2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案.docx

2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案

单选题（共360题）
1、（2021年真题）只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指（ ）。
A.信托
B.私募基金
C.公募基金
D.存单

【答案】 C
2、（2017年真题）甲是某基金管理公司的基金经理，同时管理多只基金。甲的父亲大量购买了其中一只基金，一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲因其父亲持有该只基金，故该基金未投资于该新股，而其管理的其他基金均有投资，关于甲的行为，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
3、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.真实性
B.规范性
C.易得性
D.易解性

【答案】 A
4、（ ）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
A.基金客户服务
B.基金销售服务
C.基金理财服务
D.基金售后服务

【答案】 A
5、（2019年真题）基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
6、（2016年真题）监事会依法行使的职权不包括（ ）。
A.检查公司的财务
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】 D
7、当发现基金出现异常交易行为时，证券交易所可以视情况进行的处理不包括（ ）。
A.电话提示
B.约见谈话
C.公开谴责
D.行政处罚

【答案】 D
8、下列不属于基金售后服务的是（　　）。
A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
B.提醒客户及时核对交易确认
C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
D.定期进行投资者回访

【答案】 A
9、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（　　）。
A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查
B.托管协议订立的依据、目的和原则
C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费
D.信息披露

【答案】 A
10、以下关于道德的描述，错误的是（）。
A.道德全部依靠法律制度发挥约束力量
B.道德由一定的社会经济基础决定并形成
C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和
D.道德是一种社会意识

【答案】 A
11、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起()年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。
A.3
B.1
C.半
D.2

【答案】 B
12、下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是（　　）。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定
B.基金合同期限为3年以上
C.基金募集金额不低于2亿元人民币
D.基金份额持有人不少于1000人

【答案】 B
13、(2016年)在（　）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
A.产品
B.促销
C.渠道
D.价格

【答案】 D
14、（　　）是公司战略的重要载体。
A.业务范畴
B.业务体系
C.发展方向
D.组织架构

【答案】 D
15、现货市场的交易协议达成后在（ ）个交易日内进行交割。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 B
16、(2017年)基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查和评价时，可以采用的方式不包括（ ）。
A.采用第三方机构评价结果
B.信函和网络调查
C.对已有客户信息进行分析
D.当面调查

【答案】 A
17、货币市场基金可以投资下列哪项金融工具?（　　）
A.可转换债券
B.现金
C.信用等级AA+级以下的企业债券
D.股票

【答案】 B
18、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到（　　）。
A.授权岗位和执行岗位的分离
B.执行岗位和审核岗位的分离
C.授权岗位和审核岗位的分离
D.保管岗位和记账岗位的分离

【答案】 C
19、一般情况下，已经正式受理的基金认购申请（ ）。
A.可以撤销
B.不得撤销
C.可以撤销，但必须在3日内提出
D.在基金登记前可随时撤销

【答案】 B
20、下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是（ ）。
A.投资者教育有固定的推广模式
B.存在广泛适用的投资者教育计划
C.投资者教肓不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
D.投资者教育有成熟的经验可以遵循

【答案】 C
21、（2016年真题）开放式基金非交易过户不包括（ ）。
A.捐赠
B.继承
C.司法强制执行
D.转换

【答案】 D
22、封闭式基金份额的发售，由（ ）负责办理。
A.投资本人
B.基金管理人
C.基金发售人
D.基金代销机构

【答案】 B
23、以下不属于基金管理人内部控制原则的是（ ）。
A.有效性原则
B.经济性原则
C.独立性原则
D.健全性原则

【答案】 B
24、(2016年)关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（）。
A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式
B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛
C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容
D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力

【答案】 B
25、基金销售机构对于通过证券从业人员资格考试的基金销售人员，不属于统一办理的是（ ）。
A.执业注册
B.后续培训
C.执业月检
D.执业年检

【答案】 C
26、（2017年真题）某开放式基金与2017年7月3日成立，并于8月8日开放日申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（ ）。
A.7月3日至8月7日每日都披露该基金的份额净值
B.8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值
C.7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值
D.8月8日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值

【答案】 B
27、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（ ）。
A.姓名
B.家庭住址
C.所在营业网点
D.从业资质证明及编号

【答案】 B
28、我国封闭式基金发行时，主要采用（　　）的发行方式。
A.网上和交易所
B.柜台和交易所
C.网上和网下
D.柜台和网上

【答案】 C
29、关于投资者教育内容，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
30、目前，我国证券投资基金的基本特征不包括（　　）。
A.专业管理
B.内部运作
C.组合投资
D.独立托管

【答案】 B
31、私募基金募集应当履行的程序有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
32、基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
33、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（ ）人。
A.2
B.3
C.4
D.5

