2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案.docx

2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案

单选题（共360题）
1、(　)部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。
A.前台
B.中台
C.后台
D.以上都不是

【答案】 B
2、基金托管人的最主要职责是负责（ ）。
A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售
B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
C.基金资产的保管
D.基金资产的投资运作

【答案】 C
3、关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（ ）。
A.对基金产品进行收益承诺
B.基金营绡应提供持续的服务
C.应遵守基金销售的相关规定
D.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具

【答案】 A
4、（2021年真题）关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是（ ）。
A.包含了基金的投资范围、投资策略和投资限制
B.包含了过去9个月内的基金产品业绩
C.包含了基金产品的预期收益
D.包含了基金的管理团队信息

【答案】 C
5、下列关于基金募集期限说法错误的是（　　）。
A.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的 ，应当报中国证监会备案
B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限
C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算
D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3 个月内进行基金募集

【答案】 D
6、（2019年真题）关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅳ

【答案】 B
7、某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是（ ）。
A.公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略
B.风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责
C.风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程
D.公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略

【答案】 B
8、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（ ）备案。
A.工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构
B.工商注册登记所在地中国证监会派出机构
C.主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构
D.主要经营活动所在地中国证监会派出机构

【答案】 D
9、基金管理人办理基金份额的申购，可以收取（　　）。
A.认购费
B.过户费
C.手续费
D.申购费

【答案】 D
10、（2017年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
11、场外认购的LOF基金份额注册登记在（ ）。
A.中央国债登记结算公司的注册登记系统
B.基金管理人的注册登记系统
C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统
D.基金托管人的注册登记系统

【答案】 C
12、（ ）和（ ）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
A.公司督察长；独立董事
B.公司督察长；内部监察稽核部门
C.独立董事；内部监察稽核部门
D.理事长；内部监察稽核部门

【答案】 B
13、货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近（　　）日年化收益率。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 C
14、下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（ ）。
A.它是指组织金融工具交易时采用的方式
B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式
C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式
D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式

【答案】 D
15、关于对基金从业人员"专业审慎"的职业道德要求,以下表述错误的是（ ）。
A.持续学习
B.客户利益最大化
C.持证上岗
D.审慎开展执业活动

【答案】 B
16、对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取（　　）、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。
A.监管谈话
B.出具警示函
C.记入诚信档案
D.以上都是

【答案】 D
17、公募基金的基金管理人的高级管理人员，应当具备的任职条件包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
18、（2020年真题）根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（ ）。
A.公募基金管理业务
B.特定客户资产管理业务
C.基金托管业务
D.投资顾问业务

【答案】 B
19、我国基金监管活动的主要依据是（　　）以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。
A.《基金管理公司管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《基金运作管理办法》
D.《证券法》

【答案】 B
20、根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（ ）。
A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况
B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金
C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额
D.基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算

【答案】 A
21、基金销售机构每半年开展（ ）投资者适当性管理自查。
A.三次
B.二次
C.一次
D.五次

【答案】 C
22、公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
23、从前景来看，（ ）将在公募FOF领域占据较大的比例。
A.被动管理主动型以及主动管理被动型
B.主动管理主动型以及被动管理被动型
C.主动管理主动型以及主动管理被动型
D.被动管理主动型以及被动管理被动型

【答案】 C
24、（ ）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A.反洗钱合规风险
B.信息披露合规风险
C.投资合规性风险
D.销售合规风险

【答案】 C
25、（2016年真题）设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（ ）年没有违法记录。
A.半
B.1
C.2
D.3

【答案】 D
26、对基金管理公司使用基金宣传推介材料违规情形的行政监管处罚措施不包括（　　）。
A.罚款
B.提示改正
C.出具监管警示函
D.暂停办理相关业务

【答案】 A
27、《证券投资基金销售管理办法》作出规定，要求基金销售机构应当注重根据投资者的（　　）销售不同风险等级的产品。
A.风险承受能力
B.愿意承受的风险
C.不同收益预期
D.不同资产规模

