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2020-2025年证券从业之金融市场基础知识能力测试试卷B卷附答案

单选题（共360题）
1、新一代的经济思维对金融危机的启示有()。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
2、（ ）是在交易所进行的标准化的远期交易，即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。
A.现券交易
B.回购交易
C.远期交易
D.期货交易

【答案】 D
3、科创板《上市规则》相对于现有的股票上市规则，着重设计了（　　）制度。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
4、下列属于金融期货交易制度的有（ ）。
A.①③
B.①②④
C.①②③④
D.③④

【答案】 C
5、 基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为(　　)。
A.内部风险
B.政策风险
C.期权风险
D.基金风险

【答案】 A
6、政府发行债券所筹集的资金用途不对的是（　　）。
A.用于协调财政资金短期周转
B.弥补财政赤字
C.兴建政府投资的大型基础性的建设项目
D.支持企业发展

【答案】 D
7、货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（　　）年以内。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
8、（2019年真题）以下关于中央银行货币政策对证券市场影响的论述，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
9、考查市场利率对股票价格的影响。
A.会刺激股票市场
B.会抑制股票市场
C.对股票市场没有影响
D.既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用

【答案】 D
10、金融市场的重要性主要体现在（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
11、“货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑”.描述的是货币政策()
A.信用传导机制
B.资产价格传导机制
C.利率传导机制
D.汇率传导机制

【答案】 C
12、中央政府债券按偿还期限分类，可分为（ ）。
A.短期国债、中期国债和长期国债
B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债
C.流通国债和非流通国债
D.贴现国债和附息国债

【答案】 A
13、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括下列（　　）情形。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
14、下面（　　）属于政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
15、投资者办理证券转托管时，转出证券营业部受理投资者申请时，需核对投资者的（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
16、（ ）是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。
A.周期性
B.加速性
C.不确定性
D.扩散性

【答案】 B
17、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（ ）。
A.20％
B.25％
C.30％
D.50％

【答案】 B
18、中央银行是“政府的银行”，下列选项中，不属于这一职能的具体表现的是（　　）。
A.代理国库
B.代理发行政府债券
C.充当最后贷款人
D.制定和执行货币政策

【答案】 C
19、下列关于金融债券的说法，有误的是（ ）。
A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券
C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性
D.金融债券的利率通常高于一般的企业债券

【答案】 D
20、我国证券公司的业务范围包括( )。Ⅰ．证券经纪Ⅱ．证券承销与保荐Ⅲ．证券投资咨询Ⅳ．证券自营
A.Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
21、在维护普通投资者利益方面，《证券期货投资者适当性管理办法》作出了（　　）要求。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
22、（2018年真题）狭义的有价证券指的是（　　）。
A.商品证券
B.货币证券
C.金融证券
D.资本证券

【答案】 D
23、下列关于各个参与主体在资产证券化中的主要职能说法有误的是（ ）。
A.发起人选择拟证券化资产，并进行打包，然后转移给SPV，从SPV处获得对价
B.信用增级机构对SPV发行的证券提供额外信用支持
C.信用评级机构对SPV发行的证券进行信用评级
D.服务机构为证券的发行进行促销，以帮助证券成功发行

【答案】 D
24、股票分析中，量化分析方法可以应用于（ ）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②
D.③④

【答案】 A
25、下列属于证券金融公司职责范围的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
26、下列关于普通股票与优先股票的比较中，说法正确的是( )。
A.普通股票在其股东权利上附加了一些特殊条件
B.优先股票股东无表决权
C.优先股票股东和普通股票股东都具有基本权利
D.优先股票代表着对公司的所有权，而普通股票不是

【答案】 B
27、( )的基金份额持有人不得申请赎回基金。
A.契约型基金
B.公司型基金
C.开放式基金
D.封闭式基金

【答案】 D
28、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（ ）。
A.①③
B.②④
C.③④
D.①④

【答案】 B
29、战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于( )个月。
A.3
B.6
C.9
D.12

