2020-2025年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷B卷附答案.docx

2020-2025年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷B卷附答案

单选题（共360题）
1、下列说法中，正确的是（　　）。
A.证券交易所在任何情况下都不能调整交易时间
B.交易时间内因故停市，交易时间需要顺延
C.国家法定节假日证券交易所无须休市
D.上海证券交易所规定交易日为每周一至周五

【答案】 D
2、电话自动委托是指证券经纪商把普通电话网络与（ ）连接起来，构成一个电话自动委托交易系统。
A.自助终端系统
B.客户端委托系统
C.页面客户端系统
D.电脑交易系统

【答案】 D
3、A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（ ）元，股本收益率为（ ）。
A.2；75％
B.0.75；200％
C.0.75；75％
D.2；50％

【答案】 A
4、下列选项中，属于证券研究报告内容的有（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
5、下列关于金融互换交易说法正确的是（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
6、（2019年真题）下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
7、证券金融公司开展转融通业务时，证券金融公司应当了解参与转融通业务的（　　）的基本情况、业务范围、财务状况、违约记录、风险控制能力等，并以书面和电子的方式予以记录和保存。
A.资产管理公司
B.期货公司
C.基金管理公司
D.证券公司

【答案】 D
8、变化一般滞后于国民经济变化的经济指标被称为（　　）。
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标

【答案】 C
9、下列选项中不符合中国证券登记结算有限责任公司电子化债券存管系统的规定的是（ ）。
A.拟持有深圳证券交易所上市企业债券的投资者，在选定的证券经营机构根据其委托，买入债券成功后，其与该证券经营机构的托管关系即建立
B.拟持有上海证券交易所上市国债的投资者办理的指定交易一经确认，其与指定交易证券经营机构的托管关系即建立
C.拟持有上海证券交易所上市企业债券的投资者，在选定的证券经营机构根据其委托，买入债券成功后，其与该证券经营机构的托管关系即建立
D.认购通过其他方式发行的债券，其债券由中国证券登记结算有限责任公司托管

【答案】 D
10、债券基金与债券的不同，表现在（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
11、世界上最早的证券交易所出现在（　　）.
A.荷兰
B.美国
C.英国
D.中国

【答案】 A
12、证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（　　）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙持有丙30%的股权，且拥有管理控制权
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保

【答案】 B
13、关于证券公司经营融资融券业务的说法错误的是（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 C
14、对使用者的定量分析技术有较高要求，不易为普通公众所接受，具有这种特点的股票投资分析方法是（ ）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 C
15、会计师事务所申请证券资格，其净资产需要（　　）万元以上。
A.300
B.1000
C.500
D.100

【答案】 C
16、为流动性相对差一些的证券提供交易服务的系统是（ ）。
A.SETS系统
B.SETSqx系统
C.IOB系统
D.SEAQ系统

【答案】 B
17、金融债券的发行主体可以是（ ）。
A.公司
B.政府
C.个人
D.银行

【答案】 D
18、影响债券现金流的因素有（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①③④⑤
D.①②③⑤

【答案】 A
19、以下不属于常见的间接融资方式的有（ ）。
A.消费信用融资
B.银行信用融资
C.商业信用融资
D.租赁融资

【答案】 C
20、企业年金基金按照规定不得直接投资于（　　）。
A.国债
B.权证
C.金融债
D.股票基金

【答案】 B
21、在美国银行业的监管机构中，（　　）作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式等。
A.货币监理署
B.联邦储备体系
C.储蓄机构监管署
D.联邦金融机构检查委员会

【答案】 D
22、在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括（　　）
A.调剂资金余缺
B.实施宏观调控
C.谋求高盈利
D.实行特定的产业政策

【答案】 C
23、（2019年真题）我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系
A.信托
B.担保
C.债券
D.股权

【答案】 A
24、（2020年真题）债券信用评级的主要对象是（　　）
A.企业发行的债券
B.国家财政发行的国库券
C.国家银行发行的金融债券
D.地方政府或非国家金融机构发行的所有有价证券

【答案】 A
25、关于证券公司资产管理计划，下列说法不正确的是（ ）。
A.资产管理计划应当以非公开方式向合格投资者募集
B.证券期货经营机构、销售机构不得通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划
C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产
D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

