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2020-2025年证券从业之金融市场基础知识模拟题库及答案下载

单选题（共360题）
1、下列关于私募基金财产投资要求说法错误的是（ ）。
A.私募基金投资活动应遵循“利益共享、风险共担”原则
B.严禁使用基金财产从事借（存）贷、担保、明股实债等非私募基金投资活动
C.不得从事承担无限责任的投资
D.为被投企业提供短期借款、担保，借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的30%

【答案】 D
2、下列各项中属于不动产投资信托基金汇总的基础设施的有（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
3、期权交易实际上是一种权利的( )有偿让渡。
A.单方面
B.多方面
C.双方面
D.互相

【答案】 A
4、封闭式基金的交易遵从（ ）的原则。
A.时间优先、金钱优先
B.价格优先、时间优先
C.金额申购、份额赎回
D.份额申购、金额赎回

【答案】 B
5、金融机构应当制订应急计划，确保能够及时应对和处理紧急或危机情况应急计划的目标是（　　）。
A.帮助公司应对极端的风险事件
B.降低风险的损失频率或影响程度
C.深入理解各种风险的成因
D.储备自有资本金来抵御未知风险

【答案】 A
6、（2019年真题）在上市公司增资发行方式中，公司发行可转债券的主要动因是（）
A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立和转制，成为一家上市公司
B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中
C.增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金
D.保护原股东的权益及其对公司的控制权

【答案】 C
7、金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（ ）。
A.促进储蓄—投资转化
B.优化资源配置
C.反映经济状态
D.宏观调控

【答案】 C
8、下列关于企业法人类机构投资者的说法，错误的是（　　）
A.按照现行规定，各类企业不可参与股票配售
B.按照现行规定，各类企业可投资于股票二级市场
C.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益
D.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资

【答案】 A
9、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（ ）为基础发行证券。
A.资产池
B.投资组合
C.现金流
D.债务池

【答案】 A
10、按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
11、《证券发行上市保荐业务管理办法》的修if和实施是（ ）完善保荐制度的重要举措。
A.中国银监会
B.中国保监会
C.中国证监会
D.中国人民银行

【答案】 C
12、发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前（ ）。
A.—年盈利
B.连续两年盈利
C.连续三年盈利
D.连续五年盈利

【答案】 C
13、私募基金信息披露义务人应当向投资者被露的信息包括（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
14、以下关于科创板上市公司向不特定对象发行股票作出规定的各项说法中，错误的是（ ）。
A.具备健全且运行良好的组织机构，现任董事、监事和高级管理人员具备法律、行政法规规定的任职要求
B.具有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力，不存在对持续经营有重大不利影响的情形
C.会计基础工作规范，内部控制制度可以不健全但要有效执行
D.除金融类企业外，最近一期末不存在金额较大的财务性投资

【答案】 C
15、证券公司从事证券承销业务的具体方式有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、

【答案】 C
16、交易债务工具和优先股的市场统称为（　　）。
A.股票市场
B.固定收益市场
C.普通股市场
D.债务市场

【答案】 B
17、经济体系的基本功能是通过()，来生产产品和服务，以满足社会的多样化需要。
A.调节市场经济
B.配置稀缺资源
C.控制物价水平
D.实现经济增长

【答案】 B
18、下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（ ）
A.净资本不低于5亿元人民币
B.净资本与净资产比例不低于70%
C.经营集合资产管理计划业务达1年以上
D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产

【答案】 A
19、下列不属于存托凭证对发行人优点的是（　　）
A.市场容量大，筹资能力强
B.避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低
C.以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算
D.吸引投资者关注，增强上市公司曝光率，扩大股东基础，增加股票流动性

【答案】 C
20、英国中央政府债券被称为（ ），是英国债券市场的主力品种。
A.国际债券
B.公司债券
C.金边债券
D.猛犬债券

【答案】 C
21、运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
22、单一司法辖域内的金融市场，也可以进一步分为全国性金融市场和地区性金融市场的金融市场为（ ）。
A.国际金融市场
B.国内金融市场
C.交易所市场
D.场外交易市场

