2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷B卷附答案.docx

2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷B卷附答案

单选题（共360题）
1、下列不可视为合格投资者的是（　　）。
A.社会保障基金、企业年金等养老基金
B.依法设立并未在基金业协会备案的投资计划
C.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员
D.慈善基金等社会公益基金

【答案】 B
2、投资者投资10万元场内认购LOF基金，假设管理人规定认购费用1%,投资者应缴纳的净认购金额为（ ）。
A.10万元
B.10.1万元
C.9万元
D.9.9万元

【答案】 D
3、通过（ ），投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。
A.电话服务中心
B.自动传真
C.电子信箱
D.互联网

【答案】 D
4、（ ）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律
B.社会力量监督
C.政府基金监管
D.基金机构内控

【答案】 C
5、下列关于发起式基金的表述，不正确的是（ ）。
A.持有期限不少于3年
B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止
C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算
D.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币

【答案】 D
6、某基金公司在对研究员的绩效考核时，将基金经理对研究员研究能力的评分作为()
A.建立科学的投资管理业绩评价体系
B.建立研究与投资的业务交流制度
C.建立严密的研究工作业务流程
D.建立研究报告质量评价体系

【答案】 D
7、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（　　）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。
A.资信评级机构
B.律师事务所
C.审计事务所
D.会计师事务所

【答案】 D
8、(2016年)中国证监会的职责不包括（ ）。
A.办理基金备案
B.进行基金注册登记
C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则
D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】 B
9、某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（　　）。
A.本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50%
B.本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报
C.本基金业绩报酬计提基准为7%， 基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬
D.本基金募集期仅5天 ，欲购从速

【答案】 C
10、“董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职”体现的是（　　）。
A.业务与信息隔离原则
B.公司独立运作原则
C.公司的统一性和完整性原则
D.经营运作公开、透明原则

【答案】 B
11、基金客户服务内容包括（　　）。
A.①②④
B.②③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 A
12、关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（ ）。
A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行
B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高
C.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金
D.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

【答案】 D
13、开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（ ）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。
A.3
B.2
C.4
D.1

【答案】 A
14、开放式基金（　　）公布基金单位资产净值。
A.每季度
B.每周
C.每月
D.每日

【答案】 D
15、（2017年真题）下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（ ）。
A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限
D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人

【答案】 D
16、根据中国证监会对基金的分类标准，（　　）为债券基金。
A.以股票为主要投资对象的基金
B.以货币市场工具为主要投资对象的基金
C.以国债为主要投资对象的基金
D.主要以债券为投资对象的基金

【答案】 D
17、（ ）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。
A.监事会
B.总经理
C.合规管理部门
D.督察长

【答案】 D
18、金融资产一般分为(　)两类。
A.货币类金融资产和债权类金融资产
B.债权类金融资产和股权类金融资产
C.衍生类金融资产和货币类金融资产
D.股权类金融资产和票据类金融资产

【答案】 B
19、场内货币市场基金实行（　　）交易机制。
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 A
20、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当自向公众分发或发布之日起（　　）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
21、关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式，以下表述错误的是（ ）。
A.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础
B.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响
C.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现折溢价情况
D.封闭式基金的交易实行价格涨跌幅限制

【答案】 B
22、基金宣传推介材料要求报送的内容不包括（　　）。
A.基金宣传推介材料
B.基金托管银行出具的基金业绩复核函
C.基金评价机构出具的业绩表现报告
D.基金管理公司督察长出具的合规意见书

【答案】 C
23、（　　）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.另类投资基金
D.对冲基金

【答案】 C
24、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（ ）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
A.5
B.2
C.3
D.1

【答案】 D
25、以下关于基金营理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是（　　）
A.内部控制制度主要由内部控制大纲、基金管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成
B.应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则
C.包括内部控制机制和内部控制制度两个方面
D.内部控制制度应合法合规