【答案】 A
28、下列关于私募基金销售主体，说法错误的是。（ ）
A.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金
B.私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议
C.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不—致的，以基金销售协议为准。
D.基金销售机构负责向投资者说明相关内容

【答案】 C
29、(2017年)关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立
B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员
C.未达到良好的效果，基金管理人内部控制不应考虑成本因素
D.基金管理人内部控制必须讲求效率和效果

【答案】 C
30、关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（ ）。
A.集中体现基金监管的本质属性和根本价值
B.具有基础性的特征
C.具有宏观性的特征
D.基础性是指是对基金监管活动的目的和宗旨的高度抽象

【答案】 D
31、以下关于内部控制目标的说法错误的是(　)。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位
D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

【答案】 C
32、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（ ）。
A.临时信息披露
B.基金募集信息披露
C.基金份额上市交易公告书
D.基金季度报告

【答案】 A
33、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于( )。
A.基金客户售前服务
B.基金客户售中服务
C.基金客户售后服务
D.基金客户理财服务

【答案】 B
34、（2017年真题）关于基金销售机构实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则，下列正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
35、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过（ ）时，基金管理人将就此事项进行临时报告。
A.0.1%
B.0.5%
C.1%
D.10%

【答案】 B
36、基金宣传推介材料禁止使用（ ）
A.基金合同生效不足六个月的基金业绩
B.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩
C.基金合同生效十年以上的基金业绩
D.基金管理人管理的其他基金过往业绩

【答案】 A
37、（2016年真题）基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（ ）。
A.岗位职业道德教育
B.政府监管机构监督
C.岗前职业道德教育
D.社会各界监督

【答案】 C
38、债券市场不包括(　)。
A.政府债券的发行市场
B.公司债券的流通市场
C.企业债券的发行市场
D.—级市场

【答案】 D
39、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应经过（　　）以上的独立董事通过。
A.1/3
B.2/3
C.3/4
D.1/2

【答案】 B
40、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（　　）直接办理也可以由其委托其他机构代为办理。
A.基金管理人
B.基金销售机构
C.商业银行
D.保险公司

【答案】 A
41、（2018年真题）对基金产品的风险评价，可以由（ ）提供。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
42、下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
43、基金客户服务的原则不包括（　　）。
A.投资者利益优先原则
B.有效沟通原则
C.效益第一原则
D.专业规范原则

【答案】 C
44、开放式基金主要通过投资者向（ ）申购和赎回以实现流通。
A.基金受托人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.证券交易市场

【答案】 B
45、依据资产配置的不同，混合基金不包括（　　）。
A.偏股型基金
B.偏债型基金
C.股票型基金
D.灵活配置型基金

【答案】 C
46、基金季度报告的内容主要包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
47、关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（ ）。
A.通知业务机构停止其违法行为
B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

【答案】 C
48、契约型基金与公司型基金的区别不包括（ ）。
A.法律主体资格不同
B.投资者的地位不同
C.基金的营运依据不同
D.投资人不同

【答案】 D
49、金融资产一般分为( )。
A.股权类和基金类金融资产
B.股权类和债权类资产
C.基金类和债权类金融资产
D.证券类和股票类金融资产

【答案】 B
50、下列关于基金登记的说法，错误的是（　　）。
A.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力
B.我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理
C.建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责之一
D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

【答案】 B
51、关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（ ）
A.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
B.有足够的基金销售网点
C.有安全高效的清算、交割系统
D.有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员

【答案】 B
52、A是具有基金销售业务资格的商业银行，B是A银行控股的公募基金管理公司，在A与B建立销售合同关系之前，以下做法正确的是（　　）。
A.A不必对B进行审慎调查，B应当对A进行审慎调查
B.A不必对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查
C.A应当对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查
D.A与B应当相互进行审慎调查

