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2020-2025年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（基础题）

单选题（共360题）
1、对于证券交易所监事会人员表述，正确的是（　　）。
A.①③
B.③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
2、（ ）是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。
A.单只股票期权
B.股票利率期权
C.股票组合期权
D.股票指数期权

【答案】 C
3、下列关于证券市场的特征，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
4、下列属于经济指标中的先行性指标的包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 D
5、以下关于券商柜台市场说法正确的是（　　）。
A.①②
B.②④
C.③④
D.①④

【答案】 D
6、按担保品不同，有担保证券可以分为( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
7、科创板具体交易方式不包括以下（　　）方式。
A.定期交易
B.竞价交易
C.盘后固定价格交易
D.大宗交易

【答案】 A
8、下列关于证券公司次级债说法有误的是（　　）。
A.证券公司次级债的清偿顺序在普通债之后
B.次级债务和次级债券为证券公司同一清偿顺序的债务
C.证券公司次级债券可在证券交易所或中国证监会认可的交易场所依法向机构投资者发行、转让
D.证券公司次级债分为短期次级债、中期次级债和长期次级债

【答案】 D
9、债券与股票的区别有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
10、企业年金基金按照规定不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（ ）个交易日内卖出。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
11、债券按付息方式分类，可以分为（ ）。
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】 B
12、1774年，世界上第一个投资基金诞生于（　　）。
A.美国
B.英国
C.瑞士
D.荷兰

【答案】 D
13、股票是一种（ ）。
A.受益凭证
B.债权凭证
C.收益凭证
D.所有权凭证

【答案】 D
14、对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
15、（2020年真题）下列关于我国银行间债券市场的说法,正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
16、有价证券有广义和狭义两种概念。狭义的有价证券是指（　　）。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券

【答案】 C
17、目前国内证券公司开展国际化业务的主战场是（ ）市场。
A.美国
B.英国
C.中国香港
D.中国台湾

【答案】 C
18、中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
19、下面对证券公司表述错误的是（ ）。
A.证券公司是证券市场的主要中介机构
B.证券公司提供的服务具有专业性
C.证券公司本身无法在证券市场进行投资
D.证券公司可以为投资者提供金融产品的投资管理服务

【答案】 C
20、关于国债的说法，下列正确的有（ ）
A.②③④
B.③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 C
21、股票及其他有价证券的理论价格是以一定的（ ）计算出来的未来收入的现值。
A.定期存款利息率
B.必要收益率
C.无风险利率
D.存款准备金率

【答案】 B
22、上海证券交易所于（ ）年11月26日批准成立。
A.1990
B.1991
C.1992
D.1993

【答案】 A
23、金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（　　）。
A.促进储蓄-投资转化
B.优化资源配置
C.反映经济状态
D.宏观调控

【答案】 C
24、地方政府专项债券的规模（ ）。
A.自行决定
B.不得超过财政部确定的本地区专项债券规模
C.不得超过国务院确定的本地区专项债券规模
D.不得超过国务院确定的本地区债券规模

【答案】 C
25、—般来说，中央银行的主要职能可概括为（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
26、衍生工具的特点有（　　）
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
27、下列关于做市商交易制度的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
28、下列关于企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件说法错误的是（ ）。
A.具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制
B.具有从事金融债券发行的合格专业人员
C.发行金融债券后，资本充足率不低于4%
D.申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

【答案】 C
29、商业银行次级定期债务的募方式为商业银行向()定向募集
A.机关法人
B.事业法人
C.企业法人
D.社团法人

【答案】 C
30、在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，需要满足的要求是（　　）。
A.②③
B.①②
C.①③
D.③④

【答案】 A
31、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后，资本充足率均应不低于（ ）。
A.5％
B.8％
C.10％
D.20％

【答案】 B
32、下列关于股票合并的说法，错误的是（　　）。
A.股票合并常见于低价股
B.股票合并是将若干股票合并为1股
C.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
D.股票合并又称并股

