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中级经济师考试金融专业知识与实务最新预测试卷

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中级经济师考试
《金融专业知识与实务》最新预测试题

一、单项选择题（每题1分）

第 1 题
金融市场上最活跃的交易者是（ ）。

A.企业 B.金融机构
C.政府 D.中央银行
正确答案：B,

第 2 题
金融约束的核心思想是（ ）。
A.为金融业创造租金
B.为竞争者提供适当鼓励
C.提供温和的金融压制
D.强调政府干预金融的作用
正确答案：D,

第 3 题
对中国信托投资公司进行监管的金融机构是（ ）。
A.中国人民银行 B.中国银监会
C.中国证监会 D.国家开发银行
正确答案：B,

第 4 题
存款性金融机构是指经营各种存款并提供（ ）服务以获取收益的金融机构。
A.支付中介 B.咨询中介
C.信用中介 D.信息中介
正确答案：C,

第 5 题
国家开发银行的贷款分为两部分，其中国家开发银行注册资本金的运用被称为（ ）。
A.特别贷款 B.优惠贷款
C.软贷款 D.封闭贷款
正确答案：C,

第 6 题
中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，向其发放贷款，因此是（ ）。
 A.政府的银行 B.发行的银行
C.银行的银行 D.结算的银行
正确答案：C,

第 7 题
在中国，企业和个人经过银行或其它交易中介卖出外汇换取本币的行为称（ ）。
A.结汇 B.售汇 C.付汇 D.换汇
正确答案：A,

第 8 题
某商业银行现有存款准备金500万元，在中央银行的存款为200万元，那么该商业银行 库存现金为（ ）万元。
A. 700 B. 500 C. 300 D. 200
正确答案：C,

第 9 题
法定存款准备金率越高，则存款货币的最大扩张额（ ）。
A.越小 B.越大 C.不变 D.为零
正确答案：A,

第 10 题
中国人民银行负责国家的金融稳定，防范和化解（ ）。
A.银行风险 B.信用风险
C.非系统性风险 D.系统性风险
正确答案：D,

第 11 题
内部信用增级的具体操作方法不包括（ ）。
A.设计高级/次级证券结构 B.建立超额担保
C.建立储备基金账户 D.提供备用信用证
正确答案：D,

第 12 题
金融风险是有关主体蒙受（ ）。
A.经济损失的可能性 B.经济损失的确定性
C.名誉损失的可能性 D.政治损失的可能性
正确答案：A,

第 13 题
市场准入过程中，监管当局应对银行机构（ ）的任职资格进行审查。
A.董事会 B.理事会
C.高级管理人员 D.监事会
正确答案：C,

第 14 题
中央银行提供的基础货币与货币供给量是（ ）的关系。
A.直接与间接 B.主动与被动
C.源与流 D.政府与企业 
正确答案：C,

第 15 题
以下属于直接融资特征的是（ ）。
A.直接性 B.集中性
C.信誉差异较小 D.相对较弱的自主性
正确答案：A,

第 16 题
银行监管的非现场监测的审查对象是（ ）。
A.会计师事务所的会计报告 B.银行的合规性和风险性
C.银行的各种报告和统计表 D.银行的治理情况
正确答案：C,

第 17 题
以下不属于项目融资基本模块的是（ ）。
A.项目的投资结构 B.项目的融资结构
C.项目的决策结构 D.项目的信用担保结构
正确答案：C,

第 18 题
BOT项目融资的关键文件是（ ）。
A.特许权协议 B.贷款协议
C.担保协议 D.完工协议
正确答案：A,

第 19 题
根据《商业银行风险监管核心指标》，中国衡量商业银行资产安全性指标中，不良资产 率是指（ ）之比。
A.不良贷款与贷款总额 B.不良贷款与总资产
C.不良信用资产与信用资产总额 D.不良信用资产与贷款总额
正确答案：C,