【答案】 D
30、下列关于净稳定资金率计算方法正确的是（ ）
A.净稳定资金率=可用资金/所需的稳定资金x100%
B.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的资金x100%
C.净稳定资金率=总体稳定资金/所需的稳定资金x100%
D.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的稳定资金x100%

【答案】 D
31、1975年10月，利率期货产生于( )。
A.伦敦证券交易所
B.深圳证券交易所
C.纽约证券交易所
D.芝加哥期货交易所

【答案】 D
32、2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币。则在.2011年6月30日，其理论价格为（　　）元。
A.94.89
B.95.13
C.96.15
D.99.04

【答案】 D
33、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的基本要素包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
34、按照《证券法》的规定，证券登记结算公司应该履行以下职能（ ）。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
35、以下不属于利率衍生工具的是( )。
A.远期利率协议
B.利率期货
C.利率期权
D.信用互换

【答案】 D
36、以下关于主板市场的说法中正确的是（ ）。
A.①②
B.②④
C.③④
D.①③

【答案】 B
37、关于基金运作过程中涉及的费用，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
38、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
39、以下关于科创板上市公司向不特定对象发行股票作出规定的各项说法中，错误的是（ ）。
A.具备健全且运行良好的组织机构，现任董事、监事和高级管理人员具备法律、行政法规规定的任职要求
B.具有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力，不存在对持续经营有重大不利影响的情形
C.会计基础工作规范，内部控制制度可以不健全但要有效执行
D.除金融类企业外，最近一期末不存在金额较大的财务性投资

【答案】 C
40、在中小企业板块上市的股票，连续( )个交易日内，公司股票通过深圳证券交易所交易系统实现的累计成交量低于( )万股时，深圳证券交易所对其交易实行退市风险警示。
A.90150
B.120150
C.90300
D.120300

【答案】 D
41、关于开放式基金份额的转换，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
42、以下（ ）属于服务商在资产证券化中的主要职责。
A.②③④
B.①④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
43、财政部和中国人民银行一般每（ ）确定一次凭证式国债的承销团资格。
A.—年
B.半年
C.季度
D.两年

【答案】 A
44、（2019年真题）影响股票投资价值的内部因素是（ ）。
A.行业或区域竞争结构
B.股利政策
C.宏观经济
D.市场波动

【答案】 B
45、被称为加权平均股价的是( )。
A.简单算术股价平均数
B.加权股价平均数
C.修正股价平均数
D.加权算术股价平均数

【答案】 B
46、发行人和主承销商应当在发行公告中披露（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
47、下列有关金融期货的说法，正确的有()
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
48、交易债务工具和优先股的市场被统称为（ ）。
A.股票市场
B.固定收益市场
C.普通股市场
D.债务市场

【答案】 B
49、既是基金的当事人，又是主要的服务机构的是(　　)
A.基金评价机构
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金投资顾问机构

【答案】 C
50、中国证券市场监管体系与自律管理体系的成员有(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
51、以下（　　）交易机制的特点为：投资者买卖证券的对手是其他投资者。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动

【答案】 C
52、不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不同，从而计算出的债券收益率也不一样?反映在收益率上的这种区别，被称为（ ）。
A.利率的期限结构
B.利率的结构期限
C.利率的风险结构
D.利率的机构风险

【答案】 C
53、证券公司设立子公司，要求最近1年净资本不得低于()亿元人民币。
A.20
B.10
C.5
D.12

【答案】 D
54、金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动是（ ）。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.保值性资金的流动
D.投机性资金的流动

【答案】 C
55、交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（）。
A.难以判断
B.不变
C.下跌
D.上涨

【答案】 D
56、在我国，合格境外机构投资者是指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》的规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的（）以及其他资产管理机构。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、

【答案】 C
57、全国中小企业股份转让系统，又被称为“新三板”，是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所，成立于2012年9月20日，主要为（ ）中小微企业发展服务
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
58、对理事会人员构成的表述不正确的是（　　）。
A.会员理事会由7到13人组成
B.非会员理事人数不少于理事会员总数的1/3,不超过理事会员总数的1/2
C.理事每届任期3年，会员理事由会员大会选举产生
D.非会员理事由证券交易所聘任

