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陕西省小额贷款公司申报材料准备指引省金融办2010年6月电话:87291355审批程序省金融办受理申报的主体为市级政省金融办受理申报的主体为市级政府和扩权县，不是小额贷款公司主出府和扩权县，不是小额贷款公司主出资人；资人；县级政府是小额贷款公司风险防范县级政府是小额贷款公司风险防范处置的第一责任人处置的第一责任人；审查意见反馈逐级进行，意见要明审查意见反馈逐级进行，意见要明确；确；整改要及时。整改要及时。申报要件一、主发起人设立小额贷款公司申请书一、主发起人设立小额贷款公司申请书二、县级政府复审意见二、县级政府复审意见三、县级政府风险处置责任承诺书三、县级政府风险处置责任承诺书四、市级政府复审意见四、市级政府复审意见五、工商部门企业名称预先核准书五、工商部门企业名称预先核准书六、出资人承诺书六、出资人承诺书七、出资人协议书七、出资人协议书八、关于设立小额贷款公司的可行性研究报告八、关于设立小额贷款公司的可行性研究报告九、主发起人财务审计报告九、主发起人财务审计报告十、公司章程草案十、公司章程草案十一、验资报告十一、验资报告十二、任职资格申请书十二、任职资格申请书十三、经营场所证明十三、经营场所证明十四、小额贷款公司筹备工作委托书十四、小额贷款公司筹备工作委托书一、主发起人设立小额贷款公司申请书申请书主送：拟设地县（市、区）人民政府：申请书主送：拟设地县（市、区）人民政府：内容至少包括：内容至少包括：主发起人企业经营发展情况介绍，连续三年主主发起人企业经营发展情况介绍，连续三年主要财务指标和主营业务；要财务指标和主营业务；公司拟设部门及拟任董事长、监事、总经理和公司拟设部门及拟任董事长、监事、总经理和高管人选及简历。高管人选及简历。二、县级政府复审意见简述本县试点的目的和理由；简述本县试点的目的和理由；简述主发起人的主业规模、质量、效益和税收情况；简述主发起人的主业规模、质量、效益和税收情况；拟设小额贷款公司的性质、注册资本及其股东情况；拟设小额贷款公司的性质、注册资本及其股东情况；有明确的审查意见有明确的审查意见 ；一事一报。一事一报。三、县级政府风险处置责任承诺书可单独出具小额贷款公司风险处置责任承诺书；可单独出具小额贷款公司风险处置责任承诺书；也可在县级政府对小额贷款公司的初审意见中，专门明确县级政府将也可在县级政府对小额贷款公司的初审意见中，专门明确县级政府将承担小额贷款公司的风险防范和处置责任承担小额贷款公司的风险防范和处置责任 ；承诺书不是请示，无需上级批准承诺书不是请示，无需上级批准。四、市级政府复审意见说明审查过程；说明审查过程；对主出资人情况作出判断；对主出资人情况作出判断；对县级政府承诺承担风险处置责任进行明确；对县级政府承诺承担风险处置责任进行明确；出具明确的复核意见；出具明确的复核意见；一事一报。一事一报。五、工商部门企业名称预先核准书提供所在县（市、区）工商局的企业名称预先核准书复印件，并注明与原件核对无误字样；企业名称预先核准书中应明确各出资人、出资额和出资比例；小额贷款公司的名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县级行政区划的名称；要在有效期内完成申报。六、出资人承诺书分为法人和分为法人和自然人两种；自然人两种；附企业营业附企业营业执照正本、执照正本、副本复印件副本复印件等证件；等证件；附自然人身附自然人身份证复印件；份证复印件；股股 东东 承承 诺诺 书书（法人）（法人）公司拟入股设立公司拟入股设立小额贷款公司，现郑重承诺如下：小额贷款公司，现郑重承诺如下：1 1本公司自愿出资本公司自愿出资万元，入股设立万元，入股设立小额贷款有限责任公司（或小额贷款有限责任公司（或股份有限公司），占股份总额股份有限公司），占股份总额%。作为股东，保证按时足额交纳出资，不。作为股东，保证按时足额交纳出资，不抽回资金。抽回资金。2 2本公司严格按照本公司严格按照陕西省人民政府办公厅关于扩大我省小额贷款公司试点陕西省人民政府办公厅关于扩大我省小额贷款公司试点的指导意见的指导意见和和陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）的规定办理的规定办理相关手续，上报的申请材料真实、合法、有效、完整。相关手续，上报的申请材料真实、合法、有效、完整。3 3本公司承诺自觉遵守国家及本省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司本公司承诺自觉遵守国家及本省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程。明确承诺参与管理并承担风险，不从事非法集资、非法证券等非法金章程。明确承诺参与管理并承担风险，不从事非法集资、非法证券等非法金融活动，不进行任何形式的对内、对外集资或吸收公众存款，从银行业金融融活动，不进行任何形式的对内、对外集资或吸收公众存款，从银行业金融机构融入资金的余额不得超过资本净额的机构融入资金的余额不得超过资本净额的50%50%，保证入股资金来源合法，不以，保证入股资金来源合法，不以借贷资金入股，不以他人委托资金入股。