2020-2025年证券从业之金融市场基础知识通关提分题库(考点梳理).docx

2020-2025年证券从业之金融市场基础知识通关提分题库(考点梳理)

单选题（共360题）
1、以下属于创业板退市标准的是（ ）。①最近一个会计年度经审计的净利润为负值且营业收入低于1亿元，或追溯重述后最近一个会计年度净利润为负值且营业收入低于1亿元
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
2、（2020年真题）基金的募集一般要经过一定的步骤，其中主要的是（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
3、关于可交换债券，下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
4、债券远期交易共有8个期限品种，期限最短为2天，最长为365天，其中( )品种最为活跃。
A.2天
B.30天
C.7天
D.365天

【答案】 C
5、影响股票价格的政治因素一般包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
6、股票以低于面值的价格发行，被称为（　　）。
A.溢价发行
B.折价发行
C.平价发行
D.配额发行

【答案】 B
7、证券公司应当自每月结束之日起（ ）个工作日内报送月度报告。
A.4
B.5
C.6
D.7

【答案】 D
8、 根据《上市公司证券发行管理办法》,上市公司存在下列(　　)情形的，不得公开发行证券。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
9、证券市场正常运行的基础是（　　）。
A.证券从业者的自我管理
B.国家对证券市场的监管
C.稳定的市场价格
D.完善的市场监管体系

【答案】 A
10、行业分析因素，行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③⑥⑦
C.①②④⑥
D.①②③④⑤⑥⑦

【答案】 D
11、根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（ ）及其他货币政策工具等。
A.①②③
B.②③
C.③
D.①②④

【答案】 C
12、（2020年真题）证券承销是证券公司代理（　　）发行证券的行为。
A.金融机构
B.证券发行人
C.商业银行
D.投资银行

【答案】 B
13、从LIBOR的取样和计算方式来看，它具有的特点是（ ）。
A.①②
B.①③
C.②④
D.②③

【答案】 B
14、企业发行集合票据应当披露的信息有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
15、市场的流动性是由（　　）因素决定的。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
16、下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是（　　）。
A.限仓制度能防止市场风险过度集中
B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度
C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为
D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况

【答案】 D
17、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（ ）。
A.50%
B.40%
C.30%
D.20%

【答案】 B
18、目前，凭证式国债发行采用（ ）。
A.公开招标方式
B.承购包销方式
C.竞争性招标方式
D.代销方式

【答案】 B
19、证券市场监管的意义包括（ ）。
A.①②
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
20、下列各选项中，属于中小非金融企业集合票据特点的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
21、（2020年真题）优先股一般情况下没有表决权，只有在特殊环境下，如（　　）
A.普通股票股东缺席时
B.经董事会表决准许后
C.讨论涉及优先股票股东权益的议案时
D.经监事会允许后

【答案】 C
22、在风险管理中，下列关于通俗语言和专业语言的说法错误的是（ ）。
A.通俗语言下的风险与专业语言下的风险均是真正意义上的风险
B.通俗风险语言尽管表达形式很丰富，但语言的具体内涵并不清晰
C.通俗语言缺乏相应的体系化理论支持和具体的实施工具方法
D.专业的风险语言体系下，每一个概念和提法内涵清晰，有科学系统的理论支持

【答案】 A
23、证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
24、优先股票的特征有( )。
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. . Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. . Ⅳ

【答案】 D
25、按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（　　）。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①②③⑤
D.①②③④⑤

【答案】 A
26、甲公司公开发行股票5亿股，有效报价投资者的数量最少为
A.5
B.10
C.20
D.30

【答案】 C
27、根据证券市场监管公开原则的要求，证券监管者应当公开（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
28、以下关于ETF和LOF的说法错误的有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
29、（ ）是商业银行业务活动的总括性反应。
A.现金流量表
B.资产负债表
C.利润表
D.所有者权益变动表

【答案】 B
30、中小板综合指数的编制（ ）。
A.①③
B.②③
C.②③④
D.①③④

【答案】 C
31、W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（ ）情况应引起他的特别注意。
A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为15亿元
B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元
C.资产负债表显示，存款负债为21亿元
D.资产负债表显示，存款负债为25亿元