【答案】 C
33、基金托管费通常按（ ）的一定比率提取。
A.基金总收益
B.基金资产市值
C.基金资产总值
D.基金资产净值

【答案】 D
34、金融风险具有的一般特征包括()
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.I、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
35、下列关于政府机构的说法中，错误的是（ ）。
A.政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控
B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源
C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控
D.政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡

【答案】 D
36、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。基金备案自（　　）之日起，基金合同生效。
A.中国证监会书面确认
B.基金募集期限届满
C.聘请法定验资机构
D.提交验资报告

【答案】 A
37、SPV是对（ ）的简称。
A.发起人
B.承销商
C.受托人
D.特殊目的机构

【答案】 D
38、风险识别的内容包括（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
39、证券公司目前可以发行的债券品种包括（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
40、关于国债的说法，下列正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
41、注册会计师申请证券许可证应当不超过（ ）周岁。
A.65
B.60
C.55
D.50

【答案】 B
42、下列关于政府债券的性质，说法有误的是（ ）。
A.从形式上看，政府债券是一种有价证券，具有债券的一般性质
B.政府债券是进行宏观调控的工具
C.政府债券本身无面额
D.从功能上看，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段

【答案】 C
43、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有()。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 C
44、自然风险是指因自然力的不规则变化使社会生产和社会生活等遭受威胁的风险，以下属于自然风险的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
45、（ ）是金融交易和风险管理行为的基本特征。
A.以风险换收益
B.风险收益平衡选择
C.风险和收益的二元结构
D.风险与收益组合

【答案】 B
46、1987年，（　　）证券公司成立，这是我国第一家专业性证券公司.
A.上海
B.上海浦东
C.深圳
D.深圳特区

【答案】 D
47、属于中小金融企业集合票据的特点的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
48、与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在（ ）
A.①②③④
B.②③④
C.①②③
D.①③④

【答案】 A
49、根据优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发分类，优先股票可以分为（ ）。
A.可转换优先股票和不可转换优先股票
B.股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票
C.累积优先股票和非累积优先股票
D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票

【答案】 C
50、按政策标准，机构投资者可以分为（ ）。
A.①②
B.②④
C.①④
D.①③

【答案】 D
51、我国1981年后发行的国债品种有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
52、根据《中华人民共和国保险法》规定，以下属于保险公司资金运用范围的是（ ）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 A
53、下列股票类型和字母能对应的是（）。
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 B
54、深证综合指数以( )为样本股。
A.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票
B.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股
C.在深证证券交易所中小企业板上市的全部股票
D.在深证证券交易所创业板上市的全部股票

【答案】 A
55、下列关于金融债券发行的操作要求的说法，正确的是（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
56、证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向（ ）报告。
A.证券监督管理委员会
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.司法部

【答案】 B
57、下列关于普通股股东表决权的说法，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
58、( )方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。
A.行政分配
B.承购包销
C.公开招标
D.银行发售

【答案】 C
59、（2020年真题）两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（　　）
A.结构化金融衍生工具
B.金融互换
C.金融期权
D.金融期货

【答案】 B
60、我国中央银行宣布的货币政策的目标包括（ ）。
A.Ⅱ、III
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、IV
D.III、IV

【答案】 A
61、公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，（　　）。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当（　　）。
A.依法承担赔偿责任；对公司债务承担有限责任
B.依法承担赔偿责任；对公司债务承担连带责任
C.不必承担赔偿责任；对公司债务承担连带责任
D.不必承担赔偿责任；对公司债务承担有限责任

【答案】 B
62、根据《中华人民共和国公司法》，上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的（　　）。
A.个人独资企业
B.合伙企业
C.有限责任公司
D.股份有限公司

【答案】 D
63、证券市场正常运行的基础是（ ）。
A.证券从业者的自我管理
B.国家对证券市场的监管
C.稳定的市场价格
D.完善的市场监管体系

【答案】 A
64、下列关于场外市场的定义，说法正确的是（　　）。
A.主要为一对一的交易
B.以标准化的、私募类型产品为主
C.不可以采取电子交易的方式
D.柜台市场与场外市场是不同的市场

