2020-2025年证券从业之金融市场基础知识自测模拟预测题库(名校卷).docx

2020-2025年证券从业之金融市场基础知识自测模拟预测题库(名校卷)

单选题（共360题）
1、（　　）时间段为上海证券交易所开盘竞价阶段。
A.9：15—9：20
B.9：15—9：25
C.9：20—9：30
D.9：15—9：30

【答案】 B
2、金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为(　　)
A.投机性资金流动
B.保值性资金流动
C.盈利性资金流动
D.国际间接投资

【答案】 B
3、询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
4、中证规模指数包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
5、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为（ ）。
A.认购期权和认沽期权
B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权
C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等
D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权

【答案】 B
6、关于基金费用，说法正确的是（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 C
7、证券交易规则是为了维护证券交易市场而颁布的具有法律依据的规则。我国股票交易市场的交易规则内容涵盖（ ）等一系列的制度规定，主要为集中竞价交易规则和大宗交易制度。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
8、股票属于（ ）类型的证券。
A.物权证券
B.债权证券
C.证权证券
D.权证证券

【答案】 C
9、委托受理的手续和过程包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
10、商业银行发行次级定期债务，须向()提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。
A.中国证券监督管理委员会
B.中国人民银行
C.中国银行业监督管理委员会
D.财政部

【答案】 C
11、下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（ ）。
A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％
B.任一企业集合票据募集资金额不超过l亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

【答案】 B
12、我国证券市场的监管目标有（ ）。
A.①③④
B.①②③④
C.①②
D.③④

【答案】 B
13、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（　　）年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
14、下列利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
15、债券按利率是否固定分类，可以分为（ ）。
A.公募债和私募债
B.固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券
C.利率债和信用债
D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】 B
16、风险管理的“三道防线”指的是在金融机构内部构造出三支对风险管理承担不同职责的团队和管理部门，相互之间协调配合，分工协作，并通过独立、有效的监控，提高主体的风险管理有效性。这三道防线是指（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
17、流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为()。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
18、以下（ ）是证券投资基金的特点。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
19、开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
20、下列个人投资者符合参与上交所期权交易条件的有（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
21、国际直接投资主要进行的形式有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①②③④
D.①③④

【答案】 A
22、以下属于非系统风险的是（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
23、根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受（　　）因素影响。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
24、我国地方政府债券发行阶段包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
25、下列关于我国创业板的说法，错误的是（）。
A.促进创业板投资良性循环
B.提高了我国资本市场的运行效率和竞争力
C.强化以市场为导向的资本约束机制
D.有效降低我国金融市场非系统性风险

【答案】 D
26、证券金融公司开展转融通业务的资金和证券来源有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
27、下列关于债券按付息方式分类，说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 D
28、（）是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
A.金融债券
B.公司债券
C.企业债券
D.可转换债券

【答案】 A
29、从财务管理的角度，可以将金融市场划分为()。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
30、某投资者投资100000.00元认购本基金，对应认购费率为1.2%，在募集期间产生利息50.00元，则其基金认购份额为（　　）份。
A.78964.35
B.98864.23
C.85664.57
D.67864.98

【答案】 B
31、股票是一种（ ）风险的金融产品。
A.高
B.中高
C.低
D.中低

【答案】 A
32、除息除权日通常为股权登记日之后的( )个工作日，本日之后(含本日)买人的股票不再享有本期股利。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 A
33、为了对基金业绩进行有效评价，以下（ ）因素必须加以考虑。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 A
34、财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后一定时间内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书，在中央国债登记结算有限责任公司，中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司选择托管。逾时未填制的，系统默认全部在（ ）托管。
A.中央国债登记结算有限责任公司
B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
C.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 A
35、关于中国的中小企业板，以下说法错误的是（　　）。
A.为中小企业提供直接融资平台
B.在深圳证券交易所设立
C.是分步推进创业板市场的重要步骤
D.企业上市的基本条件明显低于主板市场