【答案】 A
32、系统的基金业绩评估需要从以下（ ）方面入手。
A.①③④
B.①②③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 B
33、根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备净资产不少于（ ）亿元人民币。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 B
34、结构化金融衍生产品的类别包括（ ）等。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ，、Ⅳ

【答案】 C
35、下列关于企业债券和公司债券在发行市场方面的说法正确的是（ ）。
A.企业债券只能在证券交易所市场发行
B.公司债券可以银行间债券市场发行
C.企业债券发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场
D.公司债券发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场

【答案】 C
36、股票市场的发行人为（ ）。
A.有限责任公司
B.股份有限公司
C.合伙企业
D.个人独资企业

【答案】 B
37、下列关于市场风险的说法错误的是（　　）。
A.广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率
B.市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除
C.套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法
D.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术

【答案】 B
38、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（ ）。
A.申购
B.认购
C.买入
D.交易

【答案】 A
39、在改革开放政策的指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种不包括（　　）。
A.欧洲债券
B.政府债券
C.金融债券
D.公司债券

【答案】 A
40、所交易金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是（　　）。
A.资本市场
B.货币市场
C.债务市场
D.权益市场

【答案】 B
41、货币中介目标的选取必须符合的标准包括（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 A
42、根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起（　　）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年

【答案】 B
43、国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备的条件包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
44、下列关于全球金融市场监管的说法，错误的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
45、关于股票性质描述正确的是（　　）。
A.股票是设权证券
B.股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式
C.股票所代表的权利本来不存在
D.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的

【答案】 B
46、证券账户不能用于记载（ ）。
A.投资者所持证券的种类
B.投资者所持证券的数量
C.投资者所持证券的变动情况
D.投资者买卖证券的货币收付和结存数额

【答案】 D
47、《证券期货投资者适当性管理办法》构建了一整套适当性管理的制度框架，从（ ）方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权，标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本形成。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
48、即期交易的市场是（　　）。
A.衍生品市场
B.现货市场
C.证券市场
D.交易所市场

【答案】 B
49、不记名股票，是指股票票面和股份公司股东名册上均（　　）股东姓名的股票，也称无记名股票。
A.记载
B.不记载
C.可记载也可不记载
D.以上都不对

【答案】 B
50、证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（ ）。
A.时间优先，价格优先
B.时间优先，客户优先
C.时间优先，机构优先
D.价格优先，客户优先

【答案】 B
51、证券市场的有效性包含两个方面的要求，即（ ）。
A.证券市场的透明度和高效率
B.证券市场的高效率和低风险
C.证券市场的高效率和低成本
D.证券市场的透明度和低成本

【答案】 C
52、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理公司的注册资本不得低于（ ）人民币，且必须为实缴货币资本。
A.2亿元
B.3亿元
C.5000万元
D.1亿元

【答案】 D
53、从运作方式看，回购交易结合了（）的特点。
A.现货交易和远期交易
B.现货交易和期货交易
C.现货交易和权证交易
D.现货交易和期权交易

【答案】 A
54、（2019年真题）场外交易市场的英文缩写是（ ）。
A.OTC
B.MMF
C.CPI
D.LOF

【答案】 A
55、（2021年真题）在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（??）制度。
A.T+2
B.T+0
C.T+7
D.T+1

【答案】 D
56、风险管理的流程主要包括()
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
57、凭证式国债的特点有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、

【答案】 C
58、以下关于券商柜台市场说法正确的是（ ）。
A.①②
B.②④
C.③④
D.①④

【答案】 D
59、不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可分为（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
60、《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在（ ）等方面。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
61、普通股股东的义务有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
62、债券与股票的相同点有（ ）。
A.②④
B.②③
C.①④
D.①②

【答案】 D
63、证券交易所对证券市场可以进行（ ）活动。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
64、商业银行发行次级债务，固定期限不低于（ ）。
A.2年
B.3年
C.1年
D.5年

【答案】 D
65、下列关于公司债券募集资金的说法中错误的是（ ）。
A.公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集说明书所列资金用途使用
B.改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议
C.非公开发行公司债券，募集资金应当用于约定的用途，改变资金用途，应当履行募集说明书约定的程序
D.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出

【答案】 D
66、对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
67、所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的（　　）缴纳基金。
A.0.5％—1％
B.0.5％—5％
C.1％
D.5％

