新版调查报告及工作底稿.doc

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新版调查报告及工作底稿 76 2020年4月19日文档仅供参考附件1 授信申报资料目录请按下列顺序排放装订。在已提供资料 ”□”内填”√”。一、授信审批资料 □ 授信申报资料目录 □ 授信项目审批表 □ 授信调查报告 □ 申请人信用等级评定表 □ 保证人信用等级评定表 □ 监控部门意见表(新客户不提供) 二、授信申请人资料 □ 授信申请书 □ 申请授信的董事会决议 □ 经年审的营业执照(注册登记证明) □ 工商注册登记信息 □ 公司章程 □ 注册验资报告 □ 税务登记证(国税□ 地税□) □ 组织机构代码证 □ 法定代表人证明书 □ 法人授权委托书 □ 法定代表人:身份证□签字样本□履历□ □ 授权代理人:身份证□签字样本□履历□ □ 财务负责人:身份证□签字样本□履历□ □ 董事会成员名单及签字样本 □ 贷款卡复印件(附卡号、查询密码) □ 贷款卡信息查询资料 □ 财务报表合并:上两年□上年□近期□上年同期□ 母公司:上两年□上年□近期□上年同期□ 子公司:上两年□上年□近期□上年同期□ □ 纳税申报表和纳税证明 □ 银行帐户对帐单 □ 相关商品交易、劳务合同或协议 □ 基本结算帐户开户卡 □ <外商投资企业批准证书>(三资企业提供) □ <外商投资企业外汇登记证>(三资企业提供) □ <进出口企业资格证书>(进出口企业提供) □ <特种经营许可证>(特种行业提供) □ 企业资质等级证书(施工、房地产企业提供) □ 海关记录(进出口企业提供) □ 其它资料: 三、担保人资料 □ 同意担保的董事会决议 □ 经年审的营业执照(注册登记证明) □ 工商注册登记信息 □ 公司章程 □ 税务登记证(国税□ 地税□) □ 组织机构代码证 □ 法定代表人证明书 □ 法人授权委托书 □ 法定代表人:身份证□签字样本□履历□ □ 授权代理人:身份证□签字样本□履历□ □ 财务负责人:身份证□签字样本□履历□ □ 董事会成员名单及签字样本 □ 贷款卡复印件(附卡号、查询密码) □ 注册验资报告 □ 贷款卡信息查询资料 □ 财务报表合并:上两年□上年□近期□上年同期□ 母公司:上两年□上年□近期□上年同期□ 子公司:上两年□上年□近期□上年同期□ □ 其它资料: 四、抵(质)押物资料 □ 抵(质)押物明细 □ 抵(质)押物产权证 □ 价值评估报告 □ 抵(质)押物照片 □ 抵(质)押物购置发票 □ 抵押物租赁协议 □ 进口设备报关单、完税(免税)凭证 □ 其它资料: 五、授信调查工作底稿 □ 股东情况 □ 个人股东的投资情况 □ 股东的投资情况 □ 股东之股东的情况 □ 企业投资情况 □ 控股子公司的投资情况 □ 人员情况表 □ 主要上、下游客户情况 □ 货币资金 □ 应收票据 □ 其它应收、应付帐款 □ 存货 □ 固定资产与无形资产 □ 她行融资情况 □ 合并报表情况 □ 损益情况六、固定资产投资项目资料 □ 项目立项批准文件 □ 可行性研究报告 □ 环境影响评价报告和批准文件 □ 土地使用批准文件 □ 项目资本金到位证明或依据资料 □ 项目评估报告 □ 项目方案变更、概算调整的批复文件 □ 其它资料: 七、房地产项目资料 □ 土地使用权证或国有土地出让合同 □ 建设用地规划许可证 □ 建设工程规划许可证 □ 建筑工程开工许可证 □ 商品房预售或销售许可证 □ 项目建设位置图 □ 规划图纸 □ 房地产项目可行性研究报告 □ 房地产项目施工设计汇总部分 □ 房地产项目施工预算汇总部分 □ 招投标协议、施工计划 □ 建筑公司的资信等级证书 □ 监理公司的资信等级证书 □ 主要承建单位的施工合同 □ 大宗建筑原材料购销合同 □ 监理合同 □ 购买土地等大宗付款的支付会计凭证 □ 需要证实的借款等资金来源证明 □ 房地产项目销(预)售情况台帐 □ 大宗房屋购售或典型购售合同等证明 □ 房地产项目营销广告资料 □ 房地产项目实景照片、电子图片、光盘等 □ 房地产项目所在地的地图 □ 其它资料: 八、其它 □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ 在已提供资料 ”□”内填”√”,未提供的资料则不填。