第 20 题
下面关于定期存款比率的说法，正确的是（ ）。
A.定期存款比率与非银行部门可支配收入成正比
B.定期存款比率与非银行部门可支配收入成反比
C.定期存款比率与保有定期存款的机会成本成正比
D.定期存款比率与定期存款的利率成反比
正确答案：A,

第 21 题
有效利率是指按复利支付利息条件下的一种复合利率。当每年计息次数在一次以上时，有效利率与一般市场利率的关系是（ ）。
A.有效利率低于市场利率 B.有效利率高于市场利率
C.有效利率等于市场利率 D.不能确定
正确答案：B,

第 22 题
下列关于股票和债券的说法，错误的是（ ）。
A.无论是国家、地方公共团体还是企业都能够发行债券，而股票只有股份制企业才能够发行
B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日
C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权
D.债券的风险大，股票的风险小
正确答案：D,

第 23 题
在金本位制度下，汇率的决定基础是（ ）。
A.购买力水平 B.黄金输送点
C.铸币平价 D.利率平价
正确答案：C,

第 24 题
假设购买某永久债券花费100元，每年得到的利息支付为10元，则该债券的到期收益 率为（ ）。
A. 1%  B. 10% C. 11% D. 20%
正确答案：B,

第 25 题
如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%，贝塔系数（即β) = 2，则证券 的实际收益率比预期大（ ）。
A. 6% B. 8% C. 9% D. 10%
正确答案：A,

第 26 题
引起货币升值的经济政策有（ ）。
A.扩张性财政政策 B.扩张性货币政策
C.刺激进口的贸易政策 D.刺激出口的贸易政策
正确答案：D,

第 27 题
假设美国的利率是6%,人民币的利率是2%,则3个月的远期美元对人民币（ ）。
A.升水4% B.贴水4% C.升水1% D.贴水1%
正确答案：D,

第 28 题
直接金融市场和间接金融市场的区别在于（ ）。
A.是否存在中介机构 B.中介机构在交易中的地位和性质
C.是否存在固定的交易场所 D.是否存在完善的交易程序
正确答案：B,

第 29 题
国际货币基金组织的货币可兑换，主要是指（ ）。
A.货币对内可兑换 B.贸易项目可兑换
C.经常项目可兑换 D.资本项目可兑换
正确答案：C,

第 30 题
根据国际上通行的标准，负债率的警戒线是（ ）。
A. 20% B. 25% C. 50% D. 100%
正确答案：A,

第 31 题
商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（ ）。
A.控制与监督 B.调整和监督 C.组织和控制 D.组织和营销
正确答案：D,

第 32 题
中国银监会规定，中国商业银行对单一客户的授信集中度不得超过（ ）。
 A. 8% B. 15% C. 10% D. 5%
正确答案：C,

第 33 题
现代商业银行的基本管理制度是（ ）。
A.负债管理制度 B.资产管理制度
C.资产负债管理制度 D.利率管理制度
正确答案：C,

第 34 题
西尔伯的约束诱致假说认为，金融创新就是为了（ ）。
A.规避管制 B.寻求利润的最大化
C.制度变革 D.降低交易成本
正确答案：B,

第 35 题
远期合约的最大功能是（ ）。
A.方便交易 B.增加收益
C.增加交易量 D.转嫁风险
正确答案：D,

第 36 题
利用市场不完全条件下有内在联系的金融工具之间的价格背离来获取利润的金融技术， 称之为( )。
A.套期保值 B.套利
C.投机 D.投资
正确答案：B,

第 37 题
狭义的短期政府债券是指（ ）。
A.国库券 B.政府代理机构所发行的债券
C.地方政府发行的债券 D.国家财政部门发行的债券
正确答案：A,

第 38 题
黄金储备对货币供应量的影响取决于黄金（ ）。
A.输出量与输入量的变化 B.开采量的多少
C.销售量的增减 D.收购量与销售量的变化
正确答案：D,

