态上下游有数可用，数据连接、标准化建模、基于元数据的自动“变形”1718帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION银行数据应用平台整体架构稳定性高、查询速度快、数据范更广，为业务管理提供数据支撑。数据服务业务支撑FineBI自助分析大屏展示移动端工作台实时数据FineReport定制报表自动化报告经营决策赋能财务管理赋能营销管理赋能人才管理赋能风控管理赋能绩效考核赋能数据价值转化数据资产沉淀场景展现层数据和指标层数据源系统运维系统运维系统运维系统运维系统运维系统运维IT资源管理渠道主题区域主题客户主题产品主题交易主题营销主题财务主题员工主题指标库客户指标风险指标规模指标盈利指标盈利指标共享维度客户纬度时间维度机构维度集市层EDW层ODS层核心、信贷、其他业务系统分散数据归总核心信贷中间业务手机银行基金手工台帐第三方数据抽取ETL维度建模定制集市帆软银行行业决策分析应用架构经营管理财务效益零售业务公司业务网络金融风控管理金融市场存款/贷款/中间业务/资产质量/同比环比ROE/ROA/利润/收入/支出/同比环比零售存款/零售贷款/零售客群/零售产品公司存款/公司贷款/公司客群/公司产品手机银行、收单商户、线上贷款、ETC流动性风险/信用分析/操作风险金市收入/资产负债结构/宏观经济情况业务模块及角色全行综合业务看板战略决策层存款分析（条线、机构）贷款分析（条线、机构）资产质量（条线、机构）内容指标指标指标指标指标指标指标内容内容内容内容内容内容效益分析（条线、机构）收入分析（条线、机构）支出分析（条线、机构）零售客群分析营销活动分析中间业务分析零售产品分析公司客群分析大额异动分析代发业务分析线上运营分析商户运营分析活动获客分析交叉营销分析流动性缺口分析贷款逾期分析异常交易分析滚动率分析同业负债分析同业资产分析每月收入统计贷款（时点、日均）余额存款（时点、日均）余额五级不良净息差生息资产付息率付息资产生息率成本收入比营业收入.客户基础信息（年龄、性别、职业）财富资产余额客户分级储蓄存款余额个人贷款余额客户基础信息（资产规模、成立时间、所属行业）资金净流入金额对公贷款余额对公存款余额结算金额手机用户用户数进件数通过率商户综合贡献度活跃客户数业务替代率不良率（M1+M4+）逾期率风控模型规则命中率资金到账率资产总额负债总额资金业务杠杆率投资收益全行综合业务看板管理层执行层经营管理支撑补齐经营分析指标及场景，直观呈现企业经营全貌，提供经营管理全景图，展现全面的业务经营管理状况，辅助管理层经营决策针对于经营管理和营销过程进行分阶段的跟踪监控。展现核心的经营结果数据的预实对比（营业收入、成本、资产收益率），辅助企业经营绩效的考核评估。打通业财经营指标，综合分析影响企业经营绩效的各项指标因素，深入洞察企业的运营能力。总行领导层：经营管理会议“一页纸”形式呈现项目经营故事线自动预警监控预实对比机构对比激发分支动力指标下钻定位问题1920帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION业务协同支撑满足跨部门协同场景，直观呈现业务上下游全貌，提供关键协同数据分析与预警，展现全面的业务执行运行状况，辅助业务层高效协同。业务部门层：跨部门信息协同针对于业务开展过程进行全链路的信息透明和跟踪监控展现实时的业务数据的预实对比（进件、授信、用信用、逾期），辅助业务跨部门的信息透明和作业系统追踪活动期间业务营销情况，综合分析影响行方营销管理的各项指标因素，深入洞察客户需求，挖掘价值来源。普惠营销地图任务完成率任务下发与执行情况投入产出比市场与人员投入情况人均收益走访与放款情况不良化解率不良化解情况“目视化看板”呈现全行营销活动开展状况“一张表”拉通授信情况、放款情况、贷后表现。日、周、月、季、年周期性追踪复盘业务协同支撑周期复盘等场景中，帮助各级管理层逐步深入分析业务，找到经营业务中的关键驱动因素，对核心指标进行联动分析，提高业务运营的效率。总行及分支行管理层：业绩差距追踪各个模块的系统数据相互割裂，存在系统竖井问题无法进行数据拉通，无法联动分析，难以进行有效决策解决痛点1、通过财务指标（营业总收入）预警，了解项目整体营收状况。3、根据业务突破口，有针对性地调整经营管理策略，有效提高经营业绩2、细化收入分析，找到关键影响因素净利润营业收入营业支出机构维度时间维度产品维度分析各个支行的拨备前利润和规模利润情况时间维度上，分析支行每月拨备前利润走势，以及规模利润率走势。