【答案】 D
36、沪股通股票以（ ）报价和交易。
A.人民币
B.欧元
C.港元
D.美元

【答案】 A
37、银行业金融机构包括（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③
D.②③

【答案】 C
38、金融债券可以采用( )方式发行。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
39、以下不属于上海证券交易所的股价指数衍生出来的指数是（ ）。
A.行业指数
B.主题指数
C.风险指数
D.策略指数

【答案】 C
40、（2019年真题）下列关于金融债券的说法，错误的是（ ）。
A.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券。
B.保险公司次级债务属于金融债券
C.商业银行可以发行金融债券
D.非银行金融机构不可以发行金融债券

【答案】 D
41、关于证券公司资产管理计划，下列说法不正确的是（ ）。
A.资产管理计划应当以非公开方式向合格投资者募集
B.证券期货经营机构、销售机构不得通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划
C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产
D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

【答案】 D
42、以下属于中央银行资产类业务的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
43、下列关于中国存托凭证，说法错误的有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
44、期权价值变化0.1，到期时间变化0.2。Theta=（ ）。
A.4
B.2
C.1
D.0.5

【答案】 D
45、以下说法不正确的是（ ）。?
A.中国证券业协会成立于1991年8月28日
B.中国证券业协会贯彻执行“法制、监管、自律、规范”的八字方针
C.中国证券业协会切实履行“自律、服务、监管”三大职能
D.中国证券业协会是行业自律组织

【答案】 C
46、使中央银行处于被动地位的一般性货币政策是（　　）。
A.证券市场信用控制
B.存款准备金制度
C.再贴现政策
D.公开市场业务

【答案】 C
47、（　　）是指一种以做市商为中介的证券交易业务。
A.证券承销业务
B.证券保荐业务
C.证券自营业务
D.证券做市交易业务

【答案】 D
48、（2020年真题）在一级市场，通常ETF的最小申购，赎回单位是（　　）
A.50万份或70万份
B.50万份或100万份
C.60万份或100万份
D.60万份或150万份

【答案】 B
49、证券公司压力测试可采用的方法有()。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
50、（ ）负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。
A.中央国债登记结算有限公司
B.全国银行间同业拆借中心
C.中国银行间市场交易商协会
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 A
51、按照《公司法》的要求，股票应当载明下列（ ）事项。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①②④⑤

【答案】 D
52、深股通起始额度每日为（ ）亿元人民币。
A.100
B.120
C.105
D.130

【答案】 D
53、按照交易工具，可以将金融市场划分为（　　）和（　　）。
A.债权市场权益市场
B.—级市场二级市场
C.货币市场资本市场
D.证券市场非证券金融市场

【答案】 A
54、按照现行的税收政策，下列说法中正确的有（ ）。
A.①③
B.①
C.①②
D.②③

【答案】 A
55、下列关于金融期权特征的描述中，错误的是（ ）。
A.与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换
B.期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利
C.期权的买方不能行使他所拥有的权利
D.期权的卖方在收取期权费后就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务

【答案】 C
56、伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
57、下列关于开放式基金和封闭式基金，说法正确的有（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
58、证券交易所在证券交易中接受报价的方式有()。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
59、按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括（ ）。
A.①③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
60、债券利息的支付方式有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
61、证券公司内部评级管理的基本要求有（　　）。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①②④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
62、下列关于企业债券和公司债券在发行制度和监管机构方面的说法正确的是（ ）。
A.企业债券的发行由核准制改为注册制
B.中国证监会为企业债券的法定注册机关
C.公司债券的发行由注册制改为核准制
D.公开发行企业债券由证券交易所负责受理、审核，报国家发改委履行发行核准程序

【答案】 A
63、申请发行公司债券，应当由公司董事会制订方案，由股东会或股东大会对（ ）作出决议。
A.①②③
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
64、下列关于封闭式基金的交易规则，表述无误的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
65、宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素，宏观经济影响股票价价格的特点有()。
A.I、II、III、IV
B.I、IV
C.I、II、III
D.II、III