第 39 题
弗里德曼的货币需求函数强调的是（ ）。
A.恒常收入的影响 B.人力资本的影响
C.利率的主导作用 D.汇率的主导作用
正确答案：A,

第 40 题
凯恩斯认为，如果人们预期利率上升，则（ ）。

A.多买债券、少存货币 B.少存货币、卖出债券
C.卖出债券、多存货币 D.少买债券、少存货币
正确答案：C,

第 41 题
交易双方在成交后并不立即办理交割，而是按照事先约定的币种、金额、汇率、交割 时间、地点等交易条件，到约定时期才进行实际交割，这种外汇交易方式是（ ）。
A.远期外汇交易 B.掉期交易
C.即期外汇交易 D.回购交易
正确答案：A,

第 42 题
反映基础货币与货币供应量、信贷总额、政府预算以及国际收支之间的关系及相互影 响的是（ ）。
A.货币概览 B.存款银行货币概览
C.货币当局概览 D.银行概览
正确答案：C,

第 43 题
通货膨胀作为一种经常性现象，出现在（ ）。
A.信用货币制度下 B.实物货币制度下
C.银本位制度下 D.金本位制度下
正确答案：A,

第 44 题
通货膨胀打乱了正常的商品流通秩序，使商品迟迟不能进入（ ）。
A.生产领域 B.分配领域
C.流通领域 D.消费领域
正确答案：D,

第 45 题
中央银行提高再贴现率，会使商业银行的（ ）。
A.效益提高 B.效益下降
C.创造货币能力提高 D.创造货币能力下降
正确答案：D,

第 46 题
中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信用量的方针、 政策、措施的总称是（ ）。
A.货币政策 B.货币政策工具
C.信贷政策 D.信贷政策工具
正确答案：A,

第 47 题
一般来说，一国货币政策最终目标体系是（ ）。

A.稳定物价、经济增长、充分就业与国际收支平衡
B.稳定物价、经济增长、充分就业与国际收支顺差
C.稳定物价、经济增长、充分就业与产业结构升级
D.稳定物价、经济增长、充分就业与促进金融改革
正确答案：A,

第 48 题
一般而言，中央银行货币政策的首要目标是（ ）。
A.充分就业 B.稳定物价 C.国际收支平衡 D.经济增长
正确答案：B,

第 49 题
提高法定存款准备金比率，能够改变货币乘数，（ ）。
A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果
B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果
C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果
D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果
正确答案：B,

第 50 题
中国建立存款准备金制度的初衷是（ ）。
A.作为货币政策工具
B.作为平衡中央银行信贷收支的手段
C.加快市场化改革的进程
D.降低商业银行经营风险
正确答案：B,

第 51 题
中国银行风险的主要表现形式是（ ）。
A.信用风险 B.声誉风险
C.内控不严 D.流动性风险
正确答案：A,

第 52 题
某种管制理论把监管看成是政府用来改进资源配置和收入分配的手段，该管制理论是( )。
A.特殊利益论 B.社会选择论
C.公共利益论 D.经济监管论
正确答案：C,

第 53 题
源于资产负债期限结构匹配不合理而导致的金融风险是（ ）。
A.流动性风险 B.国家风险
C.操作风险 D.市场风险
正确答案：A,

第 54 题
外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（ ）。
A.远期外汇交易 B.掉期交易 C.即期外汇交易 D.回购交易
正确答案：A,

第 55 题
银行集中监管体制是指政府经过（ ）.银行监管当局来行使监管职能的方式。
A.相对统一的 B.相对分散的
C.相对封闭的 D.相对开放的
正确答案：A,

第 56 题
金融深化与经济发展的关系是（ ）。
A.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然的巧合
B.金融深化必然促进经济发展
C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会破坏经济发展
D.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展
正确答案：C,

