2020-2025年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺试卷B卷含答案.docx

2020-2025年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺试卷B卷含答案

单选题（共360题）
1、（2019年真题）下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（ ）。
A.次级定期债务不得与其他债权相抵消
B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行
C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务
D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%

【答案】 C
2、委托受理的手续和过程包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 C
3、首次公开发行股票数量在( )亿股以上的．可以向战略投资者配售股票。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 D
4、股东可以用来出资的包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
5、向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由( )承销。
A.投资银行
B.上市公司
C.承销团
D.咨询公司

【答案】 C
6、下列属于我国企业债券和公司债券的区别的有（　　）。
A.①②③⑤⑥⑦
B.①②③④⑤⑥⑦
C.①②④⑤⑥⑦
D.②③④⑤⑥⑦

【答案】 B
7、委托人亲自或由代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章，这种委托方式指的是（　　）。
A.授权委托
B.书面委托
C.柜台委托
D.指令委托

【答案】 C
8、我国银行间市场债券交易的主流结算方式是（）。
A.纯券过户
B.见款付券
C.见券付款
D.券款对付

【答案】 D
9、证券交易所上市规定的上市条件中对发行人的（ ）提出要求。
A.①③④⑤⑥
B.①②④⑤⑥
C.②③④⑤⑥
D.①②③④⑥

【答案】 D
10、货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（　　）年以内。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
11、（2018年真题）股份公司在提供优先认股权时会设定一个（　　），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。
A.股权交易日
B.股权登记日
C.股权发行日
D.股权认购日

【答案】 B
12、在我国，基金的信息披露具有（ ）。
A.非强制性
B.主动性
C.强制性
D.部分强制性

【答案】 C
13、按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
14、基金资产总值是指基金所拥有的（　　）所形成的价值总和。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
15、《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，《证券期货投资者适当性管理办法》做出的要求包括（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
16、下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是（　　）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
17、财政部和中国人民银行一般每（ ）确定一次凭证式国债的承销团资格。
A.一年
B.半年
C.季度
D.两年

【答案】 A
18、GDR是（ ）的简称。
A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证

【答案】 A
19、首次公开发行股票数量在（ ）亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 D
20、证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（ ）。
A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙
B.乙不得融资
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.乙不得对外提供担保

【答案】 A
21、下列关于债券收益率的说法，正确的有(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
22、中国证券监督管理委员会是全国（ ）的主管部门。
A.①②
B.①③
C.①④
D.③④

【答案】 C
23、按照持有人权利的性质不同，可将权证分为（ ）。
A.股权类权证、债权类权证以及其他权证
B.认股权证和备兑权证
C.认购权证和认沽权证
D.平价权证、价内权证和价外权证

【答案】 C
24、除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
25、中国金融监管“一行三会”的格局形成的标志性事件是（）。
A.中国银行业监督管理委员会成立
B.中国证监会成立
C.中国证券业协会成立
D.中国人民银行成立

【答案】 A
26、国际长期资金流动的方式不包括（　　）。
A.国际直接投资
B.投机性资金的流动
C.国际间接投资
D.国际信贷

【答案】 B
27、基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。其中基金收入主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
28、企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的（ ）。
A.15％
B.20％
C.25％
D.30％

【答案】 B
29、机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（　　）
A.基金分级制的养老制度
B.现收现付的公共养老制度
C.将养老金投资于投资产品
D.企业年金为主的多层次养老保障体系的构建

【答案】 D
30、下列关于无记名股票的说法中，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
31、在机构投资者中，证券经营机构是证券市场上最为活跃的投资者，其以（ ）进行证券投资。
A.①③④
B.②③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 D
32、债券与股票的不同之处包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
33、符合《证券投资基金管理办法》对证券投资基金利润分配要求的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
34、以下债券不需要进行债券评级的有（　　）。
A.①②
B.①③④
C.①②③
D.②③④