【答案】 A
34、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（　　）。
A.兼任其他基金公司董事会成员
B.兼任公司理事
C.任免公司总经理
D.列席公司相关会议

【答案】 D
35、( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.证券业协会
D.证券基金机构

【答案】 A
36、以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（　　）。
A.I、III、IV
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III

【答案】 D
37、投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于( )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+5

【答案】 B
38、基金在英国被称为（　　）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金

【答案】 B
39、—般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（　　）。
A.海外及殖民地政府信托基金
B.马萨诸塞政府信托基金
C.马萨诸塞投资信托基金
D.美国波士顿投资信托基金

【答案】 C
40、基金管理公司需要在每季度结束后（）内，披露基金季度报告。
A.15个工作日
B.30个工作日
C.15个自然日
D.30个自然日

【答案】 A
41、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（ ）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%

【答案】 C
42、（2016年真题）基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品
C.向投资人承诺收益
D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

【答案】 C
43、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，属于合规管理基金原则中的（ ）。
A.客观性原则
B.专业性原则
C.独立性原则
D.协调性原则

【答案】 D
44、基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
45、（2017年真题）下列行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（ ）。
A.行业协会开展内幕交易案件警示展示
B.中国证监会向违规机构和个人出具行政监管措施
C.基金公司表彰岗位突出贡献标兵
D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册

【答案】 B
46、（2016年真题）中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超过（ ）个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ）个月。
A.10；6
B.20；6
C.10；15
D.20；15

【答案】 B
47、（2021年真题）某货币基金总份额为100亿份，T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是（ ）。
A.T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回
B.T+1日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回
C.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回
D.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请

【答案】 B
48、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（ ）。
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

【答案】 D
49、（2017年真题）关于基金销售机构从业人员规范，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格
B.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力
C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动
D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

【答案】 A
50、目前国内的基金投资者有可能通过（ ）办理基金份额的认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务。Ⅰ.期货公司Ⅱ.证券公司Ⅲ.证券登记结算公司Ⅳ.商业银行
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
51、目前，（ ）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。
A.日本
B.美国
C.瑞士
D.德国

【答案】 B
52、下面关于基金招募说明书的说法不正确的是（ ）。
A.是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件
B.是基金管理人为发售基金份额而依法制作的
C.是指导投资者认购基金份额的规范性文件
D.将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露

【答案】 A
53、关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，以下表述错误的是（　　）。
A.中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分
B.中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督
C.中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则
D.中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权

【答案】 D
54、截至2015年年底，开放式基金销售保有量中（ ）首次超过银行渠道?
A.证券公司
B.保险公司
C.基金公司直销
D.期货公司

【答案】 C
55、如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（　　）。
A.基金持有人共同承担
B.基金管理人负责承担
C.基金发起人承担
D.基金当事人共同承担

【答案】 A
56、基金公司风险控制的度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善体现基金公司（ ）。
A.独立性原则
B.全面性原则
C.最高性原则
D.适时性原则

【答案】 D
57、（2016年真题）基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（ ）。
A.申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案

【答案】 C
58、非跨境ETF其交易日的基金份额净值除了按规定于（　　）在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次（　　）个交易日揭示。
A.次日；1
B.次日；2
C.次1个工作日；1
D.次1个工作日；2

【答案】 A
59、关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是（ ）
A.证券投资基金推动市场价值判断体系的形成
B.证券投资基金倡导；理性的投资理念和文化
C.证券投资基金管理人能发挥专业投资优势
D.证券投资基金给投资者带来合理的收益

【答案】 D
60、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（ ）。
A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局
B.报证监局时应随附电子文档
C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料
D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】 C
61、基金公司股东必须承担的义务包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
62、基金份额登记具有确定和变更（　　）及其权利的法律效力。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 A
63、基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。关于外部风险，下列说法错误的是（ ）。
A.涉及政治、社会、文化等方面的风险
B.宏观经济周期导致的整体行业风险
C.火山地震等地质条件导致的风险
D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险

【答案】 D
64、（2017年真题）基金的自律组织主要包含（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
65、( )主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
A.专业性原则
B.公正性原则
C.主观性原则
D.独立性原则

【答案】 D
66、基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
67、下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是（　　）。
A.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品
B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间
D.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式

【答案】 D
68、基金管理人应当在上半年结束之日起（ ）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
A.10
B.15
C.30
D.60

【答案】 D
69、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。以下说法正确的是（ ）。
A.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1%的赎回费
B.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费
C.对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的15%计入基金财产
D.对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的25%计入基金财产