主办信贷员签名: 协办信贷员签名: 信贷经理签名: 附件2 授信调查工作底稿——股东情况单位:万元 ■申请人 □保证人股东名称代码证号 (身份证号) 投资金额股权比例主营业务办公电话注:1、按法人股东、个人股东及金额大小排列。个人股东仅填写身份证号码和联系电话。 2、此底稿必填。调查人员(双人)签字: 填写时间: 年月日附件3 授信调查工作底稿——个人股东的投资情况单位:万元 □申请人 □保证人个人姓名被投资企业名称代码证号投资金额股权比例办公电话个人姓名被投资企业名称代码证号投资金额股权比例办公电话个人姓名被投资企业名称代码证号投资金额股权比例办公电话个人姓名被投资企业名称代码证号投资金额股权比例办公电话注:若有个人股东,此底稿必填。调查人员(双人)签字: 填写时间: 年月日附件4 授信调查工作底稿——法人股东的投资情况单位:万元 ■申请人 □保证人股东名称被投资企业名称代码证号股权比例主营业务办公电话股东名称被投资企业名称代码证号股权比例主营业务办公电话股东名称被投资企业名称代码证号股权比例主营业务办公电话注:1、此表至少填写股权最大三名法人股东的最大三笔投资情况。 2、若有法人股东,此底稿必填。调查人员(双人)签字: 填写时间: 年月日附件5 授信调查工作底稿——股东之股东的情况单位:万元 □申请人 □保证人股东名称股东之股东的名称代码证号投资金额主营业务办公电话股东名称股东之股东的名称代码证号投资金额主营业务办公电话股东名称股东之股东的名称代码证号投资金额主营业务办公电话股东名称股东之股东的名称代码证号投资金额主营业务办公电话注:1、此表至少填写最大三名股东各自的前三名股东。 2、若有法人股东,此底稿必填。调查人员(双人)签字: 填写时间: 年月日附件6 授信调查工作底稿——企业投资情况单位:万元 □申请人 □保证人 (一)非股权投资投资品种投资金额收益率(%) 投资日到期日说明 (二)股权投资被投资企业名称代码证号投资金额股权比例上年分红上年销售上年净利主营业务办公电话质押与否中药材专业市场公司 75928444-4 30 10％注:1、非股权投资小于总资产的10%时,一般可不填写(一)。 2、股权投资小于总资产的10%时,一般仅需填写(二)中的被投资企业名称、代码证号及办公电话。 3、若有投资,此表必填。调查人员(双人)签字: 填写时间: 年月日附件7 授信调查工作底稿——控股子公司的投资情况单位:万元 □申请人 □保证人控股子公司名称控股子公司投资的企业名称代码证号投资金额股权比例主营业务办公电话控股子公司名称控股子公司投资的企业名称代码证号投资金额股权比例主营业务办公电话控股子公司名称控股子公司投资的企业名称代码证号投资金额股权比例主营业务办公电话控股子公司名称控股子公司投资的企业名称代码证号投资金额股权比例主营业务办公电话注:若有,此表必填。要求至少填写控股子公司所控股的企业情况。调查人员(双人)签字: 填写时间: 年月日附件8 授信调查工作底稿——人员情况表 □申请人 □保证人一、高管人员工作简历姓名身份证号、现职务曾工作单位原单位电话原职务/主管业务起止年份二、企业员工结构总数其中生产人员技术人员销售人员管理人员注:1、要求调查法定代表人、主要经营班子成员及财务负责人的工作简历。 2、此表必填。