借贷资金入股，不以他人委托资金入股。4 4本公司承诺成为本公司承诺成为小额贷款有限责任公司（或股份有限公司）股东之小额贷款有限责任公司（或股份有限公司）股东之后，将严格遵守后，将严格遵守公司法公司法、陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）等有关规定，认真履行股东义务，完善公司治理。等有关规定，认真履行股东义务，完善公司治理。以上承诺若有虚假，本公司愿承担相关法律责任。以上承诺若有虚假，本公司愿承担相关法律责任。七、出资人协议书 拟成立有限公司名称及住所就；组织形式；管理形式；注册资本及出资；缴付出资约定；责任承担；费用承担、争议解决；协议方签字盖章。八、关于设立小额贷款公司的可行性研究报告 内容应重点包括：内容应重点包括：当地经济金融发展情况，成立小额贷款公司的必当地经济金融发展情况，成立小额贷款公司的必要性和可行性。要性和可行性。主出资人企业经营发展情况介绍，拟成立的小额主出资人企业经营发展情况介绍，拟成立的小额贷款公司经营前景分析，小额贷款公司风险拨备贷款公司经营前景分析，小额贷款公司风险拨备计提办法、风险控制办法等。计提办法、风险控制办法等。公司治理结构，拟任董事长、总经理、主要部门公司治理结构，拟任董事长、总经理、主要部门负责人简历。负责人简历。九、主发起人财务审计报告出具连续三年财务审计报告；出具连续三年财务审计报告；主出资人净资产主出资人净资产30003000万元人民币以上且资产负债率万元人民币以上且资产负债率50%50%以以下、近三年连续盈利且三年净利润累计总额在下、近三年连续盈利且三年净利润累计总额在10001000万元人万元人民币以上；民币以上；企业要选择执业质量和执业道德良好的会计师事务所企业要选择执业质量和执业道德良好的会计师事务所 ；附会计师事务所经最新年检的营业执照副本及职业证书复附会计师事务所经最新年检的营业执照副本及职业证书复印件；印件；附出具财务报告的注册会计师的注册会计师资格证及最新附出具财务报告的注册会计师的注册会计师资格证及最新年检登记复印件；年检登记复印件；正本中需提供财务审计报告原件正本中需提供财务审计报告原件 。十、公司章程草案除符合除符合公司法公司法要求；要求；须将须将陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）（陕金融发（陕金融发2008120081号）中合规经营有关内容写入章程；号）中合规经营有关内容写入章程；治理结构要简洁清晰；治理结构要简洁清晰；可请有关专家帮助审核。可请有关专家帮助审核。十一、验资报告格式规范。格式规范。需同时提供验资的银行询证函需同时提供验资的银行询证函验资的缴款进账单或人民银行支付系统专用凭证；验资的缴款进账单或人民银行支付系统专用凭证；企业要选择执业质量和执业道德良好的会计师事务所企业要选择执业质量和执业道德良好的会计师事务所 ；附会计师事务所经最新年检的营业执照副本及职业证书复附会计师事务所经最新年检的营业执照副本及职业证书复印件；印件；附出具财务报告的注册会计师的注册会计师资格证及最新附出具财务报告的注册会计师的注册会计师资格证及最新年检登记复印件；年检登记复印件；正本中需提供验资报告原件正本中需提供验资报告原件 。十二、任职资格申请书 每位高管人员均需填写任职资格申请书；每位高管人员均需填写任职资格申请书；申请书要说明其主要个人资料，工作经历；申请书要说明其主要个人资料，工作经历；有银行业从业经验的高管人员需原单位出具证明文件，说明曾在何单有银行业从业经验的高管人员需原单位出具证明文件，说明曾在何单位、任何职务、工作期限等内容，并由原单位在证明上加盖公章；位、任何职务、工作期限等内容，并由原单位在证明上加盖公章；十三、经营场所证明出具小额贷款公司经营场所租赁合同出具小额贷款公司经营场所租赁合同房屋为主出资人的，也需与小额贷款公司签署租赁合同，有小额贷款房屋为主出资人的，也需与小额贷款公司签署租赁合同，有小额贷款公司拟定法定代表人行事有关权利；公司拟定法定代表人行事有关权利；提供房产证复印件、购房合同等证明文件。提供房产证复印件、购房合同等证明文件。十四、小额贷款公司筹备工作委托书 小额贷款公司筹备工作委托书投资人：投资人：-筹备工作小组负责人：筹备工作小组负责人：委托事项：委托事项：开展小额贷款公司组建工作开展小额贷款公司组建工作 筹备工作小组享有如下权限：筹备工作小组享有如下权限：1 1向审核机关提交筹建申请的全部材料；向审核机关提交筹建申请的全部材料；同意同意 不同意不同意2 2修改有关表格的填写错误；修改有关表格的填写错误；同意同意 不同意不同意3 3修改企业自备文件的文字错误；修改企业自备文件的文字错误；同意同意 不同意不同意4 4向审核机关领取相关批复文件；向审核机关领取相关批复文件；同意同意 不同意不同意5 5被委托人可以更正的其他事项：被委托人可以更正的其他事项：委托的有效期限：自委托的有效期限：自 年年 月月 日至日至 年年 月月 日日全体投资人盖章或签字：全体投资人盖章或签字：其他活页装订；统一用A4纸印刷，申请材料须用中文简体仿宋GB2312三号字体书写，尽量双面印刷（需提供原件的历史文件除外）。