【答案】 A
65、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的（ ）。?
A.15%
B.10%
C.3%
D.5%

【答案】 D
66、（2021年真题）按基础工具划分，金融期货的主要类型包括（??）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
67、关于契约型基金和公司型基金，下列说法正确的是（ ）。
A.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产
B.公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东
C.契约型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本
D.契约型基金依据公司章程营运基金

【答案】 B
68、我国证券结算制度根据货银对付的原则设计。关于货银对付的交收制度表述不正确的是（　　）。
A.货银对付是指，当且仅当资金交付时给付证券、证券交付时给付资金
B.货银交付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交付风险降低到最低程度
C.结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司交付至少90%的应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保
D.在交收完成之前，任何人不得动用用于交收的证券、资金和担保物

【答案】 C
69、在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。
A.已上市A股
B.已上市B股
C.首日上市的证券
D.已上市基金

【答案】 C
70、以下（　　）不属于服务机构在资产证券化中的主要职责。
A.负责收取资产到期的本金和利息，将其交付予受托人
B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告
C.对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位
D.监督证券化中交易各方的行为

【答案】 D
71、（2021年真题）1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是（??）。
A.财政部
B.国家发改委
C.中国人民银行
D.国务院金融稳定委员会

【答案】 C
72、我国企业债券的发行期限一般为（ ）年，以（ ）年为主。
A.1—3，3
B.3—10，5
C.3—20，10
D.10—20，10

【答案】 C
73、（　　）是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
A.公司型基金
B.债券基金
C.封闭式基金
D.开放式基金

【答案】 C
74、主要业务是按有经济意义的价格提供产品或非金融服务的一类机构实体，是全球金融体系主要参与者中的（　　）。
A.中央银行
B.其他金融公司
C.非金融公司
D.住户

【答案】 C
75、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（ ）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。
A.中央银行
B.商业银行
C.保险公司
D.证券交易所

【答案】 B
76、融资融券交易中，客户维持担保比例不得低于（　　），当低于该比例时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。
A.90%
B.130%
C.150%
D.110%

【答案】 B
77、下列关于全球金融市场历史的相关表述，正确的有(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
78、各国中央银行通常采用的操作目标主要有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
79、够说明“股票具有有价证券的特征”的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 C
80、我国证券投资基金业快速发展阶段的标志是（ ）。
A.《证券投资基金管理暂行办法》颁布
B.《证券投资基金法》实施
C.《证券投资基金法》试点
D.《证券投资基金管理暂行办法》实施

【答案】 B
81、发生下列（ ）情形可以申请非交易过户。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
82、下列符合《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的是（　　）。
A.甲证券公司设立2家私募基金子公司
B.乙证券公司未做到内控有力，设立1家私募基金子公司
C.丙证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立1家私募基金子公司
D.丁证券公司以自有资金全资设立1家私募基金子公司

【答案】 D
83、（2021年真题）科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”，其中“N”是指（??）。
A.中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》
B.中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》和科创板上市公司持续监管办法（试行）》
C.上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则
D.上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、交易规则等主要内容

【答案】 C
84、为有效进行宏观调控，当市场过热时中央银行应该采取怎样的公开市场操作（　　）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 D
85、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织架构，充分考虑（　　），制订有效的流动性风险应急计划。
A.收益来源结构
B.风险来源结构
C.公司战略发展
D.压力测试结果

【答案】 D
86、可转换债券的双重选择权是指（ ）。
A.③④
B.①②
C.②④
D.①③④

【答案】 C
87、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员特定禁止行为包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
88、国债以竞争性招标方式发行，标的为利率时，标位变动幅度为（　　）
A.0.01%
B.0.001%
C.0.1%
D.0.0001%

【答案】 A
89、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别包括（ ）。
A.①②④
B.①②③④
C.①④
D.①③