调查人员(双人)签字: 填写时间: 年月日附件9 授信调查工作底稿——主要上、下游客户情况 □申请人 □保证人单位:万元、天主要上、下游企业名称办公电话主要合作产品合作年限上年交易额上年应付帐款平均帐期结算方式上游客户下游客户注:1、当应收、应付帐款金额小于企业总资产的10%时,能够只填写前三栏。 2、至少填列交易额前3名、应收、应付帐款前3名和预收、预付帐款(以-号表示)前3名企业情况。 3、要关注预付帐款是否取得保函。 4、对于下游客户,必须查清承担回购责任的应收帐款出售金额及对银行承担回购责任的预收帐款金额,并在本表空白处说明。 5、此表必填。调查人员(双人)签字: 填写时间: 年月日附件10 授信调查工作底稿——货币资金 □申请人 □保证人单位:万元企业名称帐户性质开户银行帐号帐户余额其中保证金或质押存款注:1、要求提供反映企业最近年度报表时点货币资金的全部银行对帐单。 2、合并报表时至少填列货币资金最多的3个子公司的主要货币资金帐户。 3、此表必填。调查人员(双人)签字: 填写时间: 年月日附件11 授信调查工作底稿——应收票据单位:万元 □申请人 □保证人金额说明应收票据其中: 商业承兑汇票已质押票据已贴现未到期票据其中: 商业承兑汇票商业承兑汇票明细表(含已贴现未到期部分) 承兑人金额出票日到期日办公电话业务关系担保或前手注:1、当应收票据金额小于总资产的10%时,可不填写此表。 2、至少列明金额最大5张。调查人员(双人)签字: 填写时间: 年月日附件12 授信调查工作底稿——其它应收、应付帐款 □申请人 □保证人单位:万元一、其它应收帐款债务人名称办公电话年销售净资产欠款原因和关联关系欠款金额期限注:1、其它应收帐款金额小于总资产的10%时,可不填写上表; 2、单个债务人欠款超过企业总资产的10%、或股东借款超过其投资金额的50%时,须提交债务人会计报表;小于3%的能够不填列年销售和净资产; 3、至少填列前五名债务人。二、其它应付帐款债权人名称办公电话欠款原因和关联关系欠款金额期限注:1、其它应付帐款金额小于总资产的10%时,可不填写上表。 2、至少填列前三名债权人。调查人员(双人)签字: 填写时间: 年月日附件13 授信调查工作底稿——存货 □申请人 □保证人单位:万元一、原材料原材料名称、规格购买价近期价年采购数量库存数量存放地(仓库) 是否抵押二、产成品产成品名称、规格成本价市场价年销售金额库存数量存放地(仓库) 主要销售对象及地区是否抵押注:1、当存货金额小于总资产的10%时,可不填写此表。 2、至少填列数量在前五位的原材料和产成品。 3、存放地要求具体到所在市、区、街道及门牌号。调查人员(双人)签字: 填写时间: 年月日附件14 授信调查工作底稿——固定资产与无形资产 □申请人 □保证人单位:万元资产名称原始价值帐面价值权证名称及权证号码登记所有权人抵、质押情况存放位置注:当固定资产与无形资产价值小于总资产的10%时,可不填写此表。调查人员(双人)签字: 填写时间: 年月日附件15 授信调查工作底稿——她行融资情况单位:万元 □申请人 □保证人提供融资银行授信额度融资余额品种利率/ 费率发生日到期日保证条件是否逾期五级分类注:”保证条件”必须列明抵、质押物或保证人名称;此表必填。调查人员(双人)签字: 填写时间: 年月日附件16 授信调查工作底稿——合并报表情况 □申请人 □保证人单位:万元表名企业名称办公电话总资产销售收入净利润经营净现金流合并报表母公司报表子公司合并报表子公司合并报表子公司合并报表子公司合并报表子公司合并报表子公司合并报表子公司合并报表注:此表要求至少填列总资产或销售收入、净利润、经营净现金流对母公司合并表贡献最大的三名子公司。