【答案】 D
26、关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法不正确的有（ ）。
A.机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，属于金融商品转让，计征增值税
B.机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税
C.机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税
D.机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税

【答案】 A
27、下列属于政府债券的有（　　）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
28、关于公募REITs产品的特征，下列说法正确的有（ ）。
A.①③
B.①②③
C.①②④
D.②③

【答案】 D
29、对基金信息披露的原则、内容，禁止行为等各方面都作出了明确，严格规定的主要法律法规有().
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
30、（2019年真题）证券市场监管的意义是（）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
31、关于私募基金的募集，下列说法错误的是（ ）。
A.各类私募基金管理人在初次开展资金募集、基金管理等私募基金业务活动前，应当按照规定在基金业协会完成登记
B.私募基金管理人的出资人、实际控制人、关联方如果不具有基金销售资格，也未受私募基金管理人委托从事基金销售的，可以从事资金募集活动
C.在中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金
D.在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金

【答案】 B
32、下列各项属于《证券法》总则内容的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
33、使用市盈率倍数估值需要关注使用盈利数据，对于该盈利数据，（　　）所指的财务区间最不常用
A.最近一个完整会计年度的历史数据
B.预测年度的盈利数据
C.最近三个完整会计年度的历史数据平均值
D.最近12个月的数据

【答案】 C
34、下列关于股票内在价值与市场价格之间关系的说法，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
35、中国外汇交易中心的主要职能包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
36、（　　）是指一种以做市商为中介的证券交易业务。
A.证券承销业务
B.证券保荐业务
C.证券自营业务
D.证券做市交易业务

【答案】 D
37、股票价格指数的计算方法主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
38、债券利息的支付方式有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
39、基金管理人应当针对侧袋机制的（　　）等事项，制定清晰的内部控制与明确的授权分工，更新相应系统设置，建立与基金托管人等外部机构的沟通机制，采取有效措施确保侧袋机制实施的及时、有序、透明及公平。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
40、目前，凭证式国债发行采用( )方式，记账式国债发行采用( )方式。
A.行政分配公开招标
B.承购包销公开招标
C.公开招标通过商业银行
D.承购包销行政分配

【答案】 B
41、根据2017年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引》，（　　）是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。
A.负债业务
B.利润表
C.表外业务
D.资产业务

【答案】 C
42、报价系统是经中国证监会批准设立的为机构投资者提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台，下列选项不符合其定位的是（　　）。
A.定位于私募市场
B.定位于机构间市场
C.定位于互联互通市场
D.定位于大众市场

【答案】 D
43、可转换债券的发行条件包括（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
44、借款负债的渠道主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
45、对于社会公益基金财产，不得用于投资的是（ ）。
A.政府资助的财产
B.社会组织捐赠的财产
C.个人捐赠的财产
D.投资取得的收益

【答案】 A
46、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立()。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
47、发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
48、目前我国记账式国债的招标方式有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
49、（2019年真题）下列有关金融期权的表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
50、我国1981年后发行的国债品种有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
51、所谓最优5档即时成交剩余撤销申报，是指以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方（ ）依次成交，未成交部分自动撤销。
A.最优5个价位的申报队列
B.所有申报队列
C.由高到低队列
D.由低到高队列

【答案】 A
52、企业申请发行绿色债券时，在资产负债率低于（ ）的前提下，核定发债规模时不考察企业其他公司信用类产品的规模。
A.50％
B.75％
C.80％
D.90％

【答案】 B
53、证券账户的子账户包括（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①②④⑤

【答案】 A
54、下列有关金融期权的表述正确的是(　　)。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
55、对理事会人员构成的表述不正确的是( )。
A.会员理事会由7到13人组成
B.非会员理事人数不少于理事会员总数的1／3，不超过理事会员总数的1／2
C.每届任期3年，会员理事由会员大会选举产生
D.非会员理事由证券交易所聘任

【答案】 D
56、在中国香港，银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
57、对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定，下面说法正确的是（　　）。
A.①
B.①③
C.②③
D.①③④