【答案】 D
53、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（ ）。
A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导
C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门
D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求

【答案】 D
54、证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（ ）个月。
A.1
B.3
C.5
D.6

【答案】 D
55、(2016年)基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品
C.向投资人承诺收益
D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

【答案】 C
56、关于基金销售机构，以下情形合规的是（　　）。
A.某基金管理公司自行开发建立电子商务平台，销售本公司和其他基金公司的基金产品
B.某银行未取得基金销售业务资格，通过其手机APP销售基金
C.某证券公司未取得基金销售业务资格，通过将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金
D.某基金管理公司建立机构销售团队，向机构投资者直销其基金产品

【答案】 D
57、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会的职权不包括（　　）。
A.提议召开临时股东大会
B.检查公司的财务
C.列席董事会会议
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】 D
58、（2017年真题）某基金买入某股票6000000股，占上市公司总股本的5．1％，该基金在买入该上市公司股份达到5％时，没有及时披露权益变动报告书，在履行报告和披露义务前也没有停止买入该上市公司的股份，该行为属于（ ）类信息披露禁止行为。
A.违规承诺收益或承担损失
B.重大遗漏
C.对证券投资业绩进行预测
D.诋毁其他基金管理人

【答案】 B
59、《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的（　　）或合伙企业担任。
A.公司
B.社团法人
C.行政法人
D.以上都不是

【答案】 A
60、（　　）年10月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。
A.2000
B.2002
C.2001
D.2003

【答案】 B
61、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括（ ）。
A.风险揭示书
B.投资者符合合格投资者条件的承诺函
C.投资说明书
D.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷

【答案】 C
62、封闭式基金的交易遵从（　　）的原则。
A.价格优先
B.时间优先
C.价格优先、时间优先
D.面值量优先

【答案】 C
63、某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措施有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
64、4Ps营销理论的要素不包括（　　）。
A.产品
B.渠道
C.结果
D.价格

【答案】 C
65、股票基金与股票相比，其不同之处不包括（　　）。
A.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险
B.股票基金增加了基金经理的委托代理风险
C.投资人不可能采取股票估值的方法对股票基金份额净值进行估值判断
D.股票基金的份额净值不受其他基金申购赎回数量的影响

【答案】 A
66、以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是(　)。
A.股票交易方式
B.交易所交易方式
C.柜台交易方式
D.电信网络交易方式

【答案】 A
67、关于QDII基金的可投资对象和禁止性行为，以下表述正确的是（ ）。
A.QDII基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭
B.QDII基金禁止投资于远期合约、互换
C.QDII基金可投资于公募基金，也可投资于基金挂钩的结构性投资产品
D.QDII基金可投资于全球概凭证、房地产信托凭证和贵重金属

【答案】 C
68、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（　　）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.可以进行套利交易
D.由于套利机制的存在，ETF会出现折价或溢价交易

【答案】 D
69、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（ ）人。
A.2
B.3
C.4
D.5

【答案】 A
70、（ ）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。
A.基金业协会
B.证券交易所
C.期货公司
D.基金管理公司

【答案】 A
71、(2016年)基金管理人办理基金份额的申购，可以收取（）。
A.认购费
B.过户费
C.手续费
D.申购费

【答案】 D
72、行政监管机构的监管具有强制性，下列不属于行政机构监管权的是（ ）。
A.行政处罚权
B.禁止权
C.审判权
D.审批权

【答案】 C
73、基金信息披露的禁止行为不包括（ ）。
A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.对证券投资业绩进行预测
C.披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁
D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

【答案】 C
74、关于基金销售机构取得销售业务资格的条件，以下表述错误的是（ ）
A.应财务状况良好，运作规范稳定
B.必须有网上银行系统
C.通过完整的系统测试
D.必须有基金产品风险等级评价体系

【答案】 B
75、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（ ）。
A.基金代销机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.投资人