调查人员(双人)签字: 填写时间: 年月日附件17 授信调查工作底稿——损益情况 □申请人 □保证人单位:万元一、主营业务收入年度一年度二年度三产品品种销售收入毛利率销售收入毛利率销售收入毛利率零售销售 3021 12 6001 8.95 批发 10099 12945 二、最近年度产品成本产品品种原材料人工工资折旧和摊销其它总成本　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　注:此表可由企业填写调查人员(双人)签字: 填写时间: 年月日附件18 授信调查报告基本要求(非项目授信用) 申报分、支行: 重庆化医金融部主、协办信贷员:余红余江授信申请人:重庆三峡油漆股份有限公司保证人/抵质押物:重庆化医控股(集团)公司申请授信金额及种类:3年期流贷10000万元、综合授信10000万元完成时间: .8 一、申请人与我行关系 1、申请人历史授信记录、现有授信额度和使用情况、结算与综合收益情况、本行担保情况。公司当前尚未与我行建立授信关系。 2、关联企业(股东、兄弟公司、子公司等)在我行授信和担保情况。关联企业名称与申请人关系授信额度授信余额担保条件重庆化医控股(集团)公司母公司 30000 8100 信用中国核工业建峰化工总厂同一母公司 50000 19500 信用或保证重庆医药股份有限公司同一母公司 6500 6500 保证+抵押重庆清华紫光化工有限公司同一母公司 1000 保证重庆科瑞制药有限责任公司同一母公司 1000 1000 保证重庆天原化工总厂同一母公司 15000 15000 保证合计 104500 51100 二、申请人基本情况 1、经营发展历史,历史上的重要事件及其关键人物。重庆三峡油漆股份有限公司前身为重庆油漆厂,始建于1954年,20世纪60年代上海开林、振华油漆厂内迁重新组建重庆油漆厂,企业经过几十年的发展,三峡油漆厂现已发展成为中国国有控股企业中,生产规模最大、品种最齐全的综合性涂料类上市公司。公司位于重庆市九龙坡区石坪桥正街121号,成渝高速公路重庆段终端,毗邻重庆高新技术开发区,占地面积26万平方米,建筑面积8万平方米,现有员工1400余人,其中工程技术人员400余人,主要生产3大类5个品种的油漆产品,设计规模为4.25万吨/年。 1994年4月经重庆市经济体制改革委员会渝改委(92)30号文批准,该公司的社会公众股在深圳交易所挂牌上市,股票代码:0565,简称”渝三峡”,发行A股1450万股,发行价格3.70元,募集资金5147万元。公司上市至今股本变动情况如下:上市时总股本为5,795万股(其中:国家股3,285万股,社会公众股2,510万股);1994年10月每10股送红股3股(其中:国家股为每10股送红股1.50股、派现1.50元);1996年5月每10股配2.3股;1996年7月每10股送红股1股;1997年8月每10股送红股1股;1999年6月每10股送红股3股、转增2股;1999年12月每10股配3股。经重庆市国有资产监督管理委员会批准, 4月28日公司第一次临时股东大会审议并经过了<重庆三峡油漆股份有限公司股权分置改革及资产置换的议案>,即除资产置换外,非流通股股东重庆化医控股(集团)公司[以下称:化医集团]向流通股股东每10股送1.8股,公司总股本不变。上述股本变更后,截止 6月30日,公司总股本为17,343.69万元:(1)有限售条件的流通股7,028.86万元,占总股本的40.53%(由化医集团持有);(2)流通股10,314.83万元,占总股本的59.47%。公司下属全资公司重庆三峡油漆股份有限公司成都油漆厂,控股重庆三峡英力化工有限公司、成都渝三峡油漆销售有限公司,参股重庆关西涂料有限公司、重庆新兰德资产管理有限公司,北京北陆药业有限公司等分公司。公司大力引进国外先进技术和设备,如日本关西公司的防腐蚀漆生产技术;德国、比利时、日本的生产设备、意大利金属包装桶自动生产线、美国惠普检测设备等,不断提高产品质量。