【答案】 A
35、下列属于场外交易市场的有（　　）。
A.①②
B.②④
C.②③
D.①③

【答案】 D
36、证券市场两个最基本和最主要的品种包括（ ）。
A.①③
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
37、根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法正确的是（　　）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 A
38、5Cs系统是指（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
39、（2018年真题）下列选项中，属于非证券金融市场的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
40、下列关于欧洲债券的说法有误的是（ ）。
A.欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券
B.由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券
C.欧洲债券不可以在欧洲以外的国家发行，同时其发行面值也不可以以欧元之外的其他货币来表示
D.大多数欧洲债券仍然是以美元为面值发行的

【答案】 C
41、证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列（ ）信息。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
42、据调查，当能延迟消费的人少时，债券、股票等资产价格就会下跌，从而对金融市场产生巨大的冲击，上诉案例说明了（ ）因素影响我国金融市场运行的。
A.文化因素
B.心理因素
C.人口因素
D.市场因素

【答案】 C
43、下列关于上海证券交易所买断式回购违约与履约金的说法，错误的有（ ）。
A.①②
B.①④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
44、 中国证券市场监督管理体系包括
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
45、系统风险又称为（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②④

【答案】 B
46、为加强对证券服务机构的管理，我国《证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 C
47、国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币，一般以（）和日元为主。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
48、普通金融债券按面值发行，到期一次还本付息，期限一般是（），类似于定期存款，只是利率高些。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
49、中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责。下面关于注册委员会说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 B
50、投服中心的主要业务有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①②③④
D.②③④

【答案】 C
51、关于股票价格平均数，下列说法中错误的是()。
A.股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后价格水平的平均值
B.简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量和成交量
C.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数
D.修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的股本结构发生变化时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性

【答案】 C
52、（2020年真题）申请发行可交换公司债券，应该满足下列规定（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
53、在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（ ）。
A.连续竞价
B.集合竞价
C.规定竞价
D.一次性竞价

【答案】 B
54、以下（ ）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。
A.风险预警
B.风险监测
C.风险控制
D.风险报告

【答案】 B
55、以下关于可分离交易债券，说法正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
56、个人投资者开通科创板股票交易权限的，应符合的条件是（ ）。
A.申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）
B.参与证券交易24个月以上
C.申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）
D.参与证券交易12个月以上

【答案】 B
57、（2019年真题）下列关于债券和股票的说法正确的有（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
58、按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于（ ）万元。
A.500
B.300
C.200
D.100

【答案】 C
59、（ ）的出台，标志着我国金融市场有了关于适当性管理的基础性法律规范，投资者适当性管理制度体系在我国基本确立。
A.《证券投资基金法》
B.《证券期货投资者适当性管理办法》
C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》
D.《证券公司监督管理条例》

【答案】 B
60、投资者在开放式基金（ ）申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。?
A.基金账户开立后
B.资金账户开立后
C.基金合同生效后
D.招募说明书生效后

【答案】 C
61、（ ）是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。
A.行政手段
B.政府手段
C.经济手段
D.法律手段

【答案】 D
62、公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价格（　　）
A.上涨
B.下跌
C.不变
D.可能上涨，可能下跌

【答案】 D
63、国际经济环境因素作为影响我国金融市场运行的主要因素，内容不包括（　　）
A.经济全球化
B.世界货币制度影响
C.放松监管和加强监管两种经济哲学的交替
D.汇率和国际资本流动

【答案】 D
64、科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”，其中“N”是指（ ）。
A.上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、交易规则等主要内容
B.中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》
C.上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则
D.中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》和《科创板上市公司持续监管办法（试行）》

【答案】 C
65、契约型基金的信托关系当事人有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
66、证券金融公司应当按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整(　　)。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
67、下列（ ）经济现象会引起股票市场的行情看涨。
A.人民币汇率上升
B.宏观经济发展数据低于预期
C.央行宣布增发长期建设用国债
D.财政部宣布提供资金用于基础设施建设