【答案】 B
68、 下列关于期货交易的说法，正确的有(　　)
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
69、（2021年真题）企业的组织形式有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
70、（ ）是金融机构开展风险管理的基础前提。
A.风险偏好
B.风险限额
C.风险缓释
D.风险应对

【答案】 A
71、下列符合金融看涨期权购买者盈亏的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
72、目前，凭证式国债发行采用( )方式，记账式国债发行采用( )方式。
A.行政分配公开招标
B.承购包销公开招标
C.公开招标通过商业银行
D.承购包销行政分配

【答案】 B
73、基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。现已知A公司的基金资产总值为450万元，基金负债为300万元，基金的全部份额为300。则A公司的基金资产份额净值为（ ）。
A.1.5万元
B.1万元
C.0.5万元
D.无法计算

【答案】 C
74、（2020年真题）在沪、深证券交易所成立以前，我国股票发行价格的确定大部分是按（　　）进行。
A.净资产收益法
B.现金流量折现法
C.市盈率法
D.面值法

【答案】 D
75、（2019年真题）下列关于金融市场分类错误的是（）。
A.按照发行流通性质可以分为发行市场和流通市场
B.按照组织方式可以分为交易所市场和场外交易市场
C.按照交易工具分为债权市场和权益市场
D.按金融资产到期期限划分可以分为现货市场和衍生品市场

【答案】 D
76、下列关于股票发行描述错误的是（）。
A.现如今网上竞价仍是我国股票发行的主要方式
B.有限发售认购方式极易发生抢购风潮，出现私自截留申请表等徇私舞弊现象
C.从1984 年到20 世纪90 年代初期，我国股票发行多为自办发行,没有承销商,很少有中介机构参与
D.上网定价发行方式具有效率高、成本低、安全快捷等优点

【答案】 A
77、根据现行证券交易规则，连续竞价时，成交价格确定原则包括（ ）。
A.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交
B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交
C.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价
D.次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交

【答案】 C
78、下列关于资产支持证券的说法中错误的是（ ）。
A.资产证券化自20世纪70年代在美国问世以来，在短短30余年的时间里得到快速发展
B.资产证券化最基本的功能是提高资产的流动性
C.资产证券化是一种产权融资而非结构性融资
D.资产证券化可以使得证券的信用级别高于原有融资人的整体信用级别

【答案】 C
79、下列关于证券经纪业务的表述错误的是（ ）。
A.可以通过证券交易所代理买卖证券业务
B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C.经纪关系的建立形成实质上的委托关系
D.我国证券公司从事的证券经纪业务以证券交易所代理买卖证券业务为主

【答案】 C
80、中华人民共和国金融行业标准（JR/T 0030. 2—2006）《信贷市场和银 行间债券市场信用评级规范》对信用评级程序做出（ ）规定。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
81、风险管理与控制的核心包括（ ）。
A.①③
B.①②
C.②③④
D.①②③

【答案】 D
82、下面关于地方政府债券的发行与承销，说法正确的是（ ）。
A.地方政府债券只能由财政部代理发行
B.地方政府债券只能自行发行
C.地方政府债券只能由中国人民银行代理发行
D.地方政府债券有财政部代理发行和自行发行两种方式

【答案】 D
83、资本市场是指（　　）。
A.短期金融市场
B.长期金融市场或长期资金市场
C.是为短期融资产品提供交易服务的市场
D.仅包括无形市场

【答案】 B
84、金融风险的特征包括（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、

【答案】 C
85、下列关于公司债券和企业债券募集资金用途的说法，正确的是（　　）。
A.公司债券的募集资金用途不能由发行人自行决定
B.公司债券的募集资金用途必须与项目挂钩
C.企业债券的募集资金用途与政府部门审批的项目直接相连
D.企业债券的募集资金用途没有限制

【答案】 C
86、可以作为判断货币政策力度和效果的重要指示变量的货币政策目标是（　　）。
A.最终目标
B.中介目标
C.操作目标
D.货币供应量

【答案】 B
87、A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0．8，则A公司的股票价值为（ ）元。
A.0.16
B.1
C.4
D.5