公司主导产品”三峡牌”油漆获得了中国船级社”工厂认可证书”, 一次经过了ISO9001: 质量管理体系认证,并于取得了环保漆系列的3C产品认证,获得了重庆市”重庆名牌产品”、”全国用户满意产品”、”重庆市著名商标”、”中国建材工程建设推荐产品”、”中国绿色建材证书”等荣誉。近年来,该公司经过调整产品结构,以生产和经营的”三峡牌”汽车漆、建筑漆、家装漆、防腐漆和工程用漆为特色,在市场上享有盛誉。油漆品种齐全800多个品种,1500多个花色。近年来,公司研制开发的低污染、高性能的氟碳涂料、重防腐涂料、飞机蒙皮漆、水性防腐、水性家装漆、无机硅酸锌防锈漆、防近红外迷彩漆等投放市场后,深受青睐。公司产品在西南地区占有明显的市场优势,同时面向全国各地销售。公司连续8年获得重庆市工业50强和质量效益型企业。 2、管理层稳定性,内部控制能力等。着重描述其重大事项和日常事项的决策人和决策程序。作为公司的管理层,公司董事会运作规范,权责明确,董事诚信、勤勉,较好地履行了职责。股东大会是公司的权力机构,决定公司经营方针和投资计划。董事会由9名董事组成,设董事长1人,副董事长1人,董事会决定公司的经营计划和投资方案,在股东大会授权范围内决定公司对外投资、收购出售资产、资产抵押、对外担保、关联交易等事项,同时股东大会授权董事会能够根据实际情况在公司净资产总额15%的范围内选择单项投资项目。董事长由公司董事担任,以全体董事的过半数选举产生和罢免,主要负责签署董事会重要文件和其它应由公司法定代表人签署的其它文件,在发生特大自然灾害等不可抗力的紧急情况下,对公司事务行使符合法律规定和公司利益的特别处理权,并在事后向公司董事会和股东大会报告。三、申请人经营情况 1、申请人行业及产品特点,主要竞争对手、各自的市场份额或排名及市场竞争能力,原材料及产成品的市场情况(包括价格、供求等)、申请人相对于上、下游企业的谈判地位等; (1)行业特点从公司所处行业来看,近年来,中国经济持续发展,世界制造业基地逐渐向中国转移,各国涂料巨头也把触角伸向中国,加之奥运会、世博会的申办,国内城市化步伐的加速、建筑涂装行业的崛起,给中国涂料行业的发展带来极大的商机。中国涂料行业继续保持快速发展,产量再创历史新高。据统计, 12月涂料全国油漆总产量36.07万吨,同比增长39.9%,累计油漆总产量为352.37万吨,同比增长28.6%。 1-6月,全国油漆总产量为188.3万吨,同比增长了20.4％,为”十一五”开了好头,但行业发展中依然存在很多问题,主要是: 第一,涂料行业当前经营分散,规模小,抗风险能力不高。为此,行业应加强协作力度,共同应对竞争。当前行业竞争已跃升到无形的决策竞争,正如涂协理事长王擢所说,决策竞争中没有失败的企业,只有落后的思想。广大企业决策者应在整体经营、投资、并购、发展路线上应三思而后行,从战略高度统揽全局。第二,科技创新力度需加强,整体创新能力还需提升。涂料企业应改进落后的生产装备,提高产品科技含量和整体涂装工艺水平,完善科技研发与工程技术开发中心的建设。第三,环保、安全也是不容忽视的一环。刚刚发布的<中国涂料行业准则>着重强调了环境效应、安全生产的重要性,开发低VOC含量涂料、环境友好型水性涂料,保证生产过程安全、平稳、有序进行,避免因环保不达标、安检不过关而”挂牌”督办,进而影响正常生产秩序的现象发生。第四,涂料产品结构亟须改进。涂料企业应积极改变品种结构单一,中、高档产品比重小,多数高端产品依赖进口的被动局面,逐步消除产品同质化,增强在决策、品牌、信息、知识产权、标准竞争中的战略意识,在与强手竞争中求得更大发展。从区域经济来看,成渝经济特区成立将加大公司的油漆业务需求前景:成渝经济特区主要的任务是完成统筹城乡综合配套改革,实现城乡一体化。