【答案】 A
66、优先股股东权利是受限制的，最主要的是（ ）限制。
A.转让权
B.查阅权
C.表决权
D.分配权

【答案】 C
67、股权类期权包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
68、我国普通国债发行的总体情况大致是（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
69、关于基金资产估值因素中的估值频率，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
70、（2019年真题）属于银行业金融机构的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
71、（2020年真题）下列关于可转换债券和可交换债券的异同和适用监管规定的说法，正确的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
72、下列关于金融期权的定义说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
73、目前，在我国对投资者（包括个人和机构）买卖基金单位，（）印花税.
A.暂不征收
B.征收1%
C.征收2%
D.征收4%

【答案】 A
74、以下（ ）不是指5Cs系统。
A.还款能力
B.抵押
C.经营环境
D.预算

【答案】 D
75、通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有（ ）。
A.扩散性
B.加速性
C.可管理性
D.不确定性

【答案】 C
76、收入政策目标包括（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 D
77、证券经纪商在收到客户委托后，应当对下列（ ）内容进行审查。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
78、国债的竞争性招标方式包括（　　）。
A.单一价格和修正的多重价格招标方式
B.单一利率和修正的多重利率招标方式
C.单一利率和修正的多重价格招标方式
D.单一价格和修正的多重利率招标方式

【答案】 A
79、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为（ ）。
A.①②③④
B.①④
C.①③
D.②④

【答案】 C
80、为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体是（ ）。
A.证券参与者
B.证券发行人
C.证券投资者
D.证券监管者

【答案】 B
81、资产流动性风险又称为（ ），是指资产价值不受损害而进行变现的能力。
A.市场流动性风险
B.市场风险
C.利率风险
D.信用风险

【答案】 A
82、目前我国国债发行方式包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
83、（2019年真题）开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求（ ）购回其所持有的开放式基金份额的行为。
A.基金托管人
B.基金账管人
C.基金代理
D.基金管理人

【答案】 D
84、经常采用的货币政策中介目标不包括（　　）。
A.银行信贷规模
B.货币供应量
C.长期利率
D.银行准备金

【答案】 D
85、证券投资基金与股票、债券的区别在于（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 A
86、（2018年真题）整个证券市场的核心是（　　）。
A.证券发行人
B.证券交易所
C.中国证监会
D.国务院

【答案】 B
87、根据募集方式的不同，可将投资基金分为（　　）与（　　）两大类。
A.契约型基金 公司型基金
B.封闭式基金 开放式基金
C.公募基金 私募基金
D.主动型基金 被动型基金

【答案】 C
88、所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是（　　）。
A.资本市场
B.货币市场
C.债务市场
D.权益市场

【答案】 A
89、我国的国际债券主要有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
90、（2019年真题）场外交易市场的英文缩写是（ ）。
A.OTC
B.MMF
C.CPI
D.LOF

【答案】 A
91、（2019年真题）开放式基金的特点有（）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
92、（　　）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。
A.强行平仓制度
B.强制减仓制度
C.限仓制度
D.集中交易制度

【答案】 B
93、证券金融公司的组织形式为（　　）。
A.股份有限公司
B.有限责任公司
C.有限合伙公司
D.—般合伙公司

【答案】 A
94、欧洲货币市场的特点有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
95、指数基金特别适合于社保基金投资是因为指数基金（ ）。
A.I、Ⅱ、III
B.I、Ⅱ、 Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
96、（2018年真题）常见的常规性货币政策工具主要包括（　　）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
97、从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、 Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
98、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为()。
A.资产管理业务
B.证券自营业务
C.财务顾问业务
D.证券代理业务

【答案】 B
99、证券公司的融资管理应符合以下要求（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
100、债券代表债券投资者的权利，这种权利是（　　）。
A.直接支配财产权利
B.债权
C.资产所有权
D.直接处置财产权利