【答案】 D
59、（2020年真题）金融学以及金融工程学中对风险的主流定义为（　　）。
A.风险是结果的不确定性
B.风险是损失发生的可能性
C.风险是可能发生的损失
D.风险是结果对期望的偏离

【答案】 D
60、债券发行主体为美国州政府的是（ ）。
A.金融债券
B.公司债券
C.可转换债券
D.市政债券

【答案】 D
61、从理论上讲，净资产和股价之间的关系是（　　）。
A.净资产增加，股价下降
B.净资产增加，股价上升
C.净资产增加，股价可能上升，也可能下降
D.净资产增加，股价不变

【答案】 B
62、关于消费者信用控制的主要内容，下列说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
63、根据股票境外的上市地点和面对的投资者不同，境外上市外资股可分为（）等。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
64、国家股的资金来源有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
65、目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用（　　）。
A.实名制
B.匿名制
C.代号制
D.代码制

【答案】 A
66、下列不属于有价证券的是( )。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.凭证证券

【答案】 D
67、风险与不确定性两概念，既有密切联系，又有本质区别。在不确定性状态下（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
68、不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
69、（），中国证监会发布《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》，符合条件的上市公司股东可以用无限售条件的股票质押发行债券进行融资。
A.2006年10月17日
B.2008年10月17日
C.2010年10月17日
D.2012年10月17日

【答案】 B
70、证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
71、（2020年真题）关于证券公司债券信息披露的说法，错误的是（　　）。
A.证券公司债券募集资金的用途应当在债券募集说明书中披露
B.资信评级机构为公开发行证券公司债券进行信用评级，在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布两次定期跟踪评级报告
C.证券公司及其他信息披露义务人应当按照中国证监会及证券自律组织的相关规定履行信息披露义务
D.公开发行公司债券的证券公司应当按照规定及时披露债券募集说明书

【答案】 B
72、企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括：财务公司设立（ ）以上。
A.—年
B.半年
C.两年
D.三年

【答案】 A
73、每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过（ ）家。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
74、收入政策目标包括（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 D
75、按照中国证监会发布的《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》，下列创业板上市公司发行股票不需满足的条件的是（ ）。
A.最近两年按照上市公司章程的规定实施现金分红
B.最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告
C.最近一期末资产负债率高于50%
D.上市公司最近十二个月内不存在违规对外提供担保或者资金被上市公司控股股东、实际控制人及其控制的其他企业以借款、代偿债务、代垫款项或者其他方式占用的情形

【答案】 C
76、关于基金信息披露，下列说法中，错误的是（ ）。
A.基金募集信息披露只是指首次募集信息披露
B.基金管理人和托管人应当按照法规规定的各项时间要求进行基金运作信息的披露
C.货币基金只需要披露收益公告
D.开放式基金在申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值

【答案】 A
77、债券是一种虚拟资本，而不是()。
A.真实资本
B.实收资本
C.固定资本
D.流动资本

【答案】 A
78、（ ）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
A.证券经纪业务
B.证券投资顾问业务
C.证券投资咨询业务
D.证券资产管理业务

【答案】 B
79、我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ ）。
A.70％
B.50％
C.60％
D.90％

【答案】 D
80、沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映（ ）股市场整体走势的指数。
A.N
B.H
C.A
D.B

【答案】 C
81、关于开放式基金份额的转换，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
82、科创板《上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是（　　）。
A.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元
B.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元
C.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元
D.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元

【答案】 A
83、使用绝对估值法估计公司的股票价值需要考虑的因素有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
84、（2018年真题）证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为，称为（　　）。
A.资产管理业务
B.证券自营业务
C.财务顾问业务
D.证券代理业务

【答案】 B
85、下列发行程序中属于记账式国债场外分销程序的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
86、对某公司的司法性事件及监管调查会引发()
A.系统性风险
B.战略风险
C.声誉风险
D.操作风险