【答案】 B
23、下列不属于我国非金融企业债务融资工具的特点的有（ ）。
A.融资工具发行对象均为作为银行间债券市场成员的机构投资者
B.融资工具发行参与方包括审计师事务所、律师事务所、主承销商、评级机构、增信机构等中介服务机构
C.定价市场化，通常高于银行贷款基准利率
D.发行方式市场化

【答案】 C
24、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。
A.50
B.100
C.150
D.200

【答案】 D
25、下列不属于境外上市外资股的特点的是（ ）。
A.记名股票
B.外币认购买卖
C.人民币标明股票面值
D.公司支付股利时以外币计价

【答案】 D
26、《证券法》中有关证券发行的主要内容包括( )。
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅱ. Ⅲ.
C.Ⅱ. Ⅳ.
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
27、关于我国证券公司，下列说法正确的是（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
28、金融期货交易与金融现货交易的区别包括（）。
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 D
29、资产管理计划应当具有明确、合法的投资方向，具备清晰的风险收益特征，并区分最终投向资产类别，下列规定确定资产管理计划所属类别的说法中错误的是（　　）。
A.投资于商品及金融衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产80%，且衍生品账户权益超过资产管理计划总资产30%的，为商品及金融衍生品类
B.投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为固定收益类
C.投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为权益类
D.投资于债权类、股权类、商品及金融衍生品类资产的比例未达到前三类产品标准的，为混合类

【答案】 A
30、影响债券现金流的因素有（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①③④⑤
D.①②③⑤

【答案】 A
31、下列关于金融债券的说法中，有误的是（ ）。
A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融债券的资信通常低于其他非金融机构债券
C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性
D.金融债券的利率通常低于一般的企业债券

【答案】 B
32、（）需要金融中介参与，但不与金融中介形成债务关系。
A.信贷融资
B.直接融资
C.间接融资
D.境外融资

【答案】 C
33、金融市场，按照发行流通性质，可以划分为（ ）和（ ）。
A.货币市场资本市场
B.债权市场权益市场
C.证券市场非证券金融市场
D.—级市场二级市场

【答案】 D
34、证券投资基金业的发展特点有( )。Ⅰ．基金规模迅速增长Ⅱ．开放式基金后来居上Ⅲ．基金的投资风格趋于多样化Ⅳ．中国基金业发展迅速
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
35、下面关于风险的说法错误的是（ ）。
A.风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体
B.市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等
C.某债券发行人不能如期还本付息、债券发行人破产倒闭，这对债券持有人而言，就发生了风险事件
D.风险识别是进行风险管理的后续工作

【答案】 D
36、关于开放式基金份额的转换，以下表述正确的是（ ）。
A.①②④
B.②③④
C.①②③④
D.①②③

【答案】 B
37、以下关于开放式证券投资基金的说法，正确的有（ ）。
A.I、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅳ

【答案】 A
38、股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（ ）。
A.社会公众股
B.国家股
C.法人股
D.外资股

【答案】 D
39、2017年3月5日，某年息8％，每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2016年12月31日。如市场净价报价为103．45元，按实际天数计算，实际支付价格为（　　）元。
A.104.51
B.104.83
C.105.90
D.105.45

【答案】 B
40、ETF属于（ ）。
A.主动型基金
B.基金中的基金
C.指数基金
D.保本基金

【答案】 C
41、中央国债登记结算有限责任公司的义务包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
42、下列说法不正确的有（ ）。
A.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
43、基金一般都是按照（　　）的时间间隔对基金资产进行估值。
A.不确定
B.托管人随时确定
C.管理人随时确定
D.固定

【答案】 D
44、.中国证券业协会履行的职能可以概括为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
45、影响股票价格的政治因素一般包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
46、根据《证券资信评级机构执业行为准则》，下列属于评级业务程序的有（ ）。
A.①③④⑤⑥
B.②③④⑤
C.①③④⑥
D.①②③④⑤⑥

【答案】 D
47、下列属于影响股价变动的宏观经济与政策的主要因素的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
48、在期货市场监管方面，我国形成了（ ）“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。
A.①②③④⑤
B.①②④⑤⑥
C.①③④⑤⑥
D.②③④⑤⑥