【答案】 B
26、合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规（ ）的独立性最为重要。
A.问责
B.机制
C.部门
D.机制和部门

【答案】 C
27、世界上最早的开放式证券投资基金是(　)。
A.1943年英国的海外政府信托契约
B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金
C.1873年苏格兰的美国投资信托
D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

【答案】 B
28、（ ）是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。
A.专业审慎
B.客户至上
C.诚实守信
D.守法合规

【答案】 B
29、根据中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业的范围，以下分类不正确的是（ ）。
A.信托公司：单一资金信托，集合资金信托
B.证券资产管理公司：集合资产管理计划，定向资产管理计划
C.商业银行：银行理财产品，私人银行业务
D.私募机构：公募基金，各类非公募资产管理计划

【答案】 D
30、基金客户服务宣传与推介围绕（ ）而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。
A.管理人需求
B.托管人需求
C.投资人需求
D.社会大众需求

【答案】 C
31、下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是( )。
A.LOF采用金额申购，份额赎回原则
B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回
C.LOF场内申购申报单位为1元人民币
D.LOI赎回申报单位为1份基金份额

【答案】 B
32、2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的（ ）产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。
A.淘宝网店
B.天天基金网
C.支付宝
D.余额宝

【答案】 D
33、关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是（ ）。
A.有利于投资者的价值判断
B.能有效防止信息滥用
C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题
D.有利于提高证券市场的效率

【答案】 C
34、（2018年真题）非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于（ ）揭示。
A.次2个交易日
B.当日
C.次1个交易日
D.下1个节假日前

【答案】 C
35、基金从业人员甲离职后带走了公司的部分客户名单，并在新的基金公司开展业务后招揽原公司客户，其行为违反了（ ）要求。
A.忠诚敬业
B.廉洁公正
C.客户至上
D.专业审慎

【答案】 A
36、基金职业道德教育的途径不包括（ ）。
A.中国证券投资基金业协会的自律措施
B.岗前及岗位职业道德教育
C.基金从业人员的自律和主观努力
D.树立基金职业道德典型

【答案】 C
37、基金宣传推介材料表述基金的过往业绩时，以下说法错误的是（ ）。
A.须同时登载基金业绩比较基准的表现
B.基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核
C.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
D.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处

【答案】 B
38、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（ ）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（ ）备案。
A.律师事务所；中国证监会
B.会计师事务所；中国基金业协会
C.律师事务所；中国基金业协会
D.会计师事务所；中国证监会

【答案】 D
39、（2016年真题）关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于（ ）的职责。
A.合规管理部门
B.管理层
C.督察长
D.监事会

【答案】 C
40、甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的秘密信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（ ）的基金职业道德规范要求。
A.专业审慎和忠诚尽责
B.保守秘密和专业审慎
C.忠诚尽责和保守秘密
D.客户至上和专业审慎

【答案】 C
41、（2016年真题）下列关于证券投资基金特点说法错误的是（ ）。
A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责
B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配
C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点
D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明

【答案】 B
42、在基金信息披露中，以下不属于严重违法行为的是（　　）。
A.虚假记载
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.诋毁其他基金管理人

【答案】 D
43、发起式基金的基金合同生效（　　）年后，若基金资产净值低于（　　）亿元的，基金合同自动终止。
A.2:3
B.2:2
C.3:2
D.3:1

【答案】 C
44、（2017年真题）基金代销机构通过代销基金获得的主要收入是（ ）。
A.基金净值变动的收益
B.销售佣金
C.基金托管费
D.基金管理费

【答案】 B
45、当基金募集期限届满时，以下选项会导致基金募集失败的是（ ）
A.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数200人
B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人
C.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人
D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人

【答案】 B
46、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（　　）。
A.联席会员
B.特别会员
C.临时会员
D.普通会员

【答案】 D
47、下列各项不属于基金销售中反洗钱要求的是（　　）。
A.登记客户住所地
B.核对客户的有效身份证件
C.确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致
D.留存有效身份证件的复印件或者影印件