【答案】 C
87、证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于（ ）亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立有限性集合资产管理计划的净资本限额为（ ）亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为（ ）亿元。
A.2；2；3
B.2；3；3
C.2；3；5
D.2；5；5

【答案】 C
88、（2020年真题）基金监管部门在对基金进行监管时运用的手段不包括（　　）。
A.法律手段
B.经济手段
C.自律手段
D.必要的行政手段

【答案】 C
89、以下（　　）是证券投资基金的特点。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
90、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于（　　）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 C
91、按照《上市公司证券发行管理办法》主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
92、股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡，约为( )左右。
A.40%～60%
B.30%～50%
C.20%～60%
D.20%～40%

【答案】 A
93、（2021年真题）“金融加速器”理论认为（??）
A.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况
B.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖实体经济上的一层面纱
C.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响
D.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等作用，货币能影响实体经济

【答案】 C
94、以下属于股票的特征的有（ ）。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
95、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当遵守法律、行政法规及其相关规定，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则，恪守律师职业道德和执业纪律，严格履行法定职责，保证其所出具文件的（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
96、证券卖出的申报价格低于该证券的（　　）时，申报无效。
A.收盘价
B.净值
C.前一日收盘价
D.最新成交价

【答案】 D
97、资产证券化的参与主体中，（　　）的主要职能是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体，其负债主要是发行的资产支持证券，资产则是被证券化的基础资产。
A.发起人
B.特殊目的机构（SPV）
C.受托人
D.信用评级机构

【答案】 B
98、我国非金融企业债务融资工具的种类有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
99、证券市场两个最基本和最主要的品种包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
100、2020年6月12日，科创板“首单CDR”九号机器人有限公司的上市申请获上交所通过，目前项目进度为（　　）状态。如果九号机器人顺利上市，将作为科创板第一家申请公开发行CDR存托凭证的上市公司。
A.上市委会议审议
B.上市委会议讨论
C.上市委会议通过
D.上市委会议批准

【答案】 C
101、下列关于记账式国债的特点，说法错误的是（ ）
A.可以记名、挂失
B.以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好
C.不可上市转让，流通性差
D.期限有长有短，更适合短期国债的发行

【答案】 C
102、私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
103、( )负责办理上市公司信息对外公布等相关事宜。
A.董事长
B.总经理
C.监事
D.董事会秘书

【答案】 D
104、以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是（　　）。
A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中
B.金融的健康发展可以促进经济增长
C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明
D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节

【答案】 C
105、不属于国际金融监管体系的组织是（ ）。
A.巴塞尔银行监管委员会
B.国际证监会组织（IOSCO）
C.国际保险监督官协会（IAIS）
D.国际货币基金组织

【答案】 D
106、证券公司从事资产管理业务，以下说法错误的是（　　）。
A.为单一投资者设立单一资产管理计划
B.为多个投资者设立集合资产管理计划
C.单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受其他金融资产资金委托
D.集合资产管理计划原则上应接受投资者合法持有的股票、债券等其他金融资产资金委托

【答案】 D
107、（2018年真题）投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（　　）。
A.其他基金份额
B.一篮子股票
C.股票和债券
D.现金

【答案】 B
108、根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国外资银行管理条例》《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，关于银行业金融机构的说法正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
109、无面额股票的特点有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
110、证券交易所实行（ ）的原则。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
111、A公司的每股市价为8元，每股净资产为4元，则A公司的市净率倍数为（　　）。
A.0.5
B.1
C.2
D.4

【答案】 C
112、封闭式基金的存续期应在(　　)以上。
A.10 年
B.2 年
C.15 年
D.5 年

【答案】 D
113、在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的（ ）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.降低搜寻成本和信息成本

【答案】 D
114、按照持有人权利的性质不同，可将权证分为（ ）。
A.股权类权证、债权类权证以及其他权证
B.认股权证和备兑权证
C.认购权证和认沽权证
D.平价权证、价内权证和价外权证