【答案】 D
49、基金募集申请需要提交的主要文件包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
50、（2021年真题）下列关于基金业绩评价指数詹森指数的说法，错误的是（??）
A.詹森指数是以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的相对指标
B.在比较不同基金的投资收益时，詹森指数要优于特雷诺指数和夏普指数
C.詹森指数是一种在风险调整基础上的绝对绩效度量方法
D.詹森指数能评估基金的业绩优于基准的程度

【答案】 A
51、证券金融公司应当每年按照税后利润的（　　）提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
52、中国证券监督管理委员会是全国（ ）的主管部门。
A.①②
B.①③
C.①④
D.③④

【答案】 C
53、下列关于金融期权的说法错误的是（ ）。
A.波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系
B.到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系
C.标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系
D.市场无风险利率与认沽期权为正相关关系，与认购期权为负相关关系

【答案】 D
54、证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为，证券承销业务可以采用的方式有()
A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ
C.Ⅱ 、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
55、按照基金的运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 D
56、下列关于国际债券的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
57、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。以下债券票面上的四个基本要素正确的是（ ）。
A.银行活期存款利率
B.债券的发行日期
C.债券的票面利率
D.债券发行者地址

【答案】 C
58、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的（　　）。
A.5％
B.10％
C.15％
D.20％

【答案】 A
59、（ ）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。
A.风险分散
B.风险对冲
C.风险转移
D.风险规避

【答案】 B
60、证券金融公司与（ ）应当约定，转融通担保证券账户内的证券和转融通担保资金账户内的资金，均为担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的信托财产
A.证券业协会
B.证监会
C.证券公司
D.证券登记结算机构

【答案】 C
61、在资产证券化过程中，被认为是流动性较低的资产有()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
62、下列关于证券金融公司从事转融通业务的说法正确的是（　　）
A.证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券计入其自有证券，证券金融公司因该账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务
B.证券金融公司应当建立合规管理机制和风险控制机制，有效识别、评估、控制公司经营管理中的各类风险，保证公司的经营管理及工作人员的职业行为合法合规，可以为他人的债务提供担保
C.证券金融公司应当建立信息系统安全管理机制，保障公司信息系统安全、稳定运行，妥善保存履行《转融通业务监督管理试行办法》规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于15年
D.发生影响或者可能影响公司经营管理的重大事件的，证券金融公司应当立即向中国证监会报送临时报告

【答案】 D
63、股票票面上标明的金额，是股票的（　　）。
A.账面价值
B.票面价值
C.清算价值
D.内在价值

【答案】 B
64、记名股票是指在（ ）上记载股东姓名的股票。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、

【答案】 D
65、证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
66、2018年7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，在其进行基本面分析时，应考虑主要宏观经济变量包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
67、（2021年真题）中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，不可以（??）
A.要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料
B.定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务的情况进行现场检查
C.对基金销售相关机构及其股东，实际控制人报送的相关备案材料提出批准与否的意见
D.不定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行现场检查

【答案】 C
68、中国外汇交易中心于2007年4月6日推出（　　）。
A.外汇掉期业务
B.利率互换交易
C.债券远期交易
D.利率掉期交易

【答案】 B
69、下列属于政府债券的有（　　）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
70、根据国债的偿还期货，可以把国债分为（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
71、为各类封闭式投资基金提供上市渠道的市场是（　　）。
A.主板市场
B.另类投资市场
C.专业证券市场
D.专业基金市场

【答案】 D
72、（2019年真题）股票具有（ ）等特征。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
73、以下属于套期保值基本原则的是（　　）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
74、申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有()万元人民币以上的注册资本。
A.300
B.500
C.100
D.200

【答案】 C
75、编制指数股价的步骤有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
76、下列属于全球金融体系主要参与者中属于其他金融公司的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
77、《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为（ ）。
A.私营合伙企业
B.私营独资企业
C.有限责任公司或股份有限公司
D.非法人组织形式

【答案】 C
78、目前，财政部代理发行地方政府债采取（ ）的方式。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
79、（2018年真题）最先通过法律，允许发行无面额股票的国家是（　　）。
A.美国
B.英国
C.日本
D.德国

【答案】 A
80、按照付息的方式分类，债券可以分为（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
81、对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的()解冻。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
82、证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行（）。
A.资金募集和证券交付
B.证券创设和证券交付
C.证券创设、资金募集和证券交付
D.证券登记和资金募集