第 57 题
“次品车问题”说明的是（ ）。
A.交易成本问题 B.信息不对称问题
C.金融自由化问题 D.金融约束问题
正确答案：B,

第 58 题
依据“巴塞尔协议”的规定，按资本与风险资产总额的比例计算，资本充分率不得低 于（ ）。
A. 5% B. 8% C. 10% D. 30%
正确答案：B,

第 59 题
政府控制式发展模式最大的缺陷是（ ）。 
A.减少创新成功的机会 B.会牺牲现有资源
C.缺乏市场基础 D.会产生挤出效应
正确答案：C,

第 60 题
( )是指交易双方在集中性的交易场所，以公开竞价的方式所进行的标准化金融期 货合约交易。
A.金融远期 B.金融期货
C.金融期权 D.金融互换
正确答案：B,

二、多项选择题（每题2分）

第 61 题
以下属于资本市场工具的是（ )。 
A.股票 B.国债
C.商业票据 D.回购协议
E.大额可转让定期存单
正确答案：A,B,

第 62 题
证券回购市场上回购的品种包括（ ）。
A.大额可转让定期存单 B.商业票据
C.国库券 D.支票
E.政府债券
正确答案：A,B,C,E,

第 63 题
资本市场的交易对象包括（ ）。
A.国库券 B.政府中长期公债
C.公司债券 D.股票
E.银行中长期贷款
正确答案：B,C,D,E,

第 64 题
当前较为流行的金融衍生工具合约主要有（ ）。
A.远期 B.期货 C.期权 D.互换E.交割 
正确答案：A,B,C,D,

第 65 题
股票是一种权益性信用工具，以下属于股票的特性的是（ ）。
A.股票具有不可返还性 B.股票具有风险性
C.股票市场价格具有强烈波动性 D.股票具有极大的投机性
E.股票反映的是债权债务关系
正确答案：A,B,C,D,

第 66 题
具有存款创造功能的金融机构有（ ）。

A.中央银行 B.投资银行
C.商业银行 D.保险公司
E.证券公司
正确答案：A,C,

第 67 题
商业银行创造派生存款的条件是（ ）。
A.银行创造信用流通工具 B.全额准备金制度
C.部分准备金制度 D.非现金结算制度
E.现金结算制度
正确答案：A,C,D,

第 68 题
不同的融资方式各有优劣，间接融资相对于直接融资的优越性主要有（ ）。
A.资金融通具有较大的灵活性，资金的运用更为合理和有效
B.金融机构能够根据经济发展需要选择资金使用方向
C.便于中央银行的宏观调控
D.融资双方一般都有一定的经济联系
E.金融机构在社会范围内集中资金，资金融通的规模巨大
正确答案：A,B,C,E,

第 69 题
有限追索权项目融资的有限追索性主要表现在( )。
A.时间上的有限性 B.金额上的有限性
C.对象上的有限性 D.资金使用范围上的有限性
E.期限上的有限性
正确答案：A,B,C,

第 70 题
构成金融市场的最基本的要素是（ ）。
A.金融市场主体 B.金融市场客体
C.金融市场中介 D.金融市场价格
E.金融市场类型
正确答案：A,B,

第 71 题
中国利率市场化的基本方式应为（ ）。
A.存款先大额长期、后小额短期 B.存款先小额短期、后大额长期
C.先本币、后外币 D.先外币、后本币
E.先贷款、后存款
正确答案：A,D,E,

第 72 题
在资金短缺的情况下，当利率开放后，可能会对宏观经济产生一定影响，导致（ ）。
 A.投资规模下降 B.投资规模过大
C.通货膨胀 D.通货紧缩
E.外资流出
正确答案：A,C,

第 73 题
一国当前汇率制度是传统的盯住安排，现在要扩大汇率弹性，可供选择的汇率安排有（）。

A.货币局安排 B.水平区间内的盯住
C.爬行区间 D.有管理浮动汇率
E.独立浮动
正确答案：B,C,D,E,

第 74 题
一国货币制度的选择主要受经济方面的影响，这些影响因素包括（ ）。
A.经济开放程度
B.经济规模
C.进出口贸易的商品结构和地域分布
D.国内金融市场的发达程度及其与国际金融市场的一体化程度
E.绝对通货膨胀率
正确答案：A,B,C,D,