分析该支行当月各项产品的拨备前利润贡献占比。全行统一报表平台以业务应用为核心，构建各部门的报表应用中心。提升行内取数用数的工作效率助力行内精细化管理。后台管理报表展示报表中心对计财、零售、公司、风控等业务部门做需求调研，深入了解业务现状和各业务条线梳理。对现有数据进行梳理，做好指标梳理，实现业务数据指标唯一性。完善数据权限，分配数据权限到各个业务部门及代理商客户，实现数据全覆盖管控。理解业务部门实际业务场景需求，设计并开发报表页面。报表开发投产，应用业务实际生产环境，持续的搜集业务使用反馈，不断迭代报表平台。业务调研指标梳理权限分配报表设计业务赋能领导决策平台搭建行领导管理决策平台，构建多层级、多条线的行领导管理驾驶舱，辅助行领导进行更高效、更精准的管理决策决策系统化同比、环比经营时间任务完成监管机构同行对标指挥方便化分析好坏了解现状问题溯源工作很忙聚焦业务场景指标关联逻辑页面合理构造绩效产品渠道会议大屏指标监控对外展示2122帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION经营优化经营数据分析客群运营服务优化管理提升管理决策分析绩效考核精细化管理风险控制风险管理分析智能风控数据分析数据改善执行问题反馈解决问题不让数据只停留在“看一看”的阶段，而是能真正地解决实际问题行长战情室全行概览-首页关键指标存款核心指标贷款核心指标劳动竞赛核心指标利息核心指标风险核心指标面向场景应用对内行内核心指标监控 行领导战略指挥抓手数据分析方式异常数据预警提醒核心指标钻取明细展现方式行领导 PC 端电脑查看办公司电视机大屏展现移动端决策平台数据应用平台价值总结面向用户提供一个快速查询、灵活推送、及时预警的便捷移动端应用，帮助用户利用碎片化时间，实现管理于拇指之间，决策于千里之外的效果。移动端场景库：覆盖各部门各角色日常所需的主要数据分析场景。集成方便：同行内主推的办公软件进行集成，不需要重新下载新的app，提升用户使用体验。扁平化交互：扁平化 UI 满足用户移动端看数据的习惯，重点明确，信息饱满。保险INSURANCE2324帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION帆软保险行业商业智能解决方案INSURANCE INDUSTRY背景分析在整个保险服务体系中，保险公司作为核心，需要整合和管理各类资源，受到多方的监管。随着保险市场逐步的对外开放，市场竞争日益激烈。核心有以下几点趋势业务经营管理数字化。银保监会要求增强数据管理能力，提高数据经营服务能力；从保费规模到效益，以保费规模论英雄的时代过去了；（规模、产品结构、品质）渠道多元化。直销、代理人、独立代理人、银保、经代，越来越多异业合作模式；（机构、渠道）提升保险营销员队伍规模边际收益减少，要摒弃人海战术，催生高质量队伍战略的产生；（队伍）宏观市场影响新冠疫情影响金融科技应用银保监会政策险企数智化转型-保险数字化管理平台蓝图顶层设计场景试点与推广基础能力建设愿景：数据驱动的一流保险公司目标内外部客户体验提升业务能力和效率提升数据驱动业务价值提升场景规划以业务为单元识别与定义用例，并进行优先级排序流程管理消保管理保全管理客服管理场景试点针对高优先级用例进行MVP设计与落地试点MVP含业务价值、应用场景以及数据模型试点、追踪效果与迭代场景推广将MVP推而广之，使其融入常规业务。并形成价值闭环通过功能与应用部门的拓展来推广用例通过行为意识改变实现从项目制到常态化推广过渡数据架架构与治理：优化数据架构并配合基础数据应用与高阶数据应用来推进数据治理数据组织与人才：规划配套科技组织与人才需求，通过优化科技业务融合机制的方式来提升组织整体数字商敏捷交付模式：设计体系化、以敏捷方式加速推进数字化转型的体制机制建立“四化”服务体系，打造保险公司数字化管理平台搭建数字化管理平台，持续改善精细化管理水平关注全局性的顶层应用设计1.充分体现企业发展的大方向，避免点状应对“头痛医头，脚痛医脚”2.打好“控制前端风险，提升后端服务”两大战役，探索合规、安全、高效数字化运营模式优化流程、科技赋能1.牢记使命，紧盯目标。严格落实“优化流程、科技赋能、把控风险”的要求2.全覆盖、多维度的指标梳理和规划化，管理层决策的数据可依、可溯源。构建企业数据枢纽，面向一线业务用户及业务领导提供服务1.以钉钉为载体，进行业务报表体系建设。2.预警分析。总结业务经验，将目标值、警戒值、参考值等阈值进行固化，进行数据推送，实现业务闭环。打造数据运营体系，营造数据文化1.