【答案】 D
68、我国目前的汇率制度是（　）。
A.固定汇率制
B.钉住汇率制
C.联合浮动汇率制
D.有管理的浮动汇率制

【答案】 D
69、（2020年真题）根据导致市场风险因素的不同，市场风险不包括（　　）。
A.商品风险
B.利率风险
C.房地产价格风险
D.外汇风险

【答案】 C
70、在初步询价结束后，公开发行股票数量在（）亿股以上，提供有效报价的询价对象不足20家的，应当中止发行。
A.2
B.3
C.4
D.5

【答案】 C
71、证券市场以证券发行与交易的方式实现了（　　）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。
A.筹资与投资
B.一级市场与二级市场
C.发行与回购
D.投资与并购

【答案】 A
72、基金募集申请需要提交的主要文件不包括（ ）。
A.申请募集基金的申请报告
B.基金合同草案
C.招募说明书
D.法律意见书

【答案】 C
73、为落实“放管服”要求，激发市场活力，新《证券法》取消了相关行政许可，将会计事务所等证券服务机构从事证券业务的监管方式由（ ）。
A.资格审批改为禁止从事
B.资格审批改为备案
C.备案改为资格审批
D.备案改为禁止从事

【答案】 B
74、基金托管人的职责包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
75、证券投资基金的主要特点表现为（　　）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
76、我国金融衍生工具市场分为（ ）。
A.①②③
B.①④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
77、下列关于我国证券公司风险管理体系的说法正确的是（ ）。
A.以美国为代表的净资本监管模式，要求流动资产与负债保持在相同的比率上
B.我国相关风险控制在一定程度上是以美国为代表的净资本监管模式
C.以欧盟为代表的资本充足率监管模式，要求具有偿付能力的资本保持在风险资产的一定比率之上
D.当前海外证券业风控指标主要以净资产为核心进行监管

【答案】 C
78、下列股份变动中，一般情况下，有可能导致股价下降的是（　　）。
A.②③④
B.①②③
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
79、股票发行之前，发行人必须按法定程序向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性，真实性负责的市场主导型股票发行制度是（　　）。
A.保荐制
B.注册制
C.核准制
D.审批制

【答案】 B
80、基金的主要当事人有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 D
81、根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，可以将市场交易的组织形态分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
82、下列有关证券业从业人员执业行为的说法，错误的是（ ）。
A.从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务
B.了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务
C.充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务
D.充分揭示其推荐产品或服务涉及的相关风险，且仅限于法律风险、政策风险、市场风险

【答案】 D
83、关于沪深 300 指数，以下说法错误的是（ ）
A.指数计算采用派许加权法
B.自由流通量是计算沪深 300 指数时使用的一个重要指标
C.其成分股原则上每三个月调整一次
D.基点为 1000 点

【答案】 C
84、国际证监会组织公布的证券监管的三个目标是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
85、公式m=(C+D)／(C+R)中，m表示货币乘数，那么C和R分别表示（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
86、国际经济环境因素作为影响我国金融市场运行的主要因素，内容包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
87、目前，道·琼斯股价平均数采用（　　）。
A.修正股价平均数法
B.加权股价指数法
C.加权股价平均数法
D.简单算术平均数法

【答案】 A
88、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的指标有（ ）。
A.①②
B.③④
C.②③
D.①③

【答案】 C
89、（　　）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。
A.风险预警
B.风险监测
C.风险报告
D.风险控制

【答案】 B
90、（ ）指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东持有的上市公司股份的公司债券。
A.可交易债券
B.可分离债券
C.可转换债券
D.可交换债券

【答案】 D
91、证券服务机构应当妥善保存客户委托文件、资料等，保存期限不得少于( ) 年。
A.10
B.20
C.15
D.5

【答案】 A
92、金融市场功能发挥的内部条件包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
93、沪深300指数所选择的公司一般满足下列（　　）条件。
A.①②③④
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
94、《中国保险监督管理委员会关于修改(保险资金运用管理暂行办法)的决定》，自（ ）起施行。
A.2013年5月1日
B.2014年5月1日
C.2015年5月1日
D.2016年5月1日