【答案】 A
48、下列关于开放式基金申购费用的说法正确的是（ ）。
A.投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的50%
B.基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现自助交易业务的，可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠
C.对于持有期低于5年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。
D.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准

【答案】 B
49、不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.0.75%；75%
B.0.75%；50%
C.0.5%；50%
D.0.5%；75%

【答案】 D
50、（2016年真题）招募说明书的主要披露事项是（ ）。
A.募集基金的目的和基金名称
B.风险警示内容
C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则
D.基金运作方式

【答案】 B
51、关于基金临时报告，下列表述错误的是（　　）
A.基金份额持有人大会的召开需要披露基金临时报告
B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.25%需要披露基金临时报告
C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告
D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】 B
52、以下关于客户至上的表述中，错误的是（）。
A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户的利益
B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户
C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益
D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范

【答案】 A
53、基金的服务机构不包括（　　）。
A.基金管理人
B.基金评级机构
C.律师事务所
D.基金持有人

【答案】 D
54、关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是（ ）。Ⅰ.投资咨询等同于投资者教育Ⅱ.应将投资者教育纳入各业务环节Ⅲ.不存在广泛适用的投资者教育计划Ⅳ.可替代市场参与者的监管工作
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
55、关于股票和股票基金，以下描述错误的是（ ）。
A.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的
B.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资者申购或赎回的影响
C.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化
D.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险

【答案】 C
56、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（ ）。
A.控制环境
B.控制活动
C.内部监控
D.以上都正确

【答案】 D
57、下列不属于衍生金融工具的是（　　）。
A.远期合约
B.期货合约
C.企业债券
D.互换协议

【答案】 C
58、及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起（ ）日内披露临时报告。
A.2
B.3
C.5
D.7

【答案】 A
59、以下不属于我国基金监管的原则有（　　）。
A.股东利益优先原则
B.高效监管原则
C.审慎监管原则
D.保障投资人利益原则

【答案】 A
60、（2016年真题）下列关于基金申购和赎回的资金结算，说法错误的是（ ）。
A.资金结算分清算和交收两个环节
B.基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起5个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认
C.基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的
D.货币市场基金的赎回资金最快可在划出当天到达投资者资金账户

【答案】 B
61、在ETF募集期内，投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用证券交易所的网络系统进行的现金认购为（　　）。
A.场内现金认购
B.场外现金认购
C.银行现金认购
D.券商现金认购

【答案】 A
62、识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险的内容不包括（ ）。
A.拓展经营活动的新业务领域
B.为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试
C.识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立
D.识别客户关系的性质发生重大变化产生的合规风险

【答案】 A
63、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常时，通常采取的措施是（ ）
A.取消资格
B.罚款
C.电话提示、警告
D.没收违法所得

【答案】 C
64、我国封闭式基金的交收同A股一样实行（ ）交割、交收。
A.T+1
B.T-1
C.T+2
D.T-2

【答案】 A
65、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成受法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（　　）。
A.原则
B.目标
C.基本要素
D.机制

【答案】 B
66、（2020年真题）王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.Ⅲ、IV

【答案】 D
67、（2016年真题）目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用（ ）标准和技术。
A.QDII
B.XBRL
C.RQDII
D.ETF

【答案】 B
68、（　　）要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则

【答案】 D
69、（2017年真题）公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（ ）。
A.注册
B.备案
C.核准
D.登记

【答案】 A
70、(2016年)广义的资本市场包括两大部分，一是银行中长期存贷款市场；二是（　）。
A.金融市场
B.股票市场
C.有价证券市场
D.债券市场

【答案】 C
71、(2017年)下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
72、基金管理人应建立电子信息数据的（ ）和备份制度，重要数据应当（ ）并且长期保存。
A.即时保存；本地备份
B.定期保存；异地备份
C.即时保存；异地备份
D.定期保存；本地备份