【答案】 D
58、下列关于风险汇率说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
59、对基金投资进行限制的主要目的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 D
60、保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（ ）的前提下才能偿付本息。
A.50％
B.100％
C.150％
D.200％

【答案】 B
61、 我国的货币市场基金通常的申购费率为(　　)。
A.0.1%
B.0.15%
C.0
D.0.05%

【答案】 C
62、下列选项中货币市场基金可投资的金融工具是（ ）。
A.股票
B.可转换债券
C.信用等级在AA+以下的债券
D.期限在1年以内的债券回购

【答案】 D
63、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。
A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的买方
B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人
C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级
D.受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能

【答案】 B
64、互换的主要类型有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
65、下列属于经济指标中的滞后性指标的是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
66、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（ ）。
A.20%
B.25%
C.30%
D.50%

【答案】 B
67、关于现货交易与期货交易，下列表述错误的是（ ）。
A.期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具
B.现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算
C.成熟市场中，现货交易通常允许进行保证金买入或卖空
D.期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

【答案】 A
68、下列关于股票价格的说法，错误的是（ ）。
A.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值
B.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定
C.股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利
D.理论上，股票不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，只是一张凭证

【答案】 A
69、（2019年真题）私募证券投资基金运行期间，管理规模5000万元以上的信息披露义务人应当在（ ）以内向投资者披露基金净值信息。
A.每月结束之日起5个工作日
B.每季度结束之日起5个工作日
C.每季度结束之日起10个工作日
D.每个完整年度结束之日起一个月

【答案】 A
70、根据证券化产品的金融属性不同，资产证券化可以分为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
71、下列关于短期融资券发行中注册会议的说法正确的是（ ）。
A.注册会议原则上每月召开一次
B.注册会议由3名注册委员会委员参加
C.注册会议召开前，办公室应至少提前3个工作日将经过初审的企业注册文件和初审意见送达参会委贝
D.参会委员应对是否接受债务融资工具的发行注册作出独立判断

【答案】 D
72、从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈利或亏损都是（ ）的。
A.有限
B.无限
C.可知
D.可测

【答案】 B
73、金融期货的交易方式特征包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
74、股票分析中，量化分析法的显著特点包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
75、（ ）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
A.证券经纪业务
B.证券投资顾问业务
C.证券投资咨询业务
D.证券资产管理业务

【答案】 B
76、（2021年真题）国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（??）
A.0.001%
B.0.03%
C.0.05%
D.0.01%

【答案】 D
77、下列有关金融期权的表述正确的是(　　)。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
78、（ ）是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。
A.建设国债
B.特种国债
C.赤字国债
D.战争国债

【答案】 B
79、在美国银行业的监管机构中，（ ）负责制定统一的监管准则和报告格式，是监管机构的协调机构。
A.货币监理署
B.联邦金融机构检查委员会
C.储蓄机构监管署
D.联邦储备体系

【答案】 B
80、以下关于证券投资者的描述正确的是（ ）。
A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50%
B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和非机构投资者
D.机构投资者是证券市场最广泛的投资者

【答案】 B
81、证券金融公司应当每年按照税后利润的（ ）提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。
A.5％
B.10％
C.15％
D.20％

【答案】 B
82、沪深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。
A.5％
B.8％
C.10％
D.15％

【答案】 C
83、下列说法正确的是（ ）。
A.企业发行中期票据应制定发行计划，在计划内严格规定各期票据的利率形式、期限结构等要素
B.企业发行中期票据在任何情形下都不需要披露中期票据的债项评级
C.中期票据投资者可就特定投资需求向主承销商进行逆向询价，主承销商不能与企业协商发行符合特定需求的中期票据
D.在注册有效期内，企业主体信用级别低于发行注册时信用级别的，中期票据发行注册自动失效，交易商协会将对有关情况进行公告。

【答案】 D
84、港币的主要发钞行是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
85、下列关于证券登记结算公司的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
86、《证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于（ ）。?
A.已上市交易的股票
B.可在场外交易的股票
C.已上市交易的债券
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

【答案】 B
87、创业板上市公司在下列( )事项发生后应及时进行信息披露。Ⅰ．董事会、监事会及股东大会作出决议Ⅱ．签署意向书Ⅲ．签署协议Ⅳ．公司知悉或者理应知悉重大事件发生时
A.Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
88、按是否记载股东姓名，股票可以分为（　　）
A.①②
B.①②③
C.①④
D.③④