【答案】 C
88、为了对基金业绩进行有效评价，以下（　　）因素必须加以考虑。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 A
89、收入型基金以获取（　　）为目的。
A.基金资产的长期稳定增值
B.当期的最大收入
C.投资组合中债券的适当利息收益
D.超越基准组合表现

【答案】 B
90、我国的政策性银行包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
91、公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过下列（　　）方式确定发行价格。
A.网下投资者询价
B.向目标投资者询价
C.向战略投资者询价
D.直接定价

【答案】 D
92、（　　）是银行间债券市场开展业务的交易员进行现券买卖报价时，在中国人民银行核定的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价，并同时报出该券种的买卖数量、清算速度等交易要素。
A.双向报价
B.对话报价
C.单边报价
D.双边报价

【答案】 D
93、商业银行公开发行次级债券应具备的条件不包括下列（ ）。
A.实行贷款五级分类
B.最近三年没有重大违法、违规行为
C.核心资本充足率不低于4%
D.贷款损失准备计提充足

【答案】 C
94、2016年3月5日，某年息8%，每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2015年12月31日。如市场净价报价为103.45元，按实际天数计算，实际支付价格为（　　）元。
A.104.51
B.104.83
C.105.90
D.105.45

【答案】 B
95、以下关于多层次资本市场的意义表述错误的是（ ）
A.有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型
B.有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资，提升服务实体经济的能力
C.有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济风险
D.有利于促进产业整合，缓解产能过剩

【答案】 C
96、根据分类监管原则，中国证监会对不同类别证券公司规定不同的（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
97、（2019年真题）企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的（ ）。
A.15%
B.10%
C.3%
D.5%

【答案】 D
98、下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是()。
A.限仓制度能防止市场风险过度集中
B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度
C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为
D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况

【答案】 D
99、以下关于存款准备金制度说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
100、上证50ETF期权、沪深300ETF期权、沪深300股指期权的行权方式是（ ）。
A.都是欧式
B.都是美式
C.都是百慕大式
D.前两个是欧式，沪深300股指期权是欧式

【答案】 A
101、根据股东享有权利的不同，股票可分为（　　）。
A.记名股票和无记名股票
B.优先股和普通股
C.无表决权股和表决权股
D.普通股和特别股

【答案】 D
102、风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（ ）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资

【答案】 C
103、资本市场是指（ ）。
A.短期金融市场
B.长期金融市场或长期资金市场
C.是为短期融资产品提供交易服务的市场
D.仅包括无形市场

【答案】 B
104、（2021年真题）我国证券交易所现行竞价方式有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
105、证券公司申请IB业务资格，不符合的条件有（ ）。
A.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
B.证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员
C.全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标应持续符合规定的标准
D.已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度

【答案】 B
106、对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，处( )的罚款。
A.2万元以上8万元以下
B.3万元以上8万元以下
C.2万元以上10万元以下
D.3万元以上10万元以下

【答案】 D
107、（2018年真题）证券交易所的组织形式大致可以分为（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
108、以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，合理的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
109、下列关于股票和债券的说法，错误的是（ ）。
A.债券与股票都属于有价证券
B.债券与股票都是筹措资金的手段
C.债券与股票权利相同
D.债券与股票收益率相互影响

【答案】 C
110、（2020年真题）下列关于金融期货与金融期权差异的说法，错误的是（　　）。
A.现金流转不同
B.基础资产不同
C.套利的作用与效果不同
D.履约的保证不同

【答案】 C
111、交易型开放式指数基金的特征包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
112、随着2020年8月1日《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》的正式施行，基金管理人还应当在基金合同、招股说明书等法律文件中针对侧袋机制明确约定以下（　　）等事项。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
113、基金信息披露义务人主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
114、关于收益公司债券，以下说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
115、国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券，所募集资金应当优先用于（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
116、地方政府一般债券，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的（ ）。
A.50%
B.40%
C.30%
D.20%

【答案】 C
117、公司债券网下发行一般不超过( )个交易日。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
118、基金管理公司的主要股东的注册资本不低于（ ）亿元人民币。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 A
119、美国公司债券种类繁多，分为公募发行债券和私募发行债券两种。美国证券交易委员会规定，向（ ）人以内的特定投资者募集证券为私募债券，不受美国证券交易委员会限制，约有1/3的公司采用私募方式发行债券。
A.30
B.35
C.40
D.45