第 75 题
不构成对经常项目可兑换限制的措施有（ ）。
A.源于其它原因或目的而出现的间接外汇支付限制
B.规定以某种特定形式和渠道支付或转移外汇
C.为实现监测目的而制定的验证和登记手续
D.非政府行为引起的支付阻碍或拖延
E.实行外汇留成制并规定留成外汇的使用方向
正确答案：A,B,C,D,

第 76 题
按照人民银行规定的口径，中国商业银行核心资本包括（ ）。
A.实收资本 B.资本公积金
C.盈余公积金 D.未分配利润
E.贷款呆账准备金
正确答案：A,B,C,D,

第 77 题
调控社会总需求的支柱政策有（ ）。
A.财政政策 B.产业政策
C.货币政策 D.收入政策
E.就业政策
正确答案：A,C,

第 78 题
金融工具的风险一般来源于（ ）。
A.信用风险 B.投机风险
C.政治风险 D.外部风险
E.市场风险
正确答案：A,E,

第 79 题
金融自由化的条件至少应该包括（ ）。
A.宏观经济稳定
B.财政纪律良好；法规、会计制度、管理体系完善
C.商业银行符合巴塞尔银行资本充分率标准
D.充分谨慎的商业银行监管
E.取消对金融体系歧视性的税负
正确答案：A,B,D,E,

第 80 题
证券回购作为融资工具，在融资活动中的作用包括（ ）。
A.它是央行进行公开市场操作的主要工具
B.增加了债券的运用途径
C.增加了闲置资金的灵活性
D.调剂银行间资金余缺
E.分散风险
正确答案：A,B,C,

三、 不定项选择题（每题2分）

第 81 题
假设银行系统的原始存款为100万元；法定存款准备金率为6%;现金漏损率为8%;超额 准备金率为6%。
请根据以上资料回答下列问题：

此时银行系统的派生存款总额为（ ）万元。
A. 500 B. 1000 C. D. 5000
正确答案：A,

第 82 题
假设银行系统的原始存款为100万元；法定存款准备金率为6%;现金漏损率为8%;超额 准备金率为6%。
请根据以上资料回答下列问题：
此时银行系统的存款乘数为（ ）。
A. 4 B. 5
C. 10 D. 20
正确答案：B,

第 83 题
假设银行系统的原始存款为100万元；法定存款准备金率为6%;现金漏损率为8%;超额 准备金率为6%。
请根据以上资料回答下列问题：
假定现金漏损率变为0，其它不变，则银行系统的派生存款总额约为（ ）万元。 A. 533 B. 633
C. 733 D. 833
正确答案：D,

第 84 题
假设银行系统的原始存款为100万元；法定存款准备金率为6%;现金漏损率为8%;超额 准备金率为6%。
请根据以上资料回答下列问题：
假定现金漏损率和超额准备金率都变为0，其它不变，则银行系统的派生存款总额约为 ( )万元。
A. 1667 B. 2667
C. 1000 D. 5000
正确答案：A,

第 85 题
假设银行系统的原始存款为100万元；法定存款准备金率为6%;现金漏损率为8%;超额 准备金率为6%。
请根据以上资料回答下列问题：
存款货币的创造在数量上的限制因素包括（ ）。
A.现金漏损率 B.超额存款准备金率
C.活期存款与其它存款的相互转化 D.市场利率
正确答案：A,B,C,

第 86 题
1月，某企业发行一种票面利率为6%、每年付息一次、期限为3年、面值为100元 的债券。假设 1月至今的市场利率是4%。 1月，该企业决定永久延续该债券期限， 即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.50元，该企业债转股后的股票市 价是22元。
请根据以上资料回答下列问题：
1月，该债券的购买价应是（ ）。
A. 90.2 元 B. 103.8 元
C. 105.2 元 D. 107.4 元
正确答案：B,