【答案】 C
115、2018年3月17日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，下面关于其表述正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
116、在全国股份转让系统从事推荐业务的主办券商，应当具备（　　）。
A.证券投资咨询业务资格
B.证券经纪业务资格
C.证券自营业务资格
D.证券承销与保荐业务资格

【答案】 D
117、指数基金的优势有()。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
118、证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在（　　）方面进行审查。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
119、为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是（ ）。
A.机构间私募产品报价与服务系统
B.机构问公募产品报价与服务系统
C.全国中小企业股份转让系统
D.区域间股权交易市场

【答案】 A
120、（ ）是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券

【答案】 A
121、（ ）为金融债券的登记、托管机构。
A.中央国债登记结算有限责任公司
B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
C.中国证券登记结算有限责任公司
D.中国人民银行

【答案】 A
122、上市开放式基金的英文缩写是（）。
A.LOF
B.ETF
C.QDII
D.SDR

【答案】 A
123、基金的自律组织主要有（ ）
A.①②
B.③④
C.②
D.②④

【答案】 D
124、风险与不确定性两概念，既有密切联系，又有本质区别。在不确定性状态下（ ）。
A.①③④
B.①②
C.③④
D.②③

【答案】 C
125、（2020年真题）下列关于信用违约互换的说法,正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
126、以下说法不正确的是（　　）。
A.证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可
B.证券公司可为从事自营业务的子公司提供融资或者担保
C.证券公司可以委托具备证券资产管理业务资格、私募资产管理业务资格或者合格境内机构投资者资格的其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理
D.证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格

【答案】 B
127、下列关于保险公司次级定期债的说法，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
128、以下关于中央银行资产业务的说法,正确的有(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
129、证券市场以证券发行与交易的方式实现了（　　）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。
A.筹资与投资
B.一级市场与二级市场
C.发行与回购
D.投资与并购

【答案】 A
130、证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，其中不包括(　　)
A.受承销人委托派发证券权益
B.证券账户、结算账户的设立和管理
C.按照有关规定为符合条件的主体办理相关业务的查询
D.证券持有名名册登记及权益登记

【答案】 A
131、证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是（　　）。
A.保护基金
B.投资基金
C.开放式基金
D.封闭式基金

【答案】 A
132、关于资本公积金转增股本，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
133、下列属于经济指标中的先行性指标的包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 D
134、下列各项中，不会出现在我国证券交易委托指令中的是（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
135、下列关于基金运作的说法，错误的是()
A.基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登记与交易，基金财产的估值与会计核算等多个环节
B.在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位，基金的投资管理最能体现管理人的价值
C.从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的基金的市场营销、投资管理、和后台管理三大部分
D.基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节就能自然而然就好

【答案】 D
136、我国金融业的四大支柱不包括（ ）。
A.信托业
B.银行业
C.保险业
D.债券业

【答案】 D
137、基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（ ）。
A.内部风险
B.政策风险
C.期权风险
D.基金风险

【答案】 A
138、下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有（）。
A.Ⅰ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
139、以下关于开放式基金的描述中，正确的是（ ）。
A.投资人通过办理转托管业务，无法实现其变更办理基金业务销售渠道（或网点）的需要
B.由于基金份额的转换需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用没有优势
C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D.基金份额持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

【答案】 D
140、下列关于股票性质的描述，错误的是（ ）。?
A.股票是有价证券、要式证券
B.股票是证权证券、资本证券
C.股票是综合权利证券
D.股票是债权证券、物权证券

【答案】 D
141、深圳证券交易所的股价指数不包括（ ）。
A.深证180指数
B.创业板综合指数
C.深证综合指数
D.中小板综合指数

【答案】 A
142、世界上最早的证券交易所是（ ）。
A.纽约证券交易所
B.费城证券交易所
C.阿姆斯特丹证券交易所
D.伦敦证券交易所

【答案】 C
143、人为操纵往往会引起股票价格（ ）。
A.上升
B.下降
C.不变
D.短期剧烈波动

【答案】 D
144、衍生产品的普及改变了整个市场结构，主要表现在（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