【答案】 B
95、上海证券交易所成立于（ ）年11月。?
A.1991
B.1990
C.1992
D.1989

【答案】 B
96、个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通，是融资方式中的（ ）。
A.银行信用融资
B.消费信用融资
C.租赁融资
D.商业信用融资

【答案】 B
97、关于证券公司资产管理计划，下列说法正确的是（ ）。
A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集
B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划
C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产
D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

【答案】 C
98、除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
99、某公司净资产收益率(ROE)为0．34，资产周转率为0．72，杠杆比率为1．21，则该公司的销售利润率为（ ）。
A.0.33
B.0.39
C.0.43
D.0.49

【答案】 B
100、下列关于凭证式国债的说法中错误的是（ ）。
A.凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券
B.具备凭证式国债承销团资格的机构承销
C.各类商业银行没有资格申请加入凭证式国债承销团
D.财政部一般委托中国人民银行分配承销数额

【答案】 C
101、以下关于封闭式基金的说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 D
102、如果客户采用自助委托方式，则当其（ ）后，即视同确认了身份。
A.输入相关的账号
B.输入正确的密码
C.输入相关的账号和正确的密码
D.输入相关的账号和正确的密码，以及进行过交易

【答案】 C
103、个人进行证券投资应当具备的基本条件有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
104、交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（ ）。
A.办理过户的前一交易日
B.办理过户交易日当日
C.办理过户交易日后一日
D.买卖双方可自由协商确定

【答案】 D
105、深圳证券交易所的股价指数包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
106、（2020年真题）基金监管部门在对基金进行监管时运用的手段不包括（　　）。
A.法律手段
B.经济手段
C.自律手段
D.必要的行政手段

【答案】 C
107、（ ）为金融债券的登记、托管机构。
A.中央国债登记结算有限责任公司
B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
C.中国证券登记结算有限责任公司
D.中国人民银行

【答案】 A
108、下面关于地方政府债券的发行与承销，说法正确的是（ ）。
A.地方政府债券只能由财政部代理发行
B.地方政府债券只能自行发行
C.地方政府债券只能由中国人民银行代理发行
D.地方政府债券有财政部代理发行和自行发行两种方式

【答案】 D
109、按照《关于开展国债预发行试点的通知》，国债预发行的日期为（ ）。
A.招标日前4个至2个法定工作日
B.招标日前4个至1个法定工作日
C.招标日前5个至1个法定工作日
D.招标日前5个至2个法定工作日

【答案】 B
110、（2019年真题）根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的（ ）还本付息的政府债券。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
111、影响股价变化的其他因素包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 A
112、上市公司出现下列描述的情形中，属于可以向证券交易所申请主动退市的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
113、在我国,凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，(　　)一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。
A.财政部和中国人民银行
B.财政部和中国证监会
C.中国证监会和中国人民银行
D.财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】 A
114、首次公开发行股票采用直接定价方式的（　　）。
A.全部向网下投资者发行
B.全部向网上投资者发行
C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行
D.需进行网下询价

【答案】 B
115、在（　　）中，投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票。
A.—级市场
B.二级市场
C.一级市场或二级市场
D.—级市场与二级市场

【答案】 A
116、金融自由化的主要内容包括（　　）放松对本国居民和外国居民在投资方面的许多限制，减轻金融创新产品的税负以及促进金融创新等。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
117、按照有关规定，投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
118、证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于（ ）亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立有限性集合资产管理计划的净资本限额为（ ）亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为（ ）亿元。
A.2；2；3
B.2；3；3
C.2；3；5
D.2；5；5

【答案】 C
119、证券公司申请IB业务资格，应当符合的条件有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
120、以下不能纳入港股通股票的情形不包括（ ）。
A.深交所或上交所上市A股为风险警示股票
B.在联交所以港币以外货币报价交易的股票
C.深交所认定的其他特殊情形的股票
D.深交所退市整理股票或者暂停上市股票的A+H股上市公司的相应A股