第 87 题
1月，某企业发行一种票面利率为6%、每年付息一次、期限为3年、面值为100元 的债券。假设 1月至今的市场利率是4%。 1月，该企业决定永久延续该债券期限， 即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.50元，该企业债转股后的股票市 价是22元。
请根据以上资料回答下列问题：
债转股后的股票静态定价是（ ）。
A. 8.5 元 B. 12.5 元
C. 22.0 元 D. 30.0 元
正确答案：B,

第 88 题
1月，某企业发行一种票面利率为6%、每年付息一次、期限为3年、面值为100元 的债券。假设 1月至今的市场利率是4%。 1月，该企业决定永久延续该债券期限， 即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.50元，该企业债转股后的股票市 价是22元。
请根据以上资料回答下列问题：
以 1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价是（ ）的。
A.低估 B.合理
C.高估 D.不能确定
正确答案：C,

第 89 题
1月，某企业发行一种票面利率为6%、每年付息一次、期限为3年、面值为100元 的债券。假设 1月至今的市场利率是4%。 1月，该企业决定永久延续该债券期限， 即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.50元，该企业债转股后的股票市 价是22元。
请根据以上资料回答下列问题：
按照 1月的市场状况，该股票的市盈率是（ ）。
A. 10倍 B. 24 倍
C. 30 倍 D. 44 倍
正确答案：D,

第 90 题
1月，某企业发行一种票面利率为6%、每年付息一次、期限为3年、面值为100元 的债券。假设 1月至今的市场利率是4%。 1月，该企业决定永久延续该债券期限， 即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.50元，该企业债转股后的股票市 价是22元。
请根据以上资料回答下列问题：
下面说法正确的是（ ）。
A.当股票市价小于静态价格时投资者可买进或继续持有该股票
B.当股票市价大于静态价格时投资者可买进或继续持有该股票
C.当股票市价小于静态价格时投资者可卖出该股票
D.当股票市价大于静态价格时投资者可卖出该股票
正确答案：A,D,

第 91 题
沪深市场融资额创出历史新纪录，全年达到4671.5亿元的规模，超出上年1136亿元。 其中，有111家公司IPO (首次公开发行股票）合计融资达1790.52亿元，是去年的1.73倍。这 使得启动仅半年的A股市场去年IPO融资额仅次于香港，在全球IPO市场位居前列。
中国股市在整个 处于不断下跌状态，特别是 9月以后，受国际金融危机加 深的影响，股市更是一蹶不振。在这种情况下，中国不得不关闭了 A股市场IPO的闸门，直到 6月监管层才重启A股市场IPO。然而，出乎预料的是，开闸仅仅半年时间，A股市场 IPO融资额就远远超过了 全年IPO筹资的总额，而且直逼 全球IPO首位的香港 市场，名列全球IPO募集资金的亚军。尽管与 创纪录的4470亿元首发融资额相比还相 差甚远，但在全球金融危机背景下，半年时间就取得如此成绩实属不易，意义也非同寻常。

在IPO中的“绿鞋期权”行使期内，若市场股价高于股票发行价，.则主承销商应当作 出的操作是（ ）。
A.用15%的超额资金在市场按市场价购进股票并按发行价配售给投资者
B.按发行价额外配发募集总量15%的股票并将其按原来认购比例配售给机构投资者C.用15%的超额资金在市场按市场价购进股票并持有至股价上涨至发行价
D.按发行价额外配发募集总量15%的股票并按竞价方式销售给公众投资者
正确答案：B,