【答案】 C
73、（2016年真题）以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（ ）。
A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性
B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德
C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用
D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用

【答案】 B
74、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（ ）。
A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者
B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则，经营机构应当提供相关资料，证明其已向普投资者履行相应义务
C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务
D.相对于普通投资者，专业投资者的风险识别和承受能力更弱

【答案】 B
75、基金产品风险评价应当至少考虑以下因素（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
76、合规部门则应支持业务管理部门推进以（　　）为基础，建设蓬勃向上、富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。
A.职业操守
B.职业道德
C.职业技能
D.职业目标

【答案】 A
77、基金公司股东必须承担的义务，表述错误的是（　　）。
A.履行出资义务
B.收益分配
C.长期投资的理念
D.尊重公司的独立性

【答案】 B
78、(2016年)基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（　）年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 C
79、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（ ）
A.有利于提高基金市场活跃度
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.能有效防止信息滥用
D.有利于投资者的价值判断

【答案】 A
80、基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
81、我国最早的货币市场基金成立于（　　）。
A.2000年
B.2001年
C.2002年
D.2003年

【答案】 D
82、下列关于证券交易所的描述，错误的是（　　）。
A.证券交易所属于基金自律组织
B.证券交易所以营利为目的
C.证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施
D.证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责

【答案】 B
83、（2021年真题）关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（ ）。
A.基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布
B.基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则
C.基金信息披露的自律性规则的中国证监会依法制定并发布
D.司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分

【答案】 C
84、(2017年)下列不属于基金合同当事人的是（ ）。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金销售机构
D.基金份额持有人

【答案】 C
85、关于基金销售费用，下列说法错误的是（ ）。
A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
B.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式
C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
D.基金管理人可以向销售机构在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

【答案】 D
86、下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（ ）。
A.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用
B.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用
C.不得对投资者做出盈亏承诺
D.对不同投资者违规收取不同费率的费用

【答案】 D
87、对于不收取销售服务费的股票型和混合型基金，投资人持有期在3个月以上但少于6个月的应收取不低于（　　）的赎回费，并将不低于赎回费总额的（　　）计入基金资产。
A.0.5％；30％
B.0.5％；50％
C.1％；30％
D.1％；90％

【答案】 B
88、同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于（ ）万元；②最近1年末金融资产不低于（ ）万元；③具有（ ）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历；是专业投资者
A.3000、1000、3
B.3000、2000、15
C.2000、2000、10
D.2000、1000、2

【答案】 D
89、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是( )。
A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有
B.基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益
C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险
D.为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配

【答案】 B
90、基金客户服务中，（ ）是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。
A.售前服务
B.售中服务
C.售后服务
D.上门服务

【答案】 B
91、在我国，传统的资产管理行业主要是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
92、开放式股票基金的申购采用（ ）。
A.已知价法
B.金额申购
C.明知价法
D.份额申购

【答案】 B
93、目前，我国基金主要代销机构不包括（ ）。
A.基金销售公司
B.证券公司
C.保险公司
D.财务公司

【答案】 D
94、(2016年)下列可以办理跨系统转托管的LOF份额的是（ ）。
A.分红派息前R-2日至R日的LOF份额
B.分红派息前R-5日至R-3日的LOF份额
C.处于质押状态的LOF份额
D.处于冻结状态的LOF份额

【答案】 B
95、(2017年)私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（ ）。
A.每个会计年度结束后1个月之内
B.每个会计年度结束后2个月之内
C.每个会计年度结束后4个月之内
D.每个会计年度结束后6个月之内

【答案】 C
96、关于基金管理人内部控制基本要素，以下表述错误的是（ ）。
A.控制环境
B.内部监督
C.信息沟通
D.管理层授权

【答案】 D
97、一般来说，基金管理人的合规审核不包括（　　）。
A.制定合规审核机制
B.确定合规审查人员
C.合规审核调查
D.合规审核评价

【答案】 B
98、（2018年真题）私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者需签署的文件不包括（ ）。
A.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷
B.风险揭示书
C.投资者符合合格投资者条件的承诺函
D.投资说明书