【答案】 B
90、2004年1月，（ ）发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。
A.中国证券业协会
B.中国证券监督管理委员会
C.国务院
D.国家发展和改革委员会

【答案】 C
91、下列股票能被选入沪深300指数的有（ ）。
A.甲股票是创业板股票，虽总市值不高，但是是涨势良好
B.乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市
C.丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷
D.丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈

【答案】 C
92、为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是(??)。
A.交易所市场
B.银行间市场
C.创业板市场
D.中小企业板市场

【答案】 C
93、下列属于资本市场对外开放新实践的是（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②③④
D.②③

【答案】 C
94、国际债券的发行人主要是（　　）。
A.I、II
B.I、II、III、IV
C.I、II、IV
D.III、IV

【答案】 B
95、保护基金公司设立的意义有（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
96、（2019年真题）证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，说法正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
97、金融学中的内部报酬率对应证券投资中的收益率指标是（）。
A.到期收益率
B.赎回收益率
C.零利率
D.持有期收益率

【答案】 A
98、做市商交易制度的特点有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
99、直接融资的特点有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
100、按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（ ）。
A.债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金等
B.封闭式基金与开放式基金
C.成长型基金与收入型基金
D.契约型基金与公司型基金

【答案】 A
101、独立衍生工具的特征包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
102、市场的流动性是由（　　）因素决定的。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
103、（2018年真题）下列有关证券除权除息的说法中，错误的是（　　）。
A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息
B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益
C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨
D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额

【答案】 C
104、关于利率期货下列说法正确的有（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
105、（ ）是指向不特定投资者公开进行资金募集的基金；（ ）是只能采取非公开方式、向特定合格投资者进行资金募集的基金。
A.公募基金私募基金
B.开放式基金封闭式基金
C.债券基金股票基金
D.股权投资基金风险投资基金

【答案】 A
106、在沪、深证券交易所成立以前，我国股票发行价格的确定大部分是按（　　）进行。
A.净资产收益法
B.现金流量折现法
C.市盈率法
D.面值法

【答案】 D
107、个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下不属于个人投资者的特点是（　　）。
A.投资决策和实施的时滞较长
B.资金规模有限
C.专业知识相对匮乏
D.投资行为具有随意性、分散性和短期性

【答案】 A
108、境内上市外资股又被称为（ ）。
A.B股
B.A股
C.H股
D.S股

【答案】 A
109、下面属于地方债分销对象的是（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③

【答案】 D
110、下列选项中，属于中国证监会在履行自己职责时，有权采取的措施是（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
111、所谓法人结算、 需要证券公司以法入名义在证券登记结算机构开立（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
112、风险补偿具有（ ）特征。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
113、基金信息披露大致可分为（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
114、投资者持有某上市公司( )股份时，继续收购的，应当履行其强制收购义务。
A.40%
B.30%
C.20%
D.10%

【答案】 B
115、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当遵守法律、行政法规及其相关规定，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则，恪守律师职业道德和执业纪律，严格履行法定职责，保证其所出具文件的（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
116、相对于优先股，永续债有的特点不包括（　　）。
A.清偿顺序优先
B.支付不计入权益的永续债利息可在税前扣除
C.无恢复表决权的权利
D.利息都不能在税前扣除

【答案】 D
117、典型的间接融资形式是与（）发生信用关系。
A.银行
B.证券
C.信托
D.基金

【答案】 A
118、（　　）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。
A.强行平仓制度
B.强制减仓制度
C.限仓制度
D.集中交易制度

【答案】 B
119、下列关于可转换公司债券的说法中，有误的是（ ）。
A.可转换公司债券转换后相当于增发了股票
B.可转换公司债券一般不用经股东大会或董事会的决议就可发行
C.可转换公司债券具有双重选择权
D.可转换公司债券在发行条款中应规定转换期限和转换价格

【答案】 B
120、（2019年真题）我国创业板市场于2009年10月23日在（ ）正式启动。
A.深圳证券交易所
B.上海证券交易所
C.大连证券交易所
D.北京证券交易所