第 92 题
沪深市场融资额创出历史新纪录，全年达到4671.5亿元的规模，超出上年1136亿元。 其中，有111家公司IPO (首次公开发行股票）合计融资达1790.52亿元，是去年的1.73倍。这 使得启动仅半年的A股市场去年IPO融资额仅次于香港，在全球IPO市场位居前列。
中国股市在整个 处于不断下跌状态，特别是 9月以后，受国际金融危机加 深的影响，股市更是一蹶不振。在这种情况下，中国不得不关闭了 A股市场IPO的闸门，直到 6月监管层才重启A股市场IPO。然而，出乎预料的是，开闸仅仅半年时间，A股市场 IPO融资额就远远超过了 全年IPO筹资的总额，而且直逼 全球IPO首位的香港 市场，名列全球IPO募集资金的亚军。尽管与 创纪录的4470亿元首发融资额相比还相 差甚远，但在全球金融危机背景下，半年时间就取得如此成绩实属不易，意义也非同寻常。
中国股票IPO询价制的询价步骤不包括（ ）。
A.发行人及其保荐机构应向不少于20家的符合证监会规定条件的机构投资者进行询价， 确定发行价格区间以及相应的市盈率区间
B.发行人及其保荐机构应在以确定的发行价格区间内向询价对象进行累计投标询价，并根 据累计投标询价结果确定发行价格
C.在累计投标询价结束后，发行人及其保荐机构应将其余股票确定的发行价格按照发行公 告规定的原则和程序向社会公众投资者公开发行
D.将新售股票分售给除股东以外的本公司职员、往来客户等与公司有特殊关系的第三者， 或按照股票面值向原有股东分配该公司新股认购权

正确答案：D,

第 93 题
沪深市场融资额创出历史新纪录，全年达到4671.5亿元的规模，超出上年1136亿元。 其中，有111家公司IPO (首次公开发行股票）合计融资达1790.52亿元，是去年的1.73倍。这 使得启动仅半年的A股市场去年IPO融资额仅次于香港，在全球IPO市场位居前列。
中国股市在整个 处于不断下跌状态，特别是 9月以后，受国际金融危机加 深的影响，股市更是一蹶不振。在这种情况下，中国不得不关闭了 A股市场IPO的闸门，直到 6月监管层才重启A股市场IPO。然而，出乎预料的是，开闸仅仅半年时间，A股市场 IPO融资额就远远超过了 全年IPO筹资的总额，而且直逼 全球IPO首位的香港 市场，名列全球IPO募集资金的亚军。尽管与 创纪录的4470亿元首发融资额相比还相 差甚远，但在全球金融危机背景下，半年时间就取得如此成绩实属不易，意义也非同寻常。
在IPO发行定价方式中，（ ）的显著特征是价格由需求方决定。
A.询价方式 B.固定价格方式
C.混合方式 D.竞价方式
正确答案：D,

第 94 题
沪深市场融资额创出历史新纪录，全年达到4671.5亿元的规模，超出上年1136亿元。 其中，有111家公司IPO (首次公开发行股票）合计融资达1790.52亿元，是去年的1.73倍。这 使得启动仅半年的A股市场去年IPO融资额仅次于香港，在全球IPO市场位居前列。
中国股市在整个 处于不断下跌状态，特别是 9月以后，受国际金融危机加 深的影响，股市更是一蹶不振。在这种情况下，中国不得不关闭了 A股市场IPO的闸门，直到 6月监管层才重启A股市场IPO。然而，出乎预料的是，开闸仅仅半年时间，A股市场 IPO融资额就远远超过了 全年IPO筹资的总额，而且直逼 全球IPO首位的香港 市场，名列全球IPO募集资金的亚军。尽管与 创纪录的4470亿元首发融资额相比还相 差甚远，但在全球金融危机背景下，半年时间就取得如此成绩实属不易，意义也非同寻常。
在投资银行的IPO业务中，根据股票供求双方在价格决定中的作用，新股发行的主要 方式包括（ ）。
A.询价方式 B.固定价格方式
C.浮动价格方式 D.行政指导价格方式
正确答案：A,B,