【答案】 D
121、下列关于企业年金基金财产投资范围的说法中，正确的有（ ）。
A.①②
B.②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
122、凭证式国债是一种（）的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。（）一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。
A.不可上市流通；财政部、中国人民银行和中国证监会
B.不可上市流通；财政部和中国人民银行
C.可上市流通；财政部和中国人民银行
D.可上市流通；中国证监会和中国人民银行

【答案】 B
123、证券具有极高的流动性必须满足的条件是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
124、（2020年真题）根据国际证监会组织《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终决定）》金融机构对客户的评估项目包括（　　）等。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
125、当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可以获得（　　）。
A.标的资产市价与行权价格之间的差额
B.期权标的资产
C.期权费
D.利息

【答案】 A
126、根据投资者身份，可以将证券投资者分为（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
127、证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，一家另类子公司丙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正确的是（　　）。
A.甲未经注册地中国证监会派出机构审批设立乙公司
B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权
C.丙根据监管需求预设立特殊目的机构戊
D.丁不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

【答案】 D
128、地方政府一般债券，采用承销或招标方式的，发行利率在承销或招标日前（ ）个工作日相同待偿期记账式国债的平均收益率之上确定。
A.1～5个
B.1～3个
C.1～7个
D.3～7个

【答案】 A
129、下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是()。
A.限仓制度能防止市场风险过度集中
B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度
C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为
D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况

【答案】 D
130、某公司拟上市发行股票，已知股票每股面额为1元，按照我国《公司法》要求，该公司的股票发行价格可以是（ ）。
A.①④
B.①③④
C.①②④
D.②③

【答案】 B
131、下列对于风险对冲的说法中，正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
132、通常情况下，我国不同类型的开放式基金的认购费率上限依次排序为（ ）。
A.股票基金>债券基金>货币基金
B.股票基金>货币基金>债券基金
C.债券基金>货币基金>股票基金
D.债券基金>股票基金>货币基金

【答案】 A
133、按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合的要求有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
134、下列关于股利政策的说法中，错误的是（ ）。
A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路
B.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标
C.股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念
D.稳定可预测的股利政策与股东利益最大化负相关

【答案】 D
135、（ ）是指一种以做市商为中介的证券交易业务。
A.证券承销业务
B.证券保荐业务
C.证券自营业务
D.证券做市交易业务

【答案】 D
136、如果某可转换债券面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为（）。
A.20
B.30
C.40
D.50

【答案】 D
137、QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地（）。
A.证券市场
B.基金市场
C.信托市场
D.房地产市场

【答案】 A
138、按照《商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（　　）。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①②③⑤
D.①②③④⑤

【答案】 A
139、按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
140、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列（ ）条件的律师事务所从事证券法律业务。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
141、关于债券的票面价值，下列说法中正确的是（　　）。
A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额
B.票面金额定得较小，发行成本也就较小
C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

【答案】 D
142、证券交易所的监管职能包括( )。Ⅰ．对证券交易活动进行管理Ⅱ．对会员进行管理以及对上市公司进行管理Ⅲ．对全国证券、期货业进行集中统一监管Ⅳ．维护证券市场秩序，保障其合法运行
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
143、以下不属于套期保值所规避的风险是（ ）。
A.外汇风险
B.利率风险
C.商品价格风险
D.贬值风险

【答案】 D
144、开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
145、（ ）发行金融债券没有强制担保要求。
A.财务公司
B.商业银行
C.证券公司
D.资产管理公司

【答案】 B
146、国务院对基本养老保险基金的投资运行作出了明确规定，养老基金的投资范围不包括（　　）。
A.银行存款
B.外国政府债券
C.国债
D.企业（公司）债

【答案】 B
147、传统信用风险评估的专家分析系统中，虽然有各种各样的架构设计，但其所选择的（ ）都是相似的。
A.交易对手
B.合规指标
C.信用风险
D.关键要素

【答案】 D
148、资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（　　）。