【答案】 B
101、（2020年真题）下列有关金融期货的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
102、（2019年真题）风险转移可以分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
103、下列关于风险管理相关的各项说法,错误的有(　　)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
104、能够促进储蓄-投资转化的市场是().
A.房地产市场
B.技术市场
C.劳动力市场
D.金融市场

【答案】 D
105、证券交易所可根据需要对每日股价涨跌幅予以适当的限制，哪种委托是无效的（ ）。
A.①②
B.①④
C.③④
D.②③

【答案】 B
106、（2018年真题）下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是（　　）。
A.贴现债券
B.附息债券
C.息票累积债券
D.浮动利率债券

【答案】 D
107、下列说法中正确的是（　　）。
A.集合竞价中可能存在不同的成交价
B.连续竞价中未能成交的委托自动进人开盘集合竞价
C.集合竞价是指在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式
D.可实现最大成交量的价格为连续竞价确定成交价的原则之一

【答案】 C
108、债券可附有一定的选择权条款，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利，包括（ ）等。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
109、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战不包括（ ）。
A.资产行业存在刚性兑付现象，预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资
B.资本市场的投融资关系始终没有得到理顺
C.以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一
D.未完全市场化的基准价格体系

【答案】 C
110、交易所市场发行国债的分销时，下列说法正确的是（ ）。
A.在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方式
B.证券交易所为同一期（次）国债向不同承销商提供同一承销代码
C.投资者通过交易所买入债券时，缴纳佣金
D.通过证券交易所交易后，国债不会自动过户到客户的账户内

【答案】 A
111、证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过()。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月

【答案】 C
112、（2019年真题）属于银行业金融机构类的机构投资者有（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
113、国际上重要的股票价格指数期货包括（ ）。
A.③④
B.①②③
C.①②③④
D.①②④

【答案】 C
114、设立基金管理公司，应当具备的条件之一是主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于人民币（ ）。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.4亿元

【答案】 C
115、金融期货中最先产生的品种是（ ）。
A.外汇期货
B.利率期货
C.股权类期货
D.房地产价格指数期货

【答案】 A
116、下列不属于影响股票投资价值内部因素的是（ ）。
A.公司净资产
B.公司盈利水平
C.公司所在行业的情况
D.股份分割

【答案】 C
117、负责提升证券化产品信用等级的机构是（　　）。
A.资金和资产存管机构
B.特定目的机构
C.信用评级机构
D.信用增级机构

【答案】 D
118、下列关于我国基金资产估值的说法错误的是（ ）。
A.我国基金资产估值的责任人是基金托管人
B.基金托管人对基金管理人的估值及净值计算结果负有复核义务
C.基金管理人应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度
D.基金管理人应根据法规履行与基金估值相关的披露义务

【答案】 A
119、下列关于债券与股票的说法中，错误的是（ ）。
A.债券和股票都属于有价证券
B.债券和股票都说无期证券
C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定
D.债券和股票的收益率是互相影响的

【答案】 B
120、（　　）年5月，中国证监会颁布的《上市公司证券发行管理办法》中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券。
A.2006
B.2007
C.2008
D.2009

【答案】 A
121、（2021年真题）债券信用评级的对象包括（??）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
122、证券市场监管的经济手段，是指通过（ ）等经济手段，对证券市场进行干预。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
123、（2019年真题）股票的（ ）决定股票的市场价格,股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
A.清算价值
B.账面价值
C.内在价值
D.票面价值

【答案】 C
124、我国银行间债券市场中长期债券信用等级划分为（　　）
A.四等六级
B.四等九级
C.三等六级
D.三等九级

【答案】 D
125、（2019年真题）证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB业务）时，可以提供（ ）服务。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
126、以下关于独立衍生工具的说法，正确的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
127、在我国，设立证券公司必须经（）审查批准。
A.中国证券业协会
B.国务院证券监督管理机构
C.证券投资者保护基金有限责任公司
D.国家发展和改革委员会