数据资产使用统计，助力IT精准培养用户使用习惯，帮助用户使用的更好；2.推广自助分析，提高业务分析深度。提高业务分析效率。体系化规范化智能化效率化“四化”服务体系客户优先价值导向稳健成长精细管理数字化管理平台横向：整合各业务条线各业务系统，实现关键业务数据全面覆盖纵向：贯通各分支机构与分子公司，实现穿透式数据管理闭环报表中心作工门户平台管理系统集成数据中心专用库-MIS各业务库（备库）Oracle文本数据源大数据平台数据应用管理者视图保费快报整体经营区域发展渠道发展板块分析预警推送用户管理系统管理权限管理个人中心智能运维嵌入式集成单点登录URL模版访问快捷检索最近访问自助分析自助数据集探索式分析数据仪表板数据分析共享数据大屏日常监控内部会议外部参观驾驶舱业务跟踪风险预警管理闭环移动决策队伍发展重点关注风险管控资源效率综合管理战略发展目标管理重点业务开门红.业绩达成保费达成新业务价值渠道、机构奖赏达成.人力队伍有效人力举绩率分析独代队伍人均产能分析.客服中心客户分析VIP客户分析消保管理电话中心.运营管理契约管理保全管理理赔管理续期管理.风险管理反欺诈管理流动性风险市场风险操作风险.数据穿透明细查询客户查询业务数据绩效数据.数据补录数据回填BI渠道数据模型保单数据模型营销数据模型财务数据模型风险数据模型客户数据模型.2526帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION打造数据驱动保险公司的转型旅程1.顶层设计统一目标愿景和战略优先的落实的用例制定路线图明确所需能力的现状与方向2.用例试点与推广3个月一轮用例13个月一轮用例23个月一轮用例n-13个月一轮用例n迭代式“边试边学”方法迅速捕捉现有的机会及场景模型构建敏捷试点3.基础能力建设识别所需的关键系统变更内容搭建数据与技术架构整合新数据源整合新技术和新工具任命培训变革骨干总结用例实施经验，调整运营模式设立项目管理办公室监督执行工作和成效向敏捷交付过渡设计分析组织人才招募（部分）培养全职员工的能力（全部）平台、技术、数据人员能力项目与变更管理构建高效协同作业模式1.需求分析师、产品经理和业务人员识别业务需求并明确优先级业务、数据2.需求分析师和产品经理共同设计数据用例，包括待验证算法和分析数据3.开发工程师了解数据用例和数据源的数据需求数据、业务4.开发工程师与IT/产品经理合作，确定数据可用性、识别数据差异、开发ETL加载数据IT、业务、数据9.产品经理试用原型和监控报表，总结是否继续推进的结论业务11.业务、数据与IT合作，确保模型使用和持续维护IT、业务、数据10.产品经理与IT合作，将原型安装到生产环境IT、业务5.开发工程师与IT编写算法并分析数据，以产生洞见数据6.前端开发人员为业务用户开发报告和监控报表等数据应用数据、业务7.IT和产品经理合作开发模型和工具原型数据、业务8.产品经理确保业务人员等相关方测试原型工具和解决方案IT、业务、数据某寿险公司：保险价值模型分析失效保单管理企业一致目标从高速度到高质量，从重规模到规模、价值并重，从“快进快出”到“三高”队伍，高留存、高举绩、高产能。决策层日常关注内容中层管理平台管理关注角度层级细致企业经营大盘APP集成数据应用权限管理数据解释预警管理每日经营诊断掌握全局，高效决策掌握公司整体业务规模提升网点和战略网点的网均产能维持公司合理的趸交比、产品结构提高队伍管理的人均产能和人员素质保障公司的业务、产品品质，提高客户的综合满意度CEO 应用整体业务机构分析业务规模险种结构折标系数产品结构网点管理网点情况战略网点活动率分析队伍管理人力情况举绩率分析人均产能分析品质分析37个月继续率25个月继续率13个月继续率失效原因分析审核、抽检、回退外勤用户管理统一失效管理平台外勤用户管理失效处理追踪失效保单审核、回退统一失效信息审核管理中支公司分公司统一客户回访录入业务员失效保单回访失效保单处理凭证上传如何控制失效率？公司统一失效管理体系如何有效防控风险？分、支公司内网首页电脑端简道云、企微等APP移动端业务员：随时随地办公体验和续期事务提醒寿险分、中支公司：任务追踪、信息审核汇总、数据分析2728帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION某寿险公司：失效保单处理率 90.7%，同比提升 55.3PT；累计失效率 2.3%有制度但基本靠喊月初机构把续期名单下发到业务员，业务员根据自身客户的情况进行催收、催缴。