【答案】 D
83、在香港，银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
84、基金管理公司最核心的一项业务是()。
A.受托资产管理业务
B.社会基金管理
C.证券投资基金业务
D.企业年金管理业务

【答案】 C
85、资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的（　　）。
A.银行信用融资
B.股票市场融资
C.直接融资
D.间接融资

【答案】 C
86、封闭式基金的固定存续期通常（ ）。
A.无固定期限
B.在5年以上
C.在15年以上
D.在半年以上

【答案】 B
87、所有在中国境内注册的证券公司，应当按其营业收入的（ ）缴纳证券投资者保护基金。
A.0.1%—1%
B.0.1%5%
C.0.5%—5%
D.1%—5%

【答案】 C
88、与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在（　　）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②③
D.①③④

【答案】 A
89、可转换债券的双重选择权包括（）.
A.I、II、III、IV
B.I、III
C.II、III、IV
D.II、IV

【答案】 B
90、参与证券投资的金融机构包括（ ）等。
A.②③④
B.①④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
91、在竞争性招标方式中，下列关于投标限定的描述正确的是（ ）。
A.每一国债承销团成员最高不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差
B.每一国债承销团成员最低投标标位差不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差
C.每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差
D.每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得大于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差

【答案】 D
92、以下关于中央银行资产业务，说法正确的是(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
93、金融期货的基本功能包括（　　）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 A
94、国际证监会组织公布的证券市场监管目标是（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
95、—般来说，公司的盈利水平和股票投资价值的关系是（ ）。
A.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者同时发生
B.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者不完全同时发生
C.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者同时发生
D.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者不完全同时发生

【答案】 B
96、基金的自律组织主要有（ ）。
A.①②
B.③④
C.②
D.②④

【答案】 D
97、以下对外国债券的描述正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
98、下列关于金融债券的说法，错误的是（ ）。?
A.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券。
B.保险公司次级债务属于金融债券
C.商业银行可以发行金融债券
D.非银行金融机构不可以发行金融债券

【答案】 D
99、证券研究人员的主要任务就是着重研究和发现股票的（），并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。
A.内在价值
B.实际价值
C.账面价值
D.票面价值

【答案】 A
100、基金监管的意义在于维护证券市场的良好秩序，提高证券市场效率和保护（　　）的利益
A.基金服务机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金份额持有人

【答案】 D
101、因出现重大风险，但财务信息真实、完整，省级人民政府或者有关方面予以支持，有可行的重组计划的证券公司，可向( )申请进行行政重组。
A.中央银行
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.国务院证券监督管理机构

【答案】 B
102、投资者获得上市公司送股时（ ），纳税规定与派现相同。
A.需重新进行利润评估
B.需缴纳所得税
C.不需重新进行利润评估
D.不需缴纳所得税

【答案】 B
103、根据所持股票性质分类，股票基金可分为（　　）等。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
104、下面属于风险管理的方法是（　　）。
A.③④
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
105、我国证券登记结算制度包括（　　）内容。
A.①③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.②③④⑤

【答案】 C
106、一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是()。
A.股票
B.债券
C.基金
D.信托

【答案】 D
107、下列关于科创板上市的条件说法正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
108、下列关于派发股利的说法。 正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
109、（2019年真题）在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应（ ）将执行结果告知客户。
A.在当天交易时间结束前
B.在一个工作日内
C.立即
D.在一个交易日内

【答案】 C
110、我国现行的证券投资基金的主要投资范围包括（ ）
A.I、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
111、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的()。
A.10％
B.15％
C.20％
D.30％

【答案】 D
112、上海证券交易所于（ ）年11月26日批准成立。
A.1990
B.1991
C.1992
D.1993

【答案】 A
113、发生下列（　　）情形可以申请非交易过户。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
114、中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（　　）。
A.《证券投资基金法》
B.《证券期货投资者适当性管理办法》
C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》
D.《证券公司监督管理条例》

【答案】 B
115、信用违约互换（CDS）的危险来自（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
116、银行面临的信用风险存在于（ ）中。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
117、下列不属于国际债券发行人的是（ ）。
A.各国政府
B.工商企业
C.银行或其他金融机构
D.自然人