【答案】 B
120、中央银行参与货币市场的主要目的是()。
A.实现货币政策目标
B.进行短期融资
C.实现合理投资组合
D.取得佣金收入

【答案】 A
121、股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是（ ）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.民间借贷

【答案】 A
122、下列属于我国非金融企业债务融资工具特点的有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
123、下列关于金融互换交易说法正确的是（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
124、收入政策目标包括（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 D
125、混合型基金是指同时投资于股票与债券的基金，该类基金由于资产配置比例不同，风险收益差异较大。一般可以根据资产配置的不同将其分为（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
126、设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括（ ）。
A.自有资金不少于人民币1亿元
B.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施
C.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格
D.国务院证券监督管理机构规定的其他条件

【答案】 A
127、与个人投资者相比，证券市场机构投资投资具有的特点有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
128、下列对证券市场融资描述正确的是（ ）。
A.证券市场融资是一种间接融资
B.投资者与发行人的股权或债券关系凝结在最后的投资者和发行人之间
C.单个融资主体可以凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜
D.证券市场融资由众多资金交易者通过对有价证券的公开自有竞价买卖来实现

【答案】 D
129、下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是（ ）。
A.股票期货
B.股票指数期权
C.远期外汇合约
D.利率互换

【答案】 C
130、下列关于非流通国债的说法中，不正确的是( )。
A.不可以记名
B.不允许在流通市场上交易
C.不能自由转让
D.发行对象是一些特殊机构或个人

【答案】 A
131、（2018年真题）国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（　　）。
A.3～5个月
B.4～6个月
C.1～2个月
D.2～3个月

【答案】 B
132、做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易的制度是（　　）。
A.协议交易制度
B.竞价交易制度
C.合同交易制度
D.做市商交易制度

【答案】 D
133、在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括（ ）和（ ）。
A.银行的债权资产 企业的债权资产
B.银行的股权资产 企业的股权资产
C.银行的债权资产 企业的股权资产
D.银行的股权资产 企业的债权资产

【答案】 A
134、（　　）是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债券。
A.商业银行资本补充债券
B.商业银行次级债券
C.商业银行金融债券
D.商业银行一般债券

【答案】 A
135、基金份额持有人的权利包括（）。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
136、《QFII、RQFII办法》及配套规则修订内容将QFII、RQFII资格和制度规则合二为一，为了放宽准入条件，（ ）。
A.①②④
B.①②③④
C.①③④
D.①②③

【答案】 B
137、下列关于债券成交原则的说法中，错误的是（）。
A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券
B.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖

【答案】 C
138、目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场是（ ）。
A.上海市场
B.中国香港市场
C.主板市场
D.创业板市场

【答案】 B
139、下列属于资产证券化参与者的有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
140、以下关于证券投资基金、股票、债券的说法，正确的有（ ）。
A.I、Ⅱ、III
B.I、Ⅱ、IV
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
141、（　　）是金融机构的核心竞争力。
A.风险控制
B.风险分散
C.风险管理
D.风险规避

【答案】 C
142、证券金融公司应当每年按照税后利润的（ ）提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
143、下列不属于影响股票投资价值内部因素的是（ ）。
A.公司净资产
B.公司盈利水平
C.公司所在行业的情况
D.股份分割

【答案】 C
144、（2019年真题）下列有关金融期权的表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
145、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立（）。
A.转融通专用资金账户
B.转融通担保资金账户
C.转融通资金交收账户
D.转融通专用证券账户

【答案】 A
146、（2020年真题）关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（　　）
A.证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断
B.不同于审批制、核准制
C.以信息披露为中心
D.证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断

【答案】 A
147、目前，中国上市公司信息披露制度已形成，包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
148、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为()。
A.股票融资
B.债券融资
C.证券融资
D.金融机构融资

【答案】 C
149、王某持有A公司2万股股票。2019年3月5日，A公司宣布每股发放现金股利1元，3月6日，范某将王某所持的A公司股票尽数买入，7月8日，范某将该股票卖给李某，李某在7月10日又将股票转让给张某。已知7月10日为A公司除息除权日，那么最终能获得股息的人是（ ）。
A.王某
B.范某
C.李某
D.张某

【答