仅仅重庆的城镇化的进程加速,对公司的油漆业务将产生持续增长的需求,前景广阔。在此背景下,公司的油漆主业将保持高速增长。 (2)公司产品特点公司产品销售情况如下: 产品收入成本利润率酚醛漆类 3,687.90 3,086.67 16.30% 脂胶漆类 6,601.45 6,291.00 4.70% 醇酸漆类 4,884.02 4,260.01 12.78% 氨基漆类 1,876.18 1,578.98 15.84% 硝基漆类 1,102.19 999.06 9.36% 环氧漆类 3,735.20 2,929.29 21.58% 聚氨酯漆类 1,360.49 1,041.84 23.42% 稀释剂类 3,644.88 3,108.10 14.73% 其它类 3,960.11 3,099.10 21.74% 合计 30,852.42 26,394.05 14.45% 当前公司的产品主要是家具漆、防腐漆、建筑漆等,其中以中低档油漆涂料为主。公司油漆业务在与日本关西涂料的合作中逐渐提高了技术水平,并将借助搬迁实现产能的翻番和产品结构的调整。搬迁到江津后,公司将新增设备4100万元,公司油漆涂料业务将由3万吨提高到6万吨,包括新建1万吨水溶性涂料生产线。同时公司将继续调整产品结构,重点发展工矿企业、市政设施建设所需要的防腐漆等,提高公司的经营业绩。 (3)原材料供应情况据了解公司产品平均成本约9000/元吨,其中原材料占比较大,约84%,人力费用约6%,包装及其它占比约10%。公司的原材料主要包括树脂、溶剂、颜料、填料等。公司主要原材料采购情况: 　　　　元/吨品名供应商采购数量采购均价采购金额(元) 200#溶剂油南充炼油厂 5700 5380 30666000 二甲苯新疆独山子炼油厂 800 8800 7040000 二甲苯兰州炼油厂 800 8800 7040000 甲苯新疆独山子炼油厂 450 8300 3735000 甲苯兰州炼油厂 400 8300 33 0 纯苯达钢 1340 5050 6767000 醋酸丁酯扬子乙酰化工公司 670 13000 8710000 醋酸丁酯扬子乙酰化工公司 200 7950 1590000 100#溶剂油保定奥克森公司 350 7500 2625000 150#溶剂油保定奥克森公司 450 7250 3262500 丁醇吉林化学公司 550 12600 6930000 豆油天津瑞丽斯公司 4060 6250 6625000 马口铁　 2530 7000 17710000 腰果壳油厦门 644 4120 2653280 石油树脂兰州汇丰 560 6500 3640000 松香昆明思茅松香厂 620 8700 5394000 铬黄系列重庆江南公司.湖南邵阳 400 　 5800000 合计　　　以上供应商与受信人均有较长的合作关系,原材料保障程度较高。 (4)市场情况公司主要商业经销情况表: 单位名称年销售数量(吨) 均价元/KG 年销售金额(万元) 成都七彩化工涂料有限公司 4000 11.85 4740 成都三峡油漆化工有限责任公司 800 10.3 824 四川省江油川北化工有限公司 1500 10.4 1560 四川省宜宾市康盛化工有限公司 1300 9.8 1274 自贡市大安区五交化有限公司 800 12.4 992 昆明金达砺化工原料有限公司 800 12.9 1032 重庆耐斯化工有限公司 300 17.5 525 重庆商社化工有限公司油漆分公司 4000 10.6 4240 成都渝三峡油漆销售有限公司 4000 12.3 4920 重庆三峡喷漆经贸公司贵阳分公司 1500 14.2 213

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