【答案】 D
89、证券交易所的主要职能有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
90、—般来说，如果一国国际收支连续出现逆差，政府为了平衡国际收支，会采取（　　）措施，股价会（　　）。
A.提高国内利率和汇率上涨
B.提高国内利率和汇率下降
C.降低国内利率和汇率上涨
D.降低国内利率和汇率下降

【答案】 B
91、（ ）是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
A.国家股
B.外资股
C.社会公众股
D.法人股

【答案】 B
92、关于沪深 300 指数，以下说法错误的是（ ）
A.指数计算采用派许加权法
B.自由流通量是计算沪深 300 指数时使用的一个重要指标
C.其成分股原则上每三个月调整一次
D.基点为 1000 点

【答案】 C
93、银行业金融机构包括（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③
D.②③

【答案】 C
94、公正地办理证券交易中的各项手续，公正地处理证券交易中的违法违规行为等体现（ ）证券交易原则。
A.公开
B.公平
C.公正
D.公允

【答案】 C
95、（2021年真题）下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（??）
A.LOF仅能在交易所申购、赎回
B.LOF申购和赎回均以现金进行
C.LOF可以是主动管理型基金
D.LOF不会出现大幅度折价交易

【答案】 A
96、关于证券投资基金的分类，下列说法正确的是（ ）。
A.按基金的组织形式划分，可分为封闭式基金和开放式基金等类型
B.按基金运作方式划分，可分为契约型基金和公司型基金
C.按基金的投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金
D.按基金的投资理念划分，可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等

【答案】 C
97、投资者在申购和赎回ETF时，使用的是()。
A.其他基金份额
B.一篮子股票
C.股票和债券
D.现金

【答案】 B
98、（2019年真题）下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是（ ）
A.只能采用代销方式
B.可采用公开招标方式
C.只能采用包销方式
D.可采用包销或代销方式

【答案】 D
99、以下（ ）是直接融资的特征。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
100、以下对证券投资者描述错误的是（ ）。
A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50％
B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者
D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者

【答案】 A
101、党的十八大以来，我国金融体系不断完善，改革开放的进一步深化提高
A.①②
B.②③
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
102、国际短期资金流动的类型包括（ ），
A.①②
B.①④
C.①③
D.③④

【答案】 D
103、有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.75，时间为13:55；乙的买进价为10.40元，时间是13:55；丙的买进价为10.80元，时间是13:58；丁的买进价为10.40元，时间是13:38，则四位投资者的撮合成交顺序为(　　)
A.丙、甲、乙、丁
B.丁、乙、甲、丙
C.丙、甲、丁、乙
D.丁、乙、丙、甲

【答案】 C
104、（　　）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。
A.买卖价差法
B.有效价差
C.冲击成本
D.资产流动性风险

【答案】 C
105、作为国际支付手段的外汇必须具备（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
106、当托宾q的值大于1时，下列说法正确的是（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 B
107、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有()。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 C
108、资产流动性风险又称为（ ），是指资产价值不受损害而进行变现的能力。
A.市场流动性风险
B.市场风险
C.利率风险
D.信用风险

【答案】 A
109、国务院证券监督管理机构依据一定的监管原则对全市场进行统一监管，其中，依据的原则不包括（ ）。
A.“三公”原则
B.生动监管为主、自律管理为辅原则
C.依法监管原则
D.保护投资者利益原则

【答案】 B
110、关于交易所交易基金（ETF），下列选项错误的是（ ）。
A.ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点
B.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制
C.ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度
D.在二级市场，ETF与普通股票一样在证券交易所挂牌交易，基金买入申报数量为1〇〇份或其整数倍，不足100份的基金不可以卖出

【答案】 D
111、下列关于政府债券的性质，说法有误的是（　　）。
A.从形式上看，政府债券是一种有价证券，具有债券的一般性质
B.政府债券是进行宏观调控的工具
C.政府债券本身无面额
D.从功能上看，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段