第 95 题
沪深市场融资额创出历史新纪录，全年达到4671.5亿元的规模，超出上年1136亿元。 其中，有111家公司IPO (首次公开发行股票）合计融资达1790.52亿元，是去年的1.73倍。这 使得启动仅半年的A股市场去年IPO融资额仅次于香港，在全球IPO市场位居前列。
中国股市在整个 处于不断下跌状态，特别是 9月以后，受国际金融危机加 深的影响，股市更是一蹶不振。在这种情况下，中国不得不关闭了 A股市场IPO的闸门，直到 6月监管层才重启A股市场IPO。然而，出乎预料的是，开闸仅仅半年时间，A股市场 IPO融资额就远远超过了 全年IPO筹资的总额，而且直逼 全球IPO首位的香港 市场，名列全球IPO募集资金的亚军。尽管与 创纪录的4470亿元首发融资额相比还相 差甚远，但在全球金融危机背景下，半年时间就取得如此成绩实属不易，意义也非同寻常。
A股市场IPO融资额位居全球IPO募集资金的（ ）。
A.第一位 B.第二位
C.第三位 D.第五位
正确答案：B,

第 96 题
金融监管国际化的进程如下：
1975年2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。
1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报 告》，简称《巴塞尔资本协议》。
1997年9月，巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。 6月，巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》， 简称《巴塞尔新资本协议》。
10月，巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监 管的核心原则》及其评估方法。 根据上述资料，回答下列问题。

从1975年到 间，金融监管国际化进程一直致力于实现的目标是（ ）。
A.增强国际银行体系的健全和稳定
B.增强国际证券市场的健全和稳定
C.消除国际银行间的不平等竞争，确保制度公平
D.保证提高银行业的收益
正确答案：A,C,

第 97 题
金融监管国际化的进程如下：
1975年2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。
1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报 告》，简称《巴塞尔资本协议》。
1997年9月，巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。 6月，巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》， 简称《巴塞尔新资本协议》。
10月，巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监 管的核心原则》及其评估方法。 根据上述资料，回答下列问题。
1988年的《巴塞尔资本协议》确认了监督银行资本可行的统一标准，即到1992年年底 资本占整个风险资产的最低标准是8%，其中，核心资本最低为（ ）。
A. 2% B. 3% C. 4% D. 5%
正确答案：C,

第 98 题
金融监管国际化的进程如下：
1975年2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。
1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报 告》，简称《巴塞尔资本协议》。
1997年9月，巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。 6月，巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》， 简称《巴塞尔新资本协议》。
10月，巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监 管的核心原则》及其评估方法。 根据上述资料，回答下列问题。
的《巴塞尔新资本协议》作为1988年《巴塞尔资本协议》的替代，其设计目标 是（ ）。
A.提高监管资本金计量对风险的敏感度
B.提高最低资本充分标准
C.调整资本构成内容
D.调整巴塞尔委员会的组织结构
正确答案：A,

第 99 题
金融监管国际化的进程如下：
1975年2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。
1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报 告》，简称《巴塞尔资本协议》。
1997年9月，巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。 6月，巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》， 简称《巴塞尔新资本协议》。
10月，巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监 管的核心原则》及其评估方法。 根据上述资料，回答下列问题。
的《巴塞尔新资本协议》提出的银行监管重要支柱是（ ）。
A.最低资本充分率要求
B.流动性约束
C.外部监管
D.市场约束
正确答案：A,C,D,

第 100 题
金融监管国际化的进程如下：
1975年2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。
1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报 告》，简称《巴塞尔资本协议》。
1997年9月，巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。 6月，巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》， 简称《巴塞尔新资本协议》。
10月，巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监 管的核心原则》及其评估方法。 根据上述资料，回答下列问题。
的《巴塞尔新资本协议》对最低资本充分率要求的风险计量涉及风险种类有( )。
A.操作风险 B.国家风险
C.市场风险 D.信用风险
正确答案：A,C,D,

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