有流程但追踪无门追踪统计无法量化，管理人员无法明确续收人员的反馈信息是否准确、真实。分、支公司内网首页电脑端简道云、企微等APP移动端问 题解决方案价值体现一个中心 三个基本点业务员/续收人员(业务一线)中支公司、分公司省公司管理者失效清单业务员处置失效客户效果追踪审核查阅、抽检对不合格的回访记录进行回退，督促其再次联系回访补充内容。在一定程度上震慑业务员的违规行为。减少客户投诉风险通过报表的点击量等过程指标即可发现追踪的力度，了解各个渠道业务员的平台关注情况，从而可间接的体现出业务员的执行力，以便有效的督促续期业务的顺利开展。通过FineBI随时更新和取用分析，按照机构、失效原因等维度进行分析，如通过RFM分析等方法确定客户的优质情况，优先跟进重要客户，在维系客户的同时推荐优质保险产品。执行力跟踪业务自助分析应收前电话回访离职代理人客户回访应收未收上门回访以客户为中心失效保单处理率90.7%失效保单同比提升50%失效管理有制度、有抓手显著累计失效率2.3%契约流程复杂且人员众多，如何有效监控？项目价值总结新契约业务是业务运营的首要环节，其运营流程逻辑较为复杂，涉及众多不同的岗位和人员。并且保险业竞争日益激烈，业务一线及客户对于新契约业务的处理时效要求也逐渐变高，其处理时效直接影响到公司业务的开展及客户的满意度。客户投保交单保单录入核保保单打印收费客户回访送单客户收单客户业务员运营通过不通过寿险新契约承保流程图体系化：基于战略目标全局视角进行的顶层设计，小步快跑分阶段落地实施，及时监控各个业务经营情况。智能化：构建企业数据枢纽，面向一线业务用户及业务领导提供服务。实现数据自动预警，数据管理闭环。规范化：优化流程、科技赋能。全覆盖、多维度的指标梳理和规划化，管理层决策的数据可依、可溯源。效率化：减少数据提数、数据处理以及数据可视化过程，快速定位业务问题，及时解决业务问题。契约-全流程管理示意图1.录入4.保单打印3.支付2.核保5.回访保险运营管理平台横向：整合各业务条线各业务系统，实现关键业务数据全面覆盖纵向：贯通各分支机构与分子公司，实现穿透式数据管理闭环2930帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION帆软证券行业商业智能解决方案SECURITY INDUSTRY证券SECURITY进一步落实数字战略，打造数据驱动的未来创新企业是核心政策层面对数字化的重视和指导全文强调数字 80 处数字化 25 处大数据 10 处数字化转型 5 处专篇专章（第五篇）加快数字化发展建设数字中十三届全国人大四次会议2021-03-11第十四个五年规划和2035 年远景目标纲要十四五规划数字化金融街论坛年会2021-10明确“十四五”期间行业金融科技发展、数字化转型目标，从治理体系、业务创新、技术和数据能力建设、风险防范等多维度提出重点任务，积极推动行业数字化转型落地实施。证券期货业科技发展“十四五”规划证券期货业科技发展“十四五”规划相关政策文件国家宏观政策国家创新驱动发展战略纲要“十三五”国家信息化规划数字经济发展战略纲要数字经济及其核心产业统计分类（2021）“十四五”数字经济发展规划数字中国建设整体布局规划行业大事记中国证监会监管科技总体建设方案证监会宣布成立科技监管局证券期货业科技发展“十四五”规划金融科技发展规划（2022-2025年）关于报送证券公司数字化转型工作信息的通知时间线2016.052016.122018.082021.052021.122023.022018.082020.012021.102021.122022.082023.06证券公司网络和信息安全三年提升计划（2023-2025）证券业数据决策所面临的困难与挑战数据协同效率低券商业务覆盖面广、服务客户结构多元、从业人员多、分支机构管理链条较长，数据权限管控严格，业务人员跨团队、跨组织数据协同能力较弱。0203打造航母级券商，积极推动数字化转型有效落地是重要手段数据应用顶层设计弱数字化是一项“一把手”工程，大多数证券公司在进行数据应用落地实践时，仍出现“头疼医头、脚疼医脚”的点状应对的现状，缺乏顶层设计。业技融合难度大券商数据积累整体相对成熟，但仍面临业务技术的融合与双向引领的挑战。业务对需求模糊、技术对场景不熟悉，直接导致业技融合基础欠缺。01关键词一把手工程；报表冗余；顶层设计关键词业技融合；数据成熟度；双向引领关键词业务多元；数据权限管控；数据应用协同3132帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL IN