【答案】 C
112、下列关于政府债券的性质中，说法有误的是（ ）
A.从形式上看，政府债券是一种有价证券，具有债券的一般性质
B.政府债券是进行宏观调控的工具
C.政府债券本身无面额
D.从功能上看，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段

【答案】 C
113、下列各项表述中，正确的有（ ）。
A.I、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
114、下列有关资产证券化说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
115、传统的证券发行是以（ ）为基础，而资产证券化是以（ ）为基础发行证券。
A.企业 特定的资产池
B.特定的资产池 企业
C.公司 特定的资产池
D.特定的资产池 公司

【答案】 A
116、在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（　　）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 D
117、目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场仍是中国香港市场。截至2020年底，我国境内有（ ）家证券公司获准在境外设立子公司
A.31
B.32
C.33
D.34

【答案】 D
118、下列属于资金回收风险规避方法的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
119、王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好，王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的（ ）性质。
A.收益性
B.扩大性
C.杠杆性
D.特殊性

【答案】 C
120、保荐制度的主要内容包括（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③⑤
C.①②④⑤
D.①②③④

【答案】 B
121、基金管理公司最核心的一项业务是（ ）。
A.受托资产管理业务
B.社会基金管理业务
C.证券投资基金业务
D.企业年金管理业务

【答案】 C
122、在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是（ ）。
A.股票价格
B.货币价格
C.财富
D.消费

【答案】 D
123、下面（ ）属于中小非金融企业集合票据特点。
A.①④
B.①③④
C.②③
D.②④

【答案】 A
124、基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（ ）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
A.中国证监会
B.中国银保监会
C.中国基金业协会
D.中国人民银行

【答案】 A
125、交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（）。
A.难以判断
B.不变
C.下跌
D.上涨

【答案】 D
126、关于公开发行企业债券的条件，下列说法错误的是( )。
A.股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元
B.有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币5000万元
C.累计债券余额不超过公司净资产的40%
D.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

【答案】 B
127、根据优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发分类，优先股票可以分为（ ）。
A.可转换优先股票和不可转换优先股票
B.股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票
C.累积优先股票和非累积优先股票
D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票

【答案】 C
128、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于（　　）
A.6%
B.1%
C.8%
D.9%

【答案】 C
129、证券卖出的申报价格低于该证券的（　　）时，申报无效。
A.收盘价
B.净值
C.前一日收盘价
D.最新成交价

【答案】 D
130、基金资产估值需考虑以下哪些因素（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
131、全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注，宏观审慎监管的研究主要是（ ）。
A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的
B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架下进行的
C.仅对银行的杠杆率进行监管
D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响

【答案】 B
132、按基础工具划分，金融期货主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
133、投资者向证券公司交纳一定的保证金，融人一定数量的证券并卖出的交易行为指的是（　　）。
A.融资交易
B.借贷交易
C.融券交易
D.证券交易

【答案】 C
134、股票的价值包括( )。
A.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
135、发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合的条件不包括（　　）。
A.发行后股本总额不低于人民币2000万元
B.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上
C.公司股本总额超过人民币4 亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上
D.市值及财务指标满足规定的标准

【答案】 A
136、（2021年12月真题）关于上市公司直接融资。下列说法中正确的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
137、下列关于证券公司提供IB业务的业务规则的说法中，错误的是()。
A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度
B.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务
C.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则
D.证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离

【答案】 B
138、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）债券组合证券化等类别。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
139、（ ）将成为我国首个实行注册制的场内市场。
A.主板
B.科创板
C.创业板
D.新三板

【答案】 B
140、政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送( )文件。Ⅰ．公司章程Ⅱ．金融债券发行申请报告Ⅲ．发行人近3年经审计的财务报告及审计报告Ⅳ．金融债券发行办法
A.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
141、我国证券市场监督管理的主要手段是()
A.行政手段
B.窗口指导
C.法律手段
D.经济手段

【答案】 C
142、资本外逃又称（ ）。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.保值性资金的流动
D.投机性资金的流动

【答案】 C
143、下列不属于可交换债券与可转换债券区别的是（ ）。
A.发行主体不同
B.权利载体不同
C.用于转股的股份来源不同
D.转股对公司股本的影响不同

【答案】 B
144、企业发行企业债券必