【答案】 D
99、(2016年)货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。
A.六个月以内
B.一年以内
C.一年以上
D.二年以上

【答案】 B
100、基金管理人自募集期限届满之日起（　　）日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
101、（2017年真题）开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是（ ）。
A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权
B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以延期办理
C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格
D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告

【答案】 C
102、(2016年)对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值（　）以上的为大盘股。
A.20%
B.30%
C.50%
D.80%

【答案】 C
103、关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
104、（2017年真题）下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（ ）。
A.负责基金份额登记，确认基金交易
B.确定并发放基金红利
C.建立并管理投资者基金份额账户
D.建立并保管基金投资者名册

【答案】 B
105、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括（　　）。
A.保证收益率
B.财务状况
C.投资目的
D.风险承受能力

【答案】 A
106、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（ ）。
A.理事会会议决议须经全体理事三分之二以上表决通过方能生效
B.理事会成员均在中国证券投资基金业协会会员中选出，由会员大会选举产生
C.理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构
D.理事会临时会议须由三分之二以上理事联名方可召开

【答案】 C
107、下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（　　）。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.基金业协会的自律
D.离岗道德教育

【答案】 D
108、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常时，通常采取的措施是（ ）
A.取消资格
B.罚款
C.电话提示、警告
D.没收违法所得

【答案】 C
109、(2017年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?
A.李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易
B.李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的
C.李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为
D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易

【答案】 D
110、规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。这一做法属于内部控制的（　　）要求。
A.会计系统控制
B.风险控制
C.信息披露控制
D.投资管理业务控制

【答案】 A
111、以下关于一篮子股票组合的股票基金的说法，正确的是（　　）。
A.每一交易日股票基金不只有一个价格
B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的
D.投资风险高于单一股票的投资风险

【答案】 B
112、(2017年)相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
113、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（　　）。
A.法律主体资格
B.投资者地位
C.营运依据
D.基金规模

【答案】 D
114、(2016年)依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（）、基金监管机构和自律组织。
A.基金市场服务机构
B.基金市场中介机构
C.基金销售机构
D.基金份额登记机构

【答案】 A
115、QDII基金在基金合同中披露的信息不包括（　　）。
A.境外投资顾问和境外托管人信息
B.投资交易信息
C.投资境外市场可能产生的风险信息
D.外币交易及外币折算相关的信息

【答案】 D
116、（2019年真题）一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（ ）日起赎回该部分基金份额。
A.T+3
B.T+2
C.T+1
D.T

【答案】 B
117、关于道德与法律的关系，以下表述错误的是（ ）。
A.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性
B.法律与道德的评价标准都是相同的
C.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律
D.法律以权利义务为内容，要求权利义务对等

【答案】 B
118、基金信息披露的作用不包括（　　）。
A.有利于投资者的价值判断
B.有利于防止利益冲突和利益输送
C.有利于提高证券市场的效率
D.有利于降低系统风险

【答案】 D
119、关于基金半年度报告的披露,以下表述错误的是（ ）
A.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标
B.半年度报告需要披露过去一个月的净值增长率
C.半年度报告不要求进行审计
D.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告

【答案】 D
120、以下哪项活动不是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的？（ ）
A.对基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管
B.对高级管理人员的日常监管
C.对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管
D.对日常监管中发现的重大问题进行处置

【答案】 D
121、(2016年)下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（　）。
A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测
C.禁止违规承诺收益或者承担损失
D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

【答案】 D
122、（2016年真题）下列哪一项不属于合规管理部门的独立性?（ ）
A.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或者其他正式文件中予以规定
B.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突
C.合规管理部门拥有完善的规章制度
D.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应 的资源