黑龙江上半年基金从业资格投资债券的风险考试题.doc

黑龙江上半年基金从业资格投资债券的风险考试题

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黑龙江 上半年基金从业资格：投资债券的风险考试题
本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）
1.契约型基金和公司型基金的划分依据是__。
A．基金份额是否固定
B．法律形式不同
C．投资对象不同
D．投资目标不同
2.当前中国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。
A．资产结构化理财产品
B．利率结构化理财产品
C．股权结构化理财产品
D．挂钩不同标的资产的理财产品
3.根据《证券投资基金法》规定，对于封闭式基金的募集申请，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起__个月之内作出核准或不予核准的决定。
A．3
B．6
C．9
D．12
4.从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是__关系，契约型基金反映的是__关系。
A．债权债务；信托；所有权
B．所有权；债权债务；所有权
C．所有权；债权债务；信托
D．债权债务；所有权；信托
5. 基金托管人需要对__出具意见。
A．基金公司财务报告
B．基金财务会计报告
C．中期基金报告
D．年度基金报告
6. 缺铁性贫血早期最可靠的依据是（）。
A．血清铁减少
B．血清铁蛋白降低
C．血清总铁结合力增高
D．运铁蛋白饱和度降低
E．红细胞内原卟啉增高
7. 债券和其它证券三大类。
A．证券发行主体的不同
B．是否在证券交易所挂牌交易
C．募集方式
D．证券所代表的权利性质
8. 下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。
A．货币供应量宽松
B．公司业绩稳定增长
C．公司股息提高
D．印花税税率提高
9. 下列选项中，不属于基金托管人职责的是__。
A．防止基金财产挪作她用，有效保障资产安全
B．促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益
C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
D．防范、减少基金会计核算中的差错
10. 存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用__确定投资品种的公允价值。
A．发行日开盘价
B．发行日平均价
C．最近交易的市价
D．发行日收盘价
11. 下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是__。
A．总资本和资本充分率符合有关规定
B．设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
C．有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其它设施
D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
12. 划分基金评价等级时，当前常见的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。
A．3
B．5
C．6
D．10
13. 代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其它资料，保存期不少于__年。
A．10
B．15
C．20
D．25
14. 某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，公司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于（）万股。
A．1800
B．
C．3000
D．4000
15. 在基金营销组合的四大要素中，__的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。
A．产品
B．费率
C．渠道
D．促销
16. 中国股票价格指数不包括__。
A．沪深300指数
B．香港恒生指数
C．日经指数
D．金融时报指数
17. 下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。
A．能有效地提高基金运作的透明度
B．有利于防止利益冲突与利益输送
C．在中国具有自愿性的特点
D．有利于提高证券市场的效率
18. 当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是__。
A．了解你的产品 B．了解你的客户
C．了解你的价值 D．了解你的服务
19. 基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。
A．家庭规模
B．社会阶层
C．家庭生命周期 D．交通通信条件
20. 下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。
A．基金投资人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金监管机构
21. 有价证券的特征包括__。
A．收益性
B．流动性
C．风险性
D．期限性
22. 基金信息披露的内容不包括__。
A．募集信息披露
B．预期信息披露
C．运作信息披露
D．临时信息披露
23. 下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。
A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要
B．基金管理人对于投资者负有重要的信托责任
C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理
D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来
24. 经过强制性信息披露，能够消除__等问题带来的低效无序状况。
A．道德风险
B．逆向选择
C．基金投资风险
D．基金价格波动性
25. 在基金营销组合的四大要素中，__的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。
A．产品
B．费率
C．渠道
D．促销
26.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）。
A．9852.14
B．9852.22
C．9857.14
D．9857.22
27.股票具有的特征有__。
A．收益性
B．流动性
C．永久性
D．参与性
28.开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于__份。
A．5000万
B．1亿
C．2亿
D．5亿
29.首次公开发行股票的定价方式是__。
A．询价方式
B．协商定价方式
C．上网竞价方式
D．市价折扣方式
30. 关于现金比例变化法的说法，错误的是__。
A．经过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力
B．较为直观
C．经过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力
D．市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好
31. 深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为5元，且不得高于成交金额的__。
A．0.1%
B．0.2%
C．0.3%
D．0.5%
32. 封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括__。
A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B．基金合同期限不超过5年
C．基金募集金额不低于2亿元人民币
D．基金份额持有人不少于1000人
33. 基金管理公司的股东均应具备的条件有__。
A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币
C．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
34. 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。
A．金融股权
B．金融期货
C．金融互换
D．结构化金融衍生工具
35. 国家法律对基金信息披露的规范主要体现在__中。
A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《证券投资基金运作管理办法》
D．《证券投资基金信息披露管理办法》
36. 备兑权证一般由__发行。
A．证券交易所
B．投资银行
C．上市公司
D．中国证监会
37. 下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有__。
A．基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议
B．当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议
C．基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起60日内召开
D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议
38. 《证券投资基金销售管理办法》规定，证券公司申请基金代销业务资格应当在最近__年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。
A．1
B．2
C．3
D．5
39. 债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。
A．债券持有期限
B．债券发行期限
C．利息转让期限
D．债券有效期限
40. 在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示能够是__。
A．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20%
B．本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10%
C．基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益
D．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%
41. 根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在__以上；债券基金的债券投资比重必须在__以上。
A．60%；80%
B．80%；60%
C．60%；60%
D．80%；80%
42. 以下属于中国证券投资基金交易费的是__。
A．印花税
B．开户费
C．过户费
D．经手费
43. 为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有__。
A．虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
B．对证券投资业绩进行预测
C．违规承诺收益或者承担损失
D．诋毁其它基金管理人、托管人或者基金销售机构
44. __是用来分析货币市场基金的指标。
A．融资比例
B．保本期
C．安全垫
D．担保人
45. 基金销售机构从事基金销售活动，不得__。
A．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
B．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
C．募集期间对认购费用打折
D．经过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
46. 下列关于基金销售流程的说法，不正确的是__。
A．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务
B．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认
C．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性
D．基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议
47. 基金产品风险评价可经过基金产品的风险等级来反映，至少包括__。
A．无风险等级
B．低风险等级
C．中风险等级
D．高风险等级
48. 下列债券中，__的利率在偿付期限内可能会发生变化。
A．零息债券
B．附息债券
C．息票累计债券
D．浮动利率债券
49. 公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。
A．票面价值
B．账面价值
C．清算价值
D．内在价值
50. 基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。
A．基金资产总值
B．基金资产净值
C．基金公允价值
D．基金资产估值?