【答案】 A
76、（ ）的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为。或者为他人违法违规的行为提供帮助
A.客户至上
B.守法合规
C.诚实守信
D.保守秘密

【答案】 B
77、（ ），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。
A.2014年12月15日
B.2014年12月5日
C.2013年12月15日
D.2014年10月15日

【答案】 A
78、（2019年真题）关于依法监管原则，以下说法错误的是（ ）。
A.基金监管机构职权的取得应当有法律依据
B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度
C.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则
D.基金监管机构的设置必须有法律依据

【答案】 C
79、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
80、(2016年)一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。
A.T+2
B.T+1
C.T+5
D.T+3

【答案】 B
81、（2016年真题）（ ）是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。
A.风险控制教育
B.投资决策教育
C.资产配置教育
D.权益保护教育

【答案】 D
82、关于募集机构的回访，以下说法正确的是（ ）。
A.对持有最低风险等级基金产品或者服务的普通投资者増加回访比例和频次
B.对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一半进行回访
C.回访内容不包括基金销售机构及其工作人员是否存在法规规定的禁止行为
D.回访内容包括受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配意见

【答案】 D
83、张三作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（ ）。
A.该基金公司为张三提供资产管理服务
B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系
C.张三需支付该基金公司一定的费用
D.该基金公司1夸保障张三的投资増值

【答案】 D
84、下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（　　）。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.基金业协会的自律
D.离岗道德教育

【答案】 D
85、基金公司信息披露的（ ）原则，要求使用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不得使人误解，不得使用模棱两可的语言。
A.准确性
B.完整性
C.及时性
D.客观性

【答案】 A
86、关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，描述错误的是（ ）
A.均需建立健全各项信息披露管理制度，制定专人负责管理信息披露事务
B.均需在基金合同生效的次日，在制定报刊和公司网站上登载基金合同生效的公告
C.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案
D.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

【答案】 B
87、（2016年真题）关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是（ ）。
A.有利于降低投资成本
B.由基金管理人和托管人分别负责投资运作和基金资产的保管
C.有利于维护证券市场稳定
D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务

【答案】 C
88、根据（ ），私募基金管理人通过有限责任公司或股份有限公司形式募集设立公司型私募投资基金的，应当制定公司章程。
A.《私募投资基金合同指引1号》
B.《私募投资基金合同指引2号》
C.《私募投资基金合同指引3号》
D.《私募投资基金合同指引4号》

【答案】 B
89、（　　）是查处基金违法案件的基础。
A.调查取证
B.日常检查
C.限制交易
D.行政处罚

【答案】 A
90、(2017年)下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是（ ）。
A.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容
B.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量来实现其约束力
C.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式
D.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛

【答案】 D
91、（　　）既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。
A.基金投资顾问机构和基金销售机构
B.基金管理人和基金托管人
C.基金份额登记机构和基金销售机构
D.基金投资人和基金托管人

【答案】 B
92、关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，下列说法错误的是（ ）。
A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度
B.有利于投资者价值判断和提高证券市场的效率
C.能有效防止信息滥用，切实保护投资者利益
D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值

【答案】 D
93、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（　　）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.45
B.30
C.10
D.15

【答案】 B
94、下列关于QDII基金的说法，错误的是（　　）。
A.QDII基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同
B.QDII基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同
C.QDII基金申购和赎回的原则与程序，申购份额和赎回金额的确定与一般开放式基金类似
D.QDII基金巨额赎回的处理办法与一般开放式基金完全不同

【答案】 D
95、(2017年)关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（ ），普通程序注册的审查时间原则上不超（ ）。
A.20日；6个月
B.30日；3个月
C.20个工作日；3个月
D.20个工作日；6个月

【答案】 D
96、(2016年)作为一种集合投资方式，证券投资基金（）。
A.集中资金、集中投资
B.集中投资、控制风险
C.集中资金、分散投资
D.集中资金、分散风险