【答案】 A
121、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。这体现了金融衍生工具基本特征中的（ ）。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性或高风险性

【答案】 C
122、（2021年真题）普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制。主要包括（??）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
123、根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，可以将投资者分为以下（　　）类型。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
124、以下（　　）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。
A.把服务机构存人SPV账户中的现金流转付给投资者
B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告
C.对没有立即转付的款项进行再投资
D.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为

【答案】 B
125、以下不符合公正原则要求的是（ ）。
A.证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策
B.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行
C.市场参与者在进入与退出市场、投资机会、享受服务、获取信息等方面都享有完全平等的权利
D.证券监管机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇

【答案】 C
126、地方债分销价格的确立方式（ ）
A.自定价格
B.财政部统一价格
C.承销团中标价格
D.承销团统一价格

【答案】 A
127、关于消费者信用控制的主要内容，下列说法错误的是（　　）。
A.主要针对各种耐用消费品的销售融资
B.规定了分期付款的最长期限
C.规定了分期付款第一次付款的最低金额
D.以不动产最为明显

【答案】 D
128、属于中小金融企业集合票据的特点的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
129、距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（ ）。
A.最终目标
B.中介目标
C.操作目标
D.货币供应量

【答案】 C
130、中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
131、股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，股东凭借股票可以获得公司的()。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
132、信用违约互换（CDS）的危险来自（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
133、科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”，其中“N”是指（ ）。
A.上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、交易规则等主要内容
B.中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》
C.上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则
D.中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》和《科创板上市公司持续监管办法（试行）》

【答案】 C
134、企业债券的发行主体可以是（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 D
135、王某委托买卖证券，则他需要支付的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
136、对于财政部代理发行地方政府债券的投标最高限额限定，下面说法正确的是（ ）。
A.承销团甲类成员最高限额为当期的35%
B.承销团乙类成员最高限额为当期的25%
C.承销团甲类成员最高限额为当期的30%
D.承销团乙类成员最高限额为当期的30%

【答案】 C
137、银行间债券市场包括（ ）等金融机构进行债券买卖和回购的市场。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
138、信用违约互换的当事人有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
139、既是基金的当事人，又是主要的服务机构的是(　　)
A.基金评价机构
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金投资顾问机构

【答案】 C
140、1988 年国际清算银行（BIS）制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的（）。
A.40%
B.50%
C.60%
D.70%

【答案】 B
141、政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，该因素不包括（ ）。
A.战争
B.政权更迭
C.政府重大经济政策的出台
D.因发生可预料和可预见的事件

【答案】 D
142、在中国香港，银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
143、债券与股票的相同点有（ ）。
A.②④
B.②③
C.①④
D.①②

【答案】 D
144、下列关于风险管理相关的活动中，属于风险控制过程中事中控制措施的有(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
145、在合格境外机构投资者中，对商业银行的资产规模的要求如下：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（　　）亿美元。
A.5
B.20
C.50
D.70

【答案】 C
146、以下关于承销制度的各项说法中，错误的是（ ）。
A.股票发行的最终目的是将股票销售给投资者
B.发行人销售证券的方法有两种：“自销”和“承销”
C.一般情况下，公开发行以自销为主
D.承销是发行人将股票销售业务委托给专门的证券经营机构（承销商）销售

【答案】 C
147、短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（ ）年内还本付息的债务融资工具。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 A
148、（ ）是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。
A.信用风险
B.经营风险
C.操作风险
D.财务风险

【答案】 D
149、（2019年真题）证券委托方式有不同形式，可以分为（ ）和（ ）两大类。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
150、影响财政政策作用发挥的因素不包括（　　）。
A.税收政策
B.信贷政策机制
C.公共支出政策
D.国债发行

【答案】 B
151、中小非金融企业集合票据是指（）（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
A.2个
B.3个
C.4个
D.5个

【答案】 A
152