【答案】 B
70、(2017年)关于基金上市交易公告书的主要披露事项，下列表述错误的是（ ）。
A.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告
B.需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人
C.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要
D.需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排

【答案】 B
71、（ ）年,鹏华基金管理公司发行了鹏华前海万科封闭式混合型发起式证券投资
A.2012
B.2013
C.2014
D.2015

【答案】 D
72、（ ）运作模式往往意味着FOF基金经理对各类资产有着固定且长期的展望，通过投资被动型子基金达到对资产长期配置的目的。
A.主动管理主动型FOF
B.主动管理被动型FOF
C.被动管理主动型FOF
D.被动管理被动型FOF

【答案】 D
73、(2017年)基金管理人自收到基金核准文件之日起6个月内未开始发售，但原注册事项未发生实质变化的，应该报国务院证券监督管理机构（ ）。
A.核准
B.重新注册
C.审批
D.备案

【答案】 D
74、以下关于ETF联接基金说法错误的是（　　）。
A.绝大部分基金财产投资于某一ETF
B.密切跟踪标的指数表现
C.采用封闭式运作方法
D.可以在场外申购或赎回

【答案】 C
75、广义的基金行政监管方式体现了事前监管、事中监管和事后监管，下列不属于广义基金行政监管方式的是（ ）。
A.对基金机构市场行为的监管
B.对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施
C.对基金机构的市场准入监管
D.基金行业自律组织所实施的监督或管理

【答案】 D
76、（2020年真题）关于中国证券投资基金业协会发布的《基金幕集机构投资者适当性管理指引（试行）》，以下说法正确的是（ ）。
A.没有风险容忍度的投资者风险类别是C4
B.C5为风险承受能力最低的类型
C.C2风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失
D.C1风险类别投资者可以认购货币市场基金

【答案】 D
77、投资者投资10万元场内认购LOF基金，假设管理人规定认购费用1%,投资者应缴纳的净认购金额为（ ）。
A.10万元
B.10.1万元
C.9万元
D.9.9万元

【答案】 D
78、（　　）会导致ETF总份额的减少。
A.风险套利
B.溢价套利
C.折价套利
D.无风险套利

【答案】 C
79、下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是(　)。
A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法
B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法
C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

【答案】 A
80、（ ）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A.基金销售谨慎性
B.基金销售合规性
C.基金销售适用性
D.基金销售审慎性

【答案】 C
81、以下不属于基金募集申请材料的是（　　）。
A.基金募集申请报告
B.基金合同草案
C.上市公告书
D.招募说明书草案

【答案】 C
82、柜台市场又被称为（　　）。
A.场外市场
B.场内市场
C.交易所市场
D.区域股权市场

【答案】 A
83、ETF基金管理人（ ）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。
A.每一交易日开市前
B.每一交易日开市后
C.每一交易日闭市前
D.每一交易日闭市后

【答案】 A
84、下列关于基金托管人履行职责说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
85、按照资金募集方式，投资基金可以分为（　　）。
A.开放式基金和封闭式基金
B.公司型基金和契约型基金
C.公募基金和私募基金
D.在岸基金和离岸基金

【答案】 C
86、当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括（　　）等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。
A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
C.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金
D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】 B
87、以下关于开放式基金的描述中，正确的是（　　）。
A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

【答案】 D
88、（2017年真题）基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构的（ ）情况。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
89、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
90、（2017年真题）下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
91、ETF基金T日现金差额相关内容应在（　　）的申购、赎回清单中公告。
A.T+2日
B.T-1日
C.T日
D.T+1日

【答案】 D
92、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（　　）。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则

【答案】 A
93、以下属于QDII基金禁止性行为的是（ ）。
A.购买政府债券
B.购买可转让存单
C.购买房地产抵押按揭
D.购买银行承兑汇票

【答案】 C
94、关于基金份额持有人权利的说法，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
95、《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》第十八条规定，“公司应当将与股东签署的有关技术支持、服务、合作等协议报送中国证监会及相关派出机构”。这一规定体现了公司治理的（ ）原则。
A.公平对待
B.公司独立运行
C.业务与信息隔离
D.经营运作公开、透明

【答案】 B
96、通过（　　），投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。
A.电话服务中心
B.自动传真
C.电子信箱
D.互联网

【答案】 D
97、根据2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，公募证券投资基金不包括（ ）。
A.股票基金
B.货币市场基金
C.混合基金
D.衍生品基金

【答案】 D
98、（2017年真题）关于内幕信息，下列表述错误的是（ ）。
A.内幕信息必须是非公开的信息
B.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格
C.内幕信息必须是来源可靠的信息
D.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息