【答案】 D
97、 在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()。
A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
B.基金托管人的资本金规模
C.基金的历史规模和持仓比例
D.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

【答案】 B
98、在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行监督核查时，坚持统一的标准来对违规行为进行风险评估和报告属于合规管理的（）。
A.专业性原则
B.独立性原则
C.协调性原则
D.公正性原则

【答案】 D
99、在基金经营机构的客户信息的内容中，客户账户信息不包括（ ）。
A.账户开立时间
B.账户余额
C.账户交易情况
D.每笔交易的数据信息

【答案】 D
100、基金管理人进行合规培训的具体内容不包括（ ）。
A.与基金行业有关的法律法规
B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度
C.案例警示教育
D.先进事迹激励教育

【答案】 D
101、（2016年真题）伞型基金的优点不包括（ ）。
A.简化管理
B.降低成本
C.风险较小
D.强大的扩张功能

【答案】 C
102、（ ）往往是周期性衰退公司的股票。
A.防御型股票
B.收益型股票
C.逆势型股票
D.蓝筹股

【答案】 C
103、大基金公司可以细分为（ ）等，小基金公司可以统一设为市场部。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
104、（2017年真题）对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从（ ）机构或部门取得。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
105、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
106、下列关于基金合规管理的说法中，不正确的是（ ）。
A.合规管理的相关规则不包括职业道德
B.合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动
C.所谓合规，与违规对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致
D.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定等的一种鉴定行为

【答案】 A
107、督察长的职责包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
108、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是(　)。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.向投资人承诺收益
C.介绍投资人想要了解的基金产品情况
D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品

【答案】 B
109、封闭式基金发售方式主要有（　　）。
A.金额认购和证券认购
B.证券认购和网上发售
C.网上发售和网下发售
D.网下发售和金额认购

【答案】 C
110、下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是（ ）。
A.认购费用=认购金额*认购费率
B.认购份额=净认购金额/基金份额面值
C.净认购金额=认购金额/(Ⅰ+认购费率）
D.认购份额=认购金额/基金份额面值

【答案】 C
111、关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是(　)。
A.投资者既是基金持有人又是公司的股东
B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权
C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权
D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】 C
112、根据中国证监会的有关规定，基金认购费用将以（ ）为基础收取。
A.净认购金额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购份额

【答案】 A
113、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括（ ）
A.投资者教育等同于投资咨询
B.投资者教育应有助于监管者保护投资者
C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节

【答案】 A
114、（　　）应当贯穿于公司经营活动的始终。
A.授权控制
B.审批控制
C.风险控制
D.业务控制

【答案】 A
115、（2017年真题）根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，从事私募基金业务不得有以下哪些行为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
116、（2021年真题）基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（ ）。
A.自基金账户销户之日起不得少于20年
B.自基金账户开户之日起不得少于15年
C.自基金账户开户之日起不得少于20年
D.自基金账户销户之日起不得少于15年

【答案】 A
117、开放式基金信息披露每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每（　　）个月公布变更的招募说明书
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 D
118、（2017年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。
A.乙
B.丙
C.丁
D.甲

【答案】 A
119、（ ）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
A.道德
B.职业道德
C.品德
D.素养

【答案】 B
120、事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（　　）。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.公司型基金
D.契约型基金

【答案】 B
121、基金的客户服务方式不包括(　)。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.公共关系
D.互联网的应用

【答案】 C
122、(2016年)下列哪一项不属于信息披露合规性风险的内容（ ）
A.建立信息披露风险责任制
B.制定适当的信息披露政策和监督措施，防范操作人员违法违规和违反职业操守
C.明确对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任
D.信息披露前应经过必要的合规性审查

【答案】 B
123、―般认为，世界上最早的证券投资基金即英国"海外及殖民地政府信托"基金产生于（　　）年。
A.1868
B.1869
C.1873
D.18