【答案】 B
128、已发行金融资产的流通市场是（　　）。
A.股票市场
B.债券市场
C.一级市场
D.二级市场

【答案】 D
129、下列与行业分析有关的说法中，错误的是（ ）。
A.行业和区域分析是宏观经济层次的分析
B.行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业业绩对股票价格的影响
C.行业的发展状况对该行业上市公司的影响是巨大的，从某种意义上说，投资某家上市公司实际上就是以某个行业为投资对象
D.上市公司在一定程度上又受区域经济的影响

【答案】 A
130、金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（ ）。
A.促进储蓄—投资转化
B.优化资源配置
C.反映经济状态
D.宏观调控

【答案】 C
131、2016年12月12日，（ ）发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。
A.中国证监会
B.国务院
C.中国证券业协会
D.原中国银监会

【答案】 A
132、企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的（ ）。
A.15％
B.20％
C.25％
D.30％

【答案】 B
133、证券市场的基本功能包括(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
134、侧袋机制，是将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算。其中，特定资产不包括（ ）。
A.无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产
B.按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产
C.其他资产价值存在重大不确定性的资产
D.有可参考的活跃市场的资产

【答案】 D
135、（2020年真题）国家股有（　　）持有。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
136、（2019年真题）按基础工具划分，金融期货主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
137、（2020年真题）下列关于开放式基金的申购与赎回的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
138、银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为（ ）；银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（ ）。
A.三等六级-四等九级
B.三等九级-四等六级
C.四等九级-三等六级
D.四等六级-三等九级

【答案】 B
139、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，5年期、10年期国债期货合约上市首日起，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（ ）手。
A.600
B.1200
C.2000
D.5000

【答案】 C
140、（2019年真题）下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
141、对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
142、作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用（）等其他形式的资产作价出资。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ
D.Ⅰ、 Ⅳ

【答案】 A
143、下列选项中，属于操作风险特征的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
144、会对股票投资价值产生影响的宏观经济因素包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
145、一般情况下，优先股票的股息率是（）的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。
A.不确定
B.固定
C.随公司营利变化而变化
D.浮动

【答案】 B
146、风险的（ ）表现在财务风险不以人的意志为转移，人们无法回避它，也无法消除它，只能通过各种技术手段来应对风险，进而避免风险。
A.客观性
B.确定性
C.可避免性
D.可控性

【答案】 A
147、发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（　　）。
A.金融机构
B.公司企业
C.地方政府
D.股份有限公司

【答案】 D
148、我国的混合资本债券的清偿顺序是（ ）。?
A.位于一般债务之前
B.位于次级债务之前
C.位于股权资本之后
D.位于一般债务和次级债务之后

【答案】 D
149、商业银行次级定期债务的目标债权人为（　　）。
A.政策性银行
B.企业法人
C.其他金融机构
D.其他商业银行

【答案】 B
150、任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（　　）。
A.信用风险
B.市场风险
C.法律风险
D.结算风险

【答案】 B
151、目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用（　　）。
A.实名制
B.匿名制
C.代号制
D.代码制

【答案】 A
152、按照我国《证券法》规定，证券交易必须实行的原则是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
153、按照上海证券交易所的规定，属于下列（ ）情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
154、下列关于国际债券的说法，有误的是（　　）。
A.国际债券筹集资金的来源比国内债券广泛
B.国际债券的发行规模一般都比较大
C.发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金
D.到期不支付本息风险是国际债券的重要风险

【答案】 D
155、下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是（ ）。
A.股票期货
B.股票指数期权
C.远期外汇合约
D.利率互换

【答案】 C
156、风险识别是指（　　）的过程。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
157、新金融资产的发行市场是（　　）。
A.股票市场
B.债券市场
C.一级市场
D.二级市场

【答案】 C
158、货币政策是中央银行为实现给定的经济目标，运用各种方式来影响（　　）所采取的方针和措施的总和。
A.Ⅰ、Ⅱ