【答案】 D
118、债券基金与债券的不同，表现在（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
119、关于期货交易，下列说法正确的是（ ）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
120、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（　　）。
A.①②
B.③④
C.②④
D.①③

【答案】 A
121、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别是（ ）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
122、金融期货的主要交易制度不包括（ ）。
A.集中交易制度
B.标准化的期货合约和对冲机制
C.保证金制度
D.外汇期货结算制度

【答案】 D
123、（ ）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
A.短期融资券
B.中期票据
C.企业债
D.公司债

【答案】 B
124、M公司将自己拥有的10%的资金资产投资于股票，剩余的90%用于投资国债，则该证券投资基金为（ ）。
A.偏债基金
B.股票基金
C.混合型基金
D.债券基金

【答案】 D
125、以下（ ）属于20世纪80年代以来中央银行职能变化的突出表现。
A.①③
B.①④
C.②④
D.③④

【答案】 C
126、中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施是指（ ）。
A.—般性货币政策工具
B.选择性货币政策工具
C.创新性货币政策工具
D.其他货币工具

【答案】 B
127、通过分散化投资组合在一定程度上可以规避的风险是(　　)
A.非系统性风险
B.系统性风险
C.纯粹风险
D.投机风险

【答案】 A
128、中国金融期货交易所成立于（ ）。
A.1992年12月28日
B.1993年3月10日
C.2006年9月8日
D.2010年4月16日

【答案】 C
129、债券按信用状况可以分为（　　）和（　　）。
A.国债 地方政府债
B.利率债 信用债
C.企业债 政府债
D.普通公司债 可转换公司债

【答案】 B
130、我国股票市场的场内市场包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
131、（2021年真题）下列关于债券报价的说法,，错误的是（??）
A.双边报价是交易所债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券报价时，在任意的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价
B.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的，对手方确认即可成交的报价
C.公开报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的，不可直接确认成交的报价
D.债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式

【答案】 A
132、下列关于我国国债在进行竞争性招标时的利率格式和竞标时间，说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
133、下列关于我国基金资产估值原则的说法，错误的是().
A.采用估值技术确定公允价值时，应优先使用不可观察输入值
B.有充分证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的,应对报价进行调整，确定公允价值。
C.对不存在活跃市场的投资品种，应采取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持估值技术确定公允价值
D.估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值

【答案】 A
134、证券交易所上市规定的上市条件中对发行人的（ ）提出要求。
A.①③④⑤⑥
B.①②④⑤⑥
C.②③④⑤⑥
D.①②③④⑥

【答案】 D
135、我国金融监管体制经历了一系列的变革，形成了“一委一行两会”的金融监管体制，我国金融监管进入“一委一行两会”阶段的时间是（ ）。
A.2008年
B.2009年
C.2012年
D.2017年

【答案】 D
136、（　　）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。
A.金融服务机构
B.证券服务机构
C.金融咨询机构
D.证券咨询机构

【答案】 B
137、以下关于开放式基金的说法错误的有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
138、以下关于固定利率债券和浮动利率债券，说法正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
139、（2019年真题）下列各项属于保护基金公司职责的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
140、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（ ）。
A.①③
B.①②
C.①④
D.②③

【答案】 A
141、证券发行市场的作用表现在( )。
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
142、A公司当年的净资产收益率为75%，已知当年的销售利润率为25%，资产周转率为2，那么杠杆比率为（ ）。
A.3
B.0、375
C.1、5
D.0、67

【答案】 C
143、从市场层面衡量流动性风险的指标不包括（ ）。
A.买卖差价法
B.换手率
C.冲击成本
D.流动性覆盖率

【答案】 D
144、（2019年真题）报价驱动也被称为做市商制度，其特点包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
145、表示合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（　　）。
A.Vega值
B.Gamma值
C.Rh。值
D.Theta值

【答案】 A
146、企业发行企业债券必须符合的条件有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
147、证券投资基金的当事人包括（ ）。
A.①②④
B.②③④
C.①②③④
D.①②③

【答案】 B
148、下列关于凭证式国债的承销程序说法错误的是（ ）。
A.凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券
B.凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销
C.财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格
D.财政部一般委托国家开发银行分配承销数额