【答案】 D
99、（2018年真题）根据（ ）不同，基金可以分为公募基金和私募基金。
A.法律形式
B.运作方式
C.资金来源和用途
D.募集方式

【答案】 D
100、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（ ）。
A.审慎监管原则
B.适度监管原则
C.公开、公平、公正监管原则
D.依法监管原则

【答案】 D
101、（　　），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——基金开元和基金金泰。
A.1997年3月20日
B.2007年3月20日
C.1998年3月27日
D.2008年3月27日

【答案】 C
102、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（　　）内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3日
B.3个工作日
C.5日
D.5个工作日

【答案】 D
103、投资范围规定，股票基金应有（　　）以上的资产投资于股票，债券基金应有（　　）以上的资产投资于债券。
A.80%、60%
B.60%、40%
C.80%、80%
D.50%、70%

【答案】 C
104、（　　）以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。。
A.基金销售机构
B.基金托管人
C.证券投资基金
D.基金管理人

【答案】 B
105、下列关于公司型基金的表述中，正确的是(　)。
A.是独立的法人机构
B.依据基金合同营运基金
C.基金持有者的权利相对较小
D.是不具有独立法人的机构

【答案】 A
106、（ ）使ETF的价格与净值趋于一致。
A.基金的套利机制
B.基金的被动投资
C.实物申购赎回机制
D.完全复制指数

【答案】 A
107、基金的具体客户服务流程包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
108、某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费和可得到的申购份额为（　　）。
A.147.78元；9611份
B.147.78元；9611.92份
C.9852.22元；9611份
D.9852.22元；9611.92份

【答案】 B
109、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在（ ）日内编制并披露临时报告书。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
110、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起(　)日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
A.2
B.3
C.5
D.10

【答案】 D
111、下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是（　　）。
A.60％以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOF
B.LOF采用完全被动式管理方法
C.ETF具有指数基金的特点
D.分级基金又称伞形基金

【答案】 C
112、(2016年)下列属于合规管理的基本原则的是（　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
113、基金及公司存在重大经营风险或者隐患，督察长应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向（ ）报告。
A.公司董事会、中国证监会及相关派出机构
B.公司监事会、中国证监会及相关派出机构
C.公司董事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构
D.公司监事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构

【答案】 A
114、在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（　　）。
A.企业
B.个人居民
C.政府
D.金融机构

【答案】 B
115、我国分级基金的募集包括（ ）和（ ）两种方式。
A.合并募集;分开募集
B.现金募集;非现金募集
C.直销募集;分销募集
D.场内募集;场外募集

【答案】 A
116、货币型基金的认购费一般为（　　）。
A.0
B.1%-1.5%
C.1%
D.1%以下

【答案】 A
117、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（　　）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 C
118、目前，我国境内基金申购款一般能在（ ）日内到达基金的银行存款账户。
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 C
119、下列关于非公开募集基金的信息披露和报送的说法，正确的是(　)。
A.信息披露规则由基金业协会另行制定
B.发生重大事项的，私募基金管理人应当在20个工作日内向基金业协会报告
C.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的5个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况
D.对私募基金资料的保存期限自基金清算终止之日起不得少于20年

【答案】 A
120、董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
121、（2016年真题）基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（ ）。
A.交易手续费
B.交易佣金
C.客户维护费
D.客户垫付费

【答案】 C
122、基金管理公司内部控制机制是指（ ）。
A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系
B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序
C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序
D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称

【答案】 A
123、关于“基金定投业务”宣传推介材料的制作，以下表述正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
124、下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是（ ）。
A.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每天的份额净值和资产净值
B.封闭式基金每周披露的信息应当包括资产净值和份额净值
C.封闭式基金每日披露的信息应当包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值
D.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每个开放日的资产净值、份额净值和份额累计净值

【答案】 B
125、下列关于基金管理公司高级管理人员资格管理的说法中，正确的是(　)。
A.基金公司总经理的任选或者改任，应当报中国证监会审核
B.基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用报中国证监会审核
C.未经中国证监会核准，基金管理人可以决定本公司法定代表人的任免
D.未经中国银监会核准，基金管理公司不可以决定董事长的任免

【答案】 A
126、针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现了风险管理的（　　）原则。
A.全面性原则
B.权责匹配原则
C.定性和定量相结合原则
D.适时性原则

【答案】 C
127、在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行监督核查时，坚持统一的标准来对违规行为进行风险评估和报告属于合规管理的（）。
A.专业性原则
B.独立性原则
C.协调性原则
D.公正性原则

【答案】 D
128、金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（ ）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
A.企业
B.非金融机构
C.居民
D.金融服务机构

【答案】 